深圳发展银行2003年第一季度季度报告
深圳发展银行2003年第一季度季度报告
重要提示
本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第五届董事会第十八次会议审议了2003 年第一季度季报，本次董事会会议实到董事9 人，董事孙枫、叶连捷、李新芳、独立董事袁成第、张志平因事请假，其中董事李新芳委托金式如，独立董事袁成第、张志平委托郑学定行使表决权。本行董事会一致同意此报告。
本行副董事长（主持董事会工作）兼行长周林、主管会计工作副行长何如、财务会计部总经理夏博辉保证季度报告中财务报告的真实、完整。
本行本季度财务会计报告未经审计。
一、`公司基本情况`
1、公司基本信息
股票简称 深发展A
股票代码 000001
董事会秘书 证券事务代表
姓名 雷鸣 吕旭光
联系地址 深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处
电话 (0755)82080387
传真 (0755)82080386
电子邮箱 zyhdsh@szonline.net
2、财务资料
2.1 主要会计数据及财务指标
本报告期末 上年度期末
总资产 162,467,419,571 166,166,379,400
股东权益(不含少数股东权益) 3,921,232,089 3,768,021,373
每股净资产 2.02 1.94
调整后的每股净资产 1.94 1.86
报告期 年初至报告期期末
经营活动产生的现金流量净额 -8,915,307,528 -8,915,307,528
每股收益 0.079 0.079
净资产收益率 3.91% 3.91%
扣除非经常性损益后的净资产收益率 3.76% 3.76%
比上年度期末增减
总资产 -2.23%
股东权益(不含少数股东权益) 4.07%
每股净资产 4.07%
调整后的每股净资产 4.20%
比上年同期增减
经营活动产生的现金流量净额
每股收益 -16.66%
净资产收益率 -0.92%
扣除非经常性损益后的净资产收益率 -1.07%
非经常性损益项目 金额
营业外收入 6,963,235
营业外支出 1,274,661
合计 5,688,574
2.2 利润表（见附录）
3、截止报告期末本行股东总户数为680,420 户；
二、`管理层讨论与分析`
1、公司报告期内经营活动总体状况的简要分析
1.1 占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
业务种类 业务收入
贷款 1,149,301,262
拆借、存放等同业业务 135,498,121
债券投资 137,090,451
其他业务 67,723,209
1.2 公司经营的季节性或周期性特征
□适用□√ 不适用
1.3 报告期利润构成情况
2003年1-3月
项目 金额 占利润总额 金额
主营业务利润 390,284,412 238.47％ 1,904,903,530
其他业务利润
计提资产减值准备 165,447,224 101.09％ 963,157,398
营业费用 417,718,009 255.23％ 1,841,899,090
营业外收支净额 5,688,574 3.48％ -12,718,174
利润总额 163,662,862 100％ 636,550,429
项目 2002年度 占利润总额增减(+/-)
占利润总额
主营业务利润
其他业务利润 299.25％ -60.78
计提资产减值准备
营业费用 151.31％ -50.22
营业外收支净额 289.36％ -34.13
利润总额 -1.98％ 5.46
100％
本报告期与上年度相比，营业利润占利润总额比重有所下降，主要是由于利息支出、金融企业往来支出占利润总额比重有所增加。报告期内本行继续加强费用控制，费用比重进一步下降。在此基础上，按照审慎原则计提资产减值准备。
1.4 主营业务及其结构与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明
□适用□√ 不适用
1.5 主营业务盈利能力（毛利率）与前一报告期相比发生重大变化的情况及其原因说明
□适用□√ 不适用
1.6 资产、负债规模增长情况
报告期末，本行总资产为1624.67 亿元，比年初减少36.99 亿元，下降2.23%。本外币贷款余额899.50 亿元，比年初增加58.35 亿元，增长6.94%。报告期末，本行总负债为1,585.46 亿元，比年初减少38.52 亿元，下降2.37%。各项存款余额为1081.15 亿元，比年初减少65.77 亿元，下降5.74%。其中本外币各项储蓄存款余额167.22 亿元，比年初增加9.26 亿元，增长5.86%。
1.7 不良贷款
报告期末，本行不良贷款率为11.77%，比年初的10.29%上升了1.48 个百分点。
1.8 报告期末主要银行业务指标
项目 标准值(%)
资本充足率 ≥8
不良贷款比例 ≤15
存贷款比例
短期资产流动性比例其中：人民币外币 ≥25≥25≥60
拆借资金比例(人民币)其中：拆入比例拆出比例 ≤4≤8
中长期贷款比例其中：人民币外币 ≤120≤60
国际商业借款比例 ≤100
利息回收率
项目 2003年3月31日(%)
资本充足率 8.89
不良贷款比例 11.77
存贷款比例 63.98
短期资产流动性比例 29.30
其中：人民币 27.85
外币 47.43
拆借资金比例(人民币)
其中：拆入比例 2.34
拆出比例 1.79
中长期贷款比例
其中：人民币 137.51
外币 5.54
国际商业借款比例 0
利息回收率 88.40
项目 2002年12月31日(%)
资本充足率 9.49
不良贷款比例 10.29
存贷款比例 55.50
短期资产流动性比例
其中：人民币 37.15
外币 111.1
拆借资金比例(人民币)
其中：拆入比例 0.95
拆出比例 3.4
中长期贷款比例
其中：人民币 107.43
外币 2.2
国际商业借款比例 0
利息回收率 88.13
2、重大事项及其影响和解决方案的分析说明
□适用□√ 不适用
3、会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明
□适用□√ 不适用
4、经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明
□适用□√ 不适用
5、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用□√ 不适用
6、公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
□适用□√ 不适用
深圳发展银行董事会
2003 年4 月24 日
附录：
1、资产负债表
2、利润表
3、现金流量表
资产负债表
2003年3月31日
编报单位:深圳发展银行总行 货币单位：人民币元
资产 2003年3月31日
流动资产：
现金 520,418,198
存放中央银行款项 9,401,560,030
存放同业款项 2,537,891,634
拆放同业 3,443,915,516
拆放金融性公司 968,888,417
买入返售证券 6,188,022,138
应收帐款 35,492,319
其它应收款 1,149,230,271
减：坏帐准备金 787,403,863
预付账款 98,844,655
待摊费用 17,263,070
短期投资 865,872,258
减：短期投资跌价准备 1,770,114
委托贷款及委托投资 2,372,742,736
自营证券 -
代理证券 10,283,900
短期贷款 34,642,478,688
进出口押汇 1,243,419,331
贴现 46,756,770,455
流动资产合计 109,463,919,638
长期资产：
中长期贷款 22,013,713,232
逾期贷款 1,974,030,410
非应计贷款 9,391,520,072
减：贷款损失准备 3,391,592,778
应收租赁款 4,288,481
租赁资产 8,726,071
减：待转租赁资产 8,704,471
长期股权投资 185,793,572
长期债券投资 19,797,973,966
长期投资合计 19,983,767,538
减：长期投资减值准备 40,771,181
长期投资净额 19,942,996,357
固定资产原值 3,240,743,315
减：累计折旧 863,079,076
固定资产净值 2,377,664,239
在建工程 46,756,590
减：在建工程减值准备 16,246,880
在建工程净值 30,509,710
固定资产清理 -179,566
长期资产合计 52,342,971,756
无形资产及其他资产：
无形资产 65,450,719
长期待摊费用 122,947,108
抵债资产 562,489,289
减：抵债资产减值准备 90,358,939
无形资产及其他资产合计 660,528,177
资产总计 162,467,419,571
资产 2002年12月31日
流动资产：
现金 515,219,538
存放中央银行款项 15,815,921,345
存放同业款项 10,318,985,776
拆放同业 3,965,658,900
拆放金融性公司 963,883,971
买入返售证券 205,022,138
应收帐款 11,722,429
其它应收款 807,254,589
减：坏帐准备金 774,433,395
预付账款 68,895,120
待摊费用 9,293,626
短期投资 1,730,488,680
减：短期投资跌价准备 1,770,114
委托贷款及委托投资 1,792,950,622
自营证券 -
代理证券 -
短期贷款 37,251,806,245
进出口押汇 1,221,739,044
贴现 48,268,517,095
流动资产合计 122,171,155,609
长期资产：
中长期贷款 16,481,116,092
逾期贷款 196,976,725
非应计贷款 9,188,585,042
减：贷款损失准备 3,239,035,940
应收租赁款 4,288,063
租赁资产 8,703,358
减：待转租赁资产 8,703,358
长期股权投资 153,493,049
长期债券投资 18,187,471,818
长期投资合计 18,340,964,867
减：长期投资减值准备 40,771,181
长期投资净额 18,300,193,686
固定资产原值 3,196,403,007
减：累计折旧 815,762,805
固定资产净值 2,380,640,202
在建工程 51,714,228
减：在建工程减值准备 16,246,880
在建工程净值 35,467,348
固定资产清理
长期资产合计 43,348,231,219
无形资产及其他资产：
无形资产 52,331,680
长期待摊费用 129,984,156
抵债资产 555,035,676
减：抵债资产减值准备 90,358,939
无形资产及其他资产合计 646,992,572
资产总计 166,166,379,400
资产负债表（续）
2003年3月31日
编报单位:深圳发展银行总行 货币单位：人民币元
负债及所有者权益 2003年3月31日
流动负债：
短期存款 59,038,808,930
短期储蓄存款 15,826,051,323
财政性存款 2,330,181,143
向中央银行借款 -
同业存放款项 9,244,398,644
联行存放款项 4,422,313,852
同业拆入 28,547,657,171
金融性公司拆入 82,854,691
汇出汇款 513,946,801
应解汇款 1,975,567,155
委托资金 2,372,742,736
应付代理证券款项 40,456,156
卖出回购证券款 2,340,929,000
应付账项 559,968,611
应付工资 39,869,272
应付福利费 78,873,285
应交税金 151,495,142
应付利润 329,945,704
其他应付款 1,695,801,674
预提费用 1,646,258
预计负债 8,200,000
流动负债合计 129,601,707,547
长期负债：
长期存款 10,132,678,448
长期储蓄存款 895,775,279
存入长期保证金 17,916,026,207
长期负债合计 28,944,479,934
负债合计 158,546,187,481
股东权益:
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,804
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 192,149,259
外币报表折算差 -101,452
股东权益净额 3,921,232,089
负债及股东权益总计 162,467,419,571
负债及所有者权益 2002年12月31日
流动负债：
短期存款 64,504,400,446
短期储蓄存款 15,063,675,800
财政性存款 2,473,120,835
向中央银行借款 126,000,000
同业存放款项 9,763,173,824
联行存放款项 -
同业拆入 30,047,946,651
金融性公司拆入 -
汇出汇款 166,596,592
应解汇款 1,473,481,427
委托资金 1,792,950,622
应付代理证券款项 12,675,952
卖出回购证券款 4,150,000,000
应付账项 445,006,790
应付工资 107,304,919
应付福利费 81,907,169
应交税金 232,117,973
应付利润 330,424,074
其他应付款 440,038,037
预提费用 1,505,938
预计负债 8,200,000
流动负债合计 131,220,527,050
长期负债：
长期存款 10,215,716,461
长期储蓄存款 732,526,292
存入长期保证金 20,229,588,225
长期负债合计 31,177,830,977
负债合计 162,398,358,027
股东权益:
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,804
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 38,836,118
外币报表折算差 972
股东权益净额 3,768,021,373
负债及股东权益总计 166,166,379,400
行长：周林 财务负责人：何如 会计机构负责人：夏博辉
利润表
2003年1-3月
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元
项目 2003年1-3月
一、营业收入 1,352,522,592
其中：利息收入 1,149,301,262
金融企业往来收入 135,498,121
手续费收入 30,465,020
买入返售证券收入 -
证券销售差价收入 11,468,906
证券发行差价收入 -
租赁收益 894,748
汇兑收益 21,341,626
其他业务收入 3,552,910
二、营业成本 681,610,623
其中：利息支出 412,300,483
金融企业往来支出 259,511,307
手续费支出 9,400,661
汇兑损失 398,172
三、营业费用 417,718,009
加：投资净收益 137,090,451
加：黄金买卖净收益 -
四、营业利润 390,284,412
减：营业税金及附加 66,862,900
加：营业外收入 6,963,235
减：营业外支出 1,274,661
五、利润总额 329,110,086
计提的资产减值准备 165,447,224
六、扣除资产损失后利润总额 163,662,862
减：所得税 10,349,721
七、净利润 153,313,141
项目 2002年1-3月
一、营业收入 1,095,478,623
其中：利息收入 942,105,377
金融企业往来收入 133,623,771
手续费收入 14,929,807
买入返售证券收入 -
证券销售差价收入 -
证券发行差价收入 -
租赁收益 1,109,143
汇兑收益 1,001,251
其他业务收入 2,709,274
二、营业成本 498,481,117
其中：利息支出 357,867,463
金融企业往来支出 136,383,743
手续费支出 4,227,853
汇兑损失 2,058
三、营业费用 317,236,832
加：投资净收益 118,418,534
加：黄金买卖净收益 -
四、营业利润 398,179,208
减：营业税金及附加 63,739,958
加：营业外收入 605,845
减：营业外支出 721,158
五、利润总额 334,323,937
计提的资产减值准备 108,634,257
六、扣除资产损失后利润总额 225,689,680
减：所得税 41,738,536
七、净利润 183,951,144
行长：周林 财务负责人：何如 会计机构负责人：夏博辉
现金流量表
2003.3.31
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币单位：人民币元
经营活动现金流量 2003.3.31
一、经营活动产生的现金流量：
收回的中长期贷款 289,561,529
吸收的活期存款净额 -4,846,155,685
吸收的活期存款以外的其他存款 -2,313,562,018
同业存款净额 4,752,974,608
向其他金融企业拆入的资金净额 -3,352,505,789
收取的利息 1,261,029,494
收取的手续费 30,465,020
收回的已于前期核销的贷款 80,083
收回的委托资金净额 579,792,114
收到的其他与经营活动有关的现金 1,317,074,867
现金流入小计 -2,281,245,777
对外发放的中长期贷款 5,822,158,669
对外发放的短期贷款净额 -2,111,951,583
对外发放的委托贷款净额 579,792,114
支付的活期存款以外的其他存款 -80,210,975
存放同业款项净额 -5,050,847,030
拆放其他金融企业资金净额 5,988,004,446
支付的利息 556,849,969
支付的手续费 9,400,661
支付给职工以及为职工支付的现金 209,454,643
支付的所得税款 10,349,721
支付的所得税以外的其他税费 147,485,731
支付的其他与经营活动有关的现金 553,575,383
现金流出小计 6,634,061,751
经营活动产生的现金流量净额 -8,915,307,528
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 2,825,413,652
分得股利或利润所收到的现金
取得债券利息收入所收到的现金 137,090,451
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 695,770
收到的其他与投资活动有关的现金
现金流入小计 2,963,199,873
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 104,864,801
权益性投资所支付的现金 32,300,523
债权性投资所支付的现金 3,571,299,377
支付其他与投资活动有关的现金
现金流出小计 3,708,464,701
投资活动产生的现金流量净额 -745,264,828
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金
发行债券收到的利息
借款所收到的现金
收到的其他与筹资活动有关的现金
现金流入小计
偿还债务所支付的现金
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 478,371
支付其他与筹资活动有关的现金
现金流出小计 478,371
筹资活动产生的现金流量净额 -478,371
四、汇率变动对现金的影响 -102,424
五、现金及现金等价物净增加额 -9,661,153,151
1.不涉及现金收支的投资和筹资：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以非现金资产偿还债务
以固定资产进行长期投资
融资租赁固定资产
接收捐赠非现金资产
2.将净利润调节为经营活动的现金流量：
净利润 153,313,141
加:
计提的呆帐准备或转销的呆帐 152,496,066
计提的坏帐准备或转销的坏帐 12,951,158
计提的投资风险准备或转销的投资
固定资产折旧 46,628,829
无形资产摊销 3,827,841
待摊费用、开办费及长期待摊费用摊销 25,802,329
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益) 43,655
固定资产报废损失 6,084
投资损失(减收益) -137,090,451
经营性应收项目的减少(减增加) -5,321,594,005
经营性应付项目的增加(减减少) -3,851,692,176
其他
经营活动产生的现金流量净额 -8,915,307,528
3.现金及现金等价物净增加情况：
现金的期末余额 520,418,198
减:现金的期初余额 515,219,538
加：现金等价物的期末余额 13,217,771,223
减：现金等价物的期初余额 22,884,123,034
现金及现金等价物净增加额 -9,661,153,151
摘自 《证券时报》