张家港行:2018年第三季度报告全文查看PDF公告

股票简称:张家港行 股票代码:002839

江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   
 
 
 
江苏张家港农村商业银行股份有限公司                                    
Jiangsu Zhangjiagang Rural Commercial Bank Co., Ltd 
(股票代码:002839 ) 
 
                      
2018 年第 三 季度报告 
 
 
 
 
                     2018 年 10 月 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   1 
 第一节 重 要 提示 
    一、公 司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不
存在虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 
 
二、 公司于2018 年 10 月 26 日召开 了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第 八次会
议, 应出席董事 13 名, 实到董事 13 名, 以现场表决的方式审议通过了关于 《江苏张家港农村商业银行股
份有限公司 2018 年第 三 季度报告全文及正文 》的议案。 
 
三、公司董事长季颖、行长杨 满平 、主管会计工作负责人黄勇 斌 及会计机构负责人 黄艳 声明:保证
季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 
 
四、公司本季度财务报告未经审计。 
 
第二节 公 司 基本 情 况 
一 、 主 要 会计 数 据 和 财务 指标 
1. 主 要会 计数 据 
公 司 是 否因会 计 政 策变更 及 会 计差错 更 正 等追溯 调 整 或重述 以 前 年度会 计 数 据 
□ 是 √ 否  
                                                                                           单位:人民币元 
项  目 本 报 告期 末 上 年 度末 本 报 告期 末比上 年 度末 增减 
总资产 108,487,070,644.24 103,172,573,436.23 5.15% 
归属于上市公司股东的净资产 8,953,833,348.45 8,278,626,049.65 8.16% 
项  目 本 报 告期 
本 报 告期 比上年 同
期增减 
年 初 至报 告期末 
年 初 至报 告期末 比 上
年 同 期增 减 
营业收入 722,153,927.86 12.31% 2,156,745,999.20 16.80% 
归属于上市公司股东的净利润 231,047,578.97 12.42% 642,607,214.06 15.31% 
归属于上市公司股东的扣除非经常性
230,980,151.61 26.68% 641,484,913.72 20.44% 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   2 
损益的净利润 
经营活动产生的现金流量净额 1,715,492,640.05 9.44% -3,123,954,510.16 -193.57% 
基本每股收益(元/ 股) 0.13 18.18% 0.36 16.13% 
稀释每股收益(元/ 股) 0.13 18.18% 0.36 16.13% 
加权平均净资产收益率 2.61% 上升 0.16 个百分点 7.47% 上升 0.51 个百分点 
 
截止披露前一交易日的公司总股本: 
截止披露前一交易日的公司总股本(股) 1,807,526,665 
用最新股本计算的全面摊薄每股收益( 元/ 股) 0.3555 
 
 补充 披 露  
                                                                                         单位:人民币元                                                                                                                                           
规 模 指标 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 本 报 告期 末比上 年 末增 减 
总资产 108,487,070,644.24 103,172,573,436.23 5.15% 
客户贷款和垫款 57,510,310,589.52 49,111,074,060.33 17.10% 
- 个人贷款及垫款 15,767,100,038.54 11,551,364,087.58 36.5% 
- 公司贷款及垫款 37,403,632,731.75 34,846,705,020.73 7.3% 
- 票据贴现 4,339,577,819.23 2,713,004,952.02 59.95% 
贷款损失准备 2,034,682,299.07 1,619,071,762.38 25.67% 
总负债 99,419,469,237.55 94,783,689,756.49 4.89% 
客户存款 78,675,018,932.20 70,544,023,813.69 11.53% 
- 个人存款 34,834,403,429.67 32,603,701,635.66 6.84% 
- 公司存款 43,840,615,502.53 37,940,322,178.03 15.55% 
同业拆入 200,000,000.00 200,000,000.00 0 
股本 1,807,526,665.00 1,807,526,665.00 0 
股东权益 9,067,601,406.69 8,388,883,679.74 8.09% 
其中:归属于上市公司股东的权益 8,953,833,348.45 8,278,626,049.65 8.16% 
归 属 于 上 市 公 司 普 通 股 股 东 的 每 股 净
资产(元/ 股) 
4.95 4.58 8.08% 
 
2. 非 经常 性损 益 项 目和金 额 
√ 适用 □ 不适用  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   3 
单位:人民币元 
项目 年初至报告期期末金额 
计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量
享受的政府补助除外) 
2,800,000.00 
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -829,621.96 
减:所得税影响额 492,594.51 
  少数股东权益影响额(税后) 355,483.19 
合计 1,122,300.3415  
     对公司根据 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—— 非经常性损益》 定义界定的非经常
性损益项目 , 以及把 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号 ——非经常性损益》 中列举的非经
常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因 
□适用  √ 不适用  
 
3. 补充 财 务指 标 
监 管 指标 监 管 标准 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 
资本充足率(% ) ≥10.5 12.55 12.93 13.42 15.07 
一级资本充足率(% ) ≥8.5 11.39 11.82 12.26 13.93 
核心一级资本充足率(% ) ≥7.5 11.39 11.82 12.26 13.92 
流动性比例 (本外币) (% ) ≥25 50.50 37.60 41.59 43.18 
不良贷款率(% ) ≤5 1.67 1.78 1.96 1.96 
存贷款比例 (本外币) (% ) ≤75 73.10 69.62 67.92 70.67 
单一客户贷款比例(% ) ≤10 2.83 2.30 3.14 3.31 
最大十家客户贷款比例
(% ) 
≤50 21.34 21.88 25.48 24.54 
单一最大集团客户授信比
例(% ) 
≤15 6.57 7.43 8.98 6.85 
正常类贷 款迁徙率(% ) 不适用 1.23 11.09 10.27 22.2 
关注类贷款迁徙率(% ) 不适用 14.75 17.83 19.23 19.46 
次级类贷款迁徙率(% ) 不适用 8 25.41 27.25 35.51 
可疑类贷款迁徙率(% ) 不适用 0 60.44 71.44 0 
拨备覆盖率(% ) ≥150 211.58 185.60 180.36 172.02 
贷款拨备比(% ) 不适用 3.54 3.30 3.54 3.38 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   4 
成本收入比(% ) ≤45 36.66 36.33 37.25 35.2 
总资产收益率(% ) 不适用 0.81 0.78 0.81 0.88 
净利差(% ) 不适用 2.4 2.12 2.04 2.37 
净息差(% ) 不适用 2.58 2.33 2.24 2.8 
注 (1 )上表 中流动性比率、流动性覆盖率、存贷款比率、不良贷款比率、拨备覆盖率、贷款拨 备率、
单一最大客户贷款比例、 最大十家客户贷款比例、 单一最大集团客户授信比例按照中国银监会监管口径计
算。 (2 )净 利差= 生息资 产平均利 率- 付息负债平均利率;净息差= 利息净 收入÷生息资产平均余额。 
 
4. 资 本充 足 率与 杠 杆 率情况 分 析 
  资 本 充足率 
                                                                            单位:人民币万元 
项目 
2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 
并表 非并表 并表 非并表 
核心一级资本净额 
863,463.51  835,931.67  
802,235.94 774,980.35 
一级资本净额 863,463.51  835,931.67  802,235.94 774,980.35 
总资本净额 951,449.37  921,708.14  877,542.11 847,211.37 
核心一级资本充足率 11.39% 11.24% 11.82% 11.66% 
一级资本充足率 11.39% 11.24% 11.82% 11.66% 
资本充足率 12.55% 12.39% 12.93% 12.74% 
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令 )计算。 
 
   杠杆率 
                                                                             单位:人民币万元 
项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 
一级资本净额 863,463.51 843,088.45 843,659.66 802,235.94 
调整后表内外资产余额 12,110,282.75 11,174,030.16 10,762,314.16 11,215,856.95 
杠杆率(%) 7.13 7.55 7.84 7.15 
 注:根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商 业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令 2015 年第1
号)计算。 
 
5. 贷 款五 级 分类 情 况 
                                                                              单位: 人民币万 元 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   5 
项目 
2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 期 间 变动 
贷 款 和垫 款 
金额 
占比(% ) 
贷 款 和垫 款 
金额 
占比(% ) 数 额 增减 占比(% ) 
正常 5,402,043.97 93.93 4,508,683.99 91.80 893,359.98 2.13 
关注 252,823.26 4.40 315,186.92  6.42 -62,363.66 -2.02 
次级 87,076.69 1.51 76,923.67  1.57 10,153.02 -0.06 
可疑 8,954.68 0.16 7,990.69  0.16 963.99 0 
损失 132.46 0 2,322.13  0.05 -2,189.67 -0.05 
客 户 贷款 合计 5,751,031.06 100 4,911,107.40  100.00 839,923.66 - 
 
6. 公司 业 务情况 分 析 
报告期内 , 公司 紧紧围绕董事会制定的战略规划和年度经营目标, 坚持稳增长, 扎实有效推进各项工
作措施落地, 主要业务指标取得了 较好 成绩。 (一) 存款 增长 良好, 在时点 和日均上都 足 额完成了序时任
务 。 (二) 公司 信贷投放坚持做小做散, 支持实体经济 , 控降 大额贷款, 贷款结构得到进一步优化 , 较 好
贯彻了监管部门回归本源的要求。 (三) 零售 深化转型, 工作成效开始显现。 小微金融事业部贷款延续较
快发展势头, 继续保持高 质量、 可持续发展 的良好局面。 立足普惠金融, 开辟互联网金融 服务新渠道。 (四 )
金融市场加快业务转型 和产品研发, 业务发展突破 “瓶颈” 。 ( 五) 盈利能力进一步加强, 各项指标取 得
向好发展。 综合来看, 报告期内公 司各项业务发展取得了比较理想的成绩, 内部管理水平也得到较大提升。  
 
二 、 报 告 期末 股 东 总 数及 前 十 名 股东 持 股 情 况表 
1 、 普 通股 股东 总 数 和表决 权 恢 复的优 先 股 股东数 量 及 前 10 名 股 东 持股情 况 表 
单位:股 
报告期末普通股股东总数 (户) 107,515 
报告期末表决权恢复的优先
股股东总数(如有) 
不适用 
前 10 名股东持 股情况 
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 
持有有限售条件
的股份数量 
质押或冻结情况 
股份状态 数量 
江苏沙钢集团有
限公司 
境内非国有法人 8.18% 147,828,660 147,828,660   
张家港市直属公
国有法人 7.75% 140,086,406 140,086,406   江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   6 
有资产经营有限
公司 
江苏国泰国际集
团有限公司 
国有法人 7.64% 138,098,675 138,098,675   
华芳集团有限公
司 
境内非国有法人 4.47% 80,706,660 80,706,660 质押 67,120,000 
江苏联峰实业有
限公司 
境内非国有法人 3.82% 69,017,478 69,017,478   
张家港市锦丰镇
资产经营公司 
境内非国有法人 2.66% 48,121,020 48,121,020   
张家港市杨舍镇
资产经营公司 
境内非国有法人 2.65% 47,848,254 47,848,254   
全国社会保障基
金理事会转持一
户 
国有法人 1.00% 18,076,000 18,076,000   
张家港市工业发
展有限公司 
国有法人 0.97% 17,523,554 17,523,554   
张家港市金港镇
资产经营公司 
境内非国有法人 0.81% 14,568,660 14,568,660   
张家港市塘桥镇
资产经营公司 
境内非国有法人 0.81% 14,568,660 14,568,660   
前 10 名无限售 条件股东持股情况 
股东名称 持有无限售条件股份数量 
股份种类 
股份种类 数量 
中国农业银行股份有限公司-中
证 500 交易型开放式指数证券投资
基金 
8,092,400 人民币普通股 8,092,400 
李兴华 4,819,137 人民币普通股 4,819,137 
香港中央结算有限公司 3,343,633 人民币普通股 3,343,633 
中国建设银行股份有限公司-鹏
华中证银行指数分级证券投资基
金 
2,131,600 人民币普通股 2,131,600 
中国农业银行股份有限公司-富
国中证 500 指数增强型证券投资基
金(LOF ) 
2,092,200 人民币普通股 2,092,200 
何启琳 1,997,418 人民币普通股 1,997,418 
钱凤珠 1,753,000 人民币普通股 1,753,000 
富国基金管理有限公司-社保基
1,703,300 人民币普通股 1,703,300 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   7 
金一五零一组合 
徐文龙 1,537,091 人民币普通股 1,537,091 
万金泉 1,420,000 人民币普通股 1,420,000 
上述股东关联关系或一致行动的
说明 
张家港市直属公有资产经营有限公司持有公司法人股东张家港市金城投资发展有限公
司 100% 的股权。 
前 10 名普通股 股东参与融资融券
业务情况说明(如有) 
何启琳通过信达证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票 1,997,418
股,占公司总股本的 0.11% 。 
前 10 名普通 股股东、前 10 名无限售条 件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易 
□ 是 √ 否  
公司前 10 名 普通股股东、前 10 名无 限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 
2 、 公司 优 先股 股 东 总数及 前 10 名 优先 股 股 东持股 情 况 表 
□ 适用 √ 不适用  
 
第三节 重 要 事项 
一 、 报 告 期主 要 财 务 数据 、 财 务 指标 发 生 变 动的 情 况 及 原因 
√ 适用 □ 不适用  
                                                                                      单位:人民币元 
项  目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 比 年 初增 减 主要原 因 
拆出资金 261,409,600.00 1,088,190,950.37 -75.98% 
由于外汇 市场 波动较大 ,相
应减少了 外币 资金拆出 。 
以公允价 值计 量且
其变动计 入当 期损
益的金融 资产 
1,601,092,050.00 1,201,633,290.00 33.24% 
年初以来 ,资 金面宽松 ,整
个债券市 场情 绪较好, 因此
交易户头 寸增 加。 
买入返售 金融 资产 0.00 2,055,996,789.71 -100.00% 融出资金 减少 
持有至到 期投 资 3,939,208,704.96 2,759,340,439.42 42.76% 
由于地方 债发 行新政的 推
出,配置 地方 债的性价 比明
显提高, 因此 持有至到 期账
户的仓位 增加 。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   8 
其他资产 275,877,364.15 199,450,043.63 38.32% 装修款挂 账增 加 
向中央银 行借 款 1,450,000,000.00 3,250,000,000.00 -55.38% 
去年末常 备借 贷便利到 期未
续借 
同业及其 他金 融机
构存放款 项 
3,976,816,983.89 2,173,956,424.37 82.93% 
由于货币 市场 行情变动 ,资
金存放价 格回 落,我行 择机
增加了同 业存 放资金的 吸收 
以公允价 值计 量且
其变动计 入当 期损
益的金融 负债 
0.00 179,138,732.33 -100.00% 
市场较好 ,未 有交易性 金融
负债仓位 
应交税金 127,398,096.22 86,522,242.08 47.24% 
营业收入 增加 引起所应 交税
金增加 
递延收益 63,141,944.39 43,748,537.03 44.33% 
本期贴现 规模 增加导致 递延
收益增加 
递延所得 税负 债 4,341,199.41 85,114.87 5000.40% 
交易性金 融资 产公允价 值变
动所致 
其他综 合 收益 -103,247,514.43 -316,600,264.67 - 
得益于市 场好 转,可供 出售
账户债券 浮亏 减少 
                                                                                         
  单位:人民币元 
项  目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 
比 上 年同 期 
增减 
主 要 原因 
手续费及 佣金 收入  77,073,819.25 114,121,534.42 -32.46% 代理业务 收入 较同期下 降 
手续费及 佣金 支出  23,927,619.23 16,225,066.15 47.47% 抵押评估 费较 同期增加 
公允价值变动收 益
(损失以 “- ” 号填列) 
2,202,937.15 7,841,671.02 -71.91% 
市场好转 ,减 少了做空 的交
易,故交 易性 金融负债 的量
明显减少 所致 
汇兑收益 (损失以 “- ”
号填列) 
6,285,990.94 9,771,583.06 -35.67% 代客结售 汇业 务总量减 少 
其他业务 收入 4,305,143.09 6,414,056.32 -32.88% 租赁收入 较同 期减少 
其他收益 1,205,200.00 2,012,000.00 -40.10% 贷款贴息 较去 年下降所 致 
加:营业 外收 入 3,067,429.46 32,440,418.51 -90.54% 
长期股权 投资 溢价 收益 较去
年同期减 少所 致 
减:所得 税费 用 39,650,406.63 -5,743,873.44 - 
利润增长 引起 当期所得 税较
同期增加 
                                                                                        江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   9 
 单位:人民币元 
项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 
比 上 年同 期 
增减 
主 要 原因 
经营活动 产生 的
现金流量 净额 
-3,123,954,510.16 3,338,499,741.89 - 
一是资产 结构 调整,卖 出回
购较同期 大幅 下降,二 是客
户贷款流出 较 同期增加 ,综
合引起净 额下 降 
投资活动 产生 的
现金流量 净额 
299,328,516.34 -4,884,684,640.80 - 
本期投资 收回 与投资流 出的
净额较去 年增 加 
筹资活动 产生 的
现金流量 净额 
-108,195,180.91 6,678,090.90 - 
本期支付 应付 债券较同 期增
加所致 
汇率变动 对现 金
的影响 
6,285,990.94 9,771,583.06 -35.67% 受宏观汇 率变 动影响 
二、重 要 事 项 进展 情 况 及 其影 响 和 解 决方 案 的 分 析说 明 
√ 适用  □ 不适用  
2018 年 9 月 5 日, 公司收 到中国证监会出具的 《关于核准江苏张家港农村商业银行股份有限公司公开
发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2018]1344 号), 核准公司向社会公开发行面值总额 25 亿元可
转换公司债券,期限 6 年。 
  有关具体内容请见公司于 2018 年 9 月 6 日刊登 在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网
(http://www.cninfo.com.cn ) 上的相关公告。 
 
三 、 公 司 实际 控 制 人 、股 东 、 关 联方 、 收 购 人以 及 公 司 等承 诺 相 关 方在 报 告 期 内超 期 未 履 行
完 毕 的 承 诺事 项 
□ 适用   √ 不适用  
 
四、对 2018 年 年度经营 业 绩 的 预计 
2018 年 年度 预计的经营业绩情况:归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形 
2018 年年度归属于上市公司股东的净利润变
动幅度 
5.00% 至 25.00% 
2018 年年度归属于上市公司股东的净利润变
动区间(万元) 
80,125.74 至 95,387.78 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   10 
2017 年年度归属于上市公司股东的净利润
(万元) 
76,310.23 
业绩变动的原因说明 业绩平稳增长 
 
五 、 证 券 投资 情 况 
截至报告期末,公司所持 金融 债券情况列示如下: 
  单位:人民 币元 
项目 面值 年 利 率(%) 到期日  
债券1 800,000,000.00  4.04  2028-7-6 
债券2 550,000,000.00  4.88  2028-2-9 
债券3 140,000,000.00  4.24  2027-8-24 
债券4 130,000,000.00  4.44  2022-11-9 
债券5 110,000,000.00  4.69  2023-3-23 
债券6 100,000,000.00  2.80  2019-5-19 
债券7 30,000,000.00  3.85  2024-1-9 
债券8 30,000,000.00  6.18  2024-5-23 
债券9 10,000,000.00  4.73  2025-4-2 
 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年 第 三 季度报告全文 
   11 
六 、 以 公 允价 值 计 量 的金 融 资 产 和负 债 
√ 适用 □ 不适用  
                                                                                                                                              单位: 人民币元 
 
项目 期初数 
本 期 公允 价值变 动
损益 
计 入 权益 的累计 公 允价 值
变动 
本 期 计提 减
值准备 
本 期 购买 金额 本 期 出售 金额 期末数 
金融资产        
1. 以公允价值计量且
其变动计入当期损益
的金融资产 (不含衍生
金融资产) 
1,201,633,290.00  2,543,396.61 - - 115,735,561,650.17 115,338,646,286.78 1,601,092,050.00  
2. 衍生金融资产               
3. 可供出售金融资产 
26,084,025,896.45 
-  284,928,756.73 8739347.24 19,411,307,162.75 19,656,989,547.94 26,114,532,920.75  
金融资产小计 
27,285,659,186.45 
2,543,396.61 284,928,756.73 8,739,347.24 135,146,868,812.92 134,995,635,834.72 27,715,624,970.75 
1. 以公允价值计量且
其变动计入当期损益
的金融负债 (不含衍生
金融负债) 
179,138,732.33  340,459.46  -  -  29,463,323,431.74  29,642,802,623.53  -  
金融负债小计 179,138,732.33  340,459.46 - - 29,463,323,431.74 29,642,802,623.53 - 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   12 
七 、 违 规 对外 担 保 情 况 
□ 适用 √ 不适用  
公司报告期无违规对外担保情况。 
八 、 控 股 股东 及 其 关 联方 对 上 市 公司 的 非 经 营性 占 用 资 金情 况 
□ 适用 √ 不适用  
公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。 
九 、 报 告 期内 接 待 调 研、 沟 通 、 采访 等 活 动 登记 表 
√ 适用  □ 不适用  
接 待 时间 接 待 地点 接 待 方式 接 待 对象 类型 接 待 对象 
谈 论 的主 要内容 及 
提 供 的资 料 
2018 年 9 月 17 日 
张 家 港 农 商 银 行 董 事
会办公室 
电话沟通 个人 投资者 
针对公司拟发行可转债
事项进行了沟通交流。 
 
第四节 财 务 报表 
一 、 财 务 报表 
1 、 合 并资 产负 债 表 (未经审计) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
                                                                                           单位:人民币元 
项   目 期 末 余额 期 初 余额 
资产:   
现金及存放中央银行款项         10,427,410,660.28          10,199,075,757.72  
存放同业款项             998,873,067.50              933,813,074.64  
贵金属                                -                                   -    
拆出资金             261,409,600.00            1,088,190,950.37  
以公允价值计量且其变动计入当期损益
          1,601,092,050.00            1,201,633,290.00  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   13 
的金融资产 
衍生金融资产                                -                                   -    
买入返售金融资产                                -              2,055,996,789.71  
应收利息             483,744,840.01              494,507,807.18  
持有待售的资产                                -                                   -    
发放贷款和垫款         55,475,628,290.45          47,492,002,297.95  
可供出售金融资产         26,375,035,525.15          26,344,528,500.85  
持有至到期投资           3,939,208,704.96            2,759,340,439.42  
应收款项类投 资           6,216,093,171.35            8,034,945,183.69  
长期股权投资             962,649,258.70              908,517,167.92  
投资性房地产                                -                                   -    
固定资产             596,815,531.99              625,640,743.49  
无形资产               91,152,696.96              100,690,047.79  
递延所得税资产             782,079,882.74              734,241,341.87  
其他资产             275,877,364.15              199,450,043.63  
资 产 总计 108,487,070,644.24     103,172,573,436.23  
负债:   
向中央银行借款            1,450,000,000.00           3,250,000,000.00  
同业及其他金融机构存放款项            3,976,816,983.89           2,173,956,424.37  
拆入资金               200,000,000.00              200,000,000.00  
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债 
                                 -                179,138,732.33  
衍生金融负债                                  -                                   -    
卖出回购金融资产款            9,725,047,595.28         13,165,818,631.53  
吸收存款          78,675,018,932.20         70,544,023,813.69  
应付职工薪酬               398,760,751.59              342,154,830.80  
应交税金               127,398,096.22               86,522,242.08  
应付利息            1,632,488,526.85           1,688,550,270.80  
持有待售的负债                                  -                                   -    
预计负债                                  -                                   -    
递延收益                63,141,944.39               43,748,537.03  
应付债券            2,950,266,151.81           2,876,778,171.16  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   14 
递延所得税负债                  4,341,199.41                      85,114.87  
其他负债               216,189,055.91              232,912,987.83  
负 债 合计       99,419,469,237.55      94,783,689,756.49  
所 有 者权 益(或 股 东权 益):    
实收资本(或股本)            1,807,526,665.00           1,807,526,665.00  
其他权益工具                                  -                                   -    
资本公积               866,431,340.63              866,431,340.63  
减:库存股                                  -                                   -    
其他综合收益 -103,247,514.43  -316,600,264.67  
盈余公积 3,277,573,950.59  3,122,101,613.66  
一般风险准备 1,615,152,306.91  1,459,679,969.98  
未分配利润 1,490,396,599.75  1,339,486,725.05  
归 属 于母 公司所 有 者权 益合计 8,953,833,348.45  8,278,626,049.65  
少数股东权益 113,768,058.24  110,257,630.09  
所 有 者权 益(或 股 东权 益)合 计 9,067,601,406.69  8,388,883,679.74  
负 债 和所 有者权 益 (或 股东权 益 )总 计 108,487,070,644.24  103,172,573,436.23  
法定代表人: 季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇 斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
2 、 母 公 司 资产负 债 表 (未经审计) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
                                                                                           单位:人民币元 
项   目 期 末 余额 期 初 余额 
资产:   
现金及存放中央银行款项          10,165,645,125.77             9,777,497,515.34  
存放同业款项            1,088,529,530.54               922,564,831.39  
贵金属                                 -                                    -    
拆出资金              261,409,600.00             1,088,190,950.37  
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产 
           1,601,092,050.00             1,201,633,290.00  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   15 
衍生金融资产                                 -                                    -    
买入返售金融资产                                 -               2,055,996,789.71  
应收利息              472,125,327.87               487,308,506.29  
持有待售的资产   _  
发放贷款和垫款          53,865,090,360.98           45,962,695,810.09  
可供出售金融资产          26,375,035,525.15           26,344,528,500.85  
持有至到期投资            3,939,208,704.96             2,759,340,439.42  
应收款项类投资            6,216,093,171.35            8,034,945,183.69  
长期股权投资            1,061,999,258.70             1,007,867,167.92  
投资性房地产                                 -                                    -    
固定资产              560,910,844.67               587,118,978.28  
无形资产                91,089,696.96               100,627,047.79  
递延所得税资产              723,632,842.92               679,102,798.05  
其他资产              263,306,807.99               184,830,556.78  
资 产 总计 106,685,168,847.86      101,194,248,365.97  
负债:   
向中央银行借款            1,350,000,000.00             3,200,000,000.00  
同业及其他金融机构存放款项            4,369,224,555.23             2,743,075,765.21  
拆入资金               200,000,000.00                200,000,000.00  
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债 
                                 -                  179,138,732.33  
衍生金融负债                                  -                                     -    
卖出回购金融资产款            9,725,047,595.28           13,165,818,631.53  
吸收存款          76,842,816,585.76           68,297,274,600.48  
应付职工薪酬               398,747,876.45                338,154,830.80  
应交税金               124,351,301.71                 85,624,433.84  
应付利息            1,584,316,844.58             1,645,800,824.55  
持有待售的负债                                  -                                     -    
预计负债                                  -                                     -    
递延收益                63,141,944.39                 43,748,537.03  
应付债券            2,950,266,151.81             2,876,778,171.16  
递延所得税负债                  4,341,199.41                        85,114.87  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   16 
其他负债               214,736,453.01                231,784,665.87  
负 债 合计       97,826,990,507.63        93,007,284,307.67  
所 有 者权 益(或 股 东权 益) :    
实收资本(或股本)            1,807,526,665.00             1,807,526,665.00  
其他权益工具                                  -                                     -    
资本公积               866,431,340.63                866,431,340.63  
减:库存股                                  -                                     -    
其他综合收益 -103,852,917.56  -317,205,667.80  
盈余公积            3,277,573,950.59  3,122,101,613.66  
一般风险准备            1,596,400,242.82  1,440,927,905.89  
未分配利润            1,414,099,058.75  1,267,182,200.92  
归 属 于母 公司所 有 者权 益合计         8,858,178,340.23  8,186,964,058.30  
少数股东权益                                  -                                     -    
所 有 者权 益(或 股 东权 益)合 计 8,858,178,340.23  8,186,964,058.30  
负 债 和所 有者权 益 (或 股东权 益 )总 计 106,685,168,847.86  101,194,248,365.97  
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
3 、 合 并本 报告 期 利 润表 (未 经 审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
单位:人民币元 
项    目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 
一 、营业 收入 722,153,927.86 643,006,484.92 
    利息 净收 入 679,084,046.32 568,818,417.07 
    利息 收入  1,181,079,372.68 914,854,166.86 
    利息 支出  501,995,326.36 346,035,749.79 
    手续 费及 佣金净收 入 4,391,613.93 28,997,793.63 
    手续 费及 佣金收入  18,129,412.07 34,577,985.50 
    手续 费及 佣金支出  13,737,798.14 5,580,191.87 
    投资 收益 (损失以 “- ”号填列 ) 45,625,521.25 30,809,212.16 
    其中 :对 联营企业 和合 营企业的 投资 收益  13,881,259.19 23,320,672.43 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   17 
    资产 处置 收益 -493,018.61 0.00 
    公允 价值 变动收益 (损 失以 “- ”号 填列) -11,192,781.17 7,236,559.90 
    汇兑 收益 (损失以 “- ”号填列 ) 2,894,534.38 4,463,408.41 
    其他 业务 收入 1,844,011.76 2,681,093.75 
二 、营业 支出 463,133,977.49 462,853,706.34 
    税金 及附 加 6,014,670.56 4,480,289.65 
    业务 及管 理费 252,986,470.38 219,354,542.93 
    资产 减值 损失 204,132,836.55 239,018,873.76 
    其他 业务 成本 - - 
三 、其他 收益 1,205,200.00 0.00 
四 、营业 利润( 损失以 “- ” 号填列 ) 260,225,150.37 180,152,778.58 
    加: 营业 外收入 99,738.77 31,063,780.38 
    减: 营业 外支出 229,646.92 144,528.70 
五 、利润 总额( 损失以 “- ” 号填列 ) 260,095,242.22 211,072,030.26 
    减: 所得 税费用 26,494,047.50 4,218,479.35 
六 、净利 润(损 失以 “- ”号 填列) 233,601,194.72 206,853,550.91 
    (一)按照 经营持 续性分 类     
    1. 持续经营 净利润(净亏损以“- ”号填列) 233,601,194.72 206,853,550.91 
    2. 终止经营 净利润(净亏损以“- ”号填列) -   
    (二)按所 有权归 属分类  -     -    
    1. 归属于母 公司所有者的净利润 231,047,578.97 205,530,312.67 
    2. 少数股东 损益 2,553,615.75 1,323,238.24 
七 、其他 综合收 益的税 后净额 -39,362,062.27 -21,727,150.73 
    (一) 以 后不能重 分类 进损益的 其他 综合收
益 
- - 
    1. 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 或 净 资 产
的变动 
- - 
    2. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 不 能 重 分 类 进 损
益的其他 综合 收益中享 有的 份额 
-   -        
    (二) 以 后将重分 类进 损益的其 他综 合收益 -39,362,062.27 -21,727,150.73 
    1. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 以 后 将 重 分 类 进
损益的其 他综 合收益中 享有 的份额 
1,084,737.88  -    
    2. 可 供出 售金融资 产公 允价值变 动损 益 -40,446,800.15 -21,727,150.73 
    3. 持 有 至 到 期 投 资 重 分 类 为 可 供 出 售 金 融
资产损益 
 -                                           -    
    4. 现 金流 量套期损 益 的 有效部分                       -                       -    
    5. 外 币财 务报表折 算差 额                        -                         -    
八 、综合 收益总 额 194,239,132.45 185,126,400.18 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   18 
    归属 于母 公司所有 者的 综合收益 总额 191,685,516.70 183,803,161.94 
    归属 于少 数股东的 综合 收益总额 2,553,615.75 1,323,238.24 
九 、每股 收益: - - 
    (一 )基 本每股收 益 0.13 0.11 
    (二 )稀 释每股收 益 0.13 0.11 
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
4 、 母 公司 本报 告 期 利润表 (未 经审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
单位: 人民币元 
项   目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 
一 、营业 收入 701,984,521.68 623,188,386.84 
    利息 净收 入 658,533,900.76 548,438,360.34 
    利息 收入  1,154,493,964.65 888,255,638.54 
    利息 支出  495,960,063.89 339,817,278.20 
    手续 费及 佣金净收 入 5,175,490.31 29,751,012.72 
    手续 费及 佣金收入  18,079,609.91 34,518,476.17 
    手续 费及 佣金支出  12,904,119.60 4,767,463.45 
    投资 收益 (损失以 “- ”号填列 ) 45,625,521.25 30,809,212.16 
    其中 :对 联营企业 和合 营企业的 投资 收益  13,881,259.19 23,320,672.43 
    资产 处置 收益 -493,018.61 0.00 
    公允 价值 变动收益 (损 失以 “- ” 号 填列) -11,192,781.17 7,236,559.90 
    汇兑 收益 (损失以 “- ”号填列 ) 2,894,534.38 4,463,408.41 
    其他 业务 收入 1,440,874.76 2,489,833.31 
二 、营业 支出 449,213,538.32 444,369,217.89 
    税金 及附 加 5,780,866.49 4,264,772.65 
    业务 及管 理费 245,257,335.87 211,931,226.25 
    资产 减值 损失 198,175,335.96 228,173,218.99 
    其他 业务 成本  -     -    
三 、其他 收益  -    0.00 
四 、营业 利润( 损失以 “- ” 号填列 ) 252,970,983.36 178,819,168.95 
    加: 营业 外收入 99,038.77 31,063,780.38 
    减: 营业 外支出 227,982.39 139,094.97 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   19 
五 、利润 总额( 损失以 “- ” 号填列 ) 252,842,039.74 209,743,854.36 
    减: 所得 税费用 24,241,066.68 7,021,518.21 
六 、净利 润(损 失以 “- ”号 填列) 228,600,973.06 202,722,336.15 
    (一)按照 经营持 续性分 类     
    1. 持续经营 净利润(净亏损以“- ”号填列) 228,600,973.06 202,722,336.15 
    2. 终止经营 净利润(净亏损以“- ”号填列) - - 
七 、其他 综合收 益的税 后净额 -39,362,062.27 -21,727,150.73 
    (一 )以后 不 能重 分类进 损 益的 其他综 合
收益 
- - 
    1. 重 新计量 设 定受 益计划 净 负债 或净资 产
的变动 
- - 
    2. 权 益法下 在 被投 资单位 不 能重 分类进 损
益的其他 综合 收益中享 有的 份额 
- - 
    (二 )以后 将 重分 类进损 益 的其 他综合 收
益 
-39,362,062.27 -21,727,150.73 
    1. 权 益法下 在 被投 资单位 以 后将 重分类 进
损益的其 他综 合收益中 享有 的份额 
1,084,737.88 - 
    2. 可 供出 售金融资 产公 允价值变 动损 益 -40,446,800.15 -21,727,150.73 
    3. 持 有至到 期 投资 重分类 为 可供 出售金 融
资产损益 
- - 
    4. 现 金流 量套期损 益的 有效部分 - - 
    5. 外 币财 务报表折 算差 额 - - 
八 、综合 收益总 额 189,238,910.79 180,995,185.42 
    归属 于母 公司所有 者的 综合收益 总额 189,238,910.79 0.00 
    归属 于少 数股东的 综合 收益总额 - - 
九 、每股 收益:     
    (一 )基 本每股收 益 - - 
    (二 )稀 释每股收 益 - - 
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
5 、 合并 年 初到 报 告 期末利润表(未经审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
单位:人民币元 
项    目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   20 
一 、 营业 收入             2,156,745,999.20       1,846,499,449.34  
利息净收入                1,949,955,915.73          1,595,354,047.02  
 利息收入                 3,416,450,971.11          2,955,528,988.01  
 利息支出                 1,466,495,055.38          1,360,174,940.99  
手续费及佣金净收入                    53,146,200.02               97,896,468.27  
 手续费及佣金收入                     77,073,819.25             114,121,534.42  
 手续费及佣金支出                     23,927,619.23               16,225,066.15  
投资收益(损失以 “-”号填列)                   141,507,803.11             129,221,623.65  
 其中:对联营企业和合营企业的投资收
益  
                   67,778,000.00               66,884,500.00  
资产处置收益                        -657,990.84    
公允价值变动收益 (损失以 “-” 号填列)                      2,202,937.15                 7,841,671.02  
汇兑收益(损失以 “-”号填列)                      6,285,990.94                 9,771,583.06  
其他业务收入                      4,305,143.09                 6,414,056.32  
二 、 营业 支出             1,473,606,319.24       1,326,080,552.52  
税金及附加                    14,972,735.88               12,711,531.23  
业务及管理费                   790,770,675.70             648,347,984.07  
资产减值损失                   667,862,907.66             665,021,037.22  
其他业务成本                                   -                                  -    
三 、 其他 收益                      1,205,200.00                 2,012,000.00  
四 、 营业 利润( 损 失以 “- ”号 填 列)                684,344,879.96          522,430,896.82  
加:营业外收入                      3,067,429.46               32,440,418.51  
减:营业外支出                      1,644,260.58                 1,429,606.85  
五 、 利润 总额( 损 失以 “- ”号 填 列)                685,768,048.84          553,441,708.48  
减:所得税费用                    39,650,406.63               -5,743,873.44  
六 、 净利 润(损 失 以“-” 号填 列 )                646,117,642.21          559,185,581.92  
( 一 )按 照经营 持 续性 分类     
1、 持续经营净利润 (净亏损以 “-” 号填
列) 
                  646,117,642.21  559,185,581.92  
2、 终止经营净利润 (净亏损以 “-” 号填
列) 
                                 -      
( 二 )按 所有权 归 属分 类     
1、归属于母公司所有者的净利润                   642,607,214.06             557,275,772.82  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   21 
2、少数股东损益                      3,510,428.15                 1,909,809.10  
七 、 其他 综合收 益 的税 后净额                   213,352,750.24            -278,965,640.23  
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合
收益 
                                  -                                  -    
1.重新计量设定受益计划净负债或净资
产的变动 
                                  -                                  -    
2.权益法下在被投资单位不能重分类进
损益的其他综合收益中享有的份额 
                                  -                                  -    
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收
益 
                  213,352,750.24            -278,965,640.23  
1.权益法下在被投资单位以后将重分类
进损益的其他综合收益中享有的 份额 
                     1,084,737.88                                -    
2.可供出售金融资产公允价值变动损益                   212,268,012.36            -278,965,640.23  
3.持有至到期投资重分类为可供出售金
融资产损益 
                                  -                                  -    
4.现金流量套期损益的有效部分                                   -                                  -    
5.外币 财务报表折算差额                                   -                                  -    
八 、 综合 收益总 额                   859,470,392.45             280,219,941.69  
归属于母公司所有 者的综合收益总额                   855,959,964.30             278,310,132.59  
归属于少数股东的综合收益总额                      3,510,428.15                 1,909,809.10  
九 、 每股 收益:                                 -    
(一)基本每股收益                                0.36                             0.31  
(二)稀释每股收益                                0.36                             0.31  
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
6 、 母 公司 年初 到 报 告期末 利润表 (未 经审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
                                                                                            单位:人民币元 
项    目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 
一 、 营业 收入              2,093,162,841.31        1,789,425,569.31  
利息净收入                 1,884,983,723.84           1,534,718,406.01  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   22 
 利息收入                  3,334,166,448.77           2,876,350,668.32  
 利息支出                  1,449,182,724.93           1,341,632,262.31  
手续费及佣金净收入                  55,339,939.52              100,194,038.01  
 手续费及佣金收入                     76,837,557.24              113,945,355.92  
 手续费及佣金支出                     21,497,617.72                13,751,317.91  
投资收益(损失以 “-”号填列)                  141,507,803.11              131,057,623.65  
 其中:对联营企业和合营企业的投资收
益  
                   67,778,000.00                66,884,500.00  
资产处置收益                      -657,990.84    
公允价值变 动收益 (损失以 “-” 号填列)                     2,202,937.15                 7,841,671.02  
汇兑收益(损失以 “-”号填列)                    6,285,990.94                 9,771,583.06  
其他业务收入                     3,500,437.59                 5,842,247.56  
二 、 营业 支出              1,420,350,640.06        1,269,879,904.36  
税金及附加                   14,384,492.83                12,088,438.07  
业务及管理费                  767,721,034.59              622,894,606.33  
资产减值损失                  638,245,112.64              634,896,859.96  
其他业务成本                              -                                 -    
三 、 其他 收益                      200,000.00                 2,012,000.00  
四 、 营业 利润( 损 失以 “- ”号 填 列)                673,012,201.25           521,557,664.95  
加:营业外收入                        3,035,629.46                31,804,347.45  
减:营业外支出                    1,583,069.27                 1,343,866.04  
五 、 利润 总额( 损 失以 “- ”号 填 列)                674,464,761.44           552,018,146.36  
减:所得税费用                   35,850,564.25                -3,389,222.33  
六 、 净利 润(损 失 以“-” 号填 列 )                638,614,197.19           555,407,368.69  
( 一 )按 照经营 持 续性 分类     
1、 持续经营净利润 (净亏损以 “-” 号填
列) 
                 638,614,197.19  555,407,368.69  
2、 终止经营净利润 (净亏损以 “-” 号填
列) 
    
七 、 其他 综合收 益 的税 后净额                  213,352,750.24             -278,965,640.23  
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合
收益 
                                 -    
1.重新计量设定受益计划净负债或净资
                                 -    江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   23 
产的变动 
2.权益法下在被投资单位不能重分类进
损益的其他综合收益中享有的份额 
                                 -    
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收
益 
                 213,352,750.24             -278,965,640.23  
1.权益法下在被投资单位以后将重分类
进损益的其他综合收益中享有的份额 
                    1,084,737.88                                 -    
2.可供出售金融资产公允价值变动损益                 212,268,012.36             -278,965,640.23  
3.持有至到期投资重分类为可供出售金
融资产损益 
                                 -    
4.现金流量套期损益的有效部分                                  -    
5.外币财务报表折算差额   0 
八 、 综合 收益总 额                  851,966,947.43              276,441,728.46  
归属于母公司所有者的综合收益总额                  851,966,947.43                95,446,543.04  
归属于少数股东的综合收益总额     
九 、 每股 收益:     
(一)基本每股收益     
(二)稀释每股收益     
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
7 、 合并 年初 到 报 告 期末 现 金 流 量表(未经 审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
                                                                                           单位:人民币元 
项     目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 
一 、 经营 活动产 生 的现 金流量 :   
客户存款和同业存放款项净增加额             9,933,855,678.03              3,653,282,411.47  
向中央银行借款净增加额                            -                  189,703,000.00  
存放中央银行和同业款项净减少额                            -                  490,732,707.22  
向其他金融机构拆入资金净增加额                182,570,200.37                             -    
收取利息、手续费及佣金的现金             3,566,751,661.82              3,304,674,784.24  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   24 
收到其他与经营活动有关的现金                  8,577,072.55              1,788,361,085.63  
现 金 流入 小计            13,691,754,612.77              9,426,753,988.56  
客户贷款及垫款净增加额              8,607,274,140.80              3,930,706,191.23  
向中央银行借款净减少额            1,800,000,000.00                             -    
客户存款和同业存放款项净减少额                            -                               -    
向中央银行 借款净减少额                            -                               -    
存放中央银行和同业款项净增加额                519,722,139.50                             -    
向其他金融机构拆入资金净减少额                            -                      855,650.00  
支付利息、手续费及佣金的现金              1,558,308,199.39              1,290,529,183.39  
支付给职工及为职工支付的现金                439,410,717.97                395,971,352.75  
支付的各项税费                128,926,983.92                229,108,511.16  
支付其他与经营活动有关的现金              3,762,066,941.35                241,083,358.14  
现 金 流出 小计             16,815,709,122.93              6,088,254,246.67  
经 营 活动 产生的 现 金流 量净额              -3,123,954,510.16              3,338,499,741.89  
二 、 投资 活动产 生 的现 金流量 :                              -    
收回投资所收到的现金            130,104,236,756.02          153,375,487,745.16  
取得投资收益所收到的现金                 78,495,331.86                  71,613,939.97  
收到其他与投资活动有关的现金                   614,035.75                             -    
现 金 流入 小计            130,183,346,123.63          153,447,101,685.13  
投资支付的现金            129,828,841,499.58          158,055,219,173.17  
购建固定资产、 无形资产和其他长期资产所支付的
现金 
                55,176,107.71                276,567,152.76  
现 金 流出 小计            129,884,017,607.29          158,331,786,325.93  
投 资 活动 产生的 现 金流 量净额                299,328,516.34             -4,884,684,640.80  
三 、 筹资 活动产 生 的现 金流量 :                              -    
吸收投资收到的现金                            -                  733,996,895.63  
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                           -                               -    
发行债券收到的现金              9,213,487,981.01                             -    
现 金 流入 小计              9,213,487,981.01                733,996,895.63  
偿还债务支付的现金              9,140,000,000.36                537,397,622.03  
分配股利、利润或偿付利息支付的现金                181,683,161.56                189,921,182.70  
其中:子公司支付少数股东股利和利润                            -                               -    
现 金 流出 小计              9,321,683,161.92                727,318,804.73  
筹 资 活动 产生的 现 金流 量净额               -108,195,180.91                   6,678,090.90  江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   25 
四 、 汇率 变动对 现 金流 量净额                  6,285,990.94                   9,771,583.06  
五 、 现金 及现金 等 价物 净增加 额             -2,926,535,183.79             -1,529,735,224.95  
加:期初现金及现金等价物余额              5,595,694,328.55              4,960,576,941.56  
六、 期末 现金及 现 金等 价物 余 额              2,669,159,144.76              3,430,841,716.61  
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇斌     会 计机构负责人:黄艳 
8 、 母 公司 年初 到 报 告期末 现 金 流量表 (未 经审计 ) 
编制单位:江苏张家港农村商业银行股份有限公司 
                                                                                        单位:人民币元 
项     目 本 期 发生 额 上 期 发生 额 
一 、 经营 活动产 生 的现 金流量 :   
客户存款和同业存放款项净增加额             10,171,690,775.30         3,809,463,248.50  
向中央银行借款净增加额                            -              200,000,000.00  
存放中央银行和同业款项净减少额                           -              462,474,331.67  
向其他金融机构拆入资金净增加额                182,570,200.37                            -    
收取利息、手续费及佣金的现金              3,476,508,168.01         3,217,518,293.23  
收到其他与经营活动有关的现金                  6,736,067.05         1,787,153,217.02  
现 金 流入 小计            13,837,505,210.73         9,476,609,090.42  
客户贷款及垫款净增加额             8,496,424,904.17         3,855,101,310.52  
向中央银行借款净减少额              1,850,000,000.00                            -    
客户存款和同业存放款项净减少额                            -                              -    
存放中央银行和同业款项净增加额                561,942,760.21                            -    
向其他金融机构拆入资金净减少额                            -                    855,650.00  
支付利息、手续费及佣金的现金              1,532,164,322.62         1,267,077,459.54  
支付给职工及为职工支付 的现金                424,168,813.52            380,852,801.12  
支付的各项税费                124,442,893.91            217,973,300.10  
支付其他与经营活动有关的现金             3,754,125,337.01            236,137,599.30  
现 金 流出 小计             16,743,269,031.44         5,957,998,120.58  
经 营 活动 产生的 现 金流 量净额              -2,905,763,820.71         3,518,610,969.84  
二 、 投资 活动产 生 的现 金流量 :                             -    
收回投资所收到的现金            130,104,236,756.02      153,375,487,745.16  
取得投资收益所收到的现金                 78,495,331.86              73,449,939.97  
收到其他与投资活动有关的现金                   613,335.75                            -    江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2018 年第三季度报告全文 
   26 
现 金 流入 小计            130,183,345,423.63      153,448,937,685.13  
投资支付的现金            129,828,841,499.58      158,055,219,173.17  
购建固定资产、 无形资产和其他长期资产所支付的
现金 
                54,869,303.71            274,736,429.83  
现 金 流出 小计            129,883,710,803.29      158,329,955,603.00  
投 资 活动 产生的 现 金流 量净额                299,634,620.34  -4,881,017,917.87  
三 、 筹资 活动产 生 的现 金流量 :                             -    
吸收投资收到的现金                            -              733,996,895.63  
发行债券收到的现金              9,213,487,981.01                            -    
现 金 流入 小计              9,213,487,981.01            733,996,895.63  
偿还债务支付的现金              9,140,000,000.36            537,397,622.03  
分配股利、利润或偿付利息支付的现金                181,683,161.56            188,157,182.70  
现 金 流出 小计              9,321,683,161.92            725,554,804.73  
筹 资 活动 产生的 现 金流 量净额               -108,195,180.91               8,442,090.90  
四 、 汇率 变动对 现 金流 量净额                  6,285,990.94               9,771,583.06  
五 、 现金 及现金 等 价物 净增加 额              -2,708,038,390.34  -1,344,193,274.07  
加:期初现金及现金等价物余额              5,349,026,674.81         4,604,837,428.48  
六 、 期末 现金及 现 金等 价物余 额              2,640,988,284.47         3,260,644,154.41  
法定代表人:季颖     行长:杨满平      主 管会计工作负责人:黄勇 斌     会 计机构负责人:黄艳 
 
二 、 审 计 报告 
第 三季度报告是否经过审计 
□ 是 √ 否  
公司第 三 季度报告未经审计。 
                                                                  
 
            江苏张家港 农村商业银行股份有限公司 
                                                                        董事 长:季颖 
                                     2018 年 10 月 26 日