浦发银行2006年第一季度报告
上海浦东发展银行股份有限公司2006年第一季度报告
1重要提示
1.1本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2本公司董事祝世寅、牛如涛因公务未亲自出席会议，书面委托金运董事长代行表决权；独立董事李扬因公务未亲自出席会议，书面委托独立董事姜波克代行表决权。
1.3本公司第一季度财务报告未经审计。
本公司董事长金运、财务总监黄建平及财务机构负责人傅能，保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
2公司基本情况简介
2.1公司基本信息
股票简称 浦发银行 变更前简称（如有） （无）
股票代码 600000
董事会秘书 证券事务代表
姓名 沈 思 杨国平 吴 蓉
联系地址 上海市中山东一路12号 上海市中山东一路12号 上海市中山东一路12号
电话 021-63611226 021-63611226 021-63611226
传真 021-63230807 021-63230807 021-63230807
电子邮箱 shens2@spdb.com.cn yanggp@spdb.com.cn wur2@spdb.com.cn
2.2财务资料
2.2.1主要会计数据及财务指标
本报告期末比上
本报告期末 上年度期末数 年度期末增减
（％）
总资产(千元) 599,443,356 573,066,623 4.60
股东权益（不含少数股东权益）(千元) 15,679,640 15,525,921 0.99
每股净资产(元) 4.01 3.97 0.99
调整后的每股净资产(元) 4.01 3.97 0.99
年初至报告期期 本报告期比上年
报告期
末 同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额(千元) 1,660,599 1,660,599 62.07
每股收益(元) 0.169 0.169 28.98
净资产收益率(%) 4.23 4.23 15.57
扣除非经常性损益后的净资产收益率(%) 4.23 4.23 15.57
2.2.2利润表
单位:千元
项目 行次 2006年第一季度 2005年第一季度
一、营业收入 1 6,060,257 5,015,332
利息收入 2 5,187,313 4,276,728
金融机构往来收入 3 621,545 587,178
中间业务收入 4 168,082 103,880
汇兑收益 5 54,244 44,636
其他业务收入 6 29,073 2,909
二、营业成本 7 2,548,023 2,097,928
利息支出 8 2,158,839 1,572,088
金融机构往来支出 9 330,699 496,009
手续费支出 10 58,348 29,796
汇兑损失 11 137 35
三、营业费用 12 1,452,886 1,155,439
业务及管理费 13 1,302,527 1,029,731
折旧费 14 150,359 125,707
其他营业支出 15
四、投资净收益 16 404,285 343,984
五、营业利润 17 2,463,633 2,105,949
减：营业税金及附加 18 299,723 218,766
加：营业外收入 19 1,653 1,056
减：营业外支出 20 1,038 1,656
六、计提资产损失准备前利润总额 21 2,164,524 1,886,583
减：资产损失准备 22 1,047,122 1,107,267
七、计提资产损失准备后利润总额 23 1,117,403 779,316
减：所得税 24 454,734 265,557
八、净利润 25 662,669 513,759
2.3报告期末股东总数及前十名流通股股东持股表
单位：股
报告期末股东总数 183893
前十名流通股股东持股情况
股东名称（全称） 期末持有流通股的数量 种类
中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品 26501211 A股
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 18796281 A股
中国银行－嘉实服务增值行业证券投资基金 17636601 A股
汉盛证券投资基金 14556043 A股
中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金 14507662 A股
交通银行－易方达50指数证券投资基金 13998318 A股
交通银行－安顺证券投资基金 11880000 A股
海通－中行－FORTIS BANK SA/NV 10949816 A股
中国银行－景宏证券投资基金 10575081 A股
景福证券投资基金 10547199 A股
3银行业务数据
3.1截止报告期末公司补充财务数据：
单位：人民币千元
项 目 2006年3月31日 2005年12月31日
总负债 583,763,716 557,540,702
存款总额 529,595,858 505,575,629
其中：长期存款 204,704,258 190,881,080
同业拆入总额 508,924 420,924
贷款总额 406,714,776 377,222,937
其中：短期贷款 227,852,266 214,809,285
进出口押汇 2,058,795 2,336,878
贴现 45,523,634 39,993,989
中长期贷款 122,580,436 112,098,658
逾期贷款 2,662,107 2,450,908
呆滞贷款 6,003,155 5,496,891
呆帐贷款 34,383 36,328
注：有关指标计算公式如下：
（1）存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、委托资金；
（2）长期存款及同业拆入总额包括长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金、同业拆入；
（3）贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆帐贷款、透支及垫款。
3.2截止报告期末公司补充财务指标：
项目 标准值 2006年一季度 2005年
期末 平均 年末 平均
人民币 ≥25 48.18 44.88 41.57 43.34
流动性比率% 外币 ≥60 70.46 73.20 75.93 73.74
人民币 ≤75 68.68 67.86 67.04 70.52
存贷比% 外币 ≤85 59.53 63.10 66.66 70.93
拆入资金比 ≤4 0.09 0.05 0 0.18
拆借资金比例% 拆出资金比 ≤8 0.3 0.24 0.17 0.24
国际商业借款比例% ≤100 0.49 0.56 0.63 7.55
不良贷款比例% ≤15 1.91 1.94 1.97 2.29
利息回收率 - 111.13 105.34 99.54 98.40
单一最大客户贷款比例% ≤10 4.13 4.19 4.25 4.28
最大十家客户贷款比例% ≤50 32.77 32.63 32.48 30.40
3.3信贷资产“五级”分类及各级呆帐准备金的计提比例情况。
单位:人民币千元
五级分类 金 额 占比 准备金计
提比例
正常类 382,211,498 93.98% 1%
关注类 16,738,104 4.12% 5%
次级类 4,248,334 1.04% 35%
可疑类 2,199,621 0.54% 70%
损失类 1,317,219 0.32% 100%
合 计 406,714,776 100%
3.4 应收利息与其他应收款损失提取情况。
单位：人民币千元
项目 金 额 损失准备金 计提方法
应收利息 985,157 — —
其他应收款 3,089,131 118,233 个别认定法
4管理层讨论与分析
4.1.1公司报告期内经营活动总体状况的简要分析
截至3月31日，公司主要经营和管理情况如下：
——总资产规模达到5994.43亿元，比年初增加了263.77亿元，增幅为4.60%。本外币贷款余额4067.15亿元，比年初增加了294.92亿元，增长7.82%。
——各项存款余额为5295.95亿元，比年初增加240.20亿元，增幅为4.75%。其中，本外币储蓄存款余额783.06亿元，比年初增长77.93亿元，增幅为11.05%。
——股东权益156.80亿元，每股净资产4.01元，每股收益0.169元。
——按照“五级”分类，后三类贷款比例为1.909%，比上报告期下降0.06个百分点。
——在监管部门的大力支持下，公司在调整优化现有网点的基础上，增设了上海分行等一批新的营业网点，全行的分支机构为26家直属分支行、356个营业网点。
4.1.2 占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
单位：人民币千元
业务产品 主营业务收入 主营业务成本 毛利率(%)
存贷款业务 5,187,313 3,611,725 30.37%
主营业务收入及利润分地区情况
单位：人民币千元
地 区 主营业务收入 主营利润
上海地区 955,176 530,653
北京地区 357,422 197,886
江苏地区 625,606 376,319
浙江地区 1,334,001 624,529
广东地区 474,578 179,838
境内其他地区 2,296,404 549,107
境外离岸 17,069 5,301
合 计 6,060,257 2,463,633
注：上海地区不包括总行业务数据
4.1.3 公司经营的季节性或周期性特征 □适用 □√不适用
4.1.4 报告期利润构成情况
单位：人民币千元
2006年1－3月 2005年1－3月
金额 占比% 金额 占比%
营业利润 2,463,633 220.48 2,105,949 270.23
其中：投资收益 404,285 36.18 343,984 44.14
营业外收支净额 615 0.06 -600 -0.08
利润总额 1,117,403 100 779,316 100
4.1.5 主营业务收入及其结构变动情况
单位：人民币千元
业务种类 2006年1-3月 2005年1-3月 增减%
贷款 5,187,313 4,276,728 21.29
拆借、存放等同业业务 621,545 587,178 5.85
债券投资 404,285 343,984 17.53
其他业务 251,398 151,426 66.02
合计 6,464,541 5,359,316 20.62
4.1.6主营业务盈利能力变动情况
单位：人民币千元
业务盈利能力 2006年1-3月 2005年1-3月 增减%
营业利润 2,463,633 2,105,949 16.98
营业收入 6,464,541 5,359,316 20.62
毛利率 38.11% 39.30% -3.03
4.2重大事项及其影响和解决方案的分析说明 □适用√不适用
4.3会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明 □适用√不适用
4.4经审计且被出具"非标意见"情况下董事会和监事会出具的相关说明 □适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示
及原因说明 □适用√不适用
4.6公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况 □适用√不适用
4.7公司原非流通股东在股权分置改革过程中做出的特殊承诺及其履行情况 □适用√不适用
董事长签名：金 运
上海浦东发展银行股份有限公司董事会
二〇〇六年四月二十七日
资产负债表(未经审计)
单位：人民币元
资产 行次 2006年3月31日 2005年12月31日
流动资产:
库存现金 1 1,867,237,464.90 1,885,092,895.68
贵金属 2 - -
存放中央银行款项 3 53,062,605,013.20 70,577,006,876.35
存放同业款项净额 4 6,646,064,719.92 5,103,236,645.02
拆放同业净额 5 8,127,041,768.45 9,197,099,398.45
贴现 6 45,523,633,672.25 39,993,989,021.23
应收利息 7 985,156,935.60 822,439,073.19
应收股利 8 -
其他应收款 9 2,970,898,154.73 2,198,164,073.64
买入返售资产 10 15,509,085,884.00 20,331,876,451.42
短期投资 11 66,899,141,837.46 48,929,031,281.97
短期贷款 12 227,852,265,668.50 214,809,285,145.21
进出口押汇 13 2,058,795,274.13 2,336,878,356.73
待摊利息 14 13,084,427.45 7,744,141.27
一年内到期的长期投资 15 8,250,808,920.27 8,053,020,733.47
一年内到期的其他长期投资 16 -
其他流动资产 17 - 7,808.17
流动资产合计 18 439,765,819,740.86 424,244,871,901.80
长期资产:
中期贷款 19 59,408,812,182.49 50,778,739,886.72
长期贷款 20 63,171,623,352.90 61,319,917,926.85
逾期贷款 21 2,662,106,702.15 2,450,907,901.35
非应计贷款 22 6,037,538,044.25 5,533,218,601.48
减:贷款损失准备 23 11,601,526,470.22 10,576,561,180.11
长期投资 24 30,643,776,096.72 30,137,527,097.04
固定资产原价 26 8,009,746,810.03 7,962,555,729.40
减:累计折旧 27 2,513,437,097.75 2,374,220,981.58
固定资产净值 28 5,496,309,712.28 5,588,334,747.82
减：固定资产减值准备 29 -
固定资产净额 30 5,496,309,712.28 5,588,334,747.82
在建工程 31 57,116,988.64 52,201,177.14
固定资产清理 32 34,666.27 4,061.94
长期资产合计 33 155,875,791,275.48 145,284,290,220.23
无形、递延及其他资产： -
无形资产 34 222,003,267.95 230,707,891.29
长期待摊费用 35 21,982,768.38 16,202,313.12
待处理抵债资产 36 1,177,744,162.04 1,143,428,539.35
减：抵债资产减值准备 37 759,175,800.87 743,840,864.69
待处理抵债资产净值 38 418,568,361.17 399,587,674.66
其他长期资产 39 - -
无形资产及其他资产合计 40 662,554,397.50 646,497,879.07
递延税项： -
递延税款借项 41 3,139,190,167.29 2,890,963,033.12
资产总计 50 599,443,355,581.13 573,066,623,034.22
负债及所有者权益 行次 2006年3月31日 2005年12月31日
流动负债：
短期存款 51 201,034,207,087.94 202,916,580,328.75
短期储蓄存款 52 24,395,569,121.29 23,359,430,756.86
向中央银行借款 53 - -
票据融资 54 - -
同业存款 55 21,667,648,993.41 20,577,880,546.40
同业拆入 56 508,924,400.00 420,924,300.00
应付利息 57 2,567,018,272.52 2,245,994,119.85
存入短期保证金 58 98,500,927,871.02 87,324,919,459.27
卖出回购资产款 59 3,245,078,754.34 1,640,120,000.00
汇出汇款 60 611,158,534.52 1,862,249,360.05
应解汇款及临时存款 61 937,285,559.96 1,070,049,579.96
委托资金 62 23,611,081.01 23,569,129.73
应付工资 63 4,711,115.02 5,451,830.08
应付福利费 64 224,957,269.98 208,053,399.49
应交税金 65 2,811,719,888.72 2,115,133,457.79
应付股利 66 519,712,029.53 10,762,029.53
其他应付款 67 6,447,980,495.21 7,330,628,822.32
预提费用 68 - -
递延收益 69 327,004,309.77 330,531,323.44
发行短期债券 70 -
一年内到期的长期负债 71 - -
其他流动负债 72 73,032,046.53 55,943,608.07
流动负债合计 73 363,900,546,830.77 351,498,222,051.59
长期负债： -
长期存款 74 148,706,598,290.44 142,043,657,183.25
长期储蓄存款 75 53,910,926,012.34 47,154,344,415.55
存入长期保证金 76 2,086,733,265.53 1,683,078,524.00
转贷款资金 77 -
发行长期债券 78 9,000,000,000.00 9,000,000,000.00
长期应付款 79 6,000,000,000.00 6,000,000,000.00
其他长期负债 80 158,911,545.60 161,400,000.00
长期负债合计 81 219,863,169,113.91 206,042,480,122.80
递延税项: -
递延税款贷项 82 -
负债合计 83 583,763,715,944.68 557,540,702,174.39
所有者权益： -
股本 90 3,915,000,000.00 3,915,000,000.00
资本公积 91 4,869,395,544.72 4,869,395,544.72
盈余公积 92 2,917,235,642.18 2,917,235,642.18
其中：公益金 92-1 915,143,173.54 915,143,173.54
一般准备 93 3,300,000,000.00 3,300,000,000.00
未分配利润 94 678,008,449.55 524,289,672.93
股东权益合计 95 15,679,639,636.45 15,525,920,859.83
负债及股东权益总计 100 599,443,355,581.13 573,066,623,034.22
法定代表人：金 运 财务总监：黄建平 制表人：傅 能
现金流量表(未经审计)
单位：人民币元
项目 注释 2006年第一季度 2005年度第一季度
一．营业活动产生的现金流量
因经营活动而产生的现金流量
收到的贷款利息 5,116,735,187.21 4,256,907,113.80
金融企业往来收入收到的现金