陕西省国际信托投资股份有限公司2002年度报告
第一节 重要提示及目录
一 重要提示
本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
董事李大灿、秦嵩生未出席本次董事会，委托其他董事代为表决。
本公司董事长孙志诚先生、总会计师张帆先生、会计机构负责人黄晓明女士声明
：保证本年度报告中的财务报告真实、完整。
陕西省国际信托投资股份有限公司董事会
二00三年四月二十三日
二 目录
第一节 重要提示及目录
第二节 公司基本情况简介
第三节 会计数据和业务数据摘要
第四节 股本变动及股东情况
第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况
第六节 公司治理结构
第七节 股东大会情况简介
第八节 董事会报告
第九节 监事会报告
第十节 重要事项
第十一节 财务报告
第十二节 备查文件目录
第二节 公司基本情况简介
1．公司法定中文名称：
陕西省国际信托投资股份有限公司（简称：陕国投）
公司法定英文名称：
Shaanxi International Trust & Investment Corp.,Ltd.
2．公司法定代表人：孙志诚
3．公司董事会秘书：胡梦琪
证券事务代表:黎惠民
联系地址:陕西省西安市环城东路南段8号
联系电话：（029）3239354 3224277
传真：（029）3239354
电子信箱：sgtdm@siti.com.cn
4．公司注册及办公地址：陕西省西安市环城东路南段8号
邮政编码：710048
公司国际互联网网址：http://www.siti.com.cn
电子信箱：sgtbgs@263.net
5．公司选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》
登载公司年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：
http://www.cninfo.com.cn
公司年度报告备置地点：公司董事会办公室
6．股票上市交易所：深圳证券交易所
股票简称：陕国投Ａ
股票代码：000563
7．其他有关资料
公司变更注册登记日期：2001年12月30日
注册登记地点：陕西省西安市环城东路南段8号
企业法人营业执照注册号：22053027--3
税务登记号码：610102521495559
公司聘请的会计师事务所名称：上海东华会计师事务所有限公司
办公地址：上海太原路87号（甲）
第三节 会计数据和业务数据摘要
一、本年度实现利润数及其构成
单位：元
项目
利润总额 11186747.85
净利润 3687176.35
扣除非经常性损益后的净利润 1222237.70
主营业务利润 90017309.14
其他业务利润 0
营业利润 18771559.09
投资收益 -9124035.01
补贴收入 0
营业外收支净额 1539223.77
经营活动产生的现金流量净额 73021223.53
现金及现金等价物净增减额 -1363415950.46
扣除的非经常性损益项目包括
项目 金额
所得税返还 925714.88
营业外收入 2025167.88
营业外支出 485944.11
合计 2464938.65
二、主要会计数据和财务指标(单位：元)
指标名称 2002年度
主营业务收入 166203801.79
净利润 3687176.35
净资产收益率(%) 0.913
每股收益 0.0117
每股经营活动产生的 0.23
现金流量净额
2002年末
总资产 2607300040.58
股东权益（不含 403894399.32
少数股东权益）
每股净资产 1.29
调整后的每股净资产 1.14
指标名称 2001年度
调整后 调整前
主营业务收入 248872834.28 248872834.28
净利润 28868026.30 37200720.95
净资产收益率(%) 7.21 7.27
每股收益 0.092 0.118
每股经营活动产生的 0.34 0.34
现金流量净额
2001年末
调整后 调整前
总资产 3803795242.82 3915207016.91
股东权益（不含 400207434.68 511619208.77
少数股东权益）
每股净资产 1.27 1.63
调整后的每股净资产 1.09 1.45
指标名称 2000年度
调整后 调整前
主营业务收入 299398004.71 299398004.71
净利润 48790762.33 50042000.40
净资产收益率(%) 12.61 10.21
每股收益 0.155 0.159
每股经营活动产生的 2.99 2.99
现金流量净额
2000年末
调整后 调整前
总资产 3484970852.72 3588049932.16
股东权益（不含 387048759.67 490127839.11
少数股东权益）
每股净资产 1.23 1.56
调整后的每股净资产 1.10 1.43
说明：为了有效地防范金融风险，提高公司资产质量，根据《金融企业会计制度
》的有关规定和董事会决议，公司自2002年起对所有贷款按五级分类管理，同时对贷
款呆帐准备金由原按期末余额的20%计提，正常部分不计提，改为按五级分类的要求计
提，即正常贷款不计提；关注类按期末余额的2%计提；次级类贷款按期末余额的20%计
提；可疑类贷款按期末余额的50%计提；损失类贷款按期末余额的100%计提;拆出资金
和应收租赁款的损失准备原按期末余额的5%计提，现按贷款呆账准备计提方法计提；
并追溯调整以前年度损益，上述会计政策的变更对公司的累积影响数为-112100024.0
9元;贷款的应收利息原按期末余额的5%计提，现按《金融企业会计制度》要求不再计
提,增加当年净利润905273.18元。
三、报告期内股东权益变动情况
单位：元
项目 股本 资本公积 盈余公积
合计 314187026 29188714.58 32600603.19
期初数 314187026 99572489.79 31414202.52
本期增加 1186400.67
本期减少 70383775.21
期末数 314187026 29188714.58 32600603.19
变动原因 计提
项目 法定公益金 信托赔偿准备 外币折算差
金 额
合计 27028880.04 6322477.56 2076.79
期初数 26435679.70 6322477.56 2288.50
本期增加 593200.34
本期减少 211.71
期末数 27028880.04 6322477.56
变动原因 计提 计提
项目 未分配利润 股东权益
合计 -5435378.84 403894399.32
期初数 -77726729.39 400207434.68
本期增加 72291350.55 74070951.56
本期减少 70383986.92
期末数 -5435378.84 403894399.32
变动原因
注：
(1)盈余公积金、法定公益金、股东权益增加系当年公司子公司按规定计提)盈余
公积金、法定公益金和未分配利润转入；
(2)资本公积较期初减少70383775.21元系根据4月23日公司第三届十五会议决定用
资本公积弥补亏损所致(亏损原因见主要会计数据和财务指标说明)。
第四节 股本变动及股东情况
一、股份变动情况
1．股份变动情况表
公司股份变动情况表
单位：股
本次 本次变动增减（+，-）
变动前 配股 送股 公积金
转股
一、未上市流通股份
1、发起人股份 176560466
其中：
国家持有股份 160360466
境内法人持有股份 16200000
境外法人持有股份
其他
2、募集法人股份 11266560
3、内部职工股
4、优先股或其他
其中：转配股
未上市流通股份合计 187827026
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 126294480
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他(高管股) 65520
已上市流通股份合计 126360000
三、股份总数 314187026
本次变动增减（+，-） 本次变动后
增 其他 小计
发
一、未上市流通股份
1、发起人股份 176560466
其中：
国家持有股份 160360466
境内法人持有股份 16200000
境外法人持有股份
其他
2、募集法人股份 11266560
3、内部职工股
4、优先股或其他
其中：转配股
未上市流通股份合计 187827026
二、已上市流通股份
1、人民币普通股 23400 23400 126317880
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股
4、其他(高管股) -23400 -23400 42120
已上市流通股份合计 126360000
三、股份总数 314187026
注:
（1）本报告期内公司股本结构未发生变化；
（2）流通股份中属高级管理人员所持股份42120股已冻结,暂不流通,公司副总经
理李晓援先生于2002年4月辞去副总经理职务，其持有的高管股按有关规定已解冻。
2、股票发行与上市情况
止报告期末的前三年内公司未发行任何证券，也无送转股本，因此股本结构未发
生变化。
二、股东情况介绍
报告期末股东总数 78504
前十名股东持股
股东名称 所持股数（股） 占总股份比例
（％）
陕西省财政厅 153,340,466 48.81
深圳市深华集团公司 10,800,000 3.44
陕西省交通厅 7,020,000 2.23
中国人民保险公司陕 5,400,000 1.72
西省分公司
鸿阳证券投资基金 1,507,300 0.47
远东机械制造公司 1,080,000 0.34
国营庆安设备公司 1,080,000 0.34
西安咸阳国际机场 972,000 0.31
陕西省邮电管理局 842,400 0.27
久嘉证券投资基金 638,100 0.20
股东名称 质押或冻结 股份性质
股份数量
陕西省财政厅 0 国家股
深圳市深华集团公司 未知 法人股
陕西省交通厅 未知 国家股
中国人民保险公司陕 未知 法人股
西省分公司
鸿阳证券投资基金 未知 流通股
远东机械制造公司 未知 法人股
国营庆安设备公司 未知 法人股
西安咸阳国际机场 未知 法人股
陕西省邮电管理局 未知 法人股
久嘉证券投资基金 未知 流通股
说明：
（1）陕西省财政厅持有本公司5%以上股份，所持股份在报告期内未冻结和质押。
（2）陕西省财政厅、陕西省交通厅代表国家持有股份。
（3）公司法人股东的持股比例均未超过10％。
（4）陕西省财政厅为公司的控股股东，报告期内未发生变更。
（5）上述国家股股东、法人股股东所持股份本报告期内未发生变化，控股股东陕
西省财政厅与其他股东不存在关联关系，也不属于《上市公司持股变动信息管理办法
》中规定的一致行动人；未知其他股东间是否存在关联关系，也不知是否属于《上市
公司持股变动信息管理办法》中规定的一致行动人。
第五节 董事、监事、高级管理人员及员工情况
一、基本情况
职务 姓名 性别 年龄
董事长 孙志诚 男 58
总经理 刘承运 男 55
董事 李大灿 男 45
董事 赫连明利 男 42
董事 杨彬 男 34
董事 秦嵩生 男 60
独立董事 强力 男 41
独立董事 何雁明 男 49
独立董事 秦廷芳 女 56
监事 侯文忠 男 50
监事 徐鸣？ 女 43
监事 骆书杰 男 49
副总经理 徐学锋 男 55
副总经理 赵东 男 47
副总经理 孙炳金 男 55
副总经理 李晓援 男 50
总工程师 章协镇 男 56
总会计师 张帆 男 58
董秘 胡梦琪 女 49
职务 姓名 任期起止日期 年初持股数
董事长 孙志诚 2000.6-2003.6 0
总经理 刘承运 2000.6-2003.6 0
董事 李大灿 2000.6-2003.6 0
董事 赫连明利 2000.6-2003.6 0
董事 杨彬 2000.6-2003.6 0
董事 秦嵩生 2002.3-2003.6 0
独立董事 强力 2000.6-2003.6 0
独立董事 何雁明 2000.6-2003.6 0
独立董事 秦廷芳 2000.6-2003.6 0
监事 侯文忠 2002.3-2003.6 0
监事 徐鸣？ 2000.6-2003.6 0
监事 骆书杰 2000.6-2003.6 0
副总经理 徐学锋 2000.6-2003.6 42120
副总经理 赵东 2000.6-2003.6 0
副总经理 孙炳金 2000.6-2003.6 0
副总经理 李晓援 辞职
总工程师 章协镇 2000.6-2003.6 0
总会计师 张帆 2000.6-2003.6 0
董秘 胡梦琪 2000.6-2003.6 0
职务 姓名 年末持股数
董事长 孙志诚 0
总经理 刘承运 0
董事 李大灿 0
董事 赫连明利 0
董事 杨彬 0
董事 秦嵩生 0
独立董事 强力 0
独立董事 何雁明 0
独立董事 秦廷芳 0
监事 侯文忠 0
监事 徐鸣？ 0
监事 骆书杰 0
副总经理 徐学锋 42120
副总经理 赵东 0
副总经理 孙炳金 0
副总经理 李晓援
总工程师 章协镇 0
总会计师 张帆 0
董秘 胡梦琪 0
职务 姓名 在股东单位任职
董事长 孙志诚 无
总经理 刘承运 无
董事 李大灿 陕西华圣企业(集团)股份有限公司董事长
董事 赫连明利 西安远东公司副总经理兼总会计师
董事 杨彬 咸阳国际机场总会计师兼财务部经理
董事 秦嵩生 西安百美亚含元酒店董事长
独立董事 强力 西北政法大学教授、法学二系副主任
独立董事 何雁明 西安交通大学教授、中注协会员
独立董事 秦廷芳 高级会计师、注册税务师
监事 侯文忠 中国人民保险公司陕西分公司总经理
监事 徐鸣？ 庆安集团有限公司企管办主任董事会秘书
监事 骆书杰 无
副总经理 徐学锋 无
副总经理 赵东 无
副总经理 孙炳金 无
副总经理 李晓援
总工程师 章协镇 无
总会计师 张帆 无
董秘 胡梦琪 无
二、报告期公司董事、监事、高级会计人员变更情况
1．公司副总经理李晓援先生于2002年4月辞去副总经理职务，其持有的高管股按
有关规定已解冻。其他本公司董、监事及高管人员所持股份本报告期内均未发生变化
，不存在质押情况并均已按规定冻结。
2．公司董事范改潮先生、监事秦嵩生先生因工作变动原因分别辞去公司董、监事
职务；选举侯文忠先生为公司监事、秦嵩生先生为公司董事。李晓援先生因工作变动
原因辞去公司副总经理职务。
三、年度报酬情况
现任董事、监事、高级管理人员的年度报酬总额为916558元，其中：金额最高的
前三名高级管理人员的报酬总额为330438元、金额最高的前二名董事的报酬总额为24
9448元；年度报酬在100000？130000元之间的有7位、100000元以下的有2位。
三位独立董事的津贴总额为90000元。
董事赫连明利、杨彬、秦嵩生、李大灿，监事侯文忠、徐鸣？等六人不在本公司
领取报酬，分别在各自所在的股东单位领取报酬。
四、员工情况
公司目前在职员工总数为190人,（不含下属部门、企业自聘人员和临时工89人）
，职工平均年龄为 39岁。
其中：
男 132人, 占 69.47%;
女 58人, 占 30.53%;
博士 1人, 占 0.53%;
硕士 13人, 占 6.84%;
本科 58人, 占 30.53%;
本科以下 118人, 占 62.10%;
高级职称 17人, 占 8.95%;
中级职称 65人, 占 34.21%;
初级职称 21人, 占 11.05%;
具有职称合计 103 人, 占 54.21%;
30岁以下 20 人, 占 10.53%;
30-45岁 128人, 占 67.36%;
45岁以上 42 人, 占 22.11%;
需要公司承担费用的离退休人员共11人。
第六节 公司治理结构
（一）公司治理情况
为进一步规范公司运作，改善公司治理结构，更好地维护广大股东的权益，促进
公司健康稳定发展，根据中国证监会发布的《上市公司治理准则》的要求，结合公司
实际，报告期内，对《公司章程》作了重大修订，并经公司2001年度股东大会审议通
过。其主要内容包括：
1．明确股东对法律、行政法规和公司章程规定的重大事项享有知情权与参与权。
2．新章程规定，公司股东大会、董事会的决议违反法律、行政法规的规定，侵犯
股东合法权益，股东有权依法提起要求停止上述违法行为或侵害行为的诉讼。董事、
监事、经理执行职务时，违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损害
的，应承担赔偿责任。股东有权要求公司依法提起要求赔偿的诉讼。对控股股东的行
为作了进一步的规范。
3．公司董事会、独立董事和符合有关条件的股东可向股东征集其在股东大会上的
投票权。机构投资者应在公司董事选任、经营者激励与监督、重大事项决策等方面发
挥作用。
4．公司与关联人之间的关联交易应当遵循平等、自愿、等价、有偿的原则。公司
不得为股东及其关联方提供担保。
5．对董事会、监事会的选举、运作及专业构成作了进一步的完善和规范。细化了
董事会薪酬、审计、提名三个专门委员会的职责。
6．公司应尊重银行及其他债权人、职工、顾客、社区等利益相关者的合法权利。
7．新章程在公司的持续信息披露、公司治理信息的披露以及股东权益的披露等方
面作了更明确的规定。
（二）独立董事履行职责情况
报告期内，公司三名独立董事切实履行职责，对董事会议案认真审议，并就重大
事项发表独立意见，使董事会决策更具科学性与安全性。
（三）公司与控股股东关系
公司与控股股东陕西省财政厅在业务、人员、资产、财务和机构等方面相互独立
；公司具有独立完整的业务及自主经营能力，并对其拥有的财产、业务、人员、财务
具有自主的管理和经营权，对公司内部机构的设置和管理具有独立的决策权。
（四）公司对高管人员的考评及激励机制情况
根据主管部门对改进上市公司法人治理结构的要求，“公司高管人员考评与激励
实施细则”经薪酬委员会多次讨论修改，已经三届十五次董事会通过，提交股东大会
审议。
第七节 股东大会简介
报告期内公司共召开股东大会一次，即2001年度股东大会。
2001年度股东大会
（一）2001年度股东大会通知公告刊登于2002年2月9日《中国证券报》、《证券
时报》。
（二）2001年度股东大会于2002年3月13日（星期三）上午九时在西安神州明珠酒
店召开，出席会议股东和授权代表共10人，代表股份163,088,546股，占公司总股本的
51.91％，公司董事、监事及高级管理人员出席了会议，符合《公司法》及《公司章程
》的规定。会议由公司董事长孙志诚先生主持，以投票表决方式审议并通过了如下决
议：
1．2001年度董事会工作报告；
2．2001年度监事会工作报告；
3. 2001年度财务决算报告；
4．关于提取信托赔偿准备金的议案；
5. 2001年度利润分配预案；
按母公司及子公司2001年度净利润的10%分别提取法定公积金和法定公益金，按母
公司2001年度净利润的5%提取信托赔偿准备金。按年末总股本314,187,026股计，每1
0股派发现金0.50元（含税），共计派发现金15,709,351.30元，剩余10,860,804.72元
列入未分配利润。
6．关于范改潮先生辞去董事职务的议案；
7．关于秦嵩生先生辞去监事职务的议案；
8．关于选举秦嵩生先生为公司董事的议案；
9．关于选举侯文忠先生为公司监事的议案；
10．关于修改章程的议案；
11．关于续聘东华会计师事务所的议案；
12．逐项审议通过了关于公司申请增发A股有关事项的议案。
（三）律师出具的法律意见
北京市君泽君律师事务所为本次股东大会出具了法律意见书。
（四）2001年度股东大会决议公告和2001年度股东大会法律意见书刊登在2002年
3月14日《中国证券报》、《证券时报》。
第八节 董事会报告
一、主营业务范围及经营情况
1、公司成立于1984年，是中国人民银行批准设立的非银行金融机构。公司经营业
务包括人民币和外币两类，主营信托存贷款、投资；委托存贷款、投资；房地产投资
；有价证券；金融租赁；代理财产保管与处理；代理收付；经济担保和信用见证；经
济咨询；中国人民银行和国家外汇管理局批准经营的其他金融业务等。
2、报告期主营业务经营状况
（1）主营业务主要涉及金融、证券和房地产行业，其经营状况如下：
分行业 主营业务收入 主营业务成本 毛利率(%)
金融及证券业 105269058.75 25721215.86 75.57
房地产 68372984.58 48567362.36 28.97
内部抵扣 -7438241.54
合计 166203801.79
（2）各地区的经营状况如下：
地区 主营业务收入 主营业务收入比上年增减（％）
陕西地区 159171556.35 -35.99
上海地区 10788272.47 -71.81
深圳地区 3682214.51 -73.57
内部抵扣 -7438241.54
合计 166203801.79
报告期内的主营业务收入、利润以及实现的净利润较上一年都有较大幅度的降低
，主要原因：一是信证分业已于2002年7月1日正式完成，下半年不再含有证券经纪业
务收入；二是证券市场的长期低迷，致使公司控股的健桥证券公司出现了较大的亏损
，公司需承担15,320,144.80元的亏损，使当年的投资收益比上年有较大幅度的下降，
公司自身的短期投资也出现了一定的浮动亏损，计提了相应的短期投资跌价准备；三
是新信托业务在7月18日后才允许正式开展，报告期内尚处于起步阶段，要成长为公司
的利润支柱尚需一定的时间。事实上公司的两项主营业务证券、新信托都只有半年的
经营时间。
二、全资附属企业及控股公司经营业绩
在报告期内，公司共有4个控股及全资子公司，其经营业绩如下：
1、陕西国投实业投资有限公司，主营高科技生产企业及项目、房地产业、能源基
础设施产业、旅游业等的投资，物业管理和投资管理咨询（不含金融、证券、期货业
务），注册资金175，394，000元；2002年总资产为654，366，584.39元，营业收入6
6,964,207.26元，净利润负3,691,560.54元。
2、陕西国信金融电子资讯有限公司主营计算机技术的应用与开发，注册资金500
，000美元；2002年总资产为4,119,677.77元，亏损166,041.56元。
3、陕西信通投资咨询公司由于尚未获得批准，故未营业。
4、香港康达理公司主营融资、投资、商贸等，注册资金10，000港元；2002年总
资产为8,702,995.60元，亏损 82,231.86元。
5、报告期内来源于单个参股公司的投资收益对本公司净利润影响达到10％以上的
情况
单位:元
公司名称 投资收益 占公司净利润比例 被投资公司主营业务
南方基金管理公司 2,942,312.66 79.80% 证券投资基金管理
三、经营中出现的问题与困难及解决方案
1、《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行
办法》的颁布实施，为信托业的发展提供了法律保障和政策依据，信托业的经营环境
发生了根本性的变化，但由于资金信托业务在七月十八日才允许开展，真正产生效益
尚需一定时日；其次，信托业务在资金募集、信托规模等方面的限制较严，而原有信
托业务又处于不断清理、萎缩之中。
2、国家整顿信托业相关政策的逐步实施，使传统金融信托业务处于萎缩和清理状
态；作为本公司债务方的一些同行业单位因停业、关闭使债权清收难度增大乃至导致
部分损失。
3、随着信证分业的完成，公司的主营业务结构发生了较大的变化，证券业务作为
近几年主要利润来源被分离，加之证券市场的持续低迷，短期投资也出现了一定的浮
动亏损，经营压力进一步增大。
面对较为困难的经营环境，公司采取以下措施保证了经营的平稳运行：
第一、深入研究国家金融政策,积极调整经营思路,开辟新的经营领域和业务品种
，针对年初资本市场实际，果断地加大了对国债的投资力度，获得了较好的投资回报
；恢复开展回报较高的金融租赁业务，并严格控制风险。
第二、在不失时机地开展资金信托业务的同时，积极探索非资金信托类业务，以
财务顾问身份，参与企业改制、重组、收购、兼并，既可获得一定的收入，又可为信
托资金的运用开辟一定的市场空间。
第三、正确把握房地产市场形势，在西安积极开发适销对路的产品，同时还参与
北京房地产项目的合作开发，取得了较好的业绩。
第四、进一步理顺和优化公司决策运行机制，调整内部组织结构、推进制度创新
，逐步建立起科学有效的内部控制制度，完善自我约束、自我监督和防范金融风险的
机制；
第五、继续加大盘活存量资产、清收债权工作的力度，采取机动灵活、扎实有效
的清收措施，最大限度地维护公司权益，同时加大收回资产的出租和转让力度，努力
提高资产质量，有效地防范和化解金融风险。
四、投资情况
公司无前次募集资金的使用延续到本报告期的投资项目。本报告期投资额较上年
末增加225,716,807.71万元，增幅128.70％，主要原因一是随着信证分业的完成，将
原证券类资产帐面值208465838.62元,评估后251,605,000元投入健桥证券股份有限公
司，占该公司23.96%的股份;二是控股子公司陕西国投实业投资有限公司投资西安高科
风险投资有限公司3000万元,占该公司17.86%的股份;公司由于按国家相关部门的要求
先后进行了信实、信证分业工作，使长期投资有了大幅度的增加，截止2002年12月31
日公司的对外投资和自用固定资产累计已达到了净资产的103.46%，远高于相关部门规
定的信托投资公司对外投资和自用固定资产累计不能超过公司净资产的80%的规定，由
于公司的股本扩张受诸多因素的限制，因此这种现象还将持续一段时间。
五、财务状况
2002年12月31日 2001年12月31日
总资产 2607300040.58 3803795242.82
股东权益 403894399.32 400207434.68
2002年度 2001年度
主营业务利润 90017309.14 114693745.18
净利润 3687176.35 28868026.30
现金及现金等价物增加额 -1363415950.46 118753581.16
增减额 增减幅度（%）
总资产 -1196495202.24 -31.46
股东权益 3686964.64 0.92
主营业务利润 -24676436.04 -21.52
净利润 -25180849.95 -87.23
现金及现金等价物增加额 1482169531.62 -1248.11
1．资产较2001年末减少1,196,495,202.24元，减幅31.46%,主要原因一是完成了
信证分业，本报告期不再含证券类资产；二是自本报告期开始执行《金融企业会计制
度》，加大了信贷类资产的贷款损失准备计提比例，并追溯调整以前年度损益。
2．现金及现金等价物增加额较2001年度减少1482169531.62元，减幅1248.11 %，
主要是信证分业后客户的代买卖证券款和经纪业务减少所致。
3．权益较2001年末增加3,686,964.64元，增幅0.92%，系当年的未分配利润增加
所致。
4．主营业务利润较2001年度减少24,676,436.04元，减幅21.52％，主要是主要是
信证分业后主营业务收入减少所致。
5．净利润较2001年度减少25,180,849.95元,减幅87.23％，一是由于控股的健桥
证券公司出现了较大亏损使本公司的投资收益有较大幅度的下降，二是报告期完成了
信证分业，7月1日以后不再含证券类收入所致。
六、生产经营环境、宏观政策、法规的变化对公司的影响
随着《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂
行办法》等“一法两规”的颁布实施，信托业的法制环境和公司经营的宏观政策环境
发生了根本的变化。信托投资公司从7月18日起即可依法正式开展信托新业务，从而促
使公司的经营理念、业务格局、公司结构、人力配置等都做了一定的调整，并顺势而
为，积极开展新业务。但是，由于《信托投资公司资金信托暂行管理办法》从7月18日
才正式实施，尽管公司在西北属首家完成信托重新登记，却在半年多的时间内不能开
展业务，七月一日信证分业的结束也给当期经营造成了巨大的压力，事实上公司的两
项主营业务分别只有半年的经营时间，加之新信托业务从形成规模到产生效益尚需一
定的时间。上述因素都对当年的业绩产生了较大的影响。但从长远发展来看，信托业
作为连结金融资本和产业资本的桥梁，在我国属新兴产业，发展前景十分广阔，本公
司也必将从中获得进一步发展壮大的良好机遇。
随着公司相对控股的健桥证券公司的开业，信证分业工作正式完成，公司从此真
正回归信托主业；尽管健桥证券公司由于种种原因当年发生亏损，但作为目前西北地
区最大的综合类证券公司其前景看好，公司取得较好的投资回报也是可期的。公司将
充分发挥上市金融公司的品牌效应和信托连结金融资本和产业资本的纽带作用，以及
信托资金封闭管理、封闭运行、风险可控的特点和优势，以其自身资本运营和长期投
资的优势，积极主动参与公共事业、基础设施建设、资产管理和旅游等信托新产品的
开发，在积极支持西部大开发和地方经济发展中获取经济效益，同时提升公司的综合
实力和核心竞争力。
根据《金融企业会计制度》的有关规定和董事会决议，公司自2002年起对所有贷
款按五级分类管理，同时对贷款呆帐准备金由原按期末余额的20%计提，正常部分不计
提，改为按五级分类的要求计提，即正常贷款不计提；关注类按期末余额的2%计提；
次级类贷款按期末余额的20%计提；可疑类贷款按期末余额的50%计提；损失类贷款按
期末余额的100%计提;拆出资金和应收租赁款的损失准备原按期末余额的5%计提，现按
贷款呆账准备计提方法计提；并追溯调整以前年度损益，上述会计政策的变更对公司
的累积影响数为-112100024.09元;贷款的应收利息原按期末余额的5%计提，现按《金
融企业会计制度》要求不再计提,增加当年净利润905273.18元。
七、董事会日常工作情况
本报告期，董事会共召开会议六次。会议情况及决议内容如下：
（一）三届九次董事会
第三届董事会第九次会议于2002年2月7日(星期四)在公司会议室召开。会议由董
事长孙志诚先生主持。应到董事9人,实到董事7人,董事范改潮、赫连明利因公请假，
委托董事刘承运先生代为行使表决权。全体监事列席了会议。符合《公司法》及《公
司章程》的规定。会议审议并一致通过了以下议案：
1．2001年度报告及年度报告摘要；
2．2001年度财务决算报告；
3．关于提取信托赔偿准备金的议案；
4．2001年度利润分配预案；
5．2002年度利润分配政策的预测方案；
6．关于支付东华有限责任会计师事务所报酬的议案；
7．关于变更和补充资产减值准备有关规定的议案；
8．关于范改潮先生辞去董事职务的议案；
9．关于提名秦嵩生先生为董事候选人的议案；
10．关于孙志诚先生辞去董事会提名委员会主任委员职务及提名强力先生担任董
事会提名委员会主任委员的议案；
11．关于修改章程的议案；
12．关于续聘东华会计师事务所的议案；
13．关于宝鸡市信托投资公司有关事宜的议案；
14．关于公司增发A股有关事项的议案；
15．关于召开2001年度股东大会的议案。
上述决议公告刊登在2002年2月9日《中国证券报》、《证券时报》。
（二）三届十次董事会
第三届董事会第十次会议于2002年4月18日(星期四)在公司会议室召开。会议由董
事长孙志诚先生主持。应到董事9人,实到董事5人,董事李大灿、赫连明利、杨彬、强
力因公请假，委托董事孙志诚先生、何雁明先生代为行使表决权。全体监事列席了会
议。符合《公司法》及《公司章程》的规定。会议审议并一致通过了以下议案：
1．2002年第一季度季报；
2．关于李晓援先生辞去副总经理的议案。
上述决议公告刊登在2002年4月20日《中国证券报》、《证券时报》。
（三）三届十一次董事会
第三届董事会第十一次会议于2002年6月14日(星期五)在公司会议室召开。会议由
董事长孙志诚先生主持。应到董事9人,实到董事5人,董事刘承运、李大灿、秦嵩生、
杨彬因事请假，委托董事孙志诚先生代为行使表决权，董事杨彬委托赫连明利董事代
为行使表决权。监事骆书杰列席了会议。符合《公司法》及《公司章程》的规定。会
议审议并一致通过了以下议案：
1．公司建立现代企业制度检查自查报告；
2．关于前次募集资金使用情况的说明；
3．关于撤销高新区写字楼投资项目的议案。
上述决议公告刊登在2002年6月15日《中国证券报》、《证券时报》。
（四）三届十二次董事会
第三届董事会第十二次会议于2002年8月16日(星期五)在公司召开。会议由董事长
孙志诚先生主持。应到董事9人,实到董事9人。全体监事列席了会议。符合《公司法》
及《公司章程》的规定。会议审议并一致通过了以下议案：
1．2002年中期报告及摘要。
公司2002年半年度不进行利润分配及公积金转增股本；
2．关于撤回向中国证监会报送新股增发材料的议案；
3．关于撤销资金托管部的议案；
4．关于对西北航空公司提供CFM56-5B4/P飞机发动机融资租赁的议案。该项目融
资金额为9000万元，期限一年，按季付租。
上述决议公告刊登在2002年8月21日《中国证券报》、《证券时报》。
（五）三届十三次董事会
根据《公司章程》第154条规定，由董事长孙志诚先生提议，公司第三届董事会第
十三次会议于2002年10月18日至10月22日以通讯表决方式召开。应到董事9人,实到董
事6人,董事秦嵩生、李大灿、何雁明因事请假，委托孙志诚、刘承运、秦廷芳三董事
代为行使表决权。会议审议通过了《公司2002年度第三季度报告》。
上述决议公告刊登在2002年10月23日《中国证券报》、《证券时报》、《上海证
券报》。
（六）三届十四次董事会
根据《公司章程》第154条规定，由董事长孙志诚先生提议，公司第三届董事会第
十四次会议于2002年12月2日至12月4日以通讯表决方式召开。应到董事9人,实到董事
8人,董事何雁明因事请假，委托秦廷芳董事代为行使表决权。会议审议通过了以下议
案：
1．关于出资设立宝鸡厚生科工贸发展有限公司的议案；
2．关于转让公司持有的南方基金管理公司股权和开元基金的议案。公司董事会授
权总经理全权办理转让事宜并将及时披露进展情况。
上述决议公告刊登在2002年12月5日《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券
报》。
八、董事会对股东大会决议的执行情况
（一）报告期内公司利润分配方案的具体执行情况如下：按2001年末的总股本31
4,187,026股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.50元（含税），共计派发现金
红利15,709,351.30元，本次派息已于2002年5月17日实施完毕。
上述分红派息实施公告刊登在2002年5月11日《中国证券报》、《证券时报》。
（二）根据中国证监会证监发[2002]55号文《关于上市公司增发新股有关条件的
通知》的规定，公司决定停止增发A股。
九、本次利润分配预案
2002年度财务报告已经上海东华会计师事务所有限公司审计，本年度共实现税后
利润3687176.35元，由于从2002年1月1日开始执行《金融企业会计制度》，按其要求
公司改变了贷款呆帐准备计提办法并追溯调整以前年度损益，调整后公司当年合并报
表的未分配利润为负75,819,154.05元，因而无法实现2002年度年初预定的利润分配政
策，决定本年度不进行利润分配，也无公积金转增股本；公司拟用历年结余的资本公
积金中的股本溢价41626231.60元和未分类的28757543.61元弥补由于追溯调整而出现
的亏损，本次弥补后尚余负5435378.84元的未分配利润由下一年弥补，上述分配方案
尚需经股东大会批准，最后分配方案以股东大会通过的方案为准。
十、其他事项
1、本公司聘请的会计师事务所为上海东华会计师事务所有限公司，报告期内未发
生变更。
2、本公司选定的信息披露的报刊为《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券
报》，报告期内未发生变更。
第九节 监事会报告
2002年，第三届监事会成员参加了股东大会，并根据需要召开了三次监事会会议
，列席了历次董事会会议。监事会在监督董事会决议过程，检查公司业务情况和财务
状况，维护股东权益等方面较好地履行了职责，现将本年度的工作报告如下：
一、监事会会议
2002年监事会召开会议三次
1.第三届监事会第六次会议于2002年2月7日在公司会议室召开，会议由监事会主
席秦嵩生先生主持，全体监事参加了会议。会议审议并通过了以下内容：《2001年度
监事会报告》、《2001年度报告及年度报告摘要》、《2001年度财务决算报告》、《
关于提取信托赔偿准备金的议案》、《2001年度利润分配预案》、《2002年度利润分
配政策的预测方案》、《关于支付东华会计师事务所报酬的议案》、《关于变更和补
充资产减值准备有关规定的决议》、《关于秦嵩生先生辞去监事职务的议案》、《关
于提名侯文忠先生为监事候选人的议案》。
上述决议公告刊登在2002年2月9日《中国证券报》、《证券时报》。
2.第三届监事会第七次会议于2002年3月13日在公司会议室召开，全体监事参加了
会议。会议审议通过如下决议：选举侯文忠先生为公司第三届监事会主席。
上述决议公告刊登在2002年3月14日《中国证券报》、《证券时报》。
3.第三届监事会第八次会议于2002年8月16日在公司会议室召开，会议由监事会主
席侯文忠先生主持，全体监事参加了会议。会议审议并通过了以下内容：《2002年中
期报告及摘要》、《公司2002年半年度不进行利润分配及公积金转增股本》、《关于
撤回向中国证监会报送新股增发材料的议案》、《关于撤销资金托管部的议案》、《
关于对西北航空公司提供CFM56？5B4/P飞机发动机融资租赁的议案》。
上述决议公告刊登在2002年8月21日《中国证券报》、《证券时报》。
二、监督公司重大决策和重大经营活动
1.列席了2002年历次董事会会议，听取了重大投资项目和经营情况的汇报，对董
事会的决议过程进行监督。
2.依据《信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理
暂行办法》对公司重新登记后所开展的信托业务进行了监督检查。
3.督促检查公司及其所属机构的财务状况。依靠公司稽核审计部及会计师事务所
对公司及其所属经营机构日常的财务报表及经营状况进行稽核审计。
4.参加股东大会，向股东大会报告监事会一年来的工作。
监事会认为：
1.公司决策程序符合法律、法规和公司章程的规定，并建立了较为完善的内部控
制制度，公司董事、经理认真履行职责，没有发现在执行职务时有违反法律、法规、
公司章程或损害公司利益的行为。
2.公司财务报告经上海东华会计师事务所有限公司审计，真实反映了公司的财务
状况和经营成果。
3.公司最近一次募集资金实际投入项目和承诺投入项目一致。
第十节 重要事项
一、重大诉讼和或有事项。
(一)重大诉讼和或有事项
1．本公司担保的西安西都大酒店涉外债务案件的债务重组正在进行。在法院协调
下本公司与境外债权人的债务重组谈判已经取得进展，就合利酒店有限公司清盘事宜
已与银团达成共识，其他有关事项在陕西省高级人民法院主持下正在进一步调解、谈
判之中。按照陕西省人民政府专项问题会议纪要精神，由本公司向外方银团出具了了
结西安西都大酒店债务的承诺函，并由有关方面落实了结外方债权的资金支付问题。
以上事项披露于2001年8月9日的《中国证券报》和《证券时报》。
2．关于本公司与西安秦陵蜡像馆有限公司逾期贷款诉讼一案，陕西省高级人民法
院于2001年12月25日作出（1999）陕经再初字第31号民事判决书判决：西安秦陵蜡像
馆有限公司向本公司偿还1800万元人民币贷款及利息，判决生效前已给付部分在执行
中冲抵，西安秦陵蜡像馆有限公司如无力偿还债务时，由北京十三陵明皇蜡像宫有限
公司负连带清偿责任。上述两公司不服该判决，向最高人民法院提起上诉。2002年9月
26日，本公司收到最高人民法院（2002）民二终字第45号民事判决书，该判决书终审
判决：驳回上诉，维持原判。此案尚在执行之中。以上事项披露于2002年10月9日的《
中国证券报》和《证券时报》。
3．报告期内，公司收到海南省海口市中级人民法院（以下简称海口市中院）（2
001）海中法经初字第123号民事判决书。海口市中院就公司与海南省国际信托投资公
司委托境外发债合同纠纷一审判决公司自判决生效之日起10日内向原告海南省国际信
托投资公司支付972万美元及利息。公司认为，海口市中院（2001）海中法经初字第1
23号民事判决书事实认定错误，且在程序上存在严重错误。公司将依法维护自己的合
法权益。以上事项披露于2002年2月25日的《中国证券报》和《证券时报》。
此外，公司无其他重大诉讼和或有事项。
(二)其他重要事项
1．报告期内，公司董事及高级管理人员依法经营，没有违法、违规及受到监管部
门处罚的事情发生。
2．报告期内，由本公司控股的健桥证券股份有限公司获准开业。该公司注册资本
105,000.50万元人民币，本公司控股比例为23.96%。该事项披露于2002年7月4日的《
中国证券报》和《证券时报》。
3．报告期内，按照中国证监会和国家经贸委的要求，填写和起草了《公司建立现
代企业制度检查自查报告》，并由董事会审议通过。该事项披露于2002年6月15日的《
中国证券报》和《证券时报》。
4．报告期内，一名董事和一名监事因工作变动原因辞去董事和监事职务，选任新
董事、新监事各一名。该事项披露于2002年3月14日的《中国证券报》和《证券时报》
。
5．与公司控股股东陕西省财政厅在人员、资产、财务、业务和机构上完全分开，
即人员和机构独立、资产完整、财务独立，公司具有独立完整的业务和自主经营能力
。
6．报告期内，无重大关联交易事项。
7．报告期内，与其他公司之间没有发生资产托管、承包、租赁等事项。
8．报告期内，未发生委托他人进行现金资产管理事项。
9．报告期内，所得税率为33%，未发生变化。
10．报告期内，续聘上海东华会计师事务所有限公司为本公司审计2002年度报告
，并出具审计报告。公司支付的报酬如下（单位为万元）：
2001年 2002年
年报审计费 40 30
中报审计费 20 0
其他费用 2 0
公司承担有关差旅费和食宿费。
11.报告期内，公司未更改名称或股票简称。
第十一节 财务会计报告
2002年度财务报告已经上海东华会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保
留意见的审计报告。
1、审计报告
审计报告
东会陕财[2003]031号
陕西省国际信托投资股份有限公司全体股东：
我们接受委托，审计了贵公司2002年12月31日的资产负债表及合并资产负债表、
2002年度利润及利润分配表和合并利润及利润分配表、2002年度的现金流量表和合并
现金流量表。这些会计报表由贵公司负责，我们的责任是对这些会计报表发表审计意
见。我们的审计是依据《中国注册会计师独立审计准则》进行的。在审计过程中，我
们结合贵公司实际情况，实施了包括抽查会计记录等我们认为必要的审计程序。
我们认为，上述会计报表符合《企业会计准则》和《金融企业会计制度》的有关
规定，在所有重大方面公允地反映了贵公司2002年12月31日的财务状况及2002年度的
经营成果和现金流量情况，会计处理方法的选用遵循了一贯性原则。
上海东华会计师事务所有限公司 中国注册会计师:徐秉惠
中国 上海
中国注册会计师:牟宇红
二00三年四月二十三日
２、会计报表（附后）
３、会计报表附注（附后）
４、陕西信通投资咨询公司由于中国证监会尚未批准，故未营业，因此未合并其
报表。
第十二节 备查文件目录
1、载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签
名并盖章的会计报表；
2、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件；
3、报告期内在《中国证券报》、《证券时报》公开披露过的所有公司文件的正本
及公告的原稿。
（此页无正文）
董事签字：
陕西省国际信托投资股份有限公司
董事长：孙志诚
二OO三年四月二十三日
合并资产负债表
2002年12月31日
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
附注
资产 编号 2002年12月31日 2001年12月31日
流动资产
货币资金 1 384,236,265.60 1,625,184,789.64
清算备付金 2 - 122,467,426.42
交易保证金 3 - 4,337,784.49
自营证券 4 - 362,174,904.12
减：自营证券跌价准备 4 - 147,840.27
自营证券净值 4 - 362,027,063.85
拆出资金 5 24,538,196.97 41,767,746.36
短期贷款 6 112,664,882.75 194,698,317.24
应收利息 7 27,023,080.15 27,125,082.81
应收帐款 8 13,798,170.06 23,549,603.54
其他应收款 9 188,180,785.80 82,921,747.43
预付帐款 10 758,594.23 1,330,734.11
短期投资 11 510,987,975.58 271,330,833.23
委托贷款及委托投资 12 156,179,885.25 156,741,622.77
代理证券 13 22,666,000.00 63,118,940.50
买入返售证券 14 205,000,000.00 -
存货 15 343,197,465.06 342,504,554.20
待摊费用 16 - 2,100,521.85
待处理流动资产净损失 - -
一年内到期的长期投资 - -
流动资产合计 1,989,231,301.45 3,321,206,768.44
长期资产
中长期贷款 - -
逾期贷款 17 175,821,648.59 129,644,897.08
减：贷款损失准备 17 90,049,479.17 89,361,229.17
应收租赁款 1,391,995.30 1,390,839.57
减：未收租赁收益 - -
长期投资
长期股权投资 18 401,094,824.76 175,378,017.05
长期债权投资 18 5,300,000.00 5,300,000.00
固定资产原值 19 28,489,288.13 209,301,525.22
减：累计折旧 19 11,699,268.06 62,042,392.86
固定资产净值 19 16,790,020.07 147,259,132.36
减：固定资产减值准备 19 274,130.71 1,877,433.67
固定资产净额 19 16,515,889.36 145,381,698.69
固定资产清理
在建工程 -
待处理固定资产净损失
长期资产合计 510,074,878.84 367,734,223.22
无形、递延及其他资产
无形资产 20 - 10,363,966.27
交易席位费 21 - 12,216,731.94
长期待摊费用 22 863,160.63 8,606,239.44
其他长期资产 23 107,130,699.66 83,667,313.51
其他资产合计 107,993,860.29 114,854,251.16
资产总计 2,607,300,040.58 3,803,795,242.82
附注
负债和股东权益 编号 2002年12月31日 2001年12月31日
流动负债
短期存款 24 108,747,657.65 403,334,943.60
短期借款 25 25,786,400.00 20,000,000.00
拆入资金 - -
委托存款 26 159,551,791.78 161,000,677.74
信托存款 27 1,252,229,472.29 1,112,877,873.82
代买卖证券款 28 - 1,162,230,785.85
卖出回购证券款 29 205,000,000.00 -
应付帐款 30 88,479,598.10 88,269,547.82
预收帐款 31 9,480,325.84 14,620,019.30
其他应付款 32 73,112,324.19 80,965,974.85
应付工资 - -
应付福利费 4,645,947.41 5,408,895.43
其他应交款 - -
应交税金 33 5,146,714.90 9,024,891.62
应付股利 34 1,670,435.60 32,732,576.88
预提费用 35 98,820.00 351,078.00
发放短期债券 - -
一年内到期的长期负债 36 81,068,332.88 117,896,850.00
流动负债合计 2,015,017,820.64 3,208,714,114.91
长期负债
长期存款 91,983,060.06 149,361,911.72
保证金 -
应付转租赁租金 -
发放长期债券 -
长期借款 37 95,903,500.00 45,000,000.00
长期应付款 - -
长期负债合计 187,886,560.06 194,361,911.72
负债合计 2,202,904,380.70 3,403,076,026.63
少数股东权益 501,260.56 511,781.51
股东权益
-股本 38 314,187,026.00 314,187,026.00
-资本公积金 39 29,188,714.58 99,572,489.79
-信托赔偿准备金 40 6,322,477.56 6,322,477.56
盈余公积金 41 59,629,483.23 57,849,882.22
其中：公益金 27,028,880.04 26,435,679.70
未分配利润 42 -5,435,378.84 -77,726,729.39
外币会计报表折算差额 2,076.79 2,288.50
股东权益合计 403,894,399.32 400,207,434.68
负债及股东权益合计 2,607,300,040.58 3,803,795,242.82
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复
核人：
母公司资产负债表
2002年12月31日
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
资 产 附注编号 2002年12月31日 2001年12月31日
流动资产
货币资金 343,805,242.57 1,594,325,447.04
清算备付金 122,467,426.42
交易保证金 4,337,784.49
自营证券 362,174,904.12
减：自营证券跌价准备 147,840.27
自营证券净值 - 362,027,063.85
拆出资金 24,538,196.97 41,767,746.36
短期贷款 442,451,225.74 511,554,767.21
应收利息 1 39,724,353.10 27,125,082.81
应收帐款 2 542,697.78 1,525,973.50
其他应收款 3 183,069,956.68 78,665,911.23
预付帐款 - -
短期投资 354,153,180.93 127,109,457.43
委托贷款及委托投资 156,179,885.25 156,741,622.77
代理证券 22,666,000.00 63,118,940.50
买入返售证券 205,000,000.00 -
存货 - -
待摊费用 - 2,015,696.85
待处理流动资产净损失 - -
一年内到期的长期投资 - -
流动资产合计 1,772,130,739.02 3,092,782,920.46
长期资产
中长期贷款 - -
逾期贷款 175,821,648.59 129,644,897.08
减：贷款损失准备 90,049,479.17 89,361,229.17
应收租赁款 1,391,995.30 1,390,839.57
减：未收租赁收益 - -
长期投资
长期股权投资 4 502,609,147.61 310,821,652.91
长期债权投资 4 5,200,000.00 5,200,000.00
固定资产原值 21,979,458.58 202,633,269.63
减：累计折旧 7,521,060.54 58,609,475.57
固定资产净值 14,458,398.04 144,023,794.06
减：固定资产减值准备 274,130.71 1,877,433.67
固定资产净额 14,184,267.33 142,146,360.39
固定资产清理 -
在建工程 - -
待处理固定资产净损失 -
长期资产合计 609,157,579.66 499,842,520.78
无形、递延及其他资产
无形资产 - 10,363,966.27
交易席位费 - 12,216,731.94
长期待摊费用 863,160.63 8,606,239.44
其他长期资产 107,130,699.66 83,667,313.51
其他资产合计 107,993,860.29 114,854,251.16
资产总计 2,489,282,178.97 3,707,479,692.40
负债和股东权益 附注编号 2002年12月31日 2001年12月31日
流动负债
短期存款 124,989,440.15 415,538,329.08
短期借款 - -
拆入资金 - -
委托存款 159,551,791.78 161,000,677.74
信托存款 1,252,229,472.29 1,112,877,873.82
代买卖证券款 1,172,140,869.08
卖出回购证券款 205,000,000.00 -
应付帐款 87,197,698.92 83,718,885.00
预收帐款 4,586,729.30 4,600,019.30
其他应付款 64,701,746.59 78,764,741.26
应付工资 - -
应付福利费 4,141,419.46 5,118,360.15
其他应交款 - -
应交税金 3,170,909.41 3,221,053.57
应付股利 1,670,435.60 32,689,155.50
预提费用 98,820.00 345,820.00
发放短期债券 - -
一年内到期的长期负债 81,068,332.88 82,896,850.00
流动负债合计 1,988,406,796.38 3,152,912,634.50
长期负债
长期存款 91,983,060.06 149,361,911.72
保证金 -
应付转租赁租金 -
发放长期债券 -
长期借款 5,000,000.00 5,000,000.00
长期应付款 - -
长期负债合计 96,983,060.06 154,361,911.72
负债合计 2,085,389,856.44 3,307,274,546.22
少数股东权益 - -
股东权益
股本 314,187,026.00 314,187,026.00
资本公积金 29,188,714.58 99,572,489.79
信托赔偿准备金 6,322,477.56 6,322,477.56
盈余公积金 54,194,104.39 54,194,104.39
其中：公益金 24,623,047.50 24,623,047.50
未分配利润 0.00 -74,070,951.56
外币会计报表折算差额 - -
-
股东权益合计 403,892,322.53 400,205,146.18
负债及股东权益合计 2,489,282,178.97 3,707,479,692.40
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人
：
合并资产减值明细表
2002年12月31日
编制单位：陕西国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项 目 年初余额 本期增加数
一、坏帐准备合计 8,626,944.09 338,096.94
其中：应收帐款 1,239,452.82
其他应收款 5,959,855.33 338,096.94
应收利息 1,427,635.94
二、短期投资跌价准备合计 2,174,055.82 14,383,824.15
其中：股票投资 1,568,201.82 13,631,257.04
债券投资 605,854.00 752,567.11
三、存货跌价准备合计 3,747,998.08 445,056.05
其中：库存商品
原材料
开发成本 214,197.48 445,056.05
开发产品 3,533,800.60
四、长期投资减值准备合计 2,006,553.39 -
其中：长期股权投资 2,006,553.39
长期债权投资
五、固定资产减值准备 1,877,433.67 274,130.71
其中：房屋、建筑物 1,218,128.42
运输工具 75,017.85 237,030.71
通讯设备 91,542.30
电子设备 492,745.10 37,100.00
六、无形资产减值准备 - -
其中：专利权
商标权
七、在建工程减值准备
八、贷款损失准备 89,361,229.17 688,250.00
九、拆出资金 35,323,328.23
十、应收租赁款 22,430,012.42
总计 165,547,554.87 16,129,357.85
本期转回数
项目 因资产价值 其他原因
回升转回数 减少数 合计
一、坏帐准备合计 1,940,869.28
其中：应收帐款 513,233.34
其他应收款
应收利息 1,427,635.94
二、短期投资跌价准备合计 - - -
其中：股票投资 -
债券投资 -
三、存货跌价准备合计 - 580,892.37 580,892.37
其中：库存商品 -
原材料 -
开发成本
开发产品 580,892.37 580,892.37
四、长期投资减值准备合计 - 135,661.39 135,661.39
其中：长期股权投资 135,661.39 135,661.39
长期债权投资 -
五、固定资产减值准备 1,877,433.67 1,877,433.67
其中：房屋、建筑物 1,218,128.42 1,218,128.42
运输工具 75,017.85 75,017.85
通讯设备 91,542.30 91,542.30
电子设备 492,745.10 492,745.10
六、无形资产减值准备 - - -
其中：专利权 -
商标权 -
七、在建工程减值准备 -
八、贷款损失准备 -
九、拆出资金
十、应收租赁款
总计 4,534,856.71
项目 年末余额
一、坏帐准备合计 7,024,171.75
其中：应收帐款 726,219.48
其他应收款 6,297,952.27
应收利息 -
二、短期投资跌价准备合计 16,557,879.97
其中：股票投资 15,199,458.86
债券投资 1,358,421.11
三、存货跌价准备合计 3,612,161.76
其中：库存商品 -
原材料 -
开发成本 659,253.53
开发产品 2,952,908.23
四、长期投资减值准备合计 1,870,892.00
其中：长期股权投资 1,870,892.00
长期债权投资 -
五、固定资产减值准备 274,130.71
其中：房屋、建筑物 -
运输工具 237,030.71
通讯设备 -
电子设备 37,100.00
六、无形资产减值准备 -
其中：专利权 -
商标权 -
七、在建工程减值准备 -
八、贷款损失准备 90,049,479.17
九、拆出资金 35,323,328.23
十、应收租赁款 22,430,012.42
总计 177,142,056.01
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人：
复核人：
母公司资产减值明细表
2002年12月31日
编制单位：陕西国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
本期转回数
项目 年初余额 本期增加数 因资产价值回
升转回数
一、坏帐准备合计 6,201,498.79 468,028.21
其中：应收帐款 80,314.39
其他应收款 4,693,548.46 468,028.21
应收利息 1,427,635.94
二、短期投资跌价准备合计 133,276.00 - -
其中：股票投资
债券投资 133,276.00
三、存货跌价准备合计 - - -
其中：库存商品
原材料
开发成本
开发产品
四、长期投资减值准备合计 2,006,553.39 - -
其中：长期股权投资 2,006,553.39
长期债权投资
五、固定资产减值准备 1,877,433.67 274,130.71 -
其中：房屋、建筑物 1,218,128.42
运输工具 75,017.85 237,030.71
通讯设备 91,542.30
电子设备 492,745.10 37,100.00
六、无形资产减值准备 - - -
其中：专利权
商标权
七、在建工程减值准备
八、贷款损失准备 89,361,229.17 688,250.00
九、拆出资金 35,323,328.23 -
十、应收租赁款 22,430,012.42
总计 157,333,331.67 1,430,408.92
本期转回数
项目 其他原因 合计 年末余额
减少数
一、坏帐准备合计 1,479,387.29 5,190,139.71
其中：应收帐款 51,751.35 28,563.04
其他应收款 - 5,161,576.67
应收利息 1,427,635.94 -
二、短期投资跌价准备合计 133,276.00 -
133,276.00
其中：股票投资 - - -
债券投资 133,276.00 -
133,276.00
三、存货跌价准备合计 - - -
其中：库存商品 - -
原材料 - -
开发成本 - -
开发产品 - -
四、长期投资减值准备合计 135,661.39 1,870,892.00
135,661.39
其中：长期股权投资 135,661.39 1,870,892.00
135,661.39
长期债权投资 - -
五、固定资产减值准备 1,877,433.67 1,877,433.67 274,130.71
其中：房屋、建筑物 1,218,128.42 1,218,128.42 -
运输工具 75,017.85 237,030.71
75,017.85
通讯设备 91,542.30 -
91,542.30
电子设备 492,745.10 37,100.00
492,745.10
六、无形资产减值准备 - - -
其中：专利权 - -
商标权 - -
七、在建工程减值准备 - -
八、贷款损失准备 - 90,049,479.17
九、拆出资金 35,323,328.23
十、应收租赁款 22,430,012.42
总计 3,625,758.35 155,137,982.24
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核
人：
母公司利润及利润分配表
2002年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项目 附注编号 本年累计数 上年累计数
一.主营业务收入 5 100,247,594.21 181,064,672.86
减：折扣与折让 -
主营业务收入净额 100,247,594.21 181,064,672.86
减：主营业务成本 5 19,396,220.95 71,255,130.87
主营业务税金及附加 5,853,850.55 9,016,155.59
二.主营业务利润 74,997,522.71 100,793,386.40
加：其他业务利润 -
减: 营业费用 54,351,555.16 95,083,255.81
管理费用 - -
财务费用 - -279,920.08
三.营业利润 20,645,967.55 5,990,050.67
加:投资收益 6 -11,188,995.80 33,760,484.89
补贴收入 - -
营业外收入 2,018,167.88 406,563.89
减：营业外支出 481,524.02 1,942,301.37
四.利润总额 10,993,615.61 38,214,798.08
减：所得税 7,306,439.26 9,346,771.78
少数股东收益 -
五.净利润 3,687,176.35 28,868,026.30
加：年初未分配利润 -74,070,951.56 -80,012,619.96
资本公积转入 70,383,775.21 -
六.可供分配利润 - -51,144,593.66
减：提取法定盈余公积 - 2,886,802.64
提取法定公益金 - 2,886,802.64
提取信托赔偿准备金 - 1,443,401.32
七.可供股东分配的利润 - -58,361,600.26
减：应付优先股股利 - -
提取任意盈余公积 - -
应付普通股股利 - 15,709,351.30
转作股本的普通股股利 -
八.未分配利润 - -74,070,951.56
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人：
复核人：
现金流量表
2002年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项目 附注编号 合并
一、经营活动能力产生的现金流量：
收回长期贷款本金 7,120,000.00
短期贷款收回与发放净额 9,231,639.08
同业往来利息收入 16,904,069.83
同业拆入与拆出资金净额 14,185,139.76
短期投资收到的现金净额 103,305,069.92
代发行证券收到的现金净额 40,452,940.50
卖出回购证券到期回购收到的现金 205,000,000.00
代买卖证券收到的现金净额 63,883,389.12
手续费收入 49,994,910.97
信托存贷款业务现金收支净额 166,361,561.78
销售商品、提供劳务收到的现金 71,506,789.54
收取的租金 2,649,257.00
收到的其他税费返还 46,790.16
收到的与经营活动有关的其他现金 49 28,737,925.68
现金流入小计 779,379,483.34
短期贷款收回与发放净额
活期存款吸收与支付净额 290,548,888.93
支付的长期存款本金 57,378,851.66
利息支出 18,037,196.58
同业往来利息支出 205,709.11
委托存贷款业务现金收支净额 887,148.44
买入返售证券到期返售支付的现金 205,000,000.00
手续费支出 7,290,186.09
购买商品、接受劳务支付的现金 33,318,414.94
经营租赁支付的现金 5,692,729.49
支付给职工及为职工支付的现金 20,079,893.03
支付的所得税款 7,146,464.47
支付的其他税费 11,155,757.34
支付的与经营活动有关的其他现金 49 49,617,019.73
现金流出小计 706,358,259.81
经营活动产生的现金流量净额 73,021,223.53
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 49,435,927.04
分得股利或利润所收到的现金 16,982,985.59
取得债券利息收入所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收到的现金净额 137,075.95
收到的与投资活动有关的其他现金
现金流入小计 66,555,988.58
购建固定资产、无形资产和其他长
期资产所支付的现金 1,177,132.30
权益性投资支付的现金 50 1,430,780,156.38
债权性投资支付的现金
支付的与投资活动有关的其他现金
现金流出小计 1,431,957,288.68
投资活动产生的现金流量净额 -1,365,401,300.10
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金
发行债券收到的现金
借款收到的现金 56,689,900.00
收到的与筹资活动有关的其他现金
现金流入小计 56,689,900.00
偿还债务所支付的现金 35,241,494.00
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 6,502,542.94
偿付利息所支付的现金 980,370.00
融资租赁所支付的现金
减少注册资本所支付的现金
支付的与筹资活动有关的其他现金 49 85,000,000.00
现金流出小计 127,724,406.94
筹资活动产生的现金流量净额 -71,034,506.94
四、汇率变动对现金的影响 -1,366.95
五、现金流量净增加额 -1,363,415,950.46
补充资料：
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
以存货偿还债务
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润： 3,687,176.35
加：计提的坏账准备或转销的坏账 -1,602,772.34
计提或冲回的其他减值准备 -1,751,143.23
计提的固定资产折旧 12,440,475.49
无形资产、递延资产摊销 3,012,237.18
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产的损失（减:收益） -57,201.14
财务费用 980,370.00
投资损失（减:收益） 9,124,035.01
存货的减少（减:增加） -24,156,297.01
拆出资金的减少（减：增加） 17,229,549.39
信托及委托贷款的减少（减：增加） 26,959,520.50
各种证券资产的减少（减：增加） -30,188,194.07
经营性应收项目的减少（减:增加） -37,317,289.78
经营性应付项目的增加（减:减少） -3,175,701.65
信托及委托贷款的增加（减：减少） -214,063,425.10
各种证券负债的增加（减：减少） 310,483,742.05
其他 1,416,141.88
经营活动产生的现金流量净额 73,021,223.53
3、现金及现金等价物净增加情况
库存现金及银行存款的期末余额 384,236,265.60
减：库存现金及银行存款的期初余额 1,625,184,789.64
其他货币资金的期末余额
减:其他货币资金的期初余额
现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额 122,467,426.42
现金及现金等价物净增加额 -1,363,415,950.46
项目 母公司
一、经营活动能力产生的现金流量：
收回长期贷款本金 7,120,000.00
短期贷款收回与发放净额
同业往来利息收入 16,904,069.83
同业拆入与拆出资金净额 14,185,139.76
短期投资收到的现金净额 103,305,069.92
代发行证券收到的现金净额 40,452,940.50
卖出回购证券到期回购收到的现金 205,000,000.00
代买卖证券收到的现金净额 63,883,389.12
手续费收入 49,994,910.97
信托存贷款业务现金收支净额 166,361,561.78
销售商品、提供劳务收到的现金 781,795.60
收取的租金 1,514,587.00
收到的其他税费返还 46,790.16
收到的与经营活动有关的其他现金 28,730,925.68
现金流入小计 698,281,180.32
短期贷款收回与发放净额 13,157,153.94
活期存款吸收与支付净额 290,548,888.93
支付的长期存款本金 57,378,851.66
利息支出 7,146,153.04
同业往来利息支出 205,709.11
委托存贷款业务现金收支净额 887,148.44
买入返售证券到期返售支付的现金 205,000,000.00
手续费支出 7,290,186.09
购买商品、接受劳务支付的现金 197,357.00
经营租赁支付的现金 5,337,640.40
支付给职工及为职工支付的现金 17,219,099.99
支付的所得税款 5,879,976.02
支付的其他税费 4,831,177.49
支付的与经营活动有关的其他现金 43,057,676.56
现金流出小计 658,137,018.67
经营活动产生的现金流量净额 40,144,161.65
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金
分得股利或利润所收到的现金 4,127,483.82
取得债券利息收入所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收到的现金净额 132,125.95
收到的与投资活动有关的其他现金
现金流入小计 4,259,609.77
购建固定资产、无形资产和其他长
期资产所支付的现金 1,163,232.30
权益性投资支付的现金 1,324,767,894.59
债权性投资支付的现金
支付的与投资活动有关的其他现金
现金流出小计 1,325,931,126.89
投资活动产生的现金流量净额 -1,321,671,517.12
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金
发行债券收到的现金
借款收到的现金
收到的与筹资活动有关的其他现金
现金流入小计
偿还债务所支付的现金
发生筹资费用所支付的现金
分配股利或利润所支付的现金 6,459,121.56
偿付利息所支付的现金
融资租赁所支付的现金
减少注册资本所支付的现金
支付的与筹资活动有关的其他现金 85,000,000.00
现金流出小计 91,459,121.56
筹资活动产生的现金流量净额 -91,459,121.56
四、汇率变动对现金的影响 -1,153.86
五、现金流量净增加额 -1,372,987,630.89
补充资料：
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动：
以固定资产偿还债务
以对外投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
以存货偿还债务
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润： 3,687,176.35
加：计提的坏账准备或转销的坏账 -1,011,359.08
计提或冲回的其他减值准备 -1,751,143.23
计提的固定资产折旧 11,696,185.26
无形资产、递延资产摊销 3,012,237.18
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产的损失（减:收益） -61,621.23
财务费用
投资损失（减:收益） 11,188,995.80
存货的减少（减:增加） -23,463,386.15
拆出资金的减少（减：增加） 17,229,549.39
信托及委托贷款的减少（减：增加） 14,029,627.48
各种证券资产的减少（减：增加） -29,415,878.88
经营性应收项目的减少（减:增加） -53,345,542.96
经营性应付项目的增加（减:减少） -9,339,770.97
信托及委托贷款的增加（减：减少） -204,094,837.01
各种证券负债的增加（减：减少） 300,573,658.82
其他 1,210,270.88
经营活动产生的现金流量净额 40,144,161.65
3、现金及现金等价物净增加情况
库存现金及银行存款的期末余额 343,805,242.57
减：库存现金及银行存款的期初余额 1,594,325,447.04
其他货币资金的期末余额
减:其他货币资金的期初余额
现金等价物的期末余额
减：现金等价物的期初余额 122,467,426.42
现金及现金等价物净增加额 -1,372,987,630.89
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核
人：
合并利润及利润分配表
2002年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司
单位：人民币元
项 目 附注编号 本年累计数 上年累计数
一.主营业务收入 43 166,203,801.79 248,872,834.28
减：折扣与折让 -
主营业务收入净额 166,203,801.79 248,872,834.28
减：主营业务成本 43 66,850,336.68 122,506,681.19
主营业务税金及附加 44 9,336,155.97 11,672,407.91
二.主营业务利润 90,017,309.14 114,693,745.18
加：其他业务利润 -
减: 营业费用 60,354,706.51 95,564,094.67
管理费用 - -
财务费用 45 10,891,043.54 5,239,933.40
三.营业利润 18,771,559.09 13,889,717.11
加:投资收益 46 -9,124,035.01 28,165,984.30
补贴收入 - -
营业外收入 47 2,025,167.88 415,104.89
减：营业外支出 48 485,944.11 1,964,857.11
四.利润总额 11,186,747.85 40,505,949.19
减：所得税 7,510,092.45 11,582,720.00
少数股东收益 -10,520.95 55,202.89
五.净利润 3,687,176.35 28,868,026.30
加：年初未分配利润 -77,726,729.39 -80,012,619.96
资本公积转入 70,383,775.21 -
六.可供分配利润 -3,655,777.83 -51,144,593.66
减：提取法定盈余公积 1,186,400.67 4,729,948.28
提取法定公益金 593,200.34 4,699,434.83
提取信托赔偿准备金 - 1,443,401.32
七.可供股东分配的利润 -5,435,378.84 -62,017,378.09
减：应付优先股股利 - -
提取任意盈余公积 - -
应付普通股股利 - 15,709,351.30
转作股本的普通股股利 -
八.未分配利润 -5,435,378.84 -77,726,729.39
注：会计报表附注是会计报表的组成部分。
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人：
利润表附表
2002年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
报告期利 净资产收益率（%）
润（人民币） 全面摊薄 加权平均
主营业务利润 90,017,309.14 22.2873 22.3895
营业利润 18,771,559.09 4.6476 4.6689
净利润 3,687,176.35 0.9129 0.9171
扣除非经营性损益后的净利润 1,222,237.70 0.3026 0.3040
每股收益（元/股）
全面摊薄 加权平均
主营业务利润 0.2865 0.2865
营业利润 0.0597 0.0597
净利润 0.0117 0.0117
扣除非经营性损益后的净利润 0.0039 0.0039
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人：
利润表补充资料
项目 本期
合并 母公司
1.出售、处置部门或被投资单
位所得收益
2.自然灾害发生的损失
3.会计政策变更增加（或减少）
利润总额 -688，250 -688，250
4.会计估计变更增加（或减少）
利润总额 1，351，154 1，351，154
5.债务重组损失
6.其它
项目 上年同期
合并 母公司
1.出售、处置部门或被投资单
位所得收益
2.自然灾害发生的损失
3.会计政策变更增加（或减少）
利润总额 -8，332，694.65 -8，332，694.65
4.会计估计变更增加（或减少）
利润总额
5.债务重组损失
6.其它
股东权益增减变动表
2002年度
编制单位：陕西省国际信托投资股份有限公司 单位：人民币元
项 目 2002年度 2001年度
一、股本
年初余额 314,187,026.00 314,187,026.00
本年增加数
其中：资本公积转入
盈余公积转入
利润分配转入
发行新股增加的股本
本年减少数
年末余额 314,187,026.00 314,187,026.00
二、资本公积
年初余额 99,572,489.79 99,572,489.79
本年增加数
其中：股本溢价
资产评估增值
接受捐赠实物资产
住房周转金转入
投资准备
本年减少数 70,383,775.21
其中：转增股本
转入损益
年末余额 29,188,714.58 99,572,489.79
三、信托赔偿准备金
年初余额 6,322,477.56 4,879,076.23
本年增加数 - 1,443,401.33
本年减少数
其中：弥补公司亏损
年末余额 6,322,477.56 6,322,477.56
四、法定和任意盈余公积金
年初余额 31,414,202.52 26,684,254.25
本年增加数 1,186,400.67 4,729,948.27
其中：从净利润中提取数 1,186,400.67 4,729,948.27
法定公益金转入数
本年减少数
其中：弥补亏损
转增股本
分派现金股利
分派股票股利
年末余额 32,600,603.19 31,414,202.52
其中：法定盈余公积 26,209,913.15 25,023,512.48
五、法定公益金
年初余额 26,435,679.70 21,736,244.86
本年增加数 593,200.34 4,699,434.84
其中：从净利润中提取数 593,200.34 4,699,434.84
本年减少数
其中：购建职工住房支出
职工福利支出
年末余额 27,028,880.04 26,435,679.70
六、未分配利润
年初未分配利润 -77,726,729.39 -80,012,619.96
本年净利润（净亏损以“-”号填列） 3,687,176.35 28,868,026.30
资本公积转入 70,383,775.21
本年利润分配 1,779,601.01 26,582,135.73
年末未分配利润（未弥补亏损
以“-”号填列） -5,435,378.84 -77,726,729.39
公司负责人： 主管会计工作的公司负责人： 会计机构负责人： 复核人：
附表一
合并资产负债表期初数与上年公告数差异明细表
2002年12月31日
编制单位:陕西省国际信托投资股份有限公司
变动原因 上年公告数 资产减值准备追溯调整 会计科目调整
变动项目
拆出资金 66,616,520.86 -24,848,774.50
其他应收款 92,358,160.25 -9,436,412.82
存货 426,194,354.89 -83,689,800.69
贷款呆帐准备 24,037,199.40 65,324,029.77
应收租赁款 22,629,809.39 -21,238,969.82
逾期贷款 120,185,997.08 9,458,900.00
其他资产 83,667,313.51
资产合计 3,915,207,016.91 -111,411,774.09 -
盈余公积 80,132,237.04 -22,282,354.82
其中:公益金 37,576,857.09 -11,141,177.41
信托赔偿准备金 6,864,236.10 -541,758.54
未分配利润 10,860,931.34 -88,587,660.73
净资产合计 511,619,208.77 -111,411,774.09 -
变动原因 合计 本期公告上年数
变动项目
拆出资金 -24,848,774.50 41,767,746.36
其他应收款 -9,436,412.82 82,921,747.43
存货 -83,689,800.69 342,504,554.20
贷款呆帐准备 65,324,029.77 89,361,229.17
应收租赁款 -21,238,969.82 1,390,839.57
逾期贷款 9,458,900.00 129,644,897.08
其他资产 83,667,313.51 83,667,313.51
资产合计 -111,411,774.09 3,803,795,242.82
盈余公积 -22,282,354.82 57,849,882.22
其中:公益金 -11,141,177.41 26,435,679.68
信托赔偿准备金 -541,758.54 6,322,477.56
未分配利润 -88,587,660.73 -77,726,729.39
净资产合计 -111,411,774.09 400,207,434.68
附表二
母公司资产负债表期初数与上年公告数差异明细表
2002年12月31日
编制单位:陕西省国际信托投资股份有限公司
变动原因 上年公告数 资产减值准备追溯调整 会计科目调整
变动项目
拆出资金 66,616,520.86 -24,848,774.50
其他应收款 88,102,324.05 -9,436,412.82
存货 83,689,800.69 -83,689,800.69
贷款呆帐准备 24,037,199.40 65,324,029.77
应收租赁款 22,629,809.39 -21,238,969.82
逾期贷款 120,185,997.08 9,458,900.00
其他资产 83,667,313.51
资产合计 3,818,891,466.49 -111,411,774.09 -
盈余公积 76,476,459.21 -22,282,354.82
其中:公益金 35,764,224.91 -11,141,177.41
信托赔偿准备金 6,864,236.10 -541,758.54
未分配利润 14,516,709.17 -88,587,660.73
净资产合计 511,616,920.27 -111,411,774.09 -
变动原因 合计 本期公告上年数
变动项目
拆出资金 -24,848,774.50 41,767,746.36
其他应收款 -9,436,412.82 78,665,911.23
存货 -83,689,800.69 -
贷款呆帐准备 65,324,029.77 89,361,229.17
应收租赁款 -21,238,969.82 1,390,839.57
逾期贷款 9,458,900.00 129,644,897.08
其他资产 83,667,313.51 83,667,313.51
资产合计 -111,411,774.09 3,707,479,692.40
盈余公积 -22,282,354.82 54,194,104.39
其中:公益金 -11,141,177.41 24,623,047.50
信托赔偿准备金 -541,758.54 6,322,477.56
未分配利润 -88,587,660.73 -74,070,951.56
净资产合计 -111,411,774.09 400,205,146.18
附表三
合并利润及利润分配表上年累计数与上年公告数差异明细表
编制单位:陕西省国际信托投资股份有限公司
变动原因 上年公告数 资产减值准备追溯调整 会计科目调整
变动项目
营业费用 87,163,559.75 8,332,694.65 67,840.27
自营证券跌价损失 67,840.27 -67,840.27
营业利润 22,222,411.76 -8,332,694.65
利润总额 48,838,643.84 -8,332,694.65
净利润 37,200,720.95 -8,332,694.65
年初未分配利润 2,325,519.77 -82,338,139.73
以前年度损益调整
可供分配的利润 39,526,240.72 -90,670,834.38
提取法定盈余公积金 5,563,217.74 -833,269.46
提取法定公益金 5,532,704.29 -833,269.46
提取信托赔偿准备金 1,860,036.05 -416,634.73
可供分配利润 26,570,282.64 -88,587,660.73
未分配利润 10,860,931.34 -88,587,660.73
变动原因 合计 本期公告上年累计数
变动项目
营业费用 8,400,534.92 95,564,094.67
自营证券跌价损失 -67,840.27 -
营业利润 -8,332,694.65 13,889,717.11
利润总额 -8,332,694.65 40,505,949.19
净利润 -8,332,694.65 28,868,026.30
年初未分配利润 -82,338,139.73 -80,012,619.96
以前年度损益调整 - -
可供分配的利润 -90,670,834.38 -51,144,593.66
提取法定盈余公积金 -833,269.46 4,729,948.28
提取法定公益金 -833,269.46 4,699,434.83
提取信托赔偿准备金 -416,634.73 1,443,401.32
可供分配利润 -88,587,660.73 -62,017,378.09
未分配利润 -88,587,660.73 -77,726,729.39
附表四
母公司利润及利润分配表上年累计数与上年公告数差异明细表
编制单位:陕西省国际信托投资股份有限公司
变动原因 上年公告数 资产减值准备追溯调整 会计科目调整
变动项目
营业费用 86,682,720.89 8,332,694.65 67,840.27
自营证券跌价损失 67,840.27 -67,840.27
营业利润 14,322,745.32 -8,332,694.65
利润总额 46,547,492.73 -8,332,694.65
净利润 37,200,720.95 -8,332,694.65
年初未分配利润 2,325,519.77 -82,338,139.73
以前年度损益调整
可供分配的利润 39,526,240.72 -90,670,834.38
提取法定盈余公积金 3,720,072.10 -833,269.46
提取法定公益金 3,720,072.10 -833,269.46
提取信托赔偿准备金 1,860,036.05 -416,634.73
可供分配利润 30,226,060.47 -88,587,660.73
未分配利润 14,516,709.17 -88,587,660.73
变动原因 合计 本期公告上年累计数
变动项目
营业费用 8,400,534.92 95,083,255.81
自营证券跌价损失 -67,840.27 -
营业利润 -8,332,694.65 5,990,050.67
利润总额 -8,332,694.65 38,214,798.08
净利润 -8,332,694.65 28,868,026.30
年初未分配利润 -82,338,139.73 -80,012,619.96
以前年度损益调整 - -
可供分配的利润 -90,670,834.38 -51,144,593.66
提取法定盈余公积金 -833,269.46 2,886,802.64
提取法定公益金 -833,269.46 2,886,802.64
提取信托赔偿准备金 -416,634.73 1,443,401.32
可供分配利润 -88,587,660.73 -58,361,600.26
未分配利润 -88,587,660.73 -74,070,951.56
会计报表附注
（金额单位：人民币元）
截止：2002年12月31日
一、公司基本情况
1、公司名称：陕西省国际信托投资股份有限公司
2、公司地址：西安市环城东路南段8号
3、法定代表人：孙志诚
4、注册资本：人民币31,418.7026万元
5、公司类型：股份有限公司
6、成立日期：1992年
7、历史沿革：陕西省国际信托投资股份有限公司（以下简称“公司”）前身为陕
西省金融联合投资公司，成立于一九八四年。一九九二年经陕西省经济体制改革委员
会（1992）30号文件和中国人民银行陕西省分行（1992）31号文件批准重组为股份有
限公司，陕西省工商行政管理局颁发《企业法人营业执照》，注册号为22053027；一
九九四年一月三日经中国证券监督管理委员会证监发审字（1994）1号文审查通过、深
圳证券交易所一九九四年一月五日深证字（1994）第1号文批准，股票于一九九四年一
月十日在深圳证券交易所挂牌交易。
8、主要产品或提供的劳务：信托理财、房地产开发
9、经营范围：受托经营资金信托业务；受托经营动产、不动产及其他财产的信托
业务；受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务，作为基金管理公司发起人从
事投资基金业务；受托经营公益信托；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司
理财、财务顾问等中介业务；受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业
务；代理财产的管理、运用及处分；代保管业务；信用见证、资信调查及经济咨询业
务；以银行存放、同业拆放、融资租赁或投资方式运用自有资金；以自有财产为他人
提供担保；办理金融同业拆借；中国人民银行批准的其他业务。
10、依照中国证监会证监机构字[2002]43号文批复，由本公司作为主发起人，以
本公司所属11个证券营业部门经评估确认后的净资产投资组建健桥证券股份有限公司
（以下简称“健桥证券”）。资产评估基准日为2001年12月31日，账面净资产208,46
5,838.62元，评估值为251,605,000.00元，评估增值43,139,161.38元。经中国证监会
证监机构字[2002]187号文批准，健桥证券股份有限公司于2002年7月2日注册设立并开
业，注册资本金为105,000万元人民币，本公司投资25,160.50万元，持股比例23.96%
，为第一大股东。2002年1-6月证券营业部门的净利润3,556,667.23元归本公司享有。
健桥证券设立后，公司按权益法核算。
二、公司采用的主要会计政策、会计估计和合并财务报表的编制方法
1、会计制度
公司执行《金融企业会计制度》。
公司原执行《企业会计制度》及其补充规定，并参照执行《金融保险企业会计制
度》和《证券公司会计制度》。根据财政部财会[2001]49号文“财政部关于印发《金
融企业会计制度》的通知”的有关规定，公司自2002年1月1日执行《金融企业会计制
度》，下属控股子公司参照执行《企业会计制度》。
2、会计年度
公历年度，即每年一月一日起至十二月三十一日止。
3、记帐本位币
人民币。
4、记帐基础和计价原则
以权责发生制原则为记帐基础，资产的计价遵循历史成本原则。
5、外币业务核算方法
公司发生的非记帐本位币经济业务采用当月1日中国人民银行公布的基准汇率折合
为本位币入帐，月末按中国人民银行公布的基准汇率进行调整，其差额与购建固定资
产有关的在资产尚未交付使用之前予以资本化，无关的属于筹建期间的计入开办费，
属于生产经营期间的计入当期费用。
6、外币会计报表的折算方法
所有资产、负债项目均按合并会计报表决算日的基准汇率折算为人民币，所有者
权益项目除“未分配利润”项目外均按发生时的基准汇率折算为人民币，“未分配利
润”项目以折算后的利润分配表中该项目的数额列示，折算后资产类项目与负债类项
目和所有者权益合计数的差额，作为外币报表折算差额在“未分配利润”项目后单独
列示。
7、现金等价物的确认标准
公司持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险小的投
资确认为现金等价物。
8、应收款项坏帐核算方法
（1）公司确认坏帐的标准
a、因债务人死亡，以其遗产清偿后仍然无法收回；
b、因债务单位已撤消、破产、资不抵债、现金流量严重不足而形成坏帐；
c、因债务人逾期未履行偿债义务，而且具有明显特征表明无法收回的应收款项。
（2）公司采用备抵法核算坏帐损失。
（3）公司按照债务单位的实际财务状况和现金流量情况，对应收款项（含应收帐
款、其他应收款）按年末余额的5%差额计提坏帐准备。对逾期三年以上有确凿证据不
能收回的应收款项，全额计提坏帐准备。
9、短期投资核算方法
（1）短期投资在取得时按照投资成本计量。短期投资取得时的投资成本按以下方
法确定：
a.以现金购入的短期投资，按实际支付的全部价款包括税金、手续费等相关费用
，扣除实际价款中包含的已宣告但尚未领取的现金股利、或已到付息期但尚未领取的
债券利息作为投资成本。
b.投资者投入的短期投资，按投资各方确认的价值，作为短期投资成本。
c.公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的短期投资，或以应收债权
换入的短期投资，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，减去接受的短期投
资中含有的已宣告但尚未领取的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息作为短
期投资成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补价的，按应
收债权的帐面价值减去补价，加上应支付的相关税费，作为短期投资成本；支付补价
的，按应收债权的帐面价值加上支付的补价和应支付的税费，作为短期投资成本。
d.以非货币性交易换入的短期投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税
费，作为短期投资成本。涉及补价的，按以下方法确定受让的短期投资成本：收到补
价的，按换出资产的帐面价值加上应确认的收益和应支付的相关税费减去补价后的余
额，作为短期投资成本；支付补价的，按换出资产的帐面价值加上应支付的相关税费
和补价，作为短期投资成本。
（2）短期投资收益确认方法：短期投资持有期间所获得的现金股利或股息，除取
得时已计入应收项目外，以实际收到时作投资成本的收回。待处置短期投资时，按收
到的处置收入与短期投资帐面价值的差额，确认为当期投资收益。
（3）短期投资的计价方法：短期投资期末按成本与市价孰低法计价。
（4）短期投资跌价准备的计提方法：按单个短期投资项目的成本高于其市价的差
额计提短期投资跌价准备。
10、自营证券核算方法
（1）自营证券按证券类别分为股票、债券、基金，买入证券按实际成本入帐，卖
出证券采用加权平均成本法结转成本。
（2）自营证券的计价方法：自营证券期末按成本与市价孰低法计价。
（3）自营证券跌价准备的计提方法：按单项证券的成本高于其市价的差额计提自
营证券跌价准备。
11、存货核算方法
（1）公司存货包括开发产品、开发成本和低值易耗品等，存货的取得按实际成本
计价；开发产品以实际开发成本作为计价基础，销售时按个别认定法计价；低值易耗
品采用一次摊销法。
（2）期末存货的计价及存货减值准备的计提方法：
a.存货期末按成本与可变现净值孰低计价。当存货可变现净值低于成本时，按其
差价提取存货跌价准备。计提方法采用单项比较法。
b.公司于中期期末或年度终了，对各项存货进行全面清查，对于存货遭受损毁、
全部或部分陈旧、过时或销售价格低于成本等原因使存货成本不可收回的部分，提取
存货跌价准备。
c.已计提跌价准备的存货价值以后又得以恢复，应在原已确认的存货跌价准备金
额内转回。
d.领用、出售已计提跌价准备的存货时，已计提的跌价准备不做调整，待中期期
末或年度终了时再予以调整。
12、贷款呆帐准备、拆出资金损失准备和应收租赁款损失准备计提方法
贷款呆帐准备金按贷款五级分类结果计提：正常类贷款不计提；关注类贷款按期
末余额的2%差额计提；次级类贷款按期末余额的20%差额计提；可疑类贷款按期末余额
的50%差额计提；损失类贷款按期末余额的100%差额计提。
拆出资金损失准备和应收租赁款损失准备按贷款呆账准备计提方法计提。
13、长期股权投资核算方法
（1）长期股权投资在取得时按照初始投资成本入帐。初始投资成本按以下方法确
定：
a．以现金购入的长期投资，按实际支付的全部价款（包括支付的税金、手续费等
相关费用）作为初始投资成本；实际支付的价款中包含已宣告但尚未领取的现金股利
，按实际支付的价款减去已宣告但尚未领取的现金股利后的差额，作为初始投资成本
。
b．公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的长期股权投资，或以应收
债权换入长期股权投资的，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始
投资成本。
c．以非货币性交易换入的长期股权投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相
关税费，作为初始投资成本。
（2）公司持有被投资单位有表决权资本20%（含20%）以上，或虽投资不足20%但
具有重大影响，采用权益法核算。公司持有被投资单位有表决权资本20%以下，或虽投
资占20%（含20%）以上，但不具有重大影响，采用成本法核算。
采用成本法核算的单位，在被投资单位宣告分派利润或现金股利时，确认投资收
益；采用权益法核算的单位，期中或年末，按分享被投资单位实现的净利润或应分担
的被投资单位发生的净亏损的份额，确认投资收益。
（3）长期股权投资采用权益法核算时，取得投资时的投资成本与享有被投资单位
所有者权益份额的差额，或因追加投资等原因对长期股权投资的核算由成本法改为权
益法时，投资成本与享有被投资单位所有者权益份额的差额计入“股权投资差额”。
股权投资差额按合同规定的投资期限平均摊销，合同没有规定投资期限的，按10年期
限摊销。
（4）处置股权投资时，将投资的帐面价值与实际取得价款的差额，作为当期投资
损益。
（5）长期投资期末按账面价值与可收回金额孰低计量，按个别投资项目成本高于
其可收回的金额的差额，计提长期投资减值准备。对有市价的长期投资，在市价持续
2年低于帐面价值时计提长期投资减值准备；对无市价的长期投资的长期投资，在被投
资单位连续多年亏损，财务状况恶化，现金流量严重不足时计提长期投资减值准备。
14、长期债权投资的核算方法
（1）长期债权投资在取得时，按取得时的实际成本作为初始投资成本入帐。初始
投资成本按以下方法确定：
a.以现金购入的长期债权投资，按实际支付的全部价款（包括支付的税金、手续
费等相关费用）减去已到付息期但尚未领取的债权利息，作为初始投资成本。
b.公司接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的长期债权投资，或以应收
债权换入长期债权投资的，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为初始
投资成本。
c.以非货币性交易换入的长期债权投资，按换出资产的帐面价值加上应支付的相
关税费，作为初始投资成本。涉及补价的，按《企业会计准则？非货币性交易》的相
关规定进行处理。
（2）长期债权投资按照票面价值与票面利率按期计算利息收入，长期债权投资的
初始成本减去已到付息期但尚未领取的债券利息、未到期债券利息和计入初始成本的
相关税费，与债券面值之间的差额作为债券溢价或折价；债券的溢价或折价在债券存
续期间内于确认相关债券利息收入时采用直线法摊销。
（3）处置长期债权投资时，按实际取得的价款与长期债权投资帐面价值的差额，
作为当期投资损益。
15、固定资产核算方法
（1）固定资产的标准：使用年限在一年以上的房屋及建筑物、机器设备、运输工
具等生产经营性设备，以及使用年限在两年以上，单位价值在2,000.00元以上的不属
于生产经营主要设备的物品。
（2）固定资产的计价方法：
a. 购入的固定资产，以实际支付的买价、包装费、运输费、安装成本、交纳的有
关税金等计价；
b. 自行建造的固定资产，按建造该项资产达到预定可使用状态前实际发生的全部
支出计价；
c. 投资者投入的固定资产，按投资各方确认的价值入帐；
d. 融资租入的固定资产，按租赁开始日租赁资产的原帐面价值与最低租赁付款额
的现值两者中较低者入帐；
e.在原有固定资产基础上进行改建、扩建的，按原有固定资产的价值，加上由于
改建、扩建而使该项资产达到预定可使用状态前发生的支出，减改建、扩建过程中发
生的变价收入计价；
f.企业接受的债务人以非现金资产抵偿债务方式取得的固定资产，或以应收债权
换入的固定资产，按应收债权的帐面价值加上应支付的相关税费，作为入帐价值；
g.以非货币性交易交易换入的固定资产，按换出资产的帐面价值加上应支付的相
关税费，作为入帐价值，涉及补价的，按《企�