陕西省国际信托投资股份有限公司2003年年度报告
第一节 重要提示及目录
一重要提示
本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
独立董事强力、董事杨彬未出席本次董事会。
本公司董事长孙志诚先生、总会计师张帆先生、会计机构负责人黄晓明女士声明：
保证本年度报告中的财务报告真实、完整。
陕西省国际信托投资股份有限公司董事会
二OO四年四月二十日
二目录
第一节 重要提示及目录
第二节 公司基本情况简介
第三节 会计数据和业务数据摘要
第四节 股本变动及股东情况
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六节 公司治理结构
第七节 股东大会情况简介
第八节 董事会报告
第九节 监事会报告
第十节 重要事项
第十一节 财务报告
第十二节 备查文件目
第二节 公司基本情况简介
一、公司法定中文名称：陕西省国际信托投资股份有限公司（简称：陕国投）
公司法定英文名称：Shaanxi International Trust & Investment Corp.,Ltd.
二、公司法定代表人：孙志诚
三、公司董事会秘书：胡梦琪
公司证券事务代表：黎惠民
联系地址：陕西省西安市环城东路南段8号
联系电话：（029）83239354
传真：（029）83239354
电子信箱：sgtdm@siti.com.cn
四、公司注册及办公地址：陕西省西安市环城东路南段8 号
邮政编码：710048
国际互联网网址：http://www.siti.com.cn
电子信箱：office@siti.com.cn
五、公司选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》
登载公司年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：http://www.cninfo.com.cn公司
年度报告备置地点：公司董事会办公室
六、股票上市交易所：深圳证券交易所
股票简称：陕国投A
股票代码：000563
七、公司变更注册登记日期：2001年12月30日
注册登记地点：陕西省西安市环城东路南段8号
企业法人营业执照注册号：22053027--3
税务登记号码：610102521495559
公司聘请的会计师事务所名称：上海东华会计师事务所有限公司
会计师事务所办公地址：上海太原路87号（甲）
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、2003年度实现利润数及其构成
单位：元
项目 金额
利润总额 -27,048,967.85
净利润 -28,490,167.15
扣除非经常性损益后的净利润 -55,945,162.36
主营业务利润 -14,321,420.17
其他业务利润
营业利润 -51,890,988.43
投资收益 25,765,834.30
补贴收入
营业外收支净额 -923,813.72
经营活动产生的现金流量净额 5,207,863.35
现金及现金等价物净增减额 80,436,266.92
非经常性损益项目及金额：
单位：元
项目 金额
营业外收入 39,350.00
营业外支出 963,163.72
出售南方基金收益 30,866,960.97
子公司短期投资收益 -2,897,405.57
存货减值准备冲回 409,253.53
合计 27,454,995.21
二、主要会计数据和财务指标
单位：元
指标名称 2003年度
主营业务收入 83,763,213.17
净利润 -28,490,167.15
净资产收益率 (%)
每股收益 -0.09
每股经营活动产生
的现金流量净额 0.02
2003年末
调整后调整前调整后调整前
总资产 2,178,723,012.57
股东权益(不含少数
股东权益) 375,553,331.75
每股净资产 1.20
调整后的每股净资产 1.10
指标名称 2002年度
调整后 调整前
主营业务收入 166,203,801.79 166,203,801.79
净利润 3,687,176.35 3,687,176.35
净资产收益率 -7.59 0.913
每股收益 0.0117 0.0117
每股经营活动产生
的现金流量净额 0.23 0.23
2002年末
调整后调整前调整后调整前
总资产 2,607,300,040.58 2,607,300,040.58
股东权益(不含少数
股东权益) 403,894,399.32 403,894,399.32
每股净资产 1.29 1.29
调整后的每股净资产 1.14 1.14
指标名称 2001年度
调整后 调整前
主营业务收入 248,872,834.28 248,872,834.28
净利润 28,868,026.30 37,200,720.95
净资产收益率 0.913 7.21 7.27
每股收益 0.092 0.118
每股经营活动产生
的现金流量净额 0.34 0.34
2001年末
调整后调整前调整后调整前
总资产 3,803,795,242.82 3,915,207,016.91
股东权益(不含少数
股东权益) 400,207,434.68 511,619,208.77
每股净资产 1.27 1.63
调整后的每股净资产 1.09 1.45
报告期内的主营业务收入、利润以及实现的净利润较上一年都有较大幅度的降低，
主要原因：一是证券市场的低迷等方面的原因，致使公司控股的健桥证券公司出现了较
大的亏损，公司需承担11,873,203.29 元的亏损；二是出于稳健性考虑，对部分长期投
资计提了跌价准备，同时从本报告期开始对抵债资产进行摊销；三是新信托业务在报告
期内尚未形成一定规模，利润率较低，这是导致主营业务收入和利润下降的重要因素之
一。
三、报告期内股东权益变动情况
单位：元
项目 股本 资本公积 盈余公积
合计 314187026 58908871.05 3827799.00
期初数 314187026 99572489.79 3029546.30
本期增加 149099.58 798252.70 399126.35
本期减少 40812718.32 29687546.20 70500264.52
期末数 314187026 58908871.05 3827799.00
变动原因 补亏 计提
项目 法定 信托赔偿 外币折
公益金 准备金 算差额
合计 27428006.39 6322477.56 2076.79
期初数 27028880.04 6322477.56 2076.79
本期增加 40812718.32 42159196.95
本期减少
期末数 27428006.39 6322477.56 2076.79
变动原因 计提 计提
项目 未分配 股东
利润 权益
合计 -35122925.04 375553331.75
期初数 -46248097.16 403894399.32
本期增加
本期减少
期末数 -35122925.04 375553331.75
变动原因 资本公积转入
注：
1、盈余公积金、法定公益金增加系当年公司子公司按规定计提盈余公积金、法定
公益金转入。
2、资本公积较期初减少40,663,618.74元系根据2002年度股东大会决议用资本公积
40,812,718.32元弥补亏损，投资增值149,099.58元所致。
3、未分配利润较期初数增加11,125,172.12元，一是当年资本公积金转入40,812,
718.32元，二是报告期亏损28,490,167.15元所致。
4、股东权益减少28,341,067.57元为报告期亏损元所致。
第四节 股本变动及股东情况
一、股份变动情况
1、股份变动情况表
公司股份变动情况表
单位：股
本次变动前 本次变动增减（+，-）
配股 送股 公积金 增发 其他 小计
转股
一、未上市流通股份
1.发起人股份 176560466
其中：
国家持有股份 160360466
境内法人持有股份 16200000
境外法人持有股份
其他
2.募集法人股份 11266560
3.内部职工股
4.优先股或其他
其中：转配股
未上市流通股份合计 187827026
二、已上市流通股份
1.人民币普通股 126317880
2.境内上市的外资股
3.境外上市的外资股
4.其他(高管股) 42120
已上市流通股份合计 126360000
三、股份总数 314187026
本次变动后
一、未上市流通股份
1.发起人股份 176560466
其中：
国家持有股份 160360466
境内法人持有股份 16200000
境外法人持有股份
其他
2.募集法人股份 11266560
3.内部职工股
4.优先股或其他
其中：转配股
未上市流通股份合计 187827026
二、已上市流通股份
1.人民币普通股 126317880
2.境内上市的外资股
3.境外上市的外资股
4.其他(高管股) 42120
已上市流通股份合计 126360000
三、股份总数 314187026
注:
1、本报告期内公司股本结构未发生变化。
2、股票发行与上市情况
截止报告期末的前三年内公司未发行任何证券，也无送转股本，因此股本结构未发
生变化。
二、股东情况介绍
报告期末股东总数 77,937
前十名股东持股
股东名称 所持股数(股) 占总股份比例(％)
陕西省财政厅 153,340,466 48.81
陕西华圣企业集团股份有限公司 10,800,000 3.44
陕西省交通厅 7,020,000 2.23
中国人民保险公司陕西省分公司 5,400,000 1.72
远东机械制造公司 1,080,000 0.34
国营庆安设备公司 1,080,000 0.34
西安咸阳国际机场 972,000 0.31
陕西省邮电管理局 842,400 0.27
陕西电力建设总公司 432,000 0.14
陕西省医药工业公司 432,000 0.14
报告期末股东总数
股东名称 质押或冻结 股份性质
股份数量
陕西省财政厅 0股 国家股
陕西华圣企业集团股份有限公司 未知 法人股
陕西省交通厅 未知 国家股
中国人民保险公司陕西省分公司 未知 法人股
远东机械制造公司 冻结100,000股 法人股
国营庆安设备公司 未知 法人股
西安咸阳国际机场 未知 法人股
陕西省邮电管理局 未知 法人股
陕西电力建设总公司 未知 法人股
陕西省医药工业公司 未知 法人股
说明：
1、陕西省财政厅持有本公司5%以上股份，所持股份在报告期内未冻结和质押。
2、陕西省财政厅、陕西省交通厅代表国家持有股份。
3、公司法人股东的持股比例均未超过5％。
4、陕西省财政厅为公司的控股股东，报告期内未发生变更。
5、陕西华圣企业集团股份有限公司持有的股份为从深圳深华集团公司转让而来。
6、上述国家股股东所持股份本报告期内未发生变化，控股股东陕西省财政厅与其
他股东不存在关联关系，也不属于《上市公司持股变动信息管理办法》中规定的一致行
动人；未知其他股东间是否存在关联关系，也不知是否属于《上市公司持股变动信息管
理办法》中规定的一致行动人。
前十名流通股股东持股
股东名称 所持股数(股) 占总股份比例(％)
普丰证券投资基金 232,053 0.07
中国工商银行--融通深证
100指数证券投资基金 221,295 0.07
陈远康 200,000 0.06
程苗 200,000 0.06
刘保民 164,100 0.05
夏鼎铭 133,654 0.04
张楚全 123,100 0.04
陆玉梅 118,891 0.04
马桂香 117,600 0.04
茹孝勤 116,200 0.04
股东名称 质押或冻结 股份性质
股份数量
普丰证券投资基金 未知 流通A股
中国工商银行--融通深证
100指数证券投资基金 未知 流通A股
陈远康 未知 流通A股
程苗 未知 流通A股
刘保民 未知 流通A股
夏鼎铭 未知 流通A股
张楚全 未知 流通A股
陆玉梅 未知 流通A股
马桂香 未知 流通A股
茹孝勤 未知 流通A股
未知前十名流通股东之间是否存在关联关系，也不知是否属于《上市公司持股变动
信息管理办法》中规定的一致行动人。
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、基本情况
职务 姓名 性别 年龄 任期起止日期
董事长 孙志诚 男 59 2003.6-2006.6
总经理 刘承运 男 56 2003.6-2006.6
董事 庞国灵 男 51 2003.6-2006.6
董事 赫连明利 男 43 2003.6-2006.6
董事 杨彬 男 36 2003.6-2006.6
董事 曹军念 男 51 2003.6-2006.6
独立董事 强力 男 42 2003.6-2006.6
独立董事 何雁明 男 50 2003.6-2006.6
独立董事 秦廷芳 女 57 2003.6-2006.6
监事 侯文忠 男 51 2003.6-2006.6
监事 徐鸣喆 女 44 2003.6-2006.6
监事 骆书杰 男 50 2003.6-2006.6
副总经理 徐学锋 男 56 2003.6-2006.6
副总经理 赵东 男 48 2003.6-2006.6
副总经理 孙炳金 男 56 2003.6-2006.6
副总经理 赵辉 男 44 2003.6-2006.6
副总经理 温进 男 39 2003.6-2006.6
总工程师 章协镇 男 57 2003.6-2006.6
总会计师 张帆 男 59 2003.6-2006.6
董秘 胡梦琪 女 50 2003.6-2006.6
职务 年初 年末 在股东单位任职
董事长 持股数 持股数
总经理 0 0 无
董事 0 0 无
0 0 陕西华圣企业(集团)股份
董事 有限公司财务部经理
0 0 西安远东公司
董事 副总经理兼总会计师
0 0 咸阳国际机场
董事 总会计师兼财务部经理
0 0 陕西交通会计学会名誉会长
独立董事 0 0 西北政法大学
教授、法学二系副主任
独立董事 0 0 西安交通大学
教授、中注协会员
独立董事 0 0 高级会计师、注册税务师
0 0 中国人保控股公司
监事 陕西省办事处主任
0 0 庆安集团有限公司
监事 企管办主任董事会秘书
监事 0 0 无
副总经理 42,120 42,120 无
副总经理 0 0 无
副总经理 0 0 无
副总经理 0 0 无
副总经理 0 0 无
总工程师 0 0 无
总会计师 0 0 无
董秘 0 0 无
二、报告期公司董事、监事、高级管理人员变更情况
1、公司2002年度股东大会对公司董事会、监事会进行了换届选举，选举孙志诚、
刘承运、庞国灵、曹军念、赫连明利、杨彬为公司董事，强力、何雁明、秦廷芳为公司
独立董事；选举侯文忠、徐鸣喆、骆书杰为公司监事。
2、公司四届一次董事会选举孙志诚为公司董事长、刘承运为公司副董事长，同时
决定聘任刘承运为公司总经理，徐学锋、赵东、孙炳金、赵辉、温进为公司副总经理，
章协镇为公司总工程师，张帆为公司总会计师，胡梦琪为公司董事会秘书。
三、年度报酬情况
现任董事、监事、高级管理人员的年度报酬总额为992,698元，其中：金额最高的
前三名高级管理人员的报酬总额为309,335 元、金额最高的前二名董事的报酬总额为2
20,776 元；年度报酬在100,000—120,000元之间的有3位、100,000元以下的有8位。
三位独立董事的津贴总额为90,000元。
董事庞国灵、曹军念、赫连明利、杨彬，监事侯文忠、徐鸣喆等六人不在本公司领
取报酬，分别在各自所在的股东单位领取报酬。
四、员工情况
公司目前在职员工总数为183人，（不含下属部门、企业自聘人员和临时工112人）
，职工平均年龄为40岁。
其中：
男 125 人占68.30％
女 58 人占31.70％
硕士 13 人占7.10％
本科 60 人占32.79％
本科以下 110 人占60.11％
高级职称 18 人占9.84％
中级职称 69 人占37.70％
初级职称 22 人占12.02％
具有职称合计 109 人占59.56％
30岁以下 15 人占8.19％
30～45岁 122 人占66.67％
45岁以上 46 人占25.14％
需要公司承担费用的离退休退养人员共15人。
第六节 公司治理结构
一、公司治理情况
为进一步规范公司运作，改善公司治理结构，更好的维护广大股东权益，促进公司
健康、稳定发展，根据《上市公司治理准则》的要求，结合公司实际，报告期内，对《
公司章程》做了重新修订。在“三会”建设方面也做了大量的工作，主要内容包括：
（一）新章程进一步明确了股东权利，规范了股东大会召开和表决程序以及控股股
东的行为，并对担保和关联交易作了明确的规定，同时，细化了股东大会、董事会、总
经理在投资、担保、重大合同、收购出售资产、关联交易、资产核销等方面的权限。
（二）为充分反映中小股东的意见，公司自2002年度股东大会起，已开始采用累积
投票制选举董事。
（三）为进一步规范董事会运作、提高董事会工作效率和质量、强化董事会决策功
能、规范公司领导人员的产生、优化董事会组成、建立健全高管人员的考核和薪酬管理
制度，公司制订了“董事会审计、提名、薪酬与考核委员会工作细则”。
（四）监事会在监督董事会决议过程，检查公司业务情况和财务状况，维护股东权
益等方面较好地履行了职责，并对董事、经理及其他高管人员在执行职务时是否有违反
法律、法规、公司章程或损害公司和股东权益的行为进行了有效的监督。
（五）公司经营层完全按照《公司章程》赋予的职能进行运作，不存在越权现象，
经营管理行为较为规范。
二、独立董事履行职责情况
报告期内，公司三名独立董事勤勉尽责，并就重大事项发表独立意见，使董事会决
策更具科学性。
三、公司与控股股东关系
公司与控股股东陕西省财政厅在业务、人员、资产、财务和机构等方面相互独立；
公司具有独立完整的业务及自主经营能力，并对其拥有的财产、业务、人员、财务具有
自主的管理和经营权，对公司内部机构的设置和管理具有独立的决策权。
四、公司对高管人员的考评及激励机制情况
根据《上市公司治理准则》的要求，结合公司实际，公司制订了“高管人员绩效评
价与激励机制”，并经公司2002年度股东大会审议通过，该机制尚未实施。
第七节 股东大会简介
报告期内公司共召开一次股东大会即2002 年度股东大会。
本次股东大会会议通知于2003年5月28日刊登在《中国证券报》、《证券时报》和
《上海证券报》；会议于2003年6月27日上午九时在西安神州明珠酒店召开，董事长孙
志诚先生主持了会议。出席会议的股东和授权代表共代表股份179,889,126股，占公司
总股本的57.26%。会议以投票表决方式审议并通过了如下决议：
1、2002年度董事会工作报告；
2、2002年度监事会工作报告；
3、2002年度财务决算报告；
4、2002年度利润分配方案；
5、关于公司现行会计政策和会计估计变更追溯调整各项资产损失准备金的议案；
6、关于采用累积投票制选举公司第四届董事会董事的议案；
7、关于选举侯文忠、徐鸣喆、骆书杰等三人为公司第四届监事会监事的议案；
8、关于修改《公司章程》、《董事会工作条例》的议案；
9、关于建立公司高管人员绩效评价与激励机制的议案；
10、关于转让公司持有的南方基金管理公司股权和开元基金的议案；
11、关于续聘东华会计师事务所的议案；
12、关于停止增发公司A 股新股的议案。
本次股东大会进行了董事会、监事会的换届选举，大会采用累积投票方式选举孙志
诚、刘承运、庞国灵、曹军念、赫连明利、杨彬、强力、何雁明、秦廷芳等九人为公司
第四届董事会董事，其中强力、何雁明、秦廷芳为独立董事。
大会选举侯文忠、徐鸣喆、骆书杰等三人为公司第四届监事会监事。
北京市君泽君律师事务所见证了本次股东大会，并出具了法律意见书。
本次股东大会的决议公告刊登于2003 年6 月28 日的《中国证券报》、《证券时报
》和《上海证券报》。
第八节 董事会报告
一、主营业务范围及经营情况
1、公司成立于1984年，是中国人民银行批准设立的非银行金融机构。公司经营业
务包括人民币和外币两类，主营信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；房地产投资；
有价证券；金融租赁；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经济咨
询；中国人民银行和国家外汇管理局批准经营的其他金融业务等。
2、报告期主营业务经营状况
（1）主营业务主要涉及金融、房地产行业，其经营状况如下：
分行业 主营业务收入 主营业务成本 毛利率(%)
金融业务 24,798,661.00 46,277,125.24 -86.61
房地产 70,025,811.14 57,230,340.42 18.27
内部抵扣 -11,061,258.97 -11,061,258.97
合计 83,763,213.17 92,446,206.69
（2）各地区的经营状况如下：
地区 主营业务收入 主营业务收入比上年增减(％)
陕西地区 91,964,855.88 -42.22
上海地区 667,680.00 -93.81
深圳地区 2,191,936.26 -40.47
内部抵扣 -11,061,258.97
合计 83,763,213.17 -49.60
本报告期是公司完成信证分业后第一个完整的会计年度，由于主营业务已不再有证
券业务，而新信托业务尚未形成规模且其手续费收入又十分微薄，因此报告期内公司的
主营业务收入以及盈利能力较上一报告期都有不同程度的降低。
二、在报告期内，公司共有4个控股及全资子公司，其经营业绩如下：
1、陕西国投实业投资有限公司：主营高科技生产企业及项目、房地产业、能源基
础设施产业、旅游业等的投资，物业管理和投资管理咨询（不含金融、证券、期货业务
），注册资金175,394,000元；2003年总资产为685,910,683.54元，营业收入70,025,8
11.14元，净利润650,805.37元。
2、陕西国信金融电子资讯有限公司：主营计算机技术的应用与开发，注册资金4,
266,200元；2003年总资产为4,061,409.92,亏损58,267.85元。
3、香港康达理公司：主营融资、投资、商贸等，注册资金10,000港元；2003年总
资产为8,702,995.6元，报告期未经营。
4、宝鸡厚生科工贸有限公司：主营机械制造、设备安装、五金交电等生产销售,注
册资金3,000,000元；2003年12月31日总资产为2,882,069.25元,亏损120,646.95元
报告期内来源于单个参股公司的投资收益对本公司净利润影响达到10％以上的情况
单位:元
公司名称 投资收益 占公司净利润比例 被投资公司主营业务
南方基金管理公司 1,000,000.00 证券投资基金管理
三、经营中出现的问题与困难及解决方案
本报告期是公司完成重新登记，开展新业务和信证分业完成后第一个完整的会计年
度，作为主要以信托、证券、房地产为利润支柱的信托公司，在信证分业后失去了其中
很重要的一部分利润来源，老信托业务正按人民银行的要求处在加紧清理之中，新信托
业务由于开展时间较短，从其发展到形成一定规模，再成长为新的利润支柱需要一定的
时间，尽管信托业的发展前景普遍看好，但目前由于新信托开展时间较短、规模有限，
加之行业竞争激烈、盈利空间受到一定限制；2003 年主营业务也出现一定程度的亏损
，再则，2003年证券市场交投清淡，公司控股的健桥证券出现了较大亏损，按权益法进
行会计核算，公司需承担亏损11,873,203.29 元，同时，由于老业务清理过程中资产要
变现，按谨慎性会计原则，公司进一步加大了各项资产减值准备的计提，致使本报告期
公司出现了亏损，也是公司上市以来首次年度亏损，公司经营面临较大的困难。
面对困难的经营环境，公司采取了积极措施，尽力确保经营较平稳运行，且取得较
好的业绩：
1、深入贯彻十六大和十六届三中全会精神，按照省委、省政府关于推进国企改革
的决定，以优化股本结构和法人治理结构，提高企业经营效率为目标，力求在企业改革
方面有较大突破，为公司今后可持续发展奠定体制和机制方面的基础。
2、千方百计拓展新业务，谋求较好的经济效益。
（1）公司针对信托市场发育不成熟、政策限制较多的状况，潜心培育、开发客户
，提升服务水平，积极拓展业务空间，大力开辟业务领域，从而推出了一批市场认可度
较高的产品，如央行票据资金信托、商业银行优质信贷资产（回购）资金信托、房地产
投资资金信托、债券投资资金信托等，为今后进一步扩张资金信托这一主营业务全面夯
实了基础。
（2）有效开展非资金信托类中介业务。公司以财务顾问身份，参与了十余家企业
改制、重组、收购、兼并等，既获得了一定的收入，又为信托资金的运用开辟了一定的
市场空间，同时还培养了一支熟悉市场、富有经验的专业理财顾问队伍。
（3）正确把握房地产市场形势，指导下属房地产公司在西安开发了适销对路的房
地产项目，同时还参与北京房地产项目的合作开发，取得了较好的业绩。
3、继续加大盘活存量资产、清收债权工作的力度。公司安排有关部门采取机动灵
活、扎实有效的清收措施，最大限度地维护公司权益。同时运用多种形式盘活清收资产
，尽可能使其产生效益，努力改善资产结构，防范和化解经营风险。
4、不断强化内部管理，促进业务有序开展。公司围绕经营工作从基础管理着手，
积极理顺和优化公司决策运行机制，调整内部组织结构、完善内部控制制度，优化激励
机制，较好地推动了经营工作的顺利进行。
总体来看，公司的上述工作在局部或总体上取得一定的成效。尽管由于多种原因，
公司出现了亏损，但本年度的许多工作为下一年度以至今后公司长远发展奠定了较好的
基础。
四、投资情况
公司无前次募集资金的使用延续到本报告期的投资项目,也无自有资金投资项目。
本报告期投资额较上年末减少75,721,178.81万元，减幅18.88％，主要原因一是间接控
股的子公司鸿业房地产开发公司与其他公司合作开发项目结束，收回长期投资40,000,
000元；国投实业收回投资1,339,500元；承担公司相对控股的健桥证券公司亏损11,87
3,203.29元；二是公司将持有的南方基金管理公司10%的股权转让减少投资19,136,520
元；三是陕西信通投资咨询有限公司由于未获证监会批准，公司决定予以撤销,减少投
资1,800,000元；四是计提长期投资减值准备6,884,601元；五是抵债收回宝鸡商业银行
股权1,000,000元，股权投资差额摊销4,313,916.12元。截止2003年12月31日公司的对
外投资和自用固定资产累计已达到了净资产的89.39%，远高于相关部门规定的信托投资
公司对外投资和自用固定资产累计不能超过公司净资产的80%的规定，主要是公司按规
定进行了信实、信证分业，由于公司的股本扩张受诸多因素的限制，因此这种现象还将
持续一段时间。
五、财务状况
单位：元
2003年12月31日 2002年12月31日
总资产 2,178,723,012.57 2,607,300,040.58
股东权益 375,553,331.75 403,894,399.32
2003年度 2002年度
主营业务利润 -14,321,420.17 90,017,309.14
净利润 -28,490,167.15 3,687,176.35
现金及现金等价物增加额 80,436,266.92 -1,363,415,950.46
增减额 增减幅度(%)
总资产 -428,577,028.01 -16.43
股东权益 -28,341,067.57 -7.02
主营业务利润 -104,338,729.31 -115.91
净利润 -32,177,343.50 -872.68
现金及现金等价物增加额 1,443,852,217.38 105.90
1、资产较2002年末减少428,577,028.01元，减幅16.43%,主要原因一是公司的老信
托业务按规定在继续清理不断萎缩之中,新信托业务按规定另表核算；二是本报告期公
司亏损。
2、现金及现金等价物增加额较2002 年度增加1,443,852,217.38 元，增幅105.90
%，主要是上年信证分业该报表项目为负数所致。
3、权益较2002 年末减少28,341,067.57 元，减幅7.02%，系当年亏损所致。
4、主营业务利润较2002 年度减少104,338,729.31 元，减幅115.91％，主要是报
告期内已没有证券收入，二是信托业尚未形成规模利润率较低所致。
5、净利润较2002年度减少32,177,343.50元，减幅872.68％，一是由于控股的健桥
证券公司出现了较大亏损，本公司的需承担亏损11,873,203.29元；二是从本报告期开
始对抵债资产进行摊销；三是计提了长期投资减值准备。
六、生产经营环境、宏观政策、法规的变化对公司的影响
随着证监会关于《证券公司委托理财管理办法》和有关实施细则的颁布，以及基金
业的超常规发展，信托业面临空前激烈的竞争环境，但从长远发展来看，信托业作为连
结金融资本和产业资本的桥梁有其独特的优势，在我国属新兴产业，发展前景十分广阔
，本公司也必将从中获得进一步发展壮大的良好机遇。公司将充分发挥上市金融公司的
品牌效应和信托连结金融资本和产业资本的纽带作用，以及信托资金封闭管理、封闭运
行、风险可控的特点和优势，以其自身资本运营和长期投资的优势，积极主动参与公共
事业、基础设施建设、资产管理、央行票据、银行优质信贷资产（回购）资金和旅游等
信托新产品的开发，在积极支持西部大开发和地方经济发展中获取经济效益，同时提升
公司的综合实力和核心竞争力。
根据中国银行业监督管理委员会会关于《非银行金融机构面全面推行资产质量五级
分类的通知》的规定，公司将从2004年开始执行，此举将进一步夯实资产，摸清底子，
同时也将加大资产减值准备，有效控制风险，为公司的进一步发展提供坚实的基础。
七、董事会日常工作情况
本报告期董事会共召开会议5 次。会议情况及决议内容如下：
1、2003年4月23日，公司召开三届十五次董事会，审议通过“2002年度报告”、“
2002年度财务决算报告”、“2002年度利润分配预案”、“计提各项资产减值准备及核
销审批程序的规定”、“关于公司现行会计政策和会计估计变更追溯调整各项资产损失
准备金的议案”、“2003 年第一季度报告”、“关于提名孙志诚等6 人为公司第四届
董事会董事候选人的议案”、“关于提名强力等3 人为公司第四届董事会独立董事候选
人的议案”、“关于修改《公司章程》的议案”、“关于修改《董事会工作条例》的议
案”、“关于修改《总经理工作条例》的议案”、“董事会审计、提名及薪酬与考核委
员会工作细则”、“关于建立公司高管人员绩效评价与激励机制的议案”、“关于转让
公司持有的南方基金管理公司股权和开元基金的议案”、“关于公司拟与山东滨州黄河
纸业集团有限公司签订融资租赁合同的议案”、“关于续聘东华会计师事务所的议案”
、“关于停止增发公司A股新股的议案”、“关于召开2002年度股东大会的议案”等事
项。
有关决议公告刊登在2003年4月26日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海证
券报》。
2、公司第三届董事会第十六次会议于2003年5月19日至5月20日以通讯表决方式召
开。更正了2002年度利润分配预案。
有关决议公告刊登在2003 年5 月23 日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海
证券报》。
3、2003年6月27日，公司召开四届一次董事会，选举孙志诚先生为第四届董事会董
事长、刘承运先生为副董事长，聘任刘承运先生为公司总经理，聘任徐学峰、赵东、孙
丙金、赵辉、温进等5 人为副总经理，聘任胡梦琪女士为董事会秘书，聘任张帆先生为
总会计师、章协镇先生为总工程师。
有关决议公告刊登在2003年6月28日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海证
券报》。
4、2003年8月18日公司召开四届二次董事会。审议议题如下：“2003年半年度报告
”、“关于加大吸收信托资金力度，扩大经营规模的议案”。
有关决议公告刊登在2003年8月21日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海证
券报》。
5、2003年10月20日至10月21日公司第四届董事会第三次会议以通讯表决方式召开
。会议审议通过了《2003 年第三季度报告》。
有关决议公告刊登在2003年10月23日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海证
券报》。
八、董事会对股东大会决议的执行情况
董事会认真执行了股东大会的各项决议，具体为股东大会通过的以公积金弥补亏损
的方案已执行完毕。
九、本次利润分配预案
2003年度财务报告已经上海东华会计师事务所有限公司审计，本年度共实现税后利
润负28,490,167.15元，截止2003年12月31日公司的未分配利润为负35,122,925.04元，
决定本年度不进行利润分配，也无公积金转增股本，上述分配方案尚需经股东大会批准
，最后分配方案以股东大会通过的方案为准。
十、其他事项
1、本公司聘请的会计师事务所为上海东华会计师事务所有限公司，报告期内未发
生变更。
2、本公司选定的信息披露的报刊为《中国证券报》、《证券时报》和《上海证券
报》，报告期内未发生变更。
专项说明
东会陕核[2004]017号
陕西省国际信托投资股份有限公司全体股东：
我们接受委托，对陕西省国际信托投资股份有限公司（以下简称“陕国投”）200
3年度会计报表进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。关于对陕国投2003年度
控股股东及其它关联方占用资金情况的专项说明可用于补充分析，但不是会计报表的组
成部分，而是根据中国证监会证监发[2003]56号《关于规范上市公司与关联方资金往来
及上市公司对外担保若干问题的通知》的规定提供的补充信息。
2003年度陕国投与控股股东及其他关联方的资金往来情况如下：
关联方名称 会计科目 期初资金 当期资金往来
往来余额 借方发生额
陕西国投实业
投资有限责任
公司 短期贷款 30,000,000.00 10,000,000.00
陕西国投实业
投资有限责任
公司 短期存款 9,074,679.68 57,402,482.25
陕西鸿业房地
产开发公司 短期贷款 146,544,055.19 20,000,000.00
陕西鸿业房地
产开发公司 短期存款 7,149,732.13 62,149,470.03
上海佳信房地
产开发公司 短期贷款 42,500,000.00 10,000,000.00
关联方名称 会计科目 期初资金 当期资金往来
往来余额 借方发生额
健桥证券股份
有限公司 其他应收款 1,017,688.58 /
宝鸡岭南冶炼
厂 短期存款 25,167.93 /
宝鸡岭南冶炼
厂 短期贷款 530,000.00 /
关联方名称 当期资金往来 期末资金
贷方发生额 往来余额
陕西国投实业
投资有限责任
公司 / 40,000,000.00
陕西国投实业
投资有限责任
公司 58,418,197.52 8,058,964.41
陕西鸿业房地
产开发公司 / 166,544,055.19
陕西鸿业房地
产开发公司 65,692,334.47 3,606,867.69
上海佳信房地
产开发公司 4,000,000.00 48,500,000.00
关联方名称 当期资金往来 期末资金
贷方发生额 往来余额
健桥证券股份
有限公司 / 1,017,688.58
宝鸡岭南冶炼
厂 22,862.42 2,305.51
宝鸡岭南冶炼
厂 30,000.00 500,000.00
关联方名称 往来 资金往来方
方式 与本公司
的关系
陕西国投实业
投资有限责任
公司 贷款 控股子公司
陕西国投实业
投资有限责任
公司 存款 控股子公司
陕西鸿业房地
产开发公司 贷款 控股子公司
下属全资子
公司
陕西鸿业房地
产开发公司 存款 控股子公司
下属全资子
公司
上海佳信房地
产开发公司 贷款 控股子公司
下属全资子
公司
关联方名称 往来 资金往来方
方式 与本公司
的关系
健桥证券股份
有限公司 往来款 参股公司
宝鸡岭南冶炼
厂 存款 联营公司
宝鸡岭南冶炼
厂 贷款 联营公司
经审计，我们认为陕国投与控股股东及其他关联方的上述往来属经营性资金往来，
我们未发现陕国投为控股股东及其他关联方垫支工资、福利、保险、广告费用，也未发
现陕国投存在以下行为：
（1）通过银行或非银行金融机构向关联方提供委托贷款；
（2）委托控股股东及其他关联方进行投资活动；
（3）为控股股东及其他关联方开具没有真实交易背景的商业承兑汇票；
（4）代控股股东及其他关联方偿还债务。
本说明仅供陕国投董事会、股东大会及中国证券监督管理委员会使用。因使用不当
造成的后果，与执行本审计业务的注册会计师及会计师事务所无关。
上海东华会计师事务所有限公司
中国注册会计师：徐秉惠
中国·上海 中国注册会计师：牟宇红
二OO四年四月二十日
独立董事关于公司对外担保及执行相关规定的专项说明及独立意见
根据中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问
题的通知》之规定，我们认真听取了公司管理层的汇报，并审核了相关资料，现就公司
对外担保情况做专项说明并就公司执行该通知之规定的情况发表独立意见。
截止2003年12月31日，公司对外担保共计一项，1986年7月公司为香港合利酒店有
限公司向境外银团贷款2500万美元提供担保。按照2000年8月陕西省人民政府专项问题
会议纪要精神，由公司向外方银团出具了了结西安西都大酒店债务的承诺函，并由有关
方面落实了结外方债权的资金支付问题。目前在法院协调下本公司与境外债权人的债务
重组谈判已经取得进展，就合利酒店有限公司清盘事宜已与银团达成共识，其他有关事
项在陕西省高级人民法院主持下正在进一步调解、谈判之中。
该项担保业务发生于股份公司成立前，在业务审批程序等方面不尽规范，现仍有较
大风险，但公司对该事项的披露符合规范。希望公司积极与其他方面协调，尽快解除该
项担保，维护广大投资者利益。
独立董事：何雁明 秦廷芳
二OO四年四月二十日
第九节 监事会报告
2003年，监事会参加了股东大会，向股东大会报告了监事会2002年的工作情况，列
席了公司历次董事会会议，监事会在监督公司依法规范运作、执行股东大会决议，检查
公司经营情况和财务状况，维护股东权益等方面较好的履行了职责，现将本年度的工作
报告如下：
一、监事会会议
2003年监事会召开会议两次
1、第三届监事会第九次会议于2003年4月23日在公司会议室召开，会议由监事会主
席侯文忠先生主持。应到监事3 人，实到监事2 人，监事徐鸣喆女士因公请假，委托侯
文忠先生代为表决，符合《公司法》和《公司章程》的相关规定。会议审议并一致通过
了以下内容：《2002 年度报告》、《2002 年度财务决算报告》、《2002 年度利润分
配预案》、《关于计提各项资产减值准备的规定》、《关于公司现行会计政策和会计估
计变更追溯调整各项资产损失准备金的议案》、《2003 年第一季度报告》、《关于提
名侯文忠为公司第四届监事会监事候选人的议案》、《关于提名徐鸣喆为公司第四届监
事会监事候选人的议案》、《关于提名骆书杰为公司第四届监事会监事候选人的议案》
。
上述决议公告刊登在2003年4月26日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证
券报》。
2、第四届监事会第一次会议于2003年6月27日在公司会议室召开，会议由侯文忠先
生主持。应到监事3 人，实到监事2 人，监事骆书杰因公请假，委托徐鸣喆女士代为表
决，符合《公司法》和《公司章程》的相关规定。会议审议并一致通过了以下内容：关
于选举侯文忠先生为公司第四届监事会主席的议案。
上述决议公告刊登在2003年6月28日的《中国证券报》、《证券时报》、《上海证
券报》。
二、监事会对下列事项发表独立意见
1、公司依法运作情况。
监事会认为，公司决策程序符合法律、法规和公司章程的规定，公司建立了完善的
内部控制制度，公司董事、经理认真履行职责，没有发现在执行公司职务时有违反法律
、法规、公司章程和损害公司利益的行为。
2、检查公司财务的情况。
监事会通过公司稽核审计部和会计师事务所对公司及其所属所有经营机构的经营状
况、财务状况进行稽核审计。
公司财务报告经上海东华会计师事务所有限公司审计，真实、客观的反映了公司的
财务状况和经营情况。
3、公司最近一次募集资金实际投入项目和承诺投入项目一致。
4、2003年，按照2002年度股东大会决议，公司转让了其持有的南方基金管理公司
10%的股权和600万单位开元基金。监事会认为，本次出售资产的交易价格合理，没有发
现内幕交易，也没有损害部分股东的权益或造成公司资产流失的情况。
第十节 重要事项
一、重大诉讼和或有事项。
1、本公司担保的西安西都大酒店涉外债务案件的债务重组正在进行。在法院协调
下本公司与境外债权人的债务重组谈判已经取得进展，就合利酒店有限公司清盘事宜已
与银团达成共识，其他有关事项在陕西省高级人民法院主持下正在进一步调解、谈判之
中。按照陕西省人民政府专项问题会议纪要精神，由本公司向外方银团出具了了结西安
西都大酒店债务的承诺函，并由有关方面落实了结外方债权的资金支付问题。以上事项
披露于2003 年8 月21 日的《中国证券报》、《证券时报》和《上海证券报》。
2、关于本公司与西安秦陵蜡像馆有限公司逾期贷款诉讼一案，陕西省高级人民法
院于2001 年12 月25 日作出（1999）陕经再初字第31 号民事判决书判决：西安秦陵蜡
像馆有限公司向本公司偿还1800 万元人民币贷款及利息，判决生效前已给付部分在执
行中冲抵，西安秦陵蜡像馆有限公司如无力偿还债务时，由北京十三陵明皇蜡像宫有限
公司负连带清偿责任。上述两公司不服该判决，向最高人民法院提起上诉。2002年9月
26日，本公司收到最高人民法院（2002）民二终字第45号民事判决书，该判决书终审判
决：驳回上诉，维持原判。此案尚在执行之中。以上事项披露于2003年8月21日19陕西
省国际信托投资股份有限公司二OO三年度报告的《中国证券报》、《证券时报》和《上
海证券报》。
3、根据海南省海口市中级人民法院（以下简称海口市中院）（2001）海中法经初
字第123 号民事判决书。海口市中院就公司与海南省国际信托投资公司委托境外发债合
同纠纷一审判决公司自判决生效之日起10 日内向原告海南省国际信托投资公司支付97
2万美元及利息。公司认为，海口市中院（2001）海中法经初字第123 号民事判决书事
实认定错误，且在程序上存在严重错误。公司将依法维护自己的合法权益。此案公司申
诉至最高人民法院，该院立案厅已立案。以上事项披露于2003 年8 月21 日的《中国证
券报》、《证券时报》和《上海证券报》。
此外，公司无其他重大诉讼和或有事项。
二、其他重要事项
1、报告期内，公司董事及高级管理人员依法经营，没有违法、违规及受到监管部
门处罚的事情发生。
2、报告期内，公司转让所持有的南方基金管理有限公司10%股权的过户手续已办理
完毕，公司已不再持有南方基金管理有限公司的股权。（详见2003 年5 月28 日的《中
国证券报》、《证券时报》和《上海证券报》）
3、报告期内，公司于2003 年6 月27 日召开的2002 年度股东大会进行了董事会和
监事会的换届选举，该事项披露于2003 年6 月28 日的《中国证券报》、《证券时报》
和《上海证券报》。
4、公司与控股股东陕西省财政厅在人员、资产、财务、业务和机构上完全分开，
即人员和机构独立、资产完整、财务独立，公司具有独立完整的业务和自主经营能力。
5、报告期内，无重大关联交易事项。
6、报告期内，与其他公司之间没有发生资产托管、承包、租赁等事项。
7、报告期内，未发生委托他人进行现金资产管理事项。
8、报告期内，所得税率为33%，未发生变化。
9、报告期内，续聘上海东华会计师事务所有限公司为本公司审计2003 年度报告，
并出具审计报告。公司支付的报酬如下（单位为万元）：
2002年 2003年
年报审计费 30 25
中报审计费 0 0
其他费用 0 0
公司承担有关差旅费和食宿费。
10、报告期内，公司未更改名称或股票简称。
第十一节 财务会计报告
2003年度财务报告已经上海东华会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留
意见的审计报告。
1、审计报告
审计报告
东会陕审[2004]058号
陕西省国际信托投资股份有限公司全体股东：
我们审计了后附的贵公司2003年12月31日的资产负债表及合并资产负债表、2003年
度的利润及利润分配表和合并利润及利润分配表、2003 年度现金流量表和合并现金流
量表。这些会计报表的编制是贵公司管理当局的责任，我们的责任是在实施审计工作的
基础上对这些会计报表发表意见。
我们按照中国注册会计师独立审计准则计划和实施审计工作，以合理确信会计报表
是否不存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额和披露的证
据，评价管理当局在编制会计报表时采用的会计政策和作出的重大会计估计，以及评价
会计报表的整体反映。我们相信，我们的审计工作为发表意见提供了合理的基础。
我们认为，上述会计报表符合国家颁布的《企业会计准则》和《金融企业会计制度
》的规定，在所有重大方面公允反映了贵公司2003年12月31日的财务状况以及2003年度
的经营成果和现金流量。
上海东华会计师事务所有限公司 中国注册会计师:徐秉惠
中国 上海 中国注册会计师:牟宇红
二00四年四月二十日
2、会计报表（附后）
3、会计报表附注（附后）
第十二节 备查文件目录
1、载有法定代表人、主管会计工作负责人（总会计师）、会计机构负责人（会计
主管人员）签名并盖章的会计报表；
2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件；
3、报告期内在《中国证券报》、《证券时报》和《上海证券报》公开披露过的所
有公司文件的正本及公告的原稿。
（此页无正文）
董事签字：
陕西省国际信托投资股份有限公司
董事长：孙志诚
二OO四年四月二十日
合并资产负债表
2003年12月31日
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
附注 期末数 期初数
资 产 编号
流动资产
货币资金 一 464,672,532.52 384,236,265.60
清算备付金 - -
交易保证金 - -
自营证券 - -
减：自营证券跌价准备 - -
自营证券净值 - -
拆出资金 二 42,323,125.52 24,538,196.97
短期贷款 三 89,162,961.05 112,664,882.75
应收利息 四 16,770,227.38 27,023,080.15
应收帐款 五 15,637,584.13 13,798,170.06
其他应收款 六 155,671,768.11 188,180,785.80
预付帐款 七 40,736,347.29 758,594.23
短期投资 八 254,476,004.40 510,987,975.58
委托贷款及委托投资 九 152,631,950.79 156,179,885.25
代理证券 十 22,666,000.00 22,666,000.00
买入返售证券 十一 30,000,000.00 205,000,000.00
存货 十二 318,199,627.18 343,197,465.06
待摊费用 - -
待处理流动资产净损失 - -
一年内到期的长期投资 - -
流动资产合计 1,602,948,128.37 1,989,231,301.45
长期资产
中长期贷款 十三 33,000,000.00 -
逾期贷款 十四 188,419,658.52 175,821,648.59
减：贷款损失准备 十五 89,375,766.65 90,049,479.17
应收租赁款 - 1,391,995.30
减：未收租赁收益 - -
长期投资
长期股权投资 十六 325,373,645.95 401,094,824.76
长期债权投资 十六 3,300,000.00 5,300,000.00
固定资产原值 十七 23,599,372.05 28,489,288.13
减：累计折旧 十七 13,282,013.04 11,699,268.06
固定资产净值 十七 10,317,359.01 16,790,020.07
减：固定资产减值准备 十七 274,130.71 274,130.71
固定资产净额 十七 10,043,228.30 16,515,889.36
固定资产清理
在建工程 - -
待处理固定资产净损失
长期资产合计 470,760,766.12 510,074,878.84
无形、递延及其他资产
无形资产 - -
交易席位费 - -
长期待摊费用 十八 1,516,698.35 863,160.63
其他长期资产 十九 103,497,419.73 107,130,699.66
其他资产合计 105,014,118.08 107,993,860.29
资产总计 2,178,723,012.57 2,607,300,040.58
负债和股东权益 附注 期末数 期初数
编号
流动负债
短期存款 二十 253,826,790.89 108,747,657.65
短期借款 二十一 2,000,000.00 25,786,400.00
拆入资金 - -
委托存款 二十二 157,455,372.81 159,551,791.78
信托存款 二十三 895,433,719.85 1,252,229,472.29
代买卖证券款 - -
卖出回购证券款 二十四 88,000,000.00 205,000,000.00
应付帐款 二十五 37,460,552.98 88,479,598.10
预收帐款 二十六 31,704,373.71 9,480,325.84
其他应付款 二十七 63,526,279.45 73,112,324.19
应付工资 - -
应付福利费 1,843,685.30 4,645,947.41
其他应交款 2,385.24 -
应交税金 二十八 1,403,988.37 5,146,714.90
应付股利 二十九 1,426,411.60 1,670,435.60
预提费用 三十 98,820.00 98,820.00
发放短期债券 - -
一年内到期的长期负债 三十一 171,353,024.00 81,068,332.88
流动负债合计 1,705,535,404.20 2,015,017,820.64
长期负债
长期存款 三十二 91,842,954.33 91,983,060.06
保证金
应付转租赁租金
发放长期债券
长期借款 三十三 5,000,000.00 95,903,500.00
长期应付款 - -
长期负债合计 96,842,954.33 187,886,560.06
负债合计 1,802,378,358.53 2,202,904,380.70
少数股东权益 791,322.29 501,260.56
股东权益
股本 三十四 314,187,026.00 314,187,026.00
资本公积金 三十五 58,908,871.05 99,572,489.79
信托赔偿准备金 三十六 6,322,477.56 6,322,477.56
盈余公积金 三十七 31,255,805.39 30,058,426.34
其中：公益金 27,428,006.39 27,028,880.04
未分配利润 三十八 -35,122,925.04 -46,248,097.16
外币会计报表折算差额 2,076.79 2,076.79
股东权益合计 375,553,331.75 403,894,399.32
负债及股东权益合计 2,178,723,012.57 2,607,300,040.58
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人：
复核人：
合并利润及利润分配表
2003年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项目 行次 附注编号 本年数
一.主营业务收入 1 三十九 83,763,213.17
减：折扣与折让 2
主营业务收入净额 3 83,763,213.17
减：主营业务成本 4 三十九 92,446,206.69
主营业务税金及附加 5 四十 5,638,426.65
二.主营业务利润 6 -14,321,420.17
加：其他业务利润 7
减：营业费用 8 四十一 34,977,818.29
管理费用 9 -
财务费用 10 四十二 2,591,749.97
三.营业利润 11 -51,890,988.43
加：投资收益 12 四十三 25,765,834.30
补贴收入 13 -
营业外收入 14 四十四 39,350.00
减：营业外支出 15 四十五 963,163.72
四.利润总额 16 -27,048,967.85
减：所得税 17 1,451,409.19
少数股东收益 18 -10,209.89
五.净利润 19 -28,490,167.15
加：年初未分配利润 20 -46,248,097.16
资本公积转入 21 40,812,718.32
盈余公积转入 22
六.可供分配利润 23 -33,925,545.99
减：提取法定盈余公积 24 798,252.70
提取法定公益金 25 399,126.35
提取信托赔偿准备金 26 -
七.可供股东分配的利润 27 -35,122,925.04
减：应付优先股股利 28 -
提取任意盈余公积 29 -
应付普通股股利 30 -
转作股本的普通股股利 31
八.未分配利润 32 -35,122,925.04
补充资料 33
1、出售、处置部门或投资单位所得收益 34 30,866,960.97
2、自然灾害发生的损失 35
3、会计政策变更增加或减少利润总额 36
4、会计估计变更增加或减少利润总额 37
5、债务重组损失 38
6、其他 39
项目 上年数
一.主营业务收入 166,203,801.79
减：折扣与折让
主营业务收入净额 166,203,801.79
减：主营业务成本 66,850,336.68
主营业务税金及附加 9,336,155.97
二.主营业务利润 90,017,309.14
加：其他业务利润
减： 营业费用 60,354,706.51
管理费用 -
财务费用 10,891,043.54
三.营业利润 18,771,559.09
加：投资收益 -9,124,035.01
补贴收入 -
营业外收入 2,025,167.88
减：营业外支出 485,944.11
四.利润总额 11,186,747.85
减：所得税 7,510,092.45
少数股东收益 -10,520.95
五.净利润 3,687,176.35
加：年初未分配利润 -77,726,729.39
资本公积转入
盈余公积转入 29,571,056.89
六.可供分配利润 -44,468,496.15
减：提取法定盈余公积 1,186,400.67
提取法定公益金 593,200.34
提取信托赔偿准备金 -
七.可供股东分配的利润 -46,248,097.16
减：应付优先股股利 -
提取任意盈余公积 -
应付普通股股利 -
转作股本的普通股股利
八.未分配利润 -46,248,097.16
补充资料
1、出售、处置部门或投资单位所得收益
2、自然灾害发生的损失
3、会计政策变更增加或减少利润总额 -688,250.00
4、会计估计变更增加或减少利润总额 1,351,154.00
5、债务重组损失
6、其他
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核
人：
合并资产减值明细表
2003年12月31日
编制单位：陕西国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项目 期初余额 本期增加数
一、坏帐准备合计 7,024,171.75 410,857.60
其中：应收帐款 726,219.48 96,811.27
其他应收款 6,297,952.27 314,046.33
二、短期投资跌价准备合计 16,557,879.97 1,882,849.30
其中：股票投资 15,199,458.86 507,089.19
债券投资 1,358,421.11 1,375,760.11
三、存货跌价准备合计 3,612,161.76 -
其中：库存商品
原材料
开发成本 659,253.53
开发产品 2,952,908.23
四、长期投资减值准备合计 1,870,892.00 6,884,601.00
其中：长期股权投资 1,870,892.00 6,884,601.00
长期债权投资
五、固定资产减值准备 274,130.71 -
其中：房屋、建筑物
运输工具 237,030.71
通讯设备 -
电子设备 37,100.00
六、无形资产减值准备 - -
其中：专利权
商标权
七、在建工程减值准备
八、贷款损失准备 90,049,479.17
九、拆出资金 35,323,328.23
十、应收租赁款 22,430,012.42 84,449.67
总 计 177,142,056.01 9,262,757.57
本期转回数
项 目 因资产价值 其他原因
合计
回升转回数 减少数
一、坏帐准备合计 -
其中：应收帐款
其他应收款
二、短期投资跌价准备合计 - - 5,935,657.53
其中：股票投资 5,935,657.53
债券投资 -
三、存货跌价准备合计 409,253.53 - 409,253.53
其中：库存商品 -
原材料 -
开发成本
开发产品 409,253.53 409,253.53
四、长期投资减值准备合计 - - -
其中：长期股权投资 -
长期债权投资 -
五、固定资产减值准备 -
其中：房屋、建筑物 - -
运输工具 -
通讯设备 -
电子设备 -
六、无形资产减值准备 - - -
其中：专利权 -
商标权 -
七、在建工程减值准备 -
八、贷款损失准备 673,712.52 673,712.52
九、拆出资金 1,990,941.25 1,990,941.25
十、应收租赁款
总 计 409,253.53 2,664,653.77 9,009,564.83
项 目 期末余额
一、坏帐准备合计 7,435,029.35
其中：应收帐款 823,030.75
其他应收款 6,611,998.60
二、短期投资跌价准备合计 12,505,071.74
其中：股票投资 9,770,890.52
债券投资 2,734,181.22
三、存货跌价准备合计 3,202,908.23
其中：库存商品 -
原材料 -
开发成本 659,253.53
开发产品 2,543,654.70
四、长期投资减值准备合计 8,755,493.00
其中：长期股权投资 8,755,493.00
长期债权投资 -
五、固定资产减值准备 274,130.71
其中：房屋、建筑物 -
运输工具 237,030.71
通讯设备 -
电子设备 37,100.00
六、无形资产减值准备 -
其中：专利权 -
商标权 -
七、在建工程减值准备 -
八、贷款损失准备 89,375,766.65
九、拆出资金 33,332,386.98
十、应收租赁款 22,514,462.09
总 计 177,395,248.75
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 复核人：
母公司资产负债表
2003年12月31日
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
资 产 附注编号 期末数 期初数
流动资产
货币资金 354,722,629.82 343,805,242.57
清算备付金
交易保证金
自营证券
减：自营证券跌价准备
自营证券净值 - -
拆出资金 42,323,125.52 24,538,196.97
短期贷款 454,954,304.04 442,451,225.74
应收利息 一 16,758,509.56 39,724,353.10
应收帐款 二 435,223.89 542,697.78
其他应收款 三 150,815,142.36 183,069,956.68
预付帐款 - -
短期投资 110,095,580.14 354,153,180.93
委托贷款及委托投资 152,631,950.79 156,179,885.25
代理证券 22,666,000.00 22,666,000.00
买入返售证券 30,000,000.00 205,000,000.00
存货 - -
待摊费用 - -
待处理流动资产净损失 - -
一年内到期的长期投资 - -
流动资产合计 1,335,402,466.12 1,772,130,739.02
长期资产
中长期贷款 33,000,000.00 -
逾期贷款 188,419,658.52 175,821,648.59
减：贷款损失准备 89,375,766.65 90,049,479.17
应收租赁款 - 1,391,995.30
减：未收租赁收益 - -
长期投资
长期股权投资 四 471,412,013.84 502,609,147.61
长期债权投资 四 3,200,000.00 5,200,000.00
固定资产原值 13,823,336.30 21,979,458.58
减：累计折旧 7,790,375.80 7,521,060.54
固定资产净值 6,032,960.50 14,458,398.04
减：固定资产减值准备 274,130.71 274,130.71
固定资产净额 5,758,829.79 14,184,267.33
固定资产清理
在建工程 - -
待处理固定资产净损失
长期资产合计 612,414,735.50 609,157,579.66
无形、递延及其他资产
无形资产 - -
交易席位费 - -
长期待摊费用 1,516,698.35 863,160.63
其他长期资产 103,497,419.73 107,130,699.66
其他资产合计 105,014,118.08 107,993,860.29
资产总计 2,052,831,319.70 2,489,282,178.97
负债和股东权益 附注编号 期末数 期初数
流动负债
短期存款 265,511,773.69 124,989,440.15
短期借款 - -
拆入资金 - -
委托存款 157,455,372.81 159,551,791.78
信托存款 895,433,719.85 1,252,229,472.29
代买卖证券款
卖出回购证券款 88,000,000.00 205,000,000.00
应付帐款 34,849,293.86 87,197,698.92
预收帐款 4,592,476.30 4,586,729.30
其他应付款 51,623,438.16 64,701,746.59
应付工资 - -
应付福利费 1,714,353.70 4,141,419.46
其他应交款 - -
应交税金 -718,073.56 3,170,909.41
应付股利 1,426,411.60 1,670,435.60
预提费用 98,820.00 98,820.00
发放短期债券 - -
一年内到期的长期负债 80,449,524.00 81,068,332.88
流动负债合计 1,580,437,110.41 1,988,406,796.38
长期负债
长期存款 91,842,954.33 91,983,060.06
保证金
应付转租赁租金
发放长期债券
长期借款 5,000,000.00 5,000,000.00
长期应付款 - -
长期负债合计 96,842,954.33 96,983,060.06
负债合计 1,677,280,064.74 2,085,389,856.44
少数股东权益 - -
股东权益
股本 314,187,026.00 314,187,026.00
资本公积金 58,908,871.05 99,572,489.79
信托赔偿准备金 6,322,477.56 6,322,477.56
盈余公积金 24,623,047.50 24,623,047.50
其中：公益金 24,623,047.50 24,623,047.50
未分配利润 -28,490,167.15 -40,812,718.32
外币会计报表折算差额 - -
股东权益合计 375,551,254.96 403,892,322.53
负债及股东权益合计 2,052,831,319.70 2,489,282,178.97
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人
：
母公司利润及利润分配表
2003年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项 目 附注编号 本年数
一.主营业务收入 （五） 15,297,282.03
减：折扣与折让
主营业务收入净额 15,297,282.03
减：主营业务成本 （五） 35,215,866.27
主营业务税金及附加 1,565,986.59
二.主营业务利润 -21,484,570.83
加：其他业务利润
减：营业费用 26,052,241.95
管理费用 -
财务费用
三.营业利润 -47,536,812.78
加：投资收益 （六） 20,414,638.35
补贴收入 -
营业外收入 -
减：营业外支出 963,163.72
四.利润总额 -28,085,338.15
减：所得税 404,829.00
少数股东收益
五.净利润 -28,490,167.15
加：年初未分配利润 -40,812,718.32
资本公积转入 40,812,718.32
盈余公积转入
六.可供分配利润 -28,490,167.15
减：提取法定盈余公积 -
提取法定公益金 -
提取信托赔偿准备金 -
七.可供股东分配的利润 -28,490,167.15
减：应付优先股股利 -
提取任意盈余公积 -
应付普通股股利 -
转作股本的普通股股利
八.未分配利润 -28,490,167.15
补充资料
1、出售、处置部门或投资单位所得收益 30,866,960.97
2、自然灾害发生的损失
3、会计政策变更增加（或减少）利润总额
4、会计估计变更增加（或减少）利润总额
5、债务重组损失
6、其他
项 目 上年数
一.主营业务收入 100,247,594.21
减：折扣与折让
主营业务收入净额 100,247,594.21
减：主营业务成本 19,396,220.95
主营业务税金及附加 5,853,850.55
二.主营业务利润 74,997,522.71
加：其他业务利润
减：营业费用 54,351,555.16
管理费用 -
财务费用 -
三.营业利润 20,645,967.55
加：投资收益 -11,188,995.80
补贴收入 -
营业外收入 2,018,167.88
减：营业外支出 481,524.02
四.利润总额 10,993,615.61
减：所得税 7,306,439.26
少数股东收益
五.净利润 3,687,176.35
加：年初未分配利润 -74,070,951.56
资本公积转入
盈余公积转入 29,571,056.89
六.可供分配利润 -40,812,718.32
减：提取法定盈余公积 -
提取法定公益金 -
提取信托赔偿准备金 -
七.可供股东分配的利润 -40,812,718.32
减：应付优先股股利 -
提取任意盈余公积 -
应付普通股股利 -
转作股本的普通股股利
八.未分配利润 -40,812,718.32
补充资料
1、出售、处置部门或投资单位所得收益
2、自然灾害发生的损失
3、会计政策变更增加（或减少）利润总 -688,250.00
4、会计估计变更增加（或减少）利润总 1,351,154.00
5、债务重组损失
6、其他
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核
人：
母公司资产减值明细表
2003年12月31日
编制单位：陕西国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项 目 期初余额 本期增加数
一、坏帐准备合计 5,190,139.71 -
其中：应收帐款 28,563.04
其他应收款 5,161,576.67
二、短期投资跌价准备合计 - 507,089.19
其中：股票投资 507,089.19
债券投资
三、存货跌价准备合计 - -
其中：库存商品
原材料
开发成本
开发产品
四、长期投资减值准备合计 1,870,892.00 6,884,601.00
其中：长期股权投资 1,870,892.00 6,884,601.00
长期债权投资
五、固定资产减值准备 274,130.71 -
其中：房屋、建筑物
运输工具 237,030.71
通讯设备
电子设备 37,100.00
六、无形资产减值准备 - -
其中：专利权
商标权
七、在建工程减值准备
八、贷款损失准备 90,049,479.17
九、拆出资金 35,323,328.23
十、应收租赁款 22,430,012.42 84,449.67
总 计 155,137,982.24 7,476,139.86
本期转回数
项 目
因资产价值 其他原因
回升转回数 减少数
一、坏帐准备合计 - -
其中：应收帐款
其他应收款
二、短期投资跌价准备合计 - -
其中：股票投资
债券投资
三、存货跌价准备合计 - -
其中：库存商品
原材料
开发成本
开发产品
四、长期投资减值准备合计 - -
其中：长期股权投资
长期债权投资
五、固定资产减值准备 - -
其中：房屋、建筑物
运输工具
通讯设备
电子设备
六、无形资产减值准备 - -
其中：专利权
商标权
七、在建工程减值准备
八、贷款损失准备 673,712.52
九、拆出资金 1,990,941.25
十、应收租赁款
总 计 - 2,664,653.77
项 目 期末余额
合计
一、坏帐准备合计 1,135,145.40 4,049,337.79
其中：应收帐款 22,906.52
其他应收款 1,135,145.40 4,026,431.27
二、短期投资跌价准备合计 - 507,089.19
其中：股票投资 - 507,089.19
债券投资 - -
三、存货跌价准备合计 - -
其中：库存商品 - -
原材料 - -
开发成本 - -
开发产品 - -
四、长期投资减值准备合计 - 8,755,493.00
其中：长期股权投资 - 8,755,493.00
长期债权投资 - -
五、固定资产减值准备 - 274,130.71
其中：房屋、建筑物 - -
运输工具 - 237,030.71
通讯设备 - -
电子设备 - 37,100.00
六、无形资产减值准备 - -
其中：专利权 - -
商标权 - -
七、在建工程减值准备 - -
八、贷款损失准备 673,712.52 89,375,766.65
九、拆出资金 1,990,941.25 33,332,386.98
十、应收租赁款 22,514,462.09
总 计 3,799,799.17 158,808,666.41
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复
核人：
利润表附表
2003年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司
单位：人民币元
报告期利润
净资产收益率（%）
（人民币）
全面摊薄
主营业务利润 -14,321,420.17 -3.8134
营业利润 -51,890,988.43 -13.8172
净利润 -28,490,167.15 -7.5862
扣除非经营性损益后的净利润 -55,945,162.36 -14.8967
报告期利润
每股收益（元/股）
（人民币）
加权平均 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 -3.6755 -0.0456 -0.0456
营业利润 -13.3174 -0.1652 -0.1652
净利润 -7.3117 -0.0907 -0.0907
扣除非经营性损益后的净利润 -14.3578 -0.1781 -0.1781
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核
人：
现金流量表
2003年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项 目 附注编号
一、经营活动能力产生的现金流量：
收到的贷款利息
活期存款吸收与支付净额
同业往来利息收入
利息收入
短期投资收到的现金净额
买入返售证券到期返售收到的现金
手续费收入
委托存贷款业务现金收支净额
销售商品、提供劳务收到的现金
收取的租金
收到的融资租赁的现金
收到的其他税费返还
收到的与经营活动有关的其他现金 四十六
现金流入小计
短期贷款收回与发放净额
收回及发放长期贷款本金
支付的长期存款本金
利息支出
同业往来利息支出
同业拆入与拆出资金净额
信托存款收支净额
卖出回购证券到期回购支付的现金
手续费支出
购买商品、接受劳务支付的现金
经营租赁支付的现金
支付给职工及为职工支付的现金
支付的所得税款
支付的其他税费
支付的与经营活动有关的其他现金 四十六
现金流出小计
经营活动产生的现金流量净额
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金
分得股利或利润所收到的现金
取得债券利息收入所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额
收到的与投资活动有关的其他现金
现金流入小计
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金
权益性投资支付的现金
债权性投资支付的现金
支付的与投资活动有关的其他现金
现金流出小计
投资活动产生的现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金
发行债券收到的现金
借款收到的现金
收到的与筹资活动有关的其他现金
现金流入小计
偿还债务所支付的现金
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金
偿付利息所支付的现金
融资租赁所支付的现金
减少注册资本所支付的现金
支付的与筹资活动有关的其他现金
现金流出小计
筹资活动产生的现金流量净额
四、汇率变动对现金的影响
五、现金流量净增加额
补充资料：
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
以存货偿还债务
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润：
加：计提的坏账准备或转销的坏账
计提或冲回的其他减值准备
计提的固定资产折旧
无形资产、递延资产摊销
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益）
财务费用
投资损失（减：收益）
存货的减少（减：增加）
拆出资金的减少（减：增加）
信托及委托存款的减少（减：增加）
各种证券资产的减少（减：增加）
经营性应收项目的减少（减：增加）
经营性应付项目的增加（减：减少）
信托及委托贷款的增加（减：减少）
各种证券负债的增加（减：减少）
其他
经营活动产生的现金流量净额
3、现金及现金等价物净增加情况
库存现金及银行存款的期末余额
减：库存现金及银行存款的期初余额
其他货币资金的期末余额
减：其他货币资金的期初余额
现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额
项 目 合并
一、经营活动能力产生的现金流量：
收到的贷款利息 10,936,913.09
活期存款吸收与支付净额 147,079,133.24
同业往来利息收入 6,815,735.88
利息收入 11,863,630.56
短期投资收到的现金净额 289,916,507.93
买入返售证券到期返售收到的现金 175,000,000.00
手续费收入 917,233.01
委托存贷款业务现金收支净额 1,451,515.49
销售商品、提供劳务收到的现金 92,665,992.26
收取的租金 2,953,983.71
收到的融资租赁的现金 1,306,555.00
收到的其他税费返还 15,200.00
收到的与经营活动有关的其他现金 11,892,423.26
现金流入小计 752,814,823.43
短期贷款收回与发放净额 6,498,078.30
收回及发放长期贷款本金 19,746,626.55
支付的长期存款本金 140,105.73
利息支出 90,999,181.51
同业往来利息支出 3,629,310.77
同业拆入与拆出资金净额 15,793,987.30
信托存款收支净额 356,585,415.76
卖出回购证券到期回购支付的现金 117,000,000.00
手续费支出 3,406,125.91
购买商品、接受劳务支付的现金 67,176,075.77
经营租赁支付的现金 1,518,588.92
支付给职工及为职工支付的现金 21,929,013.74
支付的所得税款 3,833,993.48
支付的其他税费 7,250,414.03
支付的与经营活动有关的其他现金 32,100,042.31
现金流出小计 747,606,960.08
经营活动产生的现金流量净额 5,207,863.35
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 76,139,069.99
分得股利或利润所收到的现金 36,344,873.90
取得债券利息收入所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 3,420.00
收到的与投资活动有关的其他现金
现金流入小计 112,487,363.89
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 665,997.00
权益性投资支付的现金
债权性投资支付的现金
支付的与投资活动有关的其他现金
现金流出小计 665,997.00
投资活动产生的现金流量净额 111,821,366.89
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金 300,000.00
发行债券收到的现金
借款收到的现金
收到的与筹资活动有关的其他现金
现金流入小计 300,000.00
偿还债务所支付的现金 23,990,319.40
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 215,460.00
偿付利息所支付的现金 12,680,033.19
融资租赁所支付的现金
减少注册资本所支付的现金
支付的与筹资活动有关的其他现金
现金流出小计 36,885,812.59
筹资活动产生的现金流量净额 -36,585,812.59
四、汇率变动对现金的影响 -7,150.73
五、现金流量净增加额 80,436,266.92
补充资料：
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
以存货偿还债务
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润： -28,490,167.15
加：计提的坏账准备或转销的坏账 410,857.60
计提或冲回的其他减值准备 -5,135,774.28
计提的固定资产折旧 2,374,770.54
无形资产、递延资产摊销 106,462.28
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 431.25
财务费用 2,593,529.98
投资损失（减：收益） -25,765,834.30
存货的减少（减：增加） 29,040,371.34
拆出资金的减少（减：增加） -14,296,734.55
信托及委托存款的减少（减：增加） -17,156,158.47
各种证券资产的减少（减：增加） 400,949,470.60
经营性应收项目的减少（减：增加） 40,399,776.91
经营性应付项目的增加（减：减少） -48,925,261.27
信托及委托贷款的增加（减：减少） -213,953,143.90
各种证券负债的增加（减：减少） -117,000,000.00
其他 55,266.77
经营活动产生的现金流量净额 5,207,863.35
3、现金及现金等价物净增加情况
库存现金及银行存款的期末余额 464,672,532.52
减：库存现金及银行存款的期初余额 384,236,265.60
其他货币资金的期末余额
减：其他货币资金的期初余额
现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额 80,436,266.92
项 目 母公司
一、经营活动能力产生的现金流量：
收到的贷款利息 23,638,186.04
活期存款吸收与支付净额 142,522,333.54
同业往来利息收入 6,815,735.88
利息收入 13,423,510.56
短期投资收到的现金净额 289,916,507.93
买入返售证券到期返售收到的现金 175,000,000.00
手续费收入 917,233.01
委托存贷款业务现金收支净额 1,451,515.49
销售商品、提供劳务收到的现金
收取的租金 2,072,779.71
收到的融资租赁的现金 1,306,555.00
收到的其他税费返还
收到的与经营活动有关的其他现金 8,614,624.97
现金流入小计 665,678,982.13
短期贷款收回与发放净额 42,503,078.30
收回及发放长期贷款本金 19,746,626.55
支付的长期存款本金 140,105.73
利息支出 90,999,181.51
同业往来利息支出 3,629,310.77
同业拆入与拆出资金净额 15,793,987.30
信托存款收支净额 356,585,415.76
卖出回购证券到期回购支付的现金 117,000,000.00
手续费支出 3,406,125.91
购买商品、接受劳务支付的现金
经营租赁支付的现金 1,100,420.31
支付给职工及为职工支付的现金 17,242,265.47
支付的所得税款 2,727,239.44
支付的其他税费 3,336,354.20
支付的与经营活动有关的其他现金 32,342,811.41
现金流出小计 706,552,922.66
经营活动产生的现金流量净额 -40,873,940.53
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 19,136,520.00
分得股利或利润所收到的现金 33,731,974.91
取得债券利息收入所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 3,420.00
收到的与投资活动有关的其他现金
现金流入小计 52,871,914.91
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 654,057.00
权益性投资支付的现金
债权性投资支付的现金
支付的与投资活动有关的其他现金
现金流出小计 654,057.00
投资活动产生的现金流量净额 52,217,857.91
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金
发行债券收到的现金
借款收到的现金
收到的与筹资活动有关的其他现金
现金流入小计
偿还债务所支付的现金 203,919.40
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 215,460.00
偿付利息所支付的现金
融资租赁所支付的现金
减少注册资本所支付的现金
支付的与筹资活动有关的其他现金
现金流出小计 419,379.40
筹资活动产生的现金流量净额 -419,379.40
四、汇率变动对现金的影响 -7,150.73
五、现金流量净增加额 10,917,387.25
补充资料：
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
以存货偿还债务
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润： -28,490,167.15
加：计提的坏账准备或转销的坏账 -1,140,801.92
计提或冲回的其他减值准备 -166,623.33
计提的固定资产折旧 1,612,890.82
无形资产、递延资产摊销 106,462.28
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（减：收益） 581.25
财务费用
投资损失（减：收益） -20,414,638.35
存货的减少（减：增加） 3,633,279.93
拆出资金的减少（减：增加） -14,296,734.55
信托及委托存款的减少（减：增加） -54,553,153.77
各种证券资产的减少（减：增加） 418,550,511.60
经营性应收项目的减少（减：增加） 65,439,180.19
经营性应付项目的增加（减：减少） -75,668,662.70
信托及委托贷款的增加（减：减少） -218,509,943.60
各种证券负债的增加（减：减少） -117,000,000.00
其他 23,878.77
经营活动产生的现金流量净额 -40,873,940.53
3、现金及现金等价物净增加情况
库存现金及银行存款的期末余额 354,722,629.82
减：库存现金及银行存款的期初余额 343,805,242.57
其他货币资金的期末余额
减：其他货币资金的期初余额
现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额
现金及现金等价物净增加额 10,917,387.25
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人：
复核人：
股东权益增减变动表
2003年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司单位：人民币元
项目 本年数
一、股本
年初余额 314,187,026.00
本年增加数
其中：资本公积转入
盈余公积转入
利润分配转入
发行新股增加的股本
本年减少数
年末余额 314,187,026.00
二、资本公积
年初余额 99,572,489.79
本年增加数 149,099.58
其中：股本溢价
资产评估增值
接受捐赠实物资产
住房周转金转入
投资准备 149,099.58
本年减少数 40,812,718.32
其中：转增股本
弥补亏损 40,812,718.32
年末余额 58,908,871.05
三、信托赔偿准备金
年初余额 6,322,477.56
本年增加数 -
本年减少数
其中：弥补公司亏损
年末余额 6,322,477.56
四、法定和任意盈余公积金
年初余额 3,029,546.30
本年增加数 798,252.70
其中：从净利润中提取数 798,252.70
法定公益金转入数
本年减少数 -
其中：弥补亏损 29,571,056.89
转增股本
分派现金股利
分派股票股利
年末余额 3,827,799.00
其中：法定盈余公积
五、法定公益金
年初余额 27,028,880.04
本年增加数 399,126.35
其中：从净利润中提取数 399,126.35
本年减少数
其中：购建职工住房支出
职工福利支出
年末余额 27,428,006.39
六、未分配利润
年初未分配利润 -46,248,097.16
本年净利润(净亏损以“-”号填列) -28,490,167.15
资本公积转入 40,812,718.32
盈余公积转入 29,571,056.89
本年利润分配 1,197,379.05
年末未分配利润(未弥补亏损以“-”号填列) -35,122,925.04
项目 上年数
一、股本
年初余额 314,187,026.00
本年增加数
其中：资本公积转入
盈余公积转入
利润分配转入
发行新股增加的股本
本年减少数
年末余额 314,187,026.00
二、资本公积
年初余额 99,572,489.79
本年增加数
其中：股本溢价
资产评估增值
接受捐赠实物资产
住房周转金转入
投资准备
本年减少数
其中：转增股本
弥补亏损
年末余额 99,572,489.79
三、信托赔偿准备金
年初余额 6,322,477.56
本年增加数 -
本年减少数
其中：弥补公司亏损
年末余额 6,322,477.56
四、法定和任意盈余公积金
年初余额 31,414,202.52
本年增加数 1,186,400.67
其中：从净利润中提取数 1,186,400.67
法定公益金转入数
本年减少数 29,571,056.89
其中：弥补亏损
转增股本
分派现金股利
分派股票股利
年末余额 3,029,546.30
其中：法定盈余公积
五、法定公益金
年初余额 26,435,679.70
本年增加数 593,200.34
其中：从净利润中提取数 593,200.34
本年减少数
其中：购建职工住房支出
职工福利支出
年末余额 27,028,880.04
六、未分配利润
年初未分配利润 -77,726,729.39
本年净利润(净亏损以“-”号填列) 3,687,176.35
资本公积转入
盈余公积转入
本年利润分配 1,779,601.01
年末未分配利润(未弥补亏损以“-”号填列) -46,248,097.16
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人
：
会计报表附注
（金额单位：人民币元）
截止：2003年12月31日
一、公司基本情况
1、公司名称：陕西省国际信托投资股份有限公司
2、公司地址：西安市环城东路南段8号
3、法定代表人：孙志诚
4、注册资本：人民币31,418.7026万元
5、公司类型：股份有限公司
6、成立日期：1992 年
7、历史沿革：陕西省国际信托投资股份有限公司（以下简称“公司”）前身为陕
西省金融联合投资公司，成立于一九八四年。一九九二年经陕西省经济体制改革委员会
（1992）30 号文件和中国人民银行陕西省分行（1992）31 号文件批准重组为股份有限
公司，陕西省工商行政管理局颁发《企业法人营业执照》，注册号为22053027；一九九
四年一月三日经中国证券监督管理委员会证监发审字（1994）1 号文审查通过、深圳证
券交易所一九九四年一月五日深证字（1994）第1 号文批准，股票于一九九四年一月十
日在深圳证券交易所挂牌交易。
8、经营范围：受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托
业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从事
投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财
、财务顾问等中介业务；受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务；代
理财产的管理、运用及处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业务；以银
行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用自有资金；以自有财产为他人提供担保；
办理金融同业拆借；中国人民银行批准的其他业务。
二、不符合会计核算基本前提的事项
无不符合会计核算前提的情况。
三、公司采用的主要会计政策、会计估计和合并财务报表的编制方法
1、会计制度
公司执行《金融企业会计制度》，下属控股子公司参照执行《企业会计制度》。
2、会计年度
公历年度，即每年一月一日起至十二月三十一日止。
3、记帐本位币
人民币。
4、记帐基础和计价原则
以权责发生制原则为记帐基础，资产的计价遵循历史成本原则。
5、外币业务核算方法
公司发生的非记帐本位币经济业务采用当月1 日中国人民银行公布的基准汇率折合
为本位币入帐，月末按中国人民银行公布的基准汇率进行调整，其差额与购建固定资产
有关的在资产尚未交付使用之前予以资本化，无关的属于筹建期间的计入开办费，属于
生产经营期间的计入当期费用。
6、外币会计报表的折算方法
所有资产、负债项目均按合并会计报表决算日的基准汇率折算为人民币，所有者权
益项目除“未分配利润”项目外均按发生时的基准汇率折算为人民币，“未分配利润”
项目以折算后的利润分配表中该项目的数额列示，折算后资产类项目与负债类项目和所
有者权益合计数的差额，作为外币报表折算差额在“未分配利润”项目后单独列示。
7、现金等价物的确认标准
公司持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险小的投资
确认为现金等价物。
8、应收款项坏帐核算方法
（1）公司确认坏帐的标准
a、因债务人死亡，以其遗产清偿后仍然无法收回；
b、因债务单位已撤消、破产、资不抵债、现金流量严重不足而形成坏帐；
c、因债务人逾期未履行偿债义务，而且具有明显特征表明无法收回的应收款项。
（2）公司采用备抵法核算坏帐损失。
（3）公司按照债务单位的实际财务状况和现金流量情况，对应收款项（含应收帐
款、其他应收款）按年末余额的5%差额计提坏帐准备。对逾期三年以上有确凿证据不能
收回的应收款项，全额计提坏帐准备。
9、短期投资核算方法
（1）短期投资在取得时按照投资成本计量。短期投资取得时的投资成本按以下方
法确定：
a.以现金购入的短期投资，按实际支付的全部价款包括税金、手续费等相关费用，
扣除实际价款中包含的已宣告但尚未领取的现金股利、或已到付息期但尚未领取的债券
利息作为投资成本。
b.投资者投入的短期投资，按投资各方确认的价值，作为短期投资成本。
c.公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的短期投资，或以应收债权换
入的短期投资，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，减去接受的短期投资中
含有的已宣告但尚未领取的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息作为短期投资
成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补价的，按应收债权的
帐面价值减去补价，加上应支付的相关税费，作为短期投资成本；支付补价的，按应收
债权的帐面价值加上支付的补价和应支付的税费，作为短期投资成本。
d.以非货币性交易换入的短期投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费
，作为短期投资成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补价的
，按换出资产的帐面价值加上应确认的收益和应支付的相关税费减去补价后的余额，作
为短期投资成本；支付补�