股票简称:贵阳银行 股票代码:601997

 
股 票简称: 贵 阳银行                          股 票代 码: 601997 
 
 
 
贵阳银行股份有限公司 
Bank of Guiyang Co., Ltd. 
(贵阳 市中华 北路 77 号) 
 
首次 公开 发行 A 股股票上市公告书 
暨 
2016 年半 年度 财务 报告 
 
 
 
(北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 ) 
 
二〇一六年八月 
 
保荐人(主承销商) 
 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
特别提 示 
如无特别说明, 本上市公告书中的简称或名词释义与本公司首次公开发行股
票招股说明书中的相同。 本公司股票将于2016年8月16日在上海证券交易所上市。
本公司提醒投资者应充分了解股票市场风险及本公司披露的风险因素, 在新股上
市初期切忌盲目跟风“炒新”,应当审慎决策、理性投资。 
 
 1 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第一节 重要声 明与提 示 
一、 贵阳银行股份有限公司 (以下简称 “贵阳银行” 、 “发行人”、 “本行”、
“ 本公司 ”或 “ 公司 ” )及全体 董 事、监事 、 高级管理 人 员保证上 市 公告书的真
实性、 准确性、 完整性, 承诺上市公告书不存在虚假记载、 误导性陈述或重大 遗
漏,并承担个别和连带的法律责任。 
上海证券交易所、 其他政府机关对本公司股票上市及有关事项的意见, 均不
表明对本公司的任何保证。 
本公司提醒广大投资者注意, 凡本上市公告书未涉及的有关内容, 请投资者
查阅刊载于上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn )的本公司招股说明书
书全文。 
二、股份锁定承诺 
1、发行前股东所持股份的流通限制和自愿锁定股份的承诺 
根据相关法律法规, 本次发行前已发行的股份, 自本行股票在上海证券交易
所上市交易之日起一年内不得转让。 
公司股东贵阳市国资公司、 贵州产业投资公司、 遵义市国资公司、 贵州神奇
投资、贵阳金阳建设投资(集团)有限公司、贵州燃气(集团)有限责任公司、
新余汇禾投资管理有限公司、 贵阳市工业投资 (集团) 有 限公司、 中国贵州茅台
酒厂 (集团) 有限责任公司承诺: 自本行首次公开发行的股票在证券交易所上市
之日起三十六个月内, 不转让或者委托他人管理其持有的贵阳银行股份, 也不由
贵阳银行回购其持有的贵阳银行股份。 
在本行第五次增资扩股中, 中信建投资本管理有限公司认购 1,000 万股, 中
信建投资本管理有限公司承诺: 自贵阳银行股票在证券交易所上市之日起十八个
月内, 其不转让或者委托他人管理其持有的上述股份, 也不由贵阳银行回购其持
有的上述股份。 
本行持股超过 5 万股的 1,084 名自然人股东承诺向公司申报所持有的本行的
股份及其变动情况, 其所持本行股票自上市交易之日起三年内不转让, 持股锁定
 2 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
期满后,每年可出售股 份不得超过持股总数 15% ,五年内不得超过持股总数的
50% 。 
本行董事 、 监事、高 级 管理人员 承 诺其所持 本 行股票自 上 市交易之 日 起 36
个月内不转让或者委托他人管理, 也不由本行回购该部分股份; 在前述锁定期期
满后, 持有本行股份的董事、 监事、 高级管理人员还将依法及时向本行申报所持
有的本行股份及其变动情况, 在任职期间内每年通过集中竞价、 大宗交易、 协议
转让等方式转让的股份不超过其所持本行股份总数的 15% , 5 年内转让的股份总
数不超过其所持本行股份总数的 50% , 不会在 卖出后六个月内再行买入, 或买入
后六个月内再行卖出本行股份; 在离任后 6 个月内, 不转让所持本行股份, 离任
6 个月后的 12 个月内通过证券交易所挂牌交易出售本行股票数量不超过其持有
的发行人股份总数的 50% 。 
持有本行股票的本行董事、 监事、 高级管理人员近亲属 (含配偶、 父母、 子
女、 兄弟姐妹、 祖父母、 外祖父母、 孙子女、 外孙子女等) 承诺其所持发行人股
票自上市之日起 36 个月内不转让或者委托他人管理,也不由贵阳银行回购该部
分股份; 在前述锁定期期满后, 其每年转让的股份不超过其所持贵阳银行股份总
数的 15% ,5 年内转让的股份总数不超过其所持贵阳银行股份总数的 50% 。 
本行持股 5% 以上的股东、持有发行人股份的董事、监事和高级管理人员所
持发行人股票在锁定期满后 2 年内减持的, 减持价格不低于发行价; 本行上市后
6 个月内如本行股票连续 20 个交 易日的收盘价均低于发行价,或者上市后 6 个
月期末收盘价低于发行价,本行持股 5% 以上的股东、持有发行人股份的董事、
监事和高级管理人员持有发行人股票的锁定期限自动延长 6 个月。 上述发行价指
本行首次公开发行股票的发行价格, 如果本行上市后因派发现金红利、 送股、 转
增股本、 增发新股等原因进行除权、 除息的, 则按照证券交易所的有关规定作除
权除息处理。上述承诺不因承诺人职务变更、离职而终止。 
自本行首次公开发行 A 股股票申请被中国证监会受理后,通过股权转让方
式受让本行股份的 4 名新增法人股东 (贵州南音幕墙装饰工程有限公司、 劲霸投
资控股有限公司、 贵州金华融泰商贸有限公司、 四季青服装集团有限公司) 承诺:
自其作为贵阳银行的股东登记在股东名册之日起三十六个月内, 不转让或者委托
他人管理其直接或间接持有的贵阳银行的股份,也不由贵阳银行收购该部分股
 3 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
份。 
自本行首次公开发行 A 股股票申请被中国证监会受理后,通过股权转让方
式(包括继承、赠与)受让本行股份的且股东名册变更日期在 2012 年 5 月 30
日后的 27 名新增自然人股东 (王志玄、 江萍、 江玲、 刘玉华、 兰序江、 韦权芸、
刘运宇、卢跃武、罗常礼、罗常智、罗常敏、陈婷婷、杨海莲、罗和平、吴英、
张皓月、杨春娥、刘顺平、周汝珍、王正纲、代红、陈添贵、颜家智、李建国、
张旭、 齐淑芳、 邓莹) 承诺自其所持贵阳银行股份登记在贵阳银行股东名册之日
起三十六个月内, 不转让或者委托他人管理其直接或间接持有的上述贵阳银行股
份,也不由贵阳银行收购该部分股份。 
根据《境 内 证券市场 转 持部分国 有 股充实全 国 社会保障 基 金实施办 法 》 ( 财
企[2009]94 号)的有关规定,对于贵阳市国资公司等 50 家国有股东转由全国社
会保障基金理事会持有的本行国有股,社保基金会将承继上述公司的禁售期义
务。 
2、发行人、持股 5% 以上股东及董事、高级管理人员关于稳定股价的承诺 
(1) 持股 5% 以上股东,是 指 直接或间接合计持有公司 5% 以上股份的股东,
包括贵阳市国资公司、 贵州产业投资公司、 遵义市国资公司。 公司上市后三年内,
如公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资
产,则触发公司持股 5% 以上股东增持公司股票的义务。公司持股 5% 以上股东
应在触发增持义务之日起 10 个交易日内就增持公司股份的具体计划书面通知公
司, 包括但不限于拟增持的数量范围、 价格区间、 完成期限等信息, 并由公司 进
行公告。持 股 5% 以上股东应通过证券交易所以大宗交易方式、 集中竞价方式及/
或其他合法方式增持公司股份, 增持公司股份数量不低于触发增持义务的交易日
公司流通股份总数的 1% ,但不超过触发增持义务的交易日公司流通股份总数的
2% 。 在实 施上述增持计划过程中, 如公司股 票连续 20 个交易日的收盘价均高于
公司最近一期经审计的每股净资产,则持股 5% 以上股东可中止实施股份增持计
划。中止实施股份增持计划后,自上述增持义务触发之日起 12 个月内,如再次
出现公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资
产的情况,则持股 5% 以上股东应继续实施上述股份增持计划。持股 5% 以上股
东在增持计划完成后的六个月内将不出售所增持的股份, 增持后公司的股权分布
 4 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
应当符合上市条件, 增持行为应符合 《公司法》 、 《证券法》 及其他相关法律、 行
政法规的规定以及证券交易所相关业务规则、备忘录的要求。 
(2) 公司上市后三年内, 如公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于公司
最近一期经审计的每股净资产, 则触发公司董事、 高级管理人员增持公司股份的
义务。公司董事、高级管理人员应在触发增持义务后 10 个交易日内就增持公司
股份的具体计划书面通知公司, 包括但不限于拟增持的数量范围、 价格区间、 完
成期限等信息, 并由公司进行公告。 公司董事、 高级管理人员用于增持公司股份
的货币资金不少于该等董事、 高级 管理人员上一年度自公司领取薪酬的 50% 。 在
实施上述增持计划过程中,如公司股票连续 20 个交易日的收盘价均高于公司最
近一期经审计的每股净资产,则董事、高级管理人员可中止实施股份增持计划。
中止实施股份增持计划后,自上述增持义务触发之日起 12 个月内,如再次出现
公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低于公司最近一期经审计的每股净资产的
情况, 则董事、 高级管理人员应继续实施上述股份增持计划。 董事、 高级管理人
员在增持计划完成后的六个月内将不出售所增持的股份, 增持后公司的股权分布
应当符合上市条件, 增持行为应符合 《公司法》 、 《证券法》 及其他相关法律、 行
政法规的规定以及证券交易所相关业务规则、备忘录的要求。 
(3)如公司持股 5% 以上的股东未能在触发增持义务之日起 10 个交 易日内
提出具体增持计划, 或未按披露的增持计划实施, 则触发公司股份回购义务。 公
司董事会应在触发公司股份回购义务之日起 10 个交易日内制定并公告股份回购
预案, 股份回购预案包括但不限于回购股份数量、 回购价格区间、 回购资金来源、
回购对公司股价及公司经营的影响等内容。 公司董事会对股份回购做出决议, 须
经全体董事二分之一以上表决通过, 公司董事承诺就该等回购事宜在董事会中投
赞成票。 公司股东大会对股份回购做出决议, 须经出席会议的股东所持表决权的
三分之二以上通过,公司持股 5% 以上股东承诺就该等回购事宜在股东大会中投
赞成票。 公司应在股份回购预案经董事会和股东大会审议通过, 并履行相关法律
法规、 中国证监会及中国银监会相关规定及其他对公司有约束力的规范性文件所
规定的相关程序并取得所需的相关批准后, 实施股份回购的相关决议。 公司应通
过证券交易所以集中竞价方式、要约方式及/ 或其他合法方式回购公司股份。公
司用于回购股份的资金总额不低于公司上一年度归属于公司股东净利润的 10% ,
 5 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
不超过公司首次公开发行股票募集资金净额。 在实施上述回购计划过程中, 如公
司股票连续 20 个交易日的收盘价均高于公司最近一期经审计的每股净资产,则
公司可中止实施股份回购计划。 公司中止实施股份回购计划后, 自上述股份回购
义务触发之日起 12 个月内, 如再次出现公司股票连续 20 个交易日的收盘价均低
于公司最近一期经审计的每股净资产的情况, 则公司应继续实施上述股份回购计
划。 
公司最近一期审计基准日后, 因利润分配、 资本公积金转增股本、 增发、 配
股等情况导致公司净资产或股份总数出现变化的,每股净资产相应进行调整。 
新聘任的公司董事、 高级管理人员应履行上述董事、 高级管理人员义务并按
同等标准履行公司首次公开发行股票时董事、 高级管理人员已作出的其他承诺义
务。 对于公司拟聘任的董事、 高级管理人员, 应在获得提名前书面同意履行前述
承诺和义务。 
3、 发行人、 持股 5% 以上股东及董事、 监事、 高级管理人员关于信息披露无
违规的承诺 
(1)发行人承诺: 
公司首次公开发行股票并上市的招股说明书不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏,并对其真实性、准确性和完整性承担个别和连带的法律责任。 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 对判断公司是否
符合法律规定的发行条件构成重大、 实质影响的, 公司将在中国证监会或人民法
院等有权 部 门做出发 行 人存在上 述 事实的最 终 认定或生 效 判决后 5 个交易日内
召开董事会, 并将按照董事会、 股东大会审议通过的股份回购具体方案回购本公
司首次公开发行的全部新股, 回购价格不低于本公司股票发行价加算股票发行后
至回购时相关期间银行同期存款利息。 如本公司上市后有利润分配或送配股份等
除权、除息行为,上述发行价为除权除息后的价格。 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 致使投资者在证
券交易中遭受损失的, 公司将根据中国证监会或人民法院等有权部门的最终处理
决定或生效判决,依法及时足额赔偿投资者损失。 
(2) 持股 5% 以上的股东贵阳市国资公司、 贵州产业投资公司、 遵义市国资
公司承诺: 
 6 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 对判断公司是否
符合法律规定的发行条件构成重大、 实质影响的, 其将在中国证监会或人民法院
等有权部门做出公司存在上述事实的最终认定或生效判决后, 将依法购回已转让
的原限售股份, 购回价格不低于公司股票发行价加算股票发行后至回购时相关期
间银行同期存款利息, 并根据相关法律法规规定的程序实施。 如公司上市后有利
润分配或送配股份等除权、除息行为,上述发行价为除权除息后的价格。 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 致使投资者在证
券交易中遭受损失的, 其将根据中国证监会或人民法院等有权部门的最终处理决
定或生效判决,依法及时足额赔偿投资者损失。 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 对判断公司是否
符合法律规定的发行条件构成重大、 实质影响的, 并已由中国证监会或人民法院
等有权部门做出发行人存在上述事实的最终认定或生效判决的, 其承诺将督促公
司 履行股份回购事宜的决策程序,并在公司召开股东大会对回购股份做出决议
时,承诺就该等回购事宜在股东大会中投赞成票。 
(3)公司全体董事、监事、高级管理人员承诺: 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 致使投资者在证
券交易中遭受损失的, 并已由中国证监会或人民法院等有权部门做出公司存在上
述事实的最终认定或生效判决的,其将依法赔偿投资者损失。 
公司招股说明书如有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 对判断公司是否
符合法律规定的发行条件构成重大、 实质影响的或致使投资者在证券交易中遭受
损失的, 并已由中国证监会或人民法院等有权部门作出发行人存在上述事实的最
终认定或生效判决的, 发行人在召开相关董事会对回购股份做出决议时, 公司董
事承诺就该等回购股份的相关决议投赞成票。 
3、中介机构关于申报材料的承诺 
(1)保荐机构中信建投证券股份有限公司承诺: 
中信建投证券已按照 《公司法》 、 《证券法》 、 《首次公开发行股票并上市管理
办法》 、 《证券发行上市保荐业务管理办法》 等的规定, 秉持独立、 客观、 公正 的
原则, 诚实守信、 勤勉尽责地对发行人进行了全面尽职调查, 确认其符合首次公
开发行股票并上市的法定条件。 本次发行并上市过程中, 中信建投证券所出具的
 7 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
申请文件中不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并承诺对该等文件的真实
性、 准确性和完整性承担个别和连带的法律责任。 如因中信建投证券未勤勉尽责
而导致上述文件对本次发行的重大事件作出违背事实真相的虚假记载、 误导性陈
述, 或者在披露信息时发生重大遗漏、 不正当披露, 致使投资者在证券交易中遭
受实际损失的, 中信建投证券承诺将与发行人及其他相关过错方积极、 主动地就
该等实际损失向投资者依法承担个别的或连带的赔偿责任, 确保投资者的合法权
益得到有效保护。 
中信建投证券根据 《中国证监会完善新股发行制度重启新股发行》 公告的精
神,以及《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则 第 1 号- 招股说明书》
(2015 年修订) 的要求,补充承诺: “因中信建投证券为发行人首次公开发行股
票制作、 出具的文件有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 给投资者造成损失
的,中信建投证券将先行赔偿投资者损失。” 
(2)发行人律师金杜律师事务所承诺: 
金杜律师事务所郑重承诺: 如因金杜律师事务所为发行人首次公开发行股票
制作、 出具的文件有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 给投资者造成损失的,
经司法机关生效判决认定后, 金杜律师事务所将依法赔偿投资者因本所制作、 出
具的文件所载内容有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏而遭受的损失。 
有权获得赔偿的投资者资格、 损失计算标准、 赔偿主体之间的责任划分和免
责事由等, 按照 《证券法》 、 《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的
民事赔偿案件的若干规定》 (法释[2003]2 号) 等相关法律法规的规定执行, 如相
关法律法规相应修订,则按届时有效的法律法规执行。 
金杜律师事务所将严格履行生效司法文书确定的赔偿责任,并接受社会监
督,确保投资者合法权益得到有效保护。 
(3)审计机构和验资机构天健会计师事务所(特殊普通合伙)承诺: 
因天健会计师事务所为发行人首次公开发行股票制作、 出具的文件有虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏,给投资者造成损失的,将依法赔偿投资者损失。
天健会计师事务所能证明无执业过错的除外。 
(4)评估机构北京天健兴业资产评估有限公司承诺: 
因北京天健兴业资产评估有限公司为发行人首次公开发行股票制作、 出具的
 8 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
文件有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏, 给投资者造成损失的, 北京天健兴
业资产评估有限公司将依法赔偿投资者损失。 
4、持股 5% 以上股东关于减持股份的承诺 
贵阳市国资公司、贵州产业投资公司、遵义市国资公司作为发行人持股 5%
以上股东, 其未来持续看好公司以及所处行业的发展前景, 愿意长期持有公司股
票;其 认为上市即公开发行股份的行为是公司融资的一种重要手段, 而非短期套
利的投机行为。因此,其将会在较长一定时期较稳定持有公司的股份。 
如其计划在股份锁定期满后 2 年内减持其持有的部分公司股份的, 其承诺所
持股份的减持计划如下: (1) 减持满足的条件。 自公司首次公开发行股票并上市
之日起至就减持股份发布提示性公告之日, 其能够及时有效地履行首次公开发行
股票时公开承诺的各项义务;且在发布减持股份提示性公告前连续 20 个交易日
的发行人股票交易均价高于发行价,其中,前 20 个交易日发行人股票交易均价
计算公式为:减持提示性公告日前 20 个交易日发行人股票交易均价=减持提示
性公告日前 20 个交 易日发行人股票交易总额/ 减持提示性公告日前 20 个交 易日
发行人股票交易总量。 如果发行人上市后因派发现金红利、 送股、 转 增股本、 增
发新股等原因进行除权、 除息的, 发行价格按照证券交易所的有关规定作除权除
息处理。 (2) 减持数量。其 在所持股份锁定期满后的两年内, 每年减持股份总 数
不超过上一年末所持公司股份总数的 25% 。 若减持当年公司出现公积金或未分配
利润转增股本的情形, 则上一年度末总股本计算基数要相应进行调整。 可供减持
数量不可累积计算, 当年度未减持的数量不可累积至下一年。 (3) 减 持方式。其
将在公告的减持期限内以证券监管机构、 自律机构及证券交易所等有权部门允许
的如大宗交易、 集合竞价、 协议转让等合规方式进行减持。 (4) 减持 价格。其 在
股份锁定期满后 2 年内减持的, 减持价格不低于公司首次公开发行股票的股票发
行价。 如果公司上市后因派发现金红利、 送股、 转增股本、 增发新股等原因进 行
除权、 除息的, 发行价格按照证券交易所的有关规定作除权除息处理。 (5)信 息
披露义务。 持股锁定期满后, 其如确定依法减持公司股份的, 应提前三个交易日
通过公司发布减持提示性公告, 并在公告中明确减持的数量或区间、 减持的执行
期限等信息。 
5、本次发行摊薄即期回报填补措施和相关承诺 
 9 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
本次发行完成后, 公司总股本规模扩大, 净资产规模将提高, 募集资金使用
的效益实 现 需要一定 时 间,因此 预计 公司的 即 期回报可 能 被摊薄,2016 年公 司
每股收益存在下降的风险。特此提醒投资者理性投资,并注意投资风险。 
(一)公司关于填补回报的措施 
考虑到本次发行对普通股股东即期回报摊薄的影响, 为贯彻落实 《国务院办
公厅关于 进 一步加强 资 本市场中 小 投资者合 法 权益保护 工 作的意见 》 ,保护普通
股股东的利益, 填补本次发行可能导致的即期回报减少, 公司承诺将采取多项措
施保证募集资金有效使用, 有效防范即期回报被摊薄的风险, 并提高未来的回报
能力。具体措施如下: 
(1)加强资本管理,提高资本利用效率 
为适应经营规模的扩大和风险资产的增长, 为股东创造更大价值, 本行秉承
风险收益最大化和资本配置最优化理念, 统筹兼顾监管要求、 经营发展要求, 在
确保实现可持续发展的同时, 提高资本利用效率, 本行建立并正在完善与经营规
模、 风险控制相匹配的资本补充机制, 按照内部积累和外部融资并用, 债权性融
资和股权性融资有机结合的原则, 充分考虑各种资本补充渠道的特点, 及时择机
选择合适方式, 有计划、 前瞻性地实施资本补充方案。 同时, 引入经济资本管 理
指标体系, 逐步完善资本风险管理, 改进资本风险计量手段, 建立健全资本压力
测试机制, 不断完善压力情景模拟与测试手段, 积极发挥资本管理的风险抵补与
资源配置功能。 
(2)推进全面风险管理,提高内部控制能力 
本行遵循稳健性、 系统性、 分散与集中相统一的原则, 推行全面风险管理战
略, 按照总体规划与统筹安排、 牵头负责与分工协作、 从简单到复杂、 先急后缓 、
分步实施与稳步推进、 符合办法与注重实效的指导方针推进巴塞尔新资本协议的
实施, 完善全面风险管理体系, 丰富风险管理手段, 实现风险调整后收益的最大
化, 形成风险防控和效益提升两方面协调发展的风险管理战略规划总体目标。 同
时, 本行将继续优化以完善的银行治理结构和先进的内部控制文化为基础, 以健
全的内部控制制度和严密的控制措施为核心, 以各营业机构的自律检查、 各业务
条线的检查督导和稽核监督评价体系为手段, 以计算机信息系统和通畅的沟通交
流渠道为依托的内部控制体系。 在内部控制环境、 风险识别与控制、 主要业务控
 10 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
制措施、 信息沟通与反馈、 监督与纠正机制等方面, 不断强化内部控制措施, 健
全内部控制机制。 着力构建分工合理、 职责明确、 报告关系清晰的组织结构, 使
经营管理行为不断规范,经营风险得到有效控制。 
(3)择机向多元化、综合化经营方向发展 
利率市场化步伐加快导致商业银行面临更大经营压力, 而国内资本市场的不
断发展在给商业银行的传统业务带来一定冲击和挑战的同时也为商业银行发展
开辟了新的空间, 银行和非银行机构的合作不断加强, 多元化、 综合化经营已成
为一种发展趋势。 在利率市场化趋势以及本行跨区域经营的背景下, 多元化、 综
合化经营有利于本行实现长期持续发展。 
基于本行目前的规模、 能力和战略发展重点, 在实现综合化经营方面采取两
步走: 第一步, 积极开展业务层面合作, 构建多元化业务联盟, 为本行各种业 务
的开展提供平台; 第二步, 探索设立金融租赁公司、 消费金融公司, 参股或并 购
基金、信托、保险公司等。 
(4)依托地方经济发展,夯实业务基础 
依托地方经济发展, 结合自身经营特点, 本行将坚持以市场为导向、 以客户
为中心、以产品为重点、以服务为支撑、以效益为目标。结合本行的发展战略,
以中小企业金融为主体, 专注于社区金融、 专注于互联网金融、 专注于科技金融,
充分利用资源优势继续巩固并特色化发展公司金融业务, 进一步提高个人金融业
务的市场份额和竞争力, 同时加大对金融市场业务的关注及投入力度, 极大地提
升其对贵阳银行利润的贡献度; 根据监管条件的变化情况, 择机向多元化、 综合
化经营方向发展。 
(5)保持稳定的普通股股东回报政策 
公司一直非常重视对股东的合理投资回报, 同时兼顾公司的可持续发展, 制
定了持续、 稳定、 科学的分红政策。 在 《公司 章程》 中进一步明确了利润分配政
策尤其是现金分红政策, 并制订了 《关于贵阳银行股份有限公司首次公开发行股
票并上市 后 分红回报 规 划的议案 》 。公司将 继 续保持利 润 分配政策 的 连续性和稳
定性,坚持为股东创造长期价值。 
公司制定填补回报措施不等于对公司未来利润做出保证, 投资者不应据此进
行投资决策,投资者据此进行投资决策造成损失的,公司不承担赔偿责任。 
 11 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
(二) 公司董事、 高级管理人员对公司本次发行摊薄即期回报采取填补措施
的承诺  
公司董事、高级管理人员根据中国证监会相关规定,作出如下承诺: 
“ (一) 本 人承诺不 无 偿或以不 公 平条件向 其 他单位或 者 个人输送 利 益 , 也
不采用其他方式损害公司利益。  
(二)本人承诺对本人的职务消费行为进行约束。  
(三)本人承诺不动用公司资产从事与履行职责无关的投资、消费活动。  
(四) 本人承诺由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与公司填补回报措施
的执行情况相挂钩。  
(五) 本人承诺如公司拟实施股权激励, 拟公布的公司股权激励的行权条件
与公司填补回报措施的执行情况相挂钩。 ” 
七、审计截止日后主要经营情况 
2016 年 1-6 月, 本行经营状况良好, 各项业务稳定发展, 经营模式未发生重
大变化,营业收入和净利润等财务数据保持增长,各项主要监管指标持续优良。 
2016 年 1-6 月, 本行总资产、 总负债、 存款、 贷款余额稳定增长。 截至 2016
年 6 月末 ,本行总资产 2,849.27 亿元,较 2015 年 末增长 467.30 亿元,增幅 为
19.62% ; 贷 款余额 920.43 亿元, 较 2015 年末增长 88.69 亿元, 增幅 10.66%。截
至 2016 年 6 月末, 本行负债总计 2,693.88 亿元, 较 2015 年末增长 453.25 亿元,
增幅为 20.23% ;其中,存款总额 2,248.07 亿元,较 2015 年末增长 438.20 亿元,
增幅 24.21% 。 
2016 年 1-6 月, 本行利息收入稳定增长; 得益于本行大力发展中间业务, 手
续费及佣金净收入快速增长。2016 年 1-6 月, 本行实现营业收入 43.71 亿元, 较
上年同期增加 7.48 亿元,同比增长 20.66% ;实现利息净收入 37.44 亿元,较上
年同期增加 4.79 亿元,同比增长 14.68% ;实现手续费及佣金净收入 4.71 亿元,
较上年同期增加 2.42 亿元,同比增长 105.71% 。 
2016 年 1-6 月, 本行实 现归属于母公司股东的净利润 15.43 亿元, 较 上年同
期增长 2.34% 。2016 年 1-6 月,本行资产利润率为 0.59% (未经年化) ,加权平
均净资产收益率 10.53% (未经年化) ,保持了较强的盈利能力。 
截至本上市公告书签署日, 公司经营情况稳定, 主要产品的生产 (商业银行
 12 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
金融服务) 、 销售规模及销售价格 (存贷款利率) , 主要客户及供应商的构成, 经
营模式、 税收政策以及其他可能影响投资者判断的重大事项等方面与上年同期相
比未发生重大不利变化。预计 2016 年 1-9 月公 司 营业收入、净利润与上年同期
相比无重大变化。 
八、其他说明 
本次发行不涉及老股转让的情形。 
如无特别说明, 本上市公告书中的简称或名词的释义与本公司首次公开发行
股票招股说明书中的释义相同。 
 13 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第二节 股票上 市情况 
一、 本上市公告书系根据 《公司法》 、 《证券法》 和 《上海 证券交易所股票上
市规则》 等有关法律法规规定, 按照上海证券交易所 《股票上市公告书内容与格
式指引》 编制而成, 旨在向投资者说明本公司首次公开发行A 股股票上市的基本
情况。 
二、本公司首次公开发行A 股股票(简称 “ 本次发行 ” )经中国证券监督管
理委员会 “证监许可 〔2016〕1645号” 文核准。 本次发行采用网下向投资者询 价
配售与网上按市值申购定价发行相结合的发行方式。 
三、本公司A 股股票上市经上海证券交易所“自律监管决定书[2016]212号”
文批准。 证券简称 “贵阳银行” , 股票代码 “601997” 。 本次发行的50,000万股 社
会公众股将于2016年8月16日起上市交易。 
四、股票上市概况 
1、上市地点:上海证券交易所 
2、上市时间:2016年8月16日 
3、股票简称:贵阳银行 
4、股票代码:601997 
5、本次公开发行后的总股本:229,859.19万股 
6、本次公开发行的股票数量:50,000万股 
7、 本次上市的无流通限制及锁定安排的股票数量: 网下向投资者配售5,000
万股,占本 次发行总量 的10% ;网上向社会公 众投资者发 行45,000万股,占本次
发行总量90% 。 本次发行网下投资者弃购262,641股, 网上投资者弃购911,790股,
合计1,174,431股, 由主承销商包销。 本次合计上市的无流通限制及锁定安排的股
票数量为50,000万股。 
8 、 发行 前 股东所持 股 份的流通 限 制及期限 以 及发行前 股 东对所持 股 份 自 愿
锁定的承诺请参见“第一节重要声明与提示”之“二、股份锁定承诺”所述。 
9、股票登记机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 
 14 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
10、上市保荐机构:中信建投证券股份有限公司 
 
 15 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第三节 发行人 、股东 和实际 控制人 情况 
一 、公司基 本情况 
1、中文名称:贵阳银行股份有限公司 
英文名称:Bank of Guiyang Co., Ltd. 
中文简称:贵阳银行 
2、法定代表人:陈宗权 
3、成立日期:1997 年 4 月 15 日 
4、注册资本: (本次发行前)1,798,591,900 元 
5、住所:贵州省贵阳市中华北路 77 号 
6、经营范围: 
吸收公众存款, 发放短期、 中期和长期贷款; 办理国内结算; 办理票据贴现 、
承兑; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承接政府债券; 买卖政府债券; 从
事同业拆借; 提供信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务, 提供保险
箱业务; 办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务; 基金销售; 经监管机
构批准的各项代理业务。 外汇业务: 外汇存款; 外汇贷款; 外汇汇款; 国际结算 ;
外币兑换; 同业外汇拆借; 结汇、 售汇; 资信调查、 咨询和见证业务。 经监管机
构批准的其他业务。 
7 、主营 业 务:本行 的 主要业务 包 括公司金 融 业务、个 人 金融业务 、 资 金 业
务及其他。 
8 、所属 行 业:根据 《 中国证监 会 上市公司 行 业分类指 引 》和本行的 主营业
务,本行的行业划分为“J 金融业”大类下的“J66 货币金融服务业” 。 
9、联系电话:0851-86859036 
10、传真号码:0851-86859053 
11 、互联网网址:http://www.bankgy.cn 
12、电子信箱:gysh_2007@126.com 
13、董事会秘书:董静 
14、董事、监事、高级管理人员 
 16 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
(1)董事 
截至本上市公告书签署日,本公司本届董事会由 15 名成员组成,其中独立
董事 5 名。 
姓名 出生年月 国籍 在本行的 职 位 
陈宗权 1959.05 中国 董事长 
李忠祥 1970.03 中国 董事、行长 
杨琪 1961.06 中国 董事、副行长 
邓勇 1964.11 中国 董事、首席风险官 
蒋贤芳 1959.04 中国 董事 
张涛涛 1980.06 中国 董事 
曾军 1972.05 中国 董事 
洪鸣 1959.09 中国 董事 
高军 1957.08 中国 董事 
斯劲 1978.11 中国 董事 
曾康霖 1938.11 中国 独立董事 
于研 1964.09 中国 独立董事 
郭田勇 1968.08 中国 独立董事 
罗宏 1971.7 中国 独立董事 
吴志军 1965.02 中国 独立董事 
(2)监事 
截至本上市公告书签署日,本公司本届监事会由 5 名监事组成。 
姓名 出生年月 国籍 在本行的 职 位 
张正海 1965.11 中国 监事长、职工监事 
丁智南 1958.11 中国 职工监事 
王宗芳 1966.01 中国 股东监事 
余霄 1970.07 中国 外部监事 
倪敏 1963.06 中国 外部监事 
(3)高级管理人员 
截至本上市公告书签署日,本公司共有 7 名高级管理人员,具体如下: 
姓名 出生年月 国籍 在本行的 职 位 
李忠祥 1970.03 中国 董事、行长 
杨琪 1961.06 中国 董事、副行长 
夏玉琳 1971.06 中国 副行长 
晏红武 1965.05 中国 总稽核 
杨鑫 1959.12 中国 总工程师 
邓勇 1964.11 中国 董事、首席风险官 
董静 1963.06 中国 董事会秘书 
15、董事、监事、高级管理人员持有本公司股票、债券情况 
 17 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
(1)发行人董事、监事、高级管理人员持股情况 
姓 名 职务 持股情况 ( 股) 持股比例 
陈宗权 董事长 314,350 0.0175% 
蒋贤芳 董事 5,850 0.0003% 
张涛涛 董事 325,112 0.0181% 
杨琪 董事、副行长 81,700 0.0045% 
邓勇 董事、首席风险官 268,370 0.0149% 
丁智南 监事 115,120 0.0064% 
晏红武 总稽核 14,350 0.0008% 
杨鑫 总工程师 120,340 0.0067% 
合计 1,245,192 0.0692% 
(2)发行人董事、监事、高级管理人员的近亲属持股情况 
姓名 董监高的 近 亲属关系 持股情况 ( 股) 持股比例 
邓曦 董事蒋贤芳之子 80,000 0.0044% 
张芝庭 董事张涛涛之父 127,647.00  0.0071% 
文邦英 董事张涛涛之母 424,710.00 0.0236% 
张静 董事张涛涛之姐 325,100.00  0.0181% 
张黎黎 董事张涛涛之姐 325,100.00  0.0181% 
丁玉林 监事丁智南之父 9,009.00  0.0005% 
丁慧萍 监事丁智南之姐 5,974.00  0.0003% 
丁慧兰 监事丁智南之姐 15,736.00  0.0009% 
丁慧敏 监事丁智南之妹 34,086.00 0.0019% 
晏红英 高管晏红武之妹 13,900 0.0008% 
周保琴 高管杨鑫之母 4,446.00  0.0002% 
熊廷祥 高管夏玉琳之母 31,300.00  0.0017% 
合计 1,397,008 0.0776% 
注:近亲属指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父、孙子女、外孙子女。 
二、 控股股 东及实际 控制人的 基本情况 
由于股东持股分散,本次发行前后本行不存在控股股东及实际控制人。 
三 、股本结 构及前十 名股东情 况 
1、本次发行前后的股本结构变动情况 
本次发行前,本公司总股本为 179,859.19 万股,本次发行股数为 50,000 万
股,本次发行前后本公司的股本结构如下: 
股东名 称 
股东性
质 
发行前 发行后 
股份数 (股 ) 持股比 例 股份数  比例 锁定期 限制 
一、有 限售 条 件流通 股  
 
1,798,591,900 100.00% 1,798,591,900 78.25% 
 
 18 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
贵阳市国有资 产投资管理
公司 
SS 350,000,000 19.46% 331,097,476 14.40% 36 个月 
贵州产业投资 (集团)有
限责任公司 
SS 150,000,000 8.34% 141,898,918 6.17% 36 个月 
遵义市国有资 产投融资经
营管理有限责任公司 
SS 100,000,000 5.56% 94,599,279 4.12% 36 个月 
贵州神奇投资有限公司 
社会法
人股 
71,513,442 3.98% 71,513,442 3.11% 36 个月 
贵阳金阳建设投资 (集团)
有限公司 
SS 70,000,000 3.89% 66,219,495 2.88% 36 个月 
贵州燃气集团 股份有限公
司 
社会法
人股 
52,340,000 2.91% 52,340,000 2.28% 36 个月 
新余汇禾投资 管理有限公
司 
社会法
人股 
50,000,000 2.78% 50,000,000 2.18% 36 个月 
贵阳市工业投 资(集团)
有限公司 
SS 50,000,000 2.78% 47,299,639 2.06% 36 个月 
中国贵州茅台酒厂 (集团)
有限责任公司 
SS 40,000,000 2.22% 37,839,712 1.65% 36 个月 
金石投资有限公司 
社会法
人股 
34,000,000 1.89% 34,000,000 1.48% 12 个月 
原其他股东 - 830,738,458 46.19% 822,158,047 35.77% 12 个月 
全国社会保障基金理事会 - - - 49,625,892 2.16% 
12 个月/36 个
月 
二、无 限售 条 件流通 股 
 
- - 500,000,000 21.75% 
 
本次公开发行股份 - - - 500,000,000 21.75% - 
合计 
 
1,798,591,900 100.00% 2,298,591,900 100.00% 
 
注: SS 代表 State-own Shareholder , 指国有股股东。 
2016 年 3 月 16 日, 贵州省人民政府国有资产监督管理委员会出具 《关于贵
阳银行股份有限公司国有股权管理方案的批复》 (黔国资复产权[2016]21 号) , 确
认了本行的国有股东及其持股情况: 本行国有股东共 51 名, 持有股份 925,802,275
股,占总股本的 51.47% 。 
根据 《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》 及贵
州省人民政府国有资产监督管理委员会 《关于贵阳银行股份有限公司国有股转持
 19 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
有关问题的批复》 (黔国资复产权[2016]22 号 ) 的批复, 上述 51 家国有股东在本
行首次公开发行 A 股 股票不超过 5 亿股 后,分别向全国社会保障基金理事会转
持部分股份。 
选择以转持股份履行国有股转持义务的国有股东 共 50 名 ,持有股份
921,802,275 股,占总股本的 51.2513% ,合计转持股份数 49,625,892 股。 
选择以上缴现金履行国有股转持义务的国有股东共 1 名, 持股 4,000,000 股,
持股比例 0.2224% ,具体如下:时代传媒股份有限公司应划转 122,683 股股份,
由其国有控股股东以现金方式履行上缴义务。 
2、本次发行后、上市前前十大股东持股情况 
本次发行后、 上市之前的股东户数共 459,514 名, 其中前十大股东情况如下: 
序号 股东名称 持股数量 ( 股) 
占本次发 行 后
总股本比 例 
1 贵阳市国有资产投资管理公司 331,097,476 14.40% 
2 贵州产业投资(集团)有限责任公司 141,898,918 6.17% 

遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公
司 
94,599,279 4.12% 
4 贵州神奇投资有限公司 71,513,442 3.11% 
5 贵阳金阳建设投资(集团)有限公司 66,219,495 2.88% 
6 贵州燃气集团股份有限公司 52,340,000 2.28% 
7 新余汇禾投资管理有限公司 50,000,000 2.18% 
8 全国社会保障基金理事会转持二户 49,625,892 2.16% 
9 贵阳市工业投资(集团)有限公司 47,299,639 2.06% 
10 中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司 37,839,712 1.65% 
合计 942,433,853 41.01% 
 20 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第四节 股票发 行情况 
一、发行数量:50,000 万股 
二、发行价格:8.49 元/ 股 
三、每股面值:人民币 1.00 元 
四、发行方式: 
本次发行采用网下向投资者询价配售与网上按市值申购定价发行 相结合 的
发行方式。 其中, 网下向投资者配售5,000万股, 占本次发行总量的10% ; 网上向
社会公众投 资者发行45,000万股, 占本次发行 总量90% 。本次发行网 下投资者弃
购262,641股,网上投资者弃购911,790股,合计1,174,431股,由主承销商包销 
五、募集资金总额及注册会计师对资金到位的验证情况 
本次发行募 集资金总额 为424,500.00 万 元,其 中公司发行 新股募集资 金总额
为424,500.00元。 天健会计师事务所于2016年8月10日对本次发行的资金到位情况
进行了审验,并出具了天健验〔2016〕8-82号验资报告 
六、发行费用总额及明细构成、每股发行费用 
1 、 本次发行费用总额为137,027,359.19 元,其中保荐及承销费用
124,501,000.00元、 审计验资费用4,185,000.00元、 律师费用2,600,000.00元、 用于
本次发行的信息披露费用4,300,000.00元、发行手续费用1,441,359.19元。 
2 、本次 公司公开发行新股的每股 发行费用为0.27 元 (按本次发行费用总额
除以发行股数计算) 。 
七、本次公司公开发行新股的募集资金净额:4,107,972,640.81元。 
八、 发行后每股净资产:7.86元 (按 本 公司2015年12月31日经审计的归属于
母公司股东权益和本次募集资金净额之和除以发行后总股本计算) 
九、发行后每股收益:1.40 元(按 2015 年度经审计的扣除非经常性损益前
后孰低的净利润除以本次发行后总股本计算) 
 21 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第五节 财务会 计信息 
本公司 2013 年 12 月 31 日、2014 年 12 月 31 日和 2015 年 12 月 31 日的合
并及母公司资产负债表, 2013 年度、 2014 年度和 2015 年度的合并及母公司利润
表、 合并及母公司现金流量表、 合并及母公司股东权益变动表以及财务报表附注
已 进行了审计。天健会计师事务所出具了标准无保留意见审计报告(天健审
〔2016〕8-33 号) 。以上数据已在公告的招股说明书中进行了详细披露,投资者
欲了解相关情况请详细阅读招股说明书,本公告不再披露,敬请投资者注意。 
本行 2016 年 1-6 月财 务会计报告已经本行第三届董事会 2016 年 第四次临时
会议审议通过, 并在首次公开发行股票上市公告书中披露。 天健会计师事务所对
本行 2016 年 1-6 月财务报告进行了审阅, 并出具了无保留结论的 《审阅报告》 (天
健审〔2016〕8-270 号) 。该审阅报告所采用的会计政策与本行 2013 年度、2014
年度及 2015 年度的财务报表所采用的会计政策一致, 请查阅本上市公告书附件。
本行上市后 2016 年 1-6 月财务会计报告不再单独披露。 
本行 2016 年 1-6 月财务报告未经审计, 本行 2016 年 1-6 月财务报表请查阅
本上市公告书附件。 
一、 主要会 计数据及 财务指标 
1、合并资产负债表的主要数据 
单位:千元 
项目 
2016 年 6 月 30 日 
(未经审 计 ) 
2015 年 12 月 31 日 
(经审计 ) 
同比变动 
资产总计 284,926,885 238,196,550 19.62% 
负债总计 269,387,671 224,062,667 20.23% 
股东权益合计 15,539,214 14,133,883 9.94% 
归属于母公司所有者权
益合计 
15,359,880 13,954,060 10.07% 
 
2、合并利润表的主要数据  
单位:千元 
项目 
2016 年 1-6 月 
(未经审 计 ) 
2015 年 1-6 月 
(经审计 ) 
同比变动 
 22 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
营业收入 4,370,585  3,622,176  20.66% 
营业利润 1,767,711 1,828,500 -3.32% 
净利润 1,554,386 1,506,182 3.20% 
归属于母公司所有者净
利润 
1,543,115 1,507,872 2.34% 
扣除非经常性损益后归
属于母公司所有者净利
润 
1,542,679 1,508,492 2.27% 
3、合并现金流量表的主要数据  
单位:千元 
项目 
2016 年 1-6 月 
(未经审 计 ) 
2015 年 1-6 月 
(经审计 ) 
经营活动产生的现金流量净额 33,824,793 22,332,202 
投资活动产生的现金流量净额 -23,283,562 -27,460,721 
筹资活动产生的现金流量净额 -456,348 1,144,680 
4、净资产收益率及每股收益 
 
项目 
2016 年 1-6 月 
(未经审 计 ) 
2015 年 1-6 月 
(经审计 ) 
同比变动 
归属于母公司所有者的净利润
(千元) 
1,543,115 1,507,872 2.34% 
扣除非经常性损益后归属于母
公司所有者的净利润(千元) 
1,542,679 1,508,492 2.27% 
加权平均净资产收益率(% )
1
 10.53 13.34 -21.06% 
扣除非经常性损益后的加权平
均净资产收益率(% )
1
 
10.53 13.35 -21.12% 
基本每股收益(元/ 股) 0.86 0.84 2.38% 
稀释每股收益(元/ 股) 0.86 0.84 2.38% 
注 1 :未经年 化数据。 
5、资本充足率指标 
单位:千元 
项目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 
总资本净 额 19,314,145  17,877,499 
核心一级资本 15,509,432 14,099,098 
核心一级资本扣减项 10,208 3,360 
核心一级资本净额 15,499,224 14,095,738 
 23 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
其他一级资本 5,636 5,008 
其他一级资本扣减项 0 0 
一级资本净额 15,504,860 14,100,745 
二级资本 3,809,285 3,776,753 
二级资本扣减项 0 0 
信用风险加权资产 136,834,317 114,675,280 
市场风险加权资产 4,137,153 6,499,455 
操作风险加权资产 10,822,768 10,822,768 
应用资本底线之后的风险加权资产
合计 
151,794,238 131,997,503 
核心一级 资 本充足率 (% ) 10.21 10.68 
一级资本 充 足率(% ) 10.21 10.68 
资本充足 率 (% ) 12.72 13.54 
6、主要监管指标 
指标类 别 一级指 标 二级指 标 
指标 
标准 
2016 年 
6 月 30
日 
2015 年 
12 月 31
日 
风险水平类      
流动性风险 流动性比例  ≥ 25% 63.26% 76.05% 
信用风险 不良资产率  ≤4 % 0.63% 0.69% 
  不良贷款率 ≤5 % 1.58% 1.48% 
 单一集团客户授信集中度  ≤ 15% 4.40% 3.66% 
  单一客户贷款集中度 ≤ 10% 4.40% 3.22% 
 全部关联度  ≤ 50% 8.45% 7.25% 
市场风险 累计外汇敞口头寸比例  ≤ 20% 0.00% 0.00% 
风险抵补类      
盈利能力 成本收入比  ≤ 45% 24.30% 26.43% 
 资产利润率  ≥ 0. 6% 1.19% 1.64% 
 资本利润率  ≥ 11% 20.95% 26.08% 
准备金充足程度 资产损失准备充足率  ≥ 100% 444.27% 558.06% 
  贷款损失准备充足率 ≥ 100% 461.24% 573.07% 
资本充足程度 资本充足率  ≥8 %  - 
  核心资本充足率 ≥4 % - - 
  资本充足率 ≥ 10. 5% 12.72% 13.54% 
  一级资本充足率 ≥ 8. 5% 10.21% 10.68% 
  核心一级资本充足率 ≥ 7. 5% 10.21% 10.68% 
以上表格中, 2016 年 1-6 月 资产利 润率、 资本利润率为年化后数据, 未年化的
资产利润率为 0.59% ,资本利润率为 10.48% 。 
二 、审计截 止日后主 要经营情 况 
 24 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
2016 年 1-6 月, 本行经营状况良好, 各项业务稳定发展, 经营模式未发生重
大变化,营业收入和净利润等财务数据保持增长,各项主要监管指标持续优良。 
2016 年 1-6 月, 本行总资产、 总负债、 存款、 贷款余额稳定增长。 截至 2016
年 6 月末 ,本行总资产 2,849.27 亿元,较 2015 年 末增长 467.30 亿元,增幅 为
19.62% ; 贷 款余额 920.43 亿元, 较 2015 年末增长 88.69 亿元, 增幅 10.66%。截
至 2016 年 6 月末, 本行负债总计 2,693.88 亿元, 较 2015 年末增长 453.25 亿元,
增幅为 20.23% ;其中,存款总额 2,248.07 亿元,较 2015 年末增长 438.20 亿元,
增幅 24.21% 。 
2016 年 1-6 月, 本行利息收入稳定增长; 得益于本行大力发展中间业务, 手
续费及佣金净收入快速增长。2016 年 1-6 月, 本行实现营业收入 43.71 亿元, 较
上年同期增加 7.48 亿元,同比增长 20.66% ;实现利息净收入 37.44 亿元,较上
年同期增加 4.79 亿元,同比增长 14.68% ;实现手续费及佣金净收入 4.71 亿元,
较上年同期增加 2.42 亿元,同比增长 105.71% 。 
2016 年 1-6 月, 本行实 现归属于母公司股东的净利润 15.43 亿元, 较 上年同
期增长 2.34% 。2016 年 1-6 月,本行资产利润率为 0.59% (未经年化) ,加权平
均净资产收益率 10.53% (未经年化) ,保持了较强的盈利能力。 
截至本上市公告书签署日, 公司经营情况稳定, 主要产品的生产 (商业银行
金融服务) 、 销售规模及销售价格 (存贷款利率) , 主要客户及供应商的构成, 经
营模式、 税收政策以及其他可能影响投资者判断的重大事项等方面与上年同期相
比未发生重大不利变化。预计 2016 年 1-9 月公 司 营业收入、净利润与上年同期
相比无重大变化。 
 
 25 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第六节 其他重 要事项 
根据《上 海 证券交易 所 上市公司 募 集资金管 理 办法》 , 本 公司将在公 司公开
发行新股的募集资金到账后一周 内 与保荐机构中信建投证券股份有限公司 和 存
放募集资 金 的商业银 行 签订《募 集 资金专户 存 储三方监 管 协议》 , 并 在该协议签
订后两个交易日内报告上海证券交易所备案并公告。 本次存放募集资金的商业银
行已出具承诺: 在 《募 集资金专户存储三方监管协议》 签订前, 未获得保荐机构
中信建投证券书面同意,其将不接受贵阳银行从募集资金专户支取资金的申请。 
本公司在招股意向书刊登日至上市公告书刊登前, 没有发生可能对本公司有
较大影响的重要事项,具体如下: 
1、本公司主营业务发展目标进展情况正常。 
2、本公司所处行业和市场未发生重大变化。 
3 、 除正 常 经营活动 签 订的销售 、 采购、借 款 等商务合 同 外,本 公司未 订 立
其他对公司资产、负债、权益和经营成果产生重大影响的重要合同。 
4、本公司没有发生未履行法定程序的关联交易。 
5 、 本公司 作为发起人 股东的贵阳 贵银金融租 赁有限责任 公司于 2016 年 7
月成立。 本公司出资金额为 13.40 亿元, 持股比例为 67% 。 除上述外, 本公司未
进行其他重大投资。 
6、本公司未发生重大资产(或股权)购买、出售及置换。 
7、本公司住所没有变更。 
8 、 本 公司董 事 、 高级管 理 人 员及核 心 技 术人员 未 发 生变化 。 因 工作原 因 ,
田伟、 廖信理分别辞去监事长、 监事职务; 经第三届十次职工 (会员) 代表大 会
会议审议 通 过,张正 海 先生担任 本公 司 职 工监事 。 经 本公司 第三届 监 事会 2016
年第一次临时会议审议通过,选举张正海先生担任本公司监事长。 
9、本公司未发生重大诉讼、仲裁事项。 
10、本公司未发生除正常经营业务之外的重大对外担保等或有事项。 
11 、本公司的财务状况和经营成果未发生重大变化。 
12、本公司未召开股东大会。本公司召开第三届监事会 2016 年度第一次临
 26 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
时会议审议通过《关于提名张正海先生担任贵阳银行股份有限公司监事长的议
案》 、 《关于 贵阳银 行股 份有限 公司 第三届 监事 会专门 委员 会调整 的议 案》 ;本 公
司召开第三届董事会 2016 年度第四次临时会议审议通过 《关于< 贵阳银行股份有
限公司财务报告(2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日)> 的议案》 。 
13、本公司未发生其他应披露的重大事项。 
 
 
 27 贵阳银行股份有限公司                                                上市公告 书 
第七节 上市保 荐机构 及其意 见 
一、 上市保荐 机构基 本情况 
保荐机构(主承销商) :中信建投证券股份有限公司 
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
联系地址:北京市东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 、E 座三层 
法定代表人:王常青 
电 话:010-85130588 
传 真:010-65608450 
保荐代表人:宋双喜、吴书振 
联系人:吕晓峰、郭瑛英、闫明庆、石啸、郑成龙、张芸维 
 
二、 上市保荐 机构的 推荐意见 
上市保荐机构认为,发行人申请股票上市符合《中华人民共和国公司法》 、
《中华人民共和国证券法》 及 《上 海证券交易所股票上市规则》 等有关法律、 法
规的规定, 发行人股票已具备公开上市的条件。 中信建投证券股份有限公司同意
推荐贵阳银行股份有限公司的股票在上海证券交易所上市。
 28 贵阳银行股份有限公司                                                 上市公 告书 
 
  
  
 
 
 
 
目  录 
 
 
一、审阅报告 …………………………………………………………… 第1 页 
 
二、财务报表………………………………………………………… 第2—9 页 
(一)合并资产负债表……………………………………………第2-3 页 
(二)母公司资产负债表…………………………………………第4-5 页 
(三)合并利润表……………………………………………………第6 页 
(四)母公司利润表…………………………………………………第7 页 
(五)合并现金流量表………………………………………………第8 页 
(六)母公司现金流量表……………………………………………第9 页 
 
三、 财务报表附注 ………………………………………………… 第10—84 页 
   
 
  
  
  
  
  
  
  
  
 
 
  
 
 
贵阳 银行股份 有限公司 
财务 报表附注 
2016 年 1-6 月 
金额单位:人民币千元 
一、本行 基 本情况 
贵阳银行股 份有限公司 (以下简称 本行)前身 为贵阳市城 市合作银行 ,系 1996 年 11
月 25 日经中 国人民银行银复 〔1996 〕396 号文批 准, 在原贵阳市 25 家城 市信用社及联社 清
产核资基础上,由 25 家城市信用社及联社的股东和贵阳市财政局共同发起设立的地方性商
业银行。1998 年 4 月 2 日经中国人民银行贵州省分行黔银复〔1998〕45 号文批准,本行更
名为贵阳市商业银行股份有限公司。2010 年 9 月20 日经中国 银行业监督管理委员会银监复
〔2010〕444 号文批准,本行更名为贵阳银行股份有限公司。 
本行持有中国银行业监督管理委员会贵州监管局于 2010 年 11 月 2 日颁发的金融许可
证, 机构编码为 B0215H252010001 ; 取得贵州省工商行政管理局于 2015 年 9 月18 日 颁发的
营业执照, 注册号为 520000000021899。截 至 2016 年6 月30 日, 本行营业执照登记的注 册
资本为人民币 1,798,591,900.00 元; 本行第一大股东为贵阳市国有资产投资管理公司,持
有本行股权为 35,000 万 股,持股比例为 19.46% 。 
本行总部位于贵州省贵阳市。 截至 2016 年6 月30 日, 本行在 贵阳市内共设有总行营业
部和 151 家 支行,在贵州省毕节市、凯里市、遵义市、都匀市、安顺市、铜仁市、兴义市、
六盘水市、 四川省成都市分别设有分行。 本行于 2011 年12 月 投资设立控股子公司广元市贵
商村镇银行股份有限公司(以下简称广元村镇银行) ,本行 持有广元村镇银行 51.00% 股份。 
本行属银行业, 经营范围涵盖了各类存贷款业务、 结算业务、 担保业务、 代理业务、 资
产业务和财务顾问业务等。 目前本行主要从事的业务有: 人民币业务: 吸收公众存款; 发放
短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现、承兑;发行金融债券;代理发行、
代理兑付、 承销政府债券; 买卖政府债券; 从事同行拆借; 提供信用证服务及担保; 代理 收
付款项及代理保险业务; 提供保管箱业务; 办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;
基金销售;经监管机构批准的各项代理业务;外汇业务:外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;
国际结算; 外币兑换; 同业外汇拆借; 结汇、 售汇; 资信调查、 咨询和见证业务。 经监管机
  
构批准的其他业务。 
本行注册地址为:贵州省贵阳市中华北路 77 号。 法定代表人:陈宗权。 
本财务报表业经本行2016 年8 月8 日 第三届董事会2016 年 度第 四次临时会议批准对外
报出。 
本行将广元村镇银行纳入报告期合并财务报表范围, 详见本财务报表附注在其他主体中
的权益之说明。 
 
二、遵循 企 业会计准 则 的声明 
本行及所属子公司 (以下简称本集团) 所编制的财务报表符合企业会计准则的要求, 采
用的会计政策与上年度财务报表相一致, 真实、 完整地反映了本集团的财务状况、 经营成果
和现金流量等有关信息。 
本行自 2016 年 1 月 1 日起 适用财政部于 2015 年 发布的《企业会计准则解释第 8 号 》 ,
且不存在需追溯调整的情况。 
 
三、财务 报 表项目注 释 
说明:本财务报表附注的期初数指 2016 年 1 月 1 日财务报表数,期末数指 2016 年 6
月 30 日财务 报表数,本期指 2016 年1 月-6 月, 上年同期指 2015 年1 月-6 月。 
( 一) 资产负 债表项目注释 
1. 现金及存 放中央银行款项  
项 目 
合并 母公司 备注 
期末数 期初数 期末数 期初数  
库存现金 684,303 653,411 641,839 606,996  
存放中央银行法定准备金 28,119,891 25,000,724 27,689,893 24,644,602 [ 注1] 
存放中央银行超额存款准备金 11,091,359 3,792,555 11,007,471 3,706,003 [ 注2] 
存放中央银行的其他款项 410,186 44,265 410,186 44,265 [ 注3] 
合  计 40,305,739 29,490,955 39,749,389 29,001,866  
[ 注1]:存放中央银行法 定准备金系 按规定向中 国人民银行 缴存一般性 存款的存款 准 备
金, 包括人民币存款准备金和外币存款准备金。 该准备金不能用于日常业务, 未经中国人民
银行批准不得动用。缴存法定存款准备金的存款范围包括机关团体存款、财政预算外存款、
  
个人存款、单位存款、委托业务负债项目轧减资产项目后的贷方余额及其他各项存款。 
本行适用的存款准备金缴存比率为: 
币  种 期末数 期初数 
人民币 13.50% 14.00% 
外币 5.00% 5.00% 
子公司广元村镇银行适用的存款准备金缴存比率为: 
币  种 期末数 期初数 
人民币 9.00% 9.50% 
[ 注2] :存放 中央银行超额存款准备金系存放于中国人民银行用于清算的超额准备金。 
[ 注3] :存放 中央银行的其他款项主要系缴存央行财政性存款。 
 
2. 存放同业 款项  
项 目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
存放境内同业 9,273,025 4,162,384 7,924,456 2,971,203 
存放境外同业 127,339 56,508 127,339 56,508 
合  计 9,400,364 4,218,892 8,051,795 3,027,711 
存放同业款项坏账准备     
净  值 9,400,364 4,218,892 8,051,795 3,027,711 
 
3. 拆出资金 
项 目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
拆放境内其他金融机构  100,000 
合  计  100,000 
拆出资金坏账准备   
净  值  100,000 
 
4. 以公允价 值计量且其变动计入当期损益的金融资产  
项 目 合并及母公司 
  
期末数 期初数 
交易性债券投资 1,337,628 1,072,741 
其中:政策性银行金融债券 307,558 352,640 
国债 309,109 563,359 
企业债券 21,229 156,742 
同业存单 699,732  
合  计 1,337,628 1,072,741 
 
5. 买入返售 金融资产  
项 目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
债券 819,000 6,020,000 
其中:国债  3,400,000 
政策性银行金融债券 800,000 2,300,000 
      企 业债 19,000 100,000 
      其他 金融债  220,000 
合  计 819,000 6,020,000 
买入返售金融资产坏账准备   
净 值 819,000 6,020,000 
 
6. 应收利息  
(1) 明细情 况 
项 目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产
利息 
5,744 20,290 5,744 20,290 
可供出售金融资产利息 288,839 271,126 288,839 271,126 
持有至到期投资利息 647,222 453,690 647,222 453,690 
应收款项类投资利息 117,420 75,933 117,420 75,933 
发放贷款和垫款利息 269,898 271,109 262,015 263,693 
存放金融机构利息 21,920 37,388 18,803 33,908 
  
拆出资金利息  24  24 
买入返售金融资产利息 50 708 50 708 
合  计 1,351,093 1,130,268 1,340,093 1,119,372 
应收利息坏账准备     
净 值 1,351,093 1,130,268 1,340,093 1,119,372 
(2) 账龄列 示 
合并 
账  龄 
期末数 期初数 
金额 比例(%) 金额 比例(%) 
1 年以内 1,351,093 100.00 1,130,268 100.00 
合  计 1,351,093 100.00 1,130,268 100.00 
母公司 
账  龄 
期末数 期初数 
金额 比例(%) 金额 比例(%) 
1 年以内 1,340,093 100.00 1,119,372 100.00 
合  计 1,340,093 100.00 1,119,372 100.00 
 
7. 发放贷款 和垫款  
(1) 按个人 和企业分布情况 
项 目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
个人贷款和垫款:     
住房按揭贷款 6,253,609 5,576,541 6,015,802 5,371,130 
个人生产及经营性贷款 13,266,181 14,561,740 12,037,586 13,454,295 
信用卡垫款 1,801,336 1,167,233 1,801,336 1,167,233 
其他个人贷款 1,436,919 1,440,164 1,090,139 1,166,532 
小  计 22,758,045 22,745,678 20,944,863 21,159,190 
企业贷款和垫款:     
一般贷款 68,071,995 57,920,178 66,841,939 56,822,400 
贸易融资  4,870  4,870 
贴现 1,077,960 2,446,823 1,077,960 2,446,823 
  
垫款 135,436 56,692 135,436 56,692 
小  计 69,285,391 60,428,563 68,055,335 59,330,785 
贷款和垫款总额 92,043,436 83,174,241 89,000,198 80,489,975 
贷款和垫款损失准备 (3,025,034) (2,960,374) (2,944,923) (2,890,573) 
其中:单项计提数 (632,344) (549,888) (606,191) (527,189) 
组合计提数 (2,392,690) (2,410,486) (2,338,732) (2,363,384) 
贷款和垫款净值  89,018,402  80,213,867 86,055,275 77,599,402 
(2) 按行业 分布情况 
合并 
行业分布 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
农、林、牧、渔业 523,248 0.57 519,739 0.62 
采矿业 1,193,778 1.30 812,470 0.98 
制造业 7,769,417 8.44 7,203,664 8.66 
电力、燃气及水的生产和供应业 1,466,008 1.59 1,696,170 2.04 
建筑业 16,098,689 17.49 12,562,305 15.10 
交通运输、仓储和邮政业 3,704,013 4.02 3,265,395 3.93 
信息传输、计算机服务和软件业 500,854 0.54 525,339 0.63 
批发和零售业 11,019,874 11.98 11,597,205 13.94 
住宿和餐饮业 804,132 0.87 786,950 0.95 
金融业 300,000 0.33 1,078,316 1.30 
房地产业 6,458,626 7.02 6,469,809 7.78 
租赁和商务服务业 7,026,267 7.63 4,437,954 5.34 
科学研究、技术服务和地质勘查业 268,105 0.29 207,253 0.25 
水利、环境和公共设施管理业 6,649,216 7.22 5,019,103 6.03 
居民服务和其他服务业 882,546 0.96 174,010 0.21 
教育 3,096,306 3.36 2,605,650 3.13 
卫生、社会保障和社会福利业 942,497 1.02 617,926 0.74 
文化、体育和娱乐业 536,750 0.58 389,580 0.47 
公共管理和社会组织 45,065 0.05 459,725 0.55 
个人 22,758,045 24.74 22,745,678 27.35 
贷款和垫款总额 92,043,436 100.00 83,174,241  100.00  
  
贷款和垫款损失准备 (3,025,034)  (2,960,374)  
其中:单项计提数 (632,344)  (549,888)  
组合计提数 (2,392,690)  (2,410,486)  
贷款和垫款净值  89,018,402   80,213,867  
母公司 
行业分布 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
农、林、牧、渔业 335,587  0.38  384,869 0.48 
采矿业 1,153,218  1.30  773,410 0.96 
制造业 7,416,117  8.33  6,892,864 8.56 
电力、燃气及水的生产和供应业 1,456,009  1.64  1,674,170 2.08 
建筑业 15,871,429  17.83  12,319,355 15.31 
交通运输、仓储和邮政业 3,655,513  4.11  3,241,895 4.03 
信息传输、计算机服务和软件业 500,254  0.56  524,739 0.65 
批发和零售业 10,847,613  12.18  11,446,645 14.22 
住宿和餐饮业 676,838  0.76  661,550 0.82 
金融业 300,000  0.34  1,078,316 1.34 
房地产业 6,458,626  7.26  6,466,809 8.04 
租赁和商务服务业 7,017,267  7.88  4,428,954 5.50 
科学研究、技术服务和地质勘查业 238,105  0.27  207,253 0.26 
水利、环境和公共设施管理业 6,640,666  7.46  5,000,753 6.21 
居民服务和其他服务业 878,446  0.99  170,010 0.21 
教育 3,096,306  3.48  2,605,650 3.24 
卫生、社会保障和社会福利业 933,476  1.05  606,188 0.75 
文化、体育和娱乐业 534,800  0.60  387,630 0.48 
公共管理和社会组织 45,065  0.05  459,725 0.57 
个人 20,944,863  23.53  21,159,190 26.29 
贷款和垫款总额 89,000,198  100.00  80,489,975  100.00  
贷款和垫款损失准备 (2,944,923)  (2,890,573)  
其中:单项计提数 (606,191)  (527,189)  
组合计提数 (2,338,732)  (2,363,384)  
贷款和垫款净值  86,055,275   77,599,402  
  
(3) 按担保 方式分布情况 
项 目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
信用贷款  7,619,410  6,937,632  7,281,715  6,669,640 
保证贷款  20,597,041  21,158,248  19,542,745  20,266,464 
附担保物贷款  63,826,985  55,078,361  62,175,738  53,553,871 
其中:抵押贷款  45,634,323  43,085,159  44,047,999  41,653,889 
质押贷款  18,192,662  11,993,202  18,127,739  11,899,982 
贷款和垫款总额  92,043,436  83,174,241  89,000,198  80,489,975 
贷款和垫款损失准备 (3,025,034) (2,960,374) (2,944,923) (2,890,573) 
其中:单项计提数 (632,344) (549,888) (606,191) (527,189) 
组合计提数 (2,392,690) (2,410,486) (2,338,732) (2,363,384) 
贷款和垫款净值  89,018,402  80,213,867  86,055,275  77,599,402 
(4) 按地区 分布情况 
合并 
地区分布 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
贵州省 83,179,571 90.37 74,986,624 90.16 
四川省 8,863,865 9.63 8,187,617 9.84 
贷款和垫款总额 92,043,436 100.00 83,174,241 100.00 
贷款和垫款损失准备 (3,025,034)  (2,960,374)  
其中:单项计提数 (632,344)  (549,888)  
组合计提数 (2,392,690)  (2,410,486)  
贷款和垫款净值  89,018,402   80,213,867  
母公司 
地区分布 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
贵州省 83,179,571 93.46 74,986,624 93.16 
四川省 5,820,627 6.54 5,503,351 6.84 
贷款和垫款总额 89,000,198 100.00 80,489,975 100.00 
贷款和垫款损失准备 (2,944,923)  (2,890,573)  
其中:单项计提数 (606,191)  (527,189)  
组合计提数 (2,338,732)  (2,363,384)  
贷款和垫款净值  86,055,275   77,599,402  
  
(5) 逾期贷 款(按担保方式) 
合并 
期末数 
逾期1 天至90 天 
(含90 天) 
逾期90 天至360 天 
(含360 天) 
逾期360 天至 3 年 
(含3 年) 
逾期3 年以上 合  计 
信用贷款  104,470   47,313  250    152,033  
保证贷款  3,433,659   451,612   62,310   28,190   3,975,771  
附担保物贷款  1,859,114   1,040,896   179,951   3,281   3,083,242  
其中:抵押贷款  1,810,034   991,733   178,962   3,281   2,984,010  
      质押贷款  49,080   49,163   989    99,232  
合 计  5,397,243   1,539,821   242,511   31,471   7,211,046  
期初数 
逾期1 天至90 天 
(含90 天) 
逾期90 天至360 天 
(含360 天) 
逾期360 天至 3 年 
(含3 年) 
逾期3 年以上 合  计 
信用贷款  52,990   14,956  82    68,028  
保证贷款  2,810,618   558,341   26,273   27,500   3,422,732  
附担保物贷款  1,170,556   970,451   52,609   2,739   2,196,355  
其中:抵押贷款  1,017,471   969,462   52,609   2,739   2,042,281  
      质押贷款  153,085   989        154,074  
合 计  4,034,164   1,543,748   78,964   30,239   5,687,115  
母公司 
期末数 
逾期1 天至90 天 
(含90 天) 
逾期90 天至360 天 
(含360 天) 
逾期360 天至 3 年 
(含3 年) 
逾期3 年以上 合  计 
信用贷款  92,023   44,967     136,990  
保证贷款  3,331,389   447,786   43,014   27,655   3,849,844  
附担保物贷款  1,834,739   1,030,707   170,810   3,181   3,039,437  
其中:抵押贷款  1,785,659   981,544   169,821   3,181   2,940,205  
      质押贷款  49,080   49,163   989    99,232  
合 计  5,258,151   1,523,460   213,824   30,836   7,026,271  
期初数 
逾期1 天至90 天 
(含90 天) 
逾期90 天至360 天 
(含360 天) 
逾期360 天至 3 年 
(含3 年) 
逾期3 年以上 合  计 
信用贷款  45,483   13,526        59,009  
保证贷款  2,801,355   541,865   21,692   27,500   3,392,412  
附担保物贷款  1,140,439   961,348   44,365   2,739   2,148,891  
其中:抵押贷款  987,354   960,359   44,365   2,739   1,994,817  
  
      质押贷款  153,085   989        154,074  
合 计  3,987,277   1,516,739   66,057   30,239   5,600,312  
[ 注] : 逾期贷 款是指本金或利息逾期 1 天或以上的 贷款。 上述按担保方式分类的逾期贷
款, 对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款, 如果部分分期付款已逾期, 该等贷款的全部
金额均被分类为逾期。 
(6) 贷款损 失准备 
合并 
项  目 
本期数 
单项 组合 小  计 
期初余额  549,888  2,410,486  2,960,374  
本期计提/回拨 1,226,999 (17,796) 1,209,203 
本期核销及处置 (1,110,513)  (1,110,513) 
本期收回原转销贷款和垫款
导致转回 
4,315   4,315  
折现回拨 (38,345)  (38,345) 
期末余额 632,344 2,392,690  3,025,034  
母公司 
项  目 
本期数 
单项 组合 小  计 
期初余额  527,189  2,363,384  2,890,573  
本期计提/回拨 1,223,545 (24,652) 1,198,893 
本期核销及处置 (1,110,513)  (1,110,513) 
本期收回原转销贷款和垫款
导致转回 
4,315   4,315  
折现回拨 (38,345)  (38,345) 
期末余额 606,191 2,338,732  2,944,923  
 
8. 可供出售 金融资产  
(1) 明细情 况 
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
可供出售债务工具 55,553,844 48,963,026 
  
其中:国债 5,877,888 7,017,873 
政策性银行金融债券 948,529 1,809,989 
企业债和铁路债 2,294,906 3,863,597 
其他金融债 1,363,994 1,675,947 
同业存单 29,369,540 23,122,144 
信贷资产证券化信托资产支持证券 181,401 435,021 
地方政府债券 3,757,892 6,395,327 
理财产品及资产管理计划 11,759,694 4,643,128 
可供出售权益工具 71,838 13,400 
其中:按公允价值计量的   
      按成 本计量的 71,838 13,400 
合  计 55,625,682 48,976,426 
可供出售金融资产减值准备   
净  值 55,625,682 48,976,426 
(2) 期末按 公允价值计量的可供出售金融资产 
项  目 
合并及母公司 
可供出售债务工具 可供出售权益工具 小  计 
权益工具的成本/ 债务
工具的摊余成本 
55,160,437  55,160,437 
公允价值 55,553,844  55,553,844 
累计入其他综合收益的
公允价值变动金额 
393,407  393,407 
已计提减值金额    
(3) 期末按 成本计量的可供出售金融资产 
被投资单位 
合并及母公司 
账面余额 
期初数 本期增加 本期减少 期末数 
中国银联股份有限
公司 
13,000   13,000 
城市商业银行资金
清算中心 
400   400 
贵州省农业信贷担
保股份有限公司 
 58,438  58,438 
  
  小  计 13,400 58,438  71,838 
( 续上表) 
被投资单位 
减值准备 在被投资单位
持股比例(%) 
本期 
现金红利 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
中国银联股份有限
公司 
    
0.34  
城市商业银行资金
清算中心 
    
1.33  
贵州省农业信贷担
保股份有限公司 
    
8.50 
 
  小  计       
 
9. 持有至到 期投资  
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
账面价值 公允价值 账面价值 公允价值 
债券投资 46,041,842 47,211,214 37,108,463 38,330,824 
其中:国债 16,964,091 17,778,099 16,971,894 17,826,514 
政策性银行金融
债券 
358,338 380,435 358,135 384,938 
其他金融债 99,982 101,660 99,968 102,177 
企业债和铁路债 2,199,623 2,333,055 2,199,492 2,334,603 
信贷资产证券化信
托资产支持证券 
  130,841 130,882 
地方政府债券 26,419,808 26,617,965 17,348,133 17,551,710 
合  计 46,041,842 47,211,214 37,108,463 38,330,824 
持有至到期投资减值准备     
净 值 46,041,842 47,211,214 37,108,463 38,330,824 
 
10. 应收款 项类投资 
(1) 明细情 况 
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
理财产品投资 1,716,134 2,013,459 
  
资产管理计划及信托计划 33,482,046 23,855,065 
证券公司固定收益凭证 44,042 42,525 
合  计 35,242,222 25,911,049 
应收款项类投资减值准备 (513,669) (396,696) 
净 值 34,728,553 25,514,353 
(2) 减值准 备变动情况 
项  目 
合并及母公司 
期初余额 本期计提/回拨 期末余额 
应收款项类投资减值准备 396,696 116,973 513,669 
合  计 396,696 116,973 513,669 
 
11. 长期股 权投资  
母公司 
(1) 明细情 况 
项  目 
期末数 期初数 
账面余额 减值准备 账面价值 账面余额 减值准备 账面价值 
对子公司投资  159,120    159,120   159,120    159,120  
合  计 159,120           159,120        159,120            159,120        
(2) 对子公 司投资 
被投资单位 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
本期计提 
减值准备 
减值准备 
期末数 
广元市贵商村镇银
行股份有限公司 
159,120   159,120 
  
  小  计 159,120   159,120   
 
12. 固定资 产  
(1) 账面原 值变动情况 
合并 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 合  计 
期初数  1,486,106   81,874   486,152   35,202   2,089,334  
本期增加金额  515,893   2,502   33,377   5,434   557,206  
  
1) 购置  54,649   2,502   33,377   5,434   95,962  
2) 在建工程 转入  461,244      461,244  
本期减少金额  (236) (638) (26) (900) 
1) 处置或报 废  (236) (638) (26) (900) 
期末数  2,001,999   84,140   518,891   40,610   2,645,640  
母公司 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 合  计 
期初数  1,469,355   77,814   463,910   33,993   2,045,072  
本期增加金额  515,893  2,216  32,035   5,362   555,506  
1) 购置  54,649  2,216  32,035   5,362   94,262  
2) 在建工程 转入  461,244      461,244  
本期减少金额  (236) (167)  (403) 
1) 处置或报 废  (236) (167)  (403) 
期末数   1,985,248   79,794   495,778   39,355   2,600,175  
(2) 累计折 旧变动情况 
合并 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 合  计 
期初数  412,436   63,209   291,616   17,736   784,997  
本期增加金额  40,115   3,826   41,256   2,742   87,939  
1) 计提  40,115   3,826   41,256   2,742   87,939  
本期减少金额  (227) (254) (12) (493) 
1) 处置或报 废  (227) (254) (12) (493) 
期末数  452,551   66,808   332,618   20,466   872,443  
母公司 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 合  计 
期初数 410,193  61,366  284,385  17,198  773,142  
本期增加金额 39,717  3,428  39,210  2,628  84,983  
1) 计提 39,717  3,428  39,210  2,628  84,983  
本期减少金额  (227) (144)  (371) 
1) 处置或报 废  (227) (144)  (371) 
期末数 449,910  64,567  323,451  19,826  857,754  
  
(3) 账面价 值 
合并 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 净  额 减值准备 账面价值 
期初数  1,073,670   18,665   194,536   17,466   1,304,337       1,304,337  
期末数  1,549,448   17,332   186,273   20,144   1,773,197    1,773,197  
母公司 
项  目 房屋及建筑物 运输工具 电子设备 办公设备 净  额 减值准备 账面价值 
期初数  1,059,162   16,448   179,525   16,795   1,271,930        1,271,930  
期末数  1,535,338   15,227   172,327   19,529   1,742,421    1,742,421  
(4) 截至2016 年6 月30 日, 本集团账面原值为 110,876 万元、 净值为 101,551 万元的
房屋及建筑物的产权尚在办理中。 
 
13. 无形资 产  
(1) 原值变 动情况 
合并 
项  目 土地使用权 软件 其他 合  计 
期初数 50,342 5,138 3,088 58,568 
本期增加  30,193   7,745    37,938  
1) 购置  30,193   7,745    37,938  
本期减少     
期末数  80,535   12,883   3,088   96,506  
母公司 
项  目 土地使用权 软件 其他 合  计 
期初数 50,342 2,560 3,088 55,990 
本期增加  30,193   7,741    37,934  
1) 购置  30,193   7,741    37,934  
本期减少     
期末数  80,535   10,301   3,088   93,924  
(2) 累计摊 销情况 
合并 
项  目 土地使用权 软件 其他 合  计 
  
项  目 土地使用权 软件 其他 合  计 
期初数 4,512 1,927 2,939 9,378 
本期增加  680   882   14   1,576  
1) 计提  680   882   14   1,576  
本期减少     
期末数  5,192   2,809   2,953   10,954  
母公司 
项  目 土地使用权 软件 其他 合  计 
期初数 4,512 757 2,939 8,208 
本期增加  680   562   14   1,256  
1) 计提  680   562   14   1,256  
本期减少     
期末数  5,192   1,319   2,953   9,464  
(3) 账面价 值 
合并 
项  目 土地使用权 软件 其他 净  额 减值准备 账面价值 
期初数 45,830 3,211 149 49,190  49,190 
期末数  75,343   10,074   135   85,552    85,552  
母公司 
项  目 土地使用权 软件 其他 净  额 减值准备 账面价值 
期初数 45,830 1,803 149 47,782  47,782 
期末数  75,343   8,982   135   84,460    84,460  
(4) 截至2016 年6 月30 日, 本集团账面原值为 3,019 万元、 净 值为 3,019 万元的土地
使用权的产权尚在办理中。 
 
14. 递延所 得税资产、递延所得税负债 
未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债分项列示如下 
项  目 
合并 
期末数 期初数 
 
可抵扣/( 应纳
税)暂时 性 差异 
递延所得 税
资产/(负债) 
可抵扣/( 应纳
税)暂时 性 差异 
递延所得 税
资产/( 负债) 
递延所得 税资 产: 
  
  
  
客户贷款 和垫 款呆账准 备及 已核
销资产税 务未 抵扣款项 
2,364,944 591,236 2,570,565 642,641 
预计辞退 福利 215,571 53,893 213,201 53,300 
应收款项 类投 资减值准 备 513,669 128,417 396,696 99,174 
以公允价 值计 量其且变 动计 入当
期损益的 金融 资产公允 价值 变动 
3,539 885   
其他 49,992 12,498 48,772 12,193 
小  计 3,147,715 786,929 3,229,234 807,308 
递延所得 税负 债:     
以公允价 值计 量其且变 动计 入当
期损益的 金融 资产公允 价值 变动 
  3,268 817 
可供出售 金融 资产公允 价值 变动 393,407 98,352 576,467 144,117 
小  计 393,407 98,352 579,735 144,934 
 
项  目 
母公司 
期末数 期初数 
 
可抵扣/( 应纳
税)暂时 性 差异 
递延所得 税
资产/( 负债) 
可抵扣/( 应纳
税)暂时 性 差异 
递延所得 税
资产/( 负债) 
递延所得 税资 产: 
  
  
客户贷款 和垫 款呆账准 备及 已核
销资产税 务未 抵扣款项 
2,315,267 578,816 2,527,607 631,902 
预计辞退 福利 215,571 53,893 213,201 53,300 
应收款项 类投 资减值准 备 513,669 128,417 396,696 99,174 
以公允价 值计 量其且变 动计 入当
期损益的 金融 资产公允 价值 变动 
3,539 885   
其他 49,992 12,498 48,772 12,193 
小  计 3,098,038 774,509 3,186,276 796,569 
递延所得 税负 债:     
以公允价 值计 量其且变 动计 入当
期损益的 金融 资产公允 价值 变动 
  3,268 817 
可供出售 金融 资产公允 价值 变动 393,407 98,352 576,467 144,117 
小  计 393,407 98,352 579,735 144,934 
 
15. 其他资 产  
  
(1) 明细情 况 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
其他应收款 1,640,204 377,748 1,617,014 367,157 
抵债资产 33,145 22,480 33,145 22,480 
在建工程 1,295,538 1,445,422 1,295,538    1,445,422 
长期待摊费用 252,901 253,027 240,926 239,574 
预交税金 430,770 90,651 430,770 90,651 
其他流动资产 346 422 346 422 
合  计 3,652,904 2,189,750 3,617,739 2,165,706 
(2) 其他应 收款 
1) 明细情况 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
保证金 6,249 6,311 5,767 5,829 
司法划转款项 8,332 8,332 8,332 8,332 
暂付款及预付款 105,112 69,255 84,753 59,246 
资金清算应收款 1,337,475 117,943 1,335,301 117,943 
应收手续费及佣金收入 164,881 156,464 164,881 156,464 
其他 35,215 36,503 35,040 36,403 
合  计 1,657,264 394,808 1,634,074 384,217 
其他应收款坏账准备 (17,060) (17,060) (17,060) (17,060) 
净  值 1,640,204 377,748 1,617,014 367,157 
2) 坏账准备 变动情况 
项 目 
合并及母公司 
期初余额 本期计提 本期转出 期末余额 
其他应收款坏账准备 17,060   17,060 
合  计 17,060   17,060 
(3) 抵债资 产 
1) 明细情况 
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
房屋及建筑物 31,232 20,567 
其他 22,700 22,700 
  
合  计 53,932 43,267 
抵债资产减值准备 (20,787) (20,787) 
净 值 33,145 22,480 
2) 期末,由 于历史遗留原因,本集团抵债资产中账面原值为 1,364 万 元的房屋及建筑
物的产权尚未办理完成。 
3) 减值准备 变动情况 
项 目 
合并及母公司 
期初余额 本期计提 本期转出 期末余额 
抵债资产减值准备 20,787   20,787 
合  计 20,787   20,787 
(4) 在建工 程 
1) 明细情况 
项  目 
合并及母公司 
本期数 
期初余额 1,451,677 
本期增加 362,890 
本期转固 (461,244) 
其他减少 (51,530) 
期末余额 1,301,793 
在建工程减值准备 (6,255) 
净 值 1,295,538 
2) 减值准备 变动情况 
项 目 
合并及母公司 
期初余额 本期计提 本期转出 期末余额 
在建工程减值准备 
6,255  
 6,255 
合  计 6,255   6,255 
(5) 长期待 摊费用 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
房租  34,920  27,573  34,920  27,573 
软件、系统及设备款  46,882  55,720  46,882  55,720 
装修费  165,147  165,177  153,172  151,745 
其他  5,952  4,557  5,952  4,536 
  
合  计  252,901  253,027  240,926  239,574 
 
16. 向中央 银行借款 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
支小再贷款 200,000  200,000 
 
支农再贷款 250,000 230,000   
合  计 450,000 230,000 200,000  
 
17. 同业及 其他金融机构存放款项 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
境内同业存放  1,503,480  5,502,180  1,938,431  5,973,848 
其他金融机构存放  1,948,986  3,239,979  1,948,986  3,239,979 
合  计  3,452,466  8,742,159  3,887,417  9,213,827 
 
18. 卖出回 购金融资产款  
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
债券 7,976,690 1,960,000 
其中:国债 7,976,690 1,700,000 
政策性银行金融债券  210,000 
      铁路 债券  50,000 
合  计 7,976,690 1,960,000 
 
19. 吸收存 款 
(1) 明细情 况 
项  目 
合并 备注 
期末数 期初数 
 
活期存款:    
公司  116,445,046  90,990,429 [ 注 1] 
个人  21,894,174  16,611,912  
  
小  计  138,339,220  107,602,341  
定期存款:   [ 注 2] 
公司  45,649,567  38,965,736  
个人  22,652,645  19,693,552  
小  计  68,302,212  58,659,288 
 
财政性存款  365,439  28,131 
 
汇出汇款及应解汇款  243,156  180,723 
 
存入保证金  11,557,249  14,516,531 
 
国库定期存款  6,000,000   
 
合  计  224,807,276  180,987,014 
 
 
项  目 
母公司 备注 
期末数 期初数  
活期存款:    
公司  113,881,923  88,635,607 [ 注 1] 
个人  21,439,336  16,163,516  
小  计  135,321,259  104,799,123  
定期存款:   [ 注2] 
公司  44,779,334  38,201,522  
个人  21,923,176  19,171,900  
小  计  66,702,510  57,373,422  
财政性存款  365,439  28,131  
汇出汇款及应解汇款  239,319  174,397  
存入保证金  11,464,831  14,436,904  
国库定期存款  6,000,000    
合  计  220,093,358  176,811,977  
[ 注 1] :包含 代理财政预算外款项。 
[ 注 2] :包含 通知存款。 
(2) 存入保 证金按性质列示如下 
项  目 
合并 母公司 备注 
期末数 期初数 期末数 期初数  
信用证保证金  1,388  2,109  1,388  2,109  
银行承兑汇票保证金  9,058,865  10,730,778  9,058,865  10,730,778  
  
开出保函保证金  285,984  147,753  285,984  147,753  
其他保证金 2,211,012 3,635,891 2,118,594 3,556,264 [ 注] 
合  计 11,557,249 14,516,531 11,464,831 14,436,904  
[ 注] :其他保证金主要系按揭贷款保证金以及为发放保证贷款而向第三方收取的保证
金。 
 
20. 应付职 工薪酬 
(1) 明细情 况 
合并 
项  目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
短期薪酬 262,774  576,079  (590,563)  248,290  
离职后福利—设定提存计划 485  58,753  (37,556)  21,682  
辞退福利 213,201  23,788  (21,418)  215,571  
合  计 476,460  658,620  (649,537)  485,543  
母公司 
项  目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
短期薪酬  256,073   551,010  (562,390)  244,693  
离职后福利—设定提存计划  485   56,826  (35,629)  21,682  
辞退福利  213,201   23,788  (21,418)  215,571  
合  计  469,759   631,624  (619,437)  481,946  
(2) 短期薪 酬明细情况 
合并 
项  目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
工资、奖金、津贴和补贴  257,805   490,167  (506,286)  241,686  
职工福利费       10,832  (10,832)  
社会保险费  168   14,764  (14,715)  217  
住房公积金  466   30,344  (30,557)  253  
工会经费和职工教育经费  4,335   13,809  (12,010)  6,134  
其他       16,163  (16,163)  
  
小  计  262,774   576,079  (590,563)  248,290  
母公司 
项  目  期初数 本期增加 本期减少 期末数 
工资、奖金、津贴和补贴  251,770   468,725  (482,317)  238,178  
职工福利费       9,596  (9,596)  
社会保险费  168   14,297  (14,248)  217  
住房公积金      29,410  (29,157)  253  
工会经费和职工教育经费  4,135   12,819  (10,909)  6,045  
其他   16,163  (16,163)  
小  计  256,073   551,010  (562,390)  244,693  
(3) 设定提 存计划明细情况 
合并 
项  目  期初数 本期增加 本期减少 期末数 
基本养老保险  399   35,127   (34,984)  542  
失业保险费  48   2,581   (2,572)  57  
企业年金缴费  38   21,045    21,083  
小  计  485   58,753   (37,556)  21,682  
母公司 
项  目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 
基本养老保险 399 33,336 (33,193) 542 
失业保险费 48 2,445 (2,436) 57 
企业年金缴费 38 21,045  21,083 
小  计 485 56,826 (35,629) 21,682 
 
21. 应交税 费  
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
企业所得税 7,033 19,838   
营业税  125,113  123,324 
  
增值税 96,433  95,086  
城市维护建设税 7,125 10,266 7,044 10,172 
教育费附加 3,059 4,349 3,019 4,301 
地方教育附加 2,039 2,885 2,012 2,850 
价格调节基金  2,855  2,802 
个人所得税 (15,332) (15,772) (17,452) (15,772) 
其他 (844) 2 (844)  
合  计 99,513 149,536 88,865 127,677 
 
22. 应付利 息  
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
吸收存款利息 1,871,449 1,741,767 1,829,870 1,702,220 
应付债券利息 64,426 1,771 64,426 1,771 
应付金融机构利息 57,396 43,954 60,389 45,090 
卖出回购金融资产款利息 1,487 138 1,487 138 
合  计 1,994,758 1,787,630 1,956,172 1,749,219 
 
23. 应付债 券 
(1) 明细情 况  
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
2012 年发行 的次级债券 1,197,967 1,197,245 
发行同业存单 25,876,785  25,884,609 
发行二级资本债券 997,323 997,000 
合  计 28,072,075 28,078,854 
(2) 其他说明 
1) 发行次级 债券 
① 经本行2011年12月15日临时股东 大会审议通 过,并经2012年12月12日 《中国银监 会
关于贵阳银 行发行次级 债券的批复 》(银监复 〔2012〕743号)批准, 本行于2012 年12月28
日在银行间市场发行12 亿元次级债券。 本次发行的次级债券全部为10年 期固定利率债券, 每
年付息一次,在债券存续期间票面年利率为6.50% ,本行有 权在第5 年末 行使一次赎回权。 
  
② 次级债券的索偿权排在本行的其他负债之后,先于本行的股权资本。截至2016 年6
月30 日,本 行未发生涉及次级债券本息及其他违反协议条款的事件。 
2) 发行二级 资本债券 
经本行2014 年10月10日 临时股东大 会审议通过 ,并经2015 年9 月30日《贵州银监局 关 于
贵阳银行股 份有限公司 发行二级资 本债券的批 复》(黔银 监复〔2015 〕200号)批准,本行
于2015 年12 月23日在银 行间市场发行10亿元二 级资本债券。 本次发行的二级资本债券全部为
10 年期固定利率债券,每年付息一次,在债券存续期间票面年利率为4.80% ,该债券在第5
年末附有条件的发行人赎回权, 本行在有关监管机构批准的前提下有权按面值部分或全部赎
回该债券。 
 
24. 其他负 债  
(1) 明细情 况 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
其他应付款 1,674,432 1,349,250 1,663,718 1,342,347 
应付代理证券款项 4,004 4,004 4,004 4,004 
应付股利 35,748 35,828 35,748 35,828 
代理业务暂收款 229,381 109,713 229,381 109,713 
递延收益 5,220 4,000 5,220 4,000 
其他 2,213 3,285 2,213 3,283 
合  计 1,950,998 1,506,080 1,940,284 1,499,175 
(2) 其他应 付款 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
久悬未取款 20,534 22,712 20,521 22,699 
资金清算应付款 711,754 82,478 705,087 78,437 
预收款及暂收款 732,190 1,112,345 730,059 1,112,332 
应付工程款及购房款 124,856 107,381 123,019 106,594 
其他 85,098 24,334 85,032 22,285 
合  计 1,674,432 1,349,250 1,663,718 1,342,347 
(3) 代理业 务暂收款  
  
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
代理理财资金 30,000  
代理销售基金产品暂收款 196,506 102,425 
其他代理业务暂收款 2,875 7,288 
合  计 229,381 109,713 
 
25. 股本  
股权性质 
合并及母公司 备注 
期末数 期初数 
 
法人股 1,577,540 1,577,540  
个人股 221,052 221,052  
合  计 1,798,592 1,798,592 [ 注] 
[ 注] :截至2016年6 月30日,本行股 东被质押冻 结的股份总 数为23,528 万股,占本 行 总
股本的13.08% ,其中持有 本行5%以上 (含5%)表 决权股份的股东无被质押冻结的股份。 
 
26. 资本公 积  
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
股本溢价 1,214,124 1,214,124 
其他资本公积 32,096 32,096 
合  计 1,246,220 1,246,220 
 
27. 其他综 合收益 
项  目 
合并及母公司 
期初数 
本期发生额 
期末数 本期所得税
前发生额 
前期计入其他
综合收益当期
转入损益 
所得税费用 
税后归属于母
公司 
税后归属于
少数股东 
以后将重分类进损
益的其他综合收益 
432,350 14,754 (197,814) 45,765 (137,295)  295,055 
其中: 可供出售 金融
资产公允价
值变动损益 
432,350 14,754 (197,814) 45,765 (137,295)  295,055 
  
其他综合收益合计 432,350 14,754 (197,814) 45,765 (137,295)  295,055 
 
28. 盈余公 积 
项  目 
 计提 
 比例 
合并及母公司 
期末数 期初数 
法定盈余公积 10% 1,170,468 1,170,468 
合  计  1,170,468 1,170,468 
根据公司法和本行章程的规定,本行按照净利润的 10% 提 取法定盈余公积金。 
 
29. 一般风 险准备 
(1) 明细情 况   
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
一般风险准备 2,595,945 1,462,612 
合  计 2,595,945 1,462,612 
(2) 其他说 明 
1) 自2012 年7 月1 日起, 本 行根据财政部 《金融企业准备金计提管理办法》( 财金 〔2012 〕
20号) ,在提取资产减值 准备的基础 上,设立一 般准备用以 弥补银行尚 未识别的与 风险资产
相关的潜在可能损失。 该一般准备作为利润分配处理, 是股东权益的组成部分, 原则上应不
低于风险资产期末余额的1.5%。 金融 企业一般准备余额占风险资产期末余额的比例, 难以一
次性达到1.5% 的,可以分 年到位,原则上不得超过5 年。 
2) 报告期一 般风险 准备 变动情 况详 见本财 务报 表附注 资产 负债表 项目 注释之 未分 配 利
润说明。 
 
30. 未分配 利润  
项  目 
合并 备注 
期末数 期初数  
调整前上期末未分配利润 7,843,818 5,454,925  
调整期初未分配利润合计数    
调整后期初未分配利润 7,843,818 5,454,925  
本期归属于母公司所有者的净利润 1,543,115 3,221,807  
  
提取法定盈余公积  (320,295)  
提取一般风险准备 (1,133,333) (296,788) [ 注1] 
应付普通股股利  (215,831) [ 注1] 
期末未分配利润 8,253,600 7,843,818  
 
项  目 
母公司 备注 
期末数 期初数  
调整前上期末未分配利润 7,815,777 5,445,736  
调整期初未分配利润合计数    
调整后期初未分配利润 7,815,777 5,445,736  
本期净利润 1,543,623 3,202,955  
提取法定盈余公积  (320,295)  
提取一般风险准备 (1,133,333) (296,788) [ 注1] 
应付普通股股利  (215,831) [ 注1] 
期末未分配利润 8,226,067 7,815,777  
[ 注1]:根据2015年度股 东大会 审议 通过的2014年度利 润分 配方案 ,本 行在2015年度 计
提一般风险准备29,679 万元, 分配现金股利21,583 万元 (含税) ; 根据2016年股东大 会审议
通过的2015 年度利润分配方案,本行在2016年 度计提一般风险准备113,333 万元。 
[ 注2]:根据 本行第 三届 董事会2016年度第 一次 临时会 议决 议,若 本行 在2016年度内 完
成首次公开 发行人民币 普通股(A 股 )并上市, 则2015 年度利润分配后 的滚存未分 配利润及
2016年当年 产生的净利润由新老股东共享。 上述决议已经本行2016年度 第一次临时股东大会
审议通过。 
 
( 二) 利润表 项目注释 
1. 利息净收 入  
项 目 
合并 
本期数 上年同期数 
利息收入: 
  
存放同业款项 59,517 143,918 
存放中央银行款项 218,511  196,166 
拆出资金 113  
发放贷款和垫款 2,894,857 3,038,290 
  
项 目 
合并 
本期数 上年同期数 
买入返售金融资产 103,218 45,887 
债券及其他投资 2,608,066 1,447,712 
合  计 5,884,282 4,871,973 
其中:已减值金融资产利息收入 38,345 14,416 
利息支出:   
同业及其他金融机构存放款项 (152,542) (157,077) 
拆入资金 (82)  
向中央银行借款 (2,055) (2,710) 
吸收存款 (1,397,164) (1,268,262) 
应付债券 (500,385) (69,817) 
卖出回购金融资产款 (87,848) (109,152) 
合  计 (2,140,076) (1,607,018) 
利息净收入 3,744,206 3,264,955 
 
项 目 
母公司 
本期数 上年同期数 
利息收入: 
  
存放同业款项 41,990 127,687 
存放中央银行款项 215,127  192,874 
拆出资金 113  
发放贷款和垫款 2,783,853 2,950,801 
买入返售金融资产 103,218         45,887 
债券及其他投资 2,608,066 1,447,712 
合  计 5,752,367 4,764,961 
其中:已减值金融资产利息收入 38,345 14,416 
利息支出:   
同业及其他金融机构存放款项 (154,996) (159,935) 
拆入资金 (82)  
吸收存款 (1,368,083) (1,245,016) 
应付债券 (500,385) (69,817) 
卖出回购金融资产款 (87,848) (109,152) 
合  计 (2,111,394) (1,583,920) 
  
项 目 
母公司 
本期数 上年同期数 
利息净收入 3,640,973 3,181,041 
 
2. 手续费及 佣金净收入 
项  目 
合并 母公司 备注 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数  
手续费及佣金收入: 
 
    
结算手续费收入 2,972  7,440 2,963 7,432  
代理业务手续费收入 28,734 11,431 28,734  11,431  
投资银行业务手续费收入 202,694 69,066 202,694 69,066  
担保及承诺手续费收入 98,829 70,006 98,829 70,006  
理财产品手续费收入 121,262 65,862 121,262 65,862  
其他手续费收入 50,560 26,086 50,103 26,081 [注] 
小  计 505,051 249,891 504,585 249,878 
 
手续费及佣金支出 (33,661) (20,741) (32,238) (20,372) 
 
手续费及佣金净收入 471,390  229,150 472,347 229,506 
 
[ 注] :其他 手续费收入主要系银行卡手续费收入等。 
 
3. 投资收益  
项 目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
成本法核算的长期股权投
资收益 
  12,240  
可供出售金融资产在持有
期间取得的投资收益 
 550  550 
处置以公允价值计量且其
变动计入当期损益的金融
资产取得的投资收益 
(11,691) 14,022 (11,691) 14,022 
处置可供出售金融资产取
得的投资收益 
166,652 83,234 166,652 83,234 
合  计 154,961 97,806 167,201 97,806 
 
4. 公允价值 变动收益  
项 目 合并及母公司 
  
本期数 上年同期数 
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 (6,807) 24,231 
合  计 (6,807) 24,231 
 
5. 营业税金 及附加  
项  目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
营业税 178,640 243,684 175,077  240,769  
城市维护建设税 19,567 17,014 19,300  16,854  
教育费附加 8,423 7,311 8,271  7,223  
地方教育附加 5,612 4,864 5,514  4,808  
价格调节基金 10 4,903   4,815  
合  计 212,252 277,776 208,162  274,469  
 
6. 业务及管 理费  
项  目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
职工工资及福利 658,620 539,886 631,624  519,365  
差旅费 7,409  5,153  5,802  4,184  
租赁费 57,480  42,929  54,810  40,961  
钞币运送费 7,155  5,989  5,385  4,899  
咨询及中介费用 8,713 6,593 8,464 6,253 
电子设备运转费 11,240  11,970  10,470  11,447  
折旧费 87,939  78,688  84,983  76,354  
其他业务及管理费 223,696 209,647 204,393 192,993 
合  计 1,062,252 900,855 1,005,931 856,456 
 
7. 资产减值 损失  
项 目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
贷款减值损失 1,209,203 529,536 1,198,893 
489,114 
其他应收款坏账损失  384  384 
  
应收款项类投资减值损失 116,973 95,627 116,973 95,627 
预计负债损失  (10,502)  (10,502) 
合  计 1,326,176 615,045 1,315,866 574,623 
 
8. 营业外收 入 
(1) 明细情 况 
项 目 
合并 
本期数 上年同期数 
非流动资产处置利得合计 1 1 
罚没款收入 316  141 
出纳长款收入 2 15 
政府补助 4,630 3,230 
其他 589 991 
合  计 5,538 4,378 
 
项 目 
母公司 
本期数 上年同期数 
非流动资产处置利得合计 1 1 
罚没款收入 316  136 
出纳长款收入 2 15 
政府补助 4,427 1,600 
其他 589 991 
合  计 5,335 2,743 
(2) 政府补 助 
项 目 
合并 
本期数 上年同期数 
与资产相关/ 
与收益相关 
财政目标考核奖励资金  1,600 与收益相关 
首套房利率财政补助  1,490 与收益相关 
政策性扶持奖励款 2,081  与收益相关 
县域金融机构涉农贷款增量奖励资
金 
2,507  与收益相关 
其他补助及奖励 42 140 与收益相关 
合  计 4,630 3,230 
 
 
  
项 目 
母公司 
本期数 上年同期数 
与资产相关/ 
与收益相关 
财政目标考核奖励资金  1,600 与收益相关 
政策性扶持奖励款 2,081  与收益相关 
县域金融机构涉农贷款增量奖励资
金 
2,304  与收益相关 
其他补助及奖励 42  与收益相关 
合  计 4,427 1,600 
 
 
9. 营业外支 出  
项 目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
非流动资产处置损失合计 388 16 14 16 
捐赠 3,766 3,304 3,766 3,273 
滞纳金及罚款 1 61   
其他 568 1,006 568 865 
合  计 4,723 4,387 4,348 4,154 
 
10. 所得税 费用  
项 目 
合并 母公司 
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数 
按税法及相 关规定计算 的当期
所得税 
194,578 457,784 184,517 448,182 
递延所得税调整 19,562 (135,475) 21,243 (126,154) 
合  计 214,140 322,309 205,760 322,028 
 
11. 其他综 合收益的税后净额 
其他综合收益的税后净额详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他综合收益说
明。 
 
( 三) 现金流 量表补充资料 
1. 现金流量 表补充资料 
  
项  目 
合并 
本期数 上年同期数 
Ⅰ. 将净利润 调节为经营活动现金流量:   
净利润 1,554,386 1,506,182 
资产减值损失 1,326,176 615,045 
固定资产折旧 87,939 78,688 
无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销 67,655 51,169 
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的
损失 
387 15 
债券投资和其他投资利息收入 (2,608,066) (1,447,712) 
公允价值变动损失 6,807 (24,231) 
投资损失 (154,961) (97,806) 
发行债券利息支出 500,385 69,817 
递延所得税资产减少 20,379 (140,378) 
递延所得税负债增加 (817) 4,903 
经营性应收项目的减少 (11,868,346) (5,194,254) 
经营性应付项目的增加 44,892,869 26,910,764 
因经营活动而产生的现金流量净额 33,824,793 22,332,202 
Ⅱ. 不涉及现 金收支的重大投资和筹资活动:   
债务转为资本   
一年内到期的可转换公司债券   
融资租入固定资产   
Ⅲ. 现金及现 金等价物净变动情况:   
现金的期末余额 16,728,487 5,541,717 
减:现金的期初余额 6,641,345 9,525,710 
加:现金等价物的期末余额   
减:现金等价物的期初余额   
现金及现金等价物净增加额 10,087,142 (3,983,993) 
 
项  目 
母公司 
本期数 上年同期数 
Ⅰ. 将净利润 调节为经营活动现金流量:   
净利润 1,543,623 1,509,631 
资产减值损失 1,315,866 574,623 
固定资产折旧 84,983 76,354 
无形资产、长期待摊费用及其他资产摊销 64,711 49,078 
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的 13 15 
  
项  目 
母公司 
本期数 上年同期数 
损失 
债券投资和其他投资利息收入 (2,608,066) (1,447,712) 
公允价值变动损失 6,807 (24,231) 
投资损失 (167,201) (97,806) 
发行债券利息支出 500,385 69,817 
递延所得税资产减少 22,060 (131,057) 
递延所得税负债增加 (817) 4,903 
经营性应收项目的减少 (11,829,309) (5,065,685) 
经营性应付项目的增加 44,304,152 26,172,862 
因经营活动而产生的现金流量净额 33,237,207 21,690,792 
Ⅱ. 不涉及现 金收支的重大投资和筹资活动:   
债务转为资本   
一年内到期的可转换公司债券   
融资租入固定资产   
Ⅲ. 现金及现 金等价物净变动情况:   
现金的期末余额 15,467,565 4,747,658 
减:现金的期初余额 5,940,977 9,111,552 
加:现金等价物的期末余额   
减:现金等价物的期初余额   
现金及现金等价物净增加额 9,526,588 (4,363,894) 
 
2. 现金和现 金等价物的构成 
项  目 
合并 
本期数 上年同期数 
现金   
其中:库存现金 684,303 600,885 
可用于支付的存放中央银行款项 11,091,359 3,611,477 
存放同业款项 4,952,825 1,329,355 
小  计 16,728,487 5,541,717 
现金等价物   
期末现金及现金等价物余额 16,728,487 5,541,717 
 
项  目 母公司 
  
本期数 上年同期数 
现金   
其中:库存现金 641,839 564,247 
可用于支付的存放中央银行款项 11,007,471 3,570,321 
存放同业款项 3,818,255 613,090 
小  计 15,467,565 4,747,658 
现金等价物   
期末现金及现金等价物余额 15,467,565 4,747,658 
 
四 、 分 部报告 
( 一) 本集团 确定报告分部考虑的因素以及报告分部的业务类型 
本集团的报告分部系提供不同的金融产品和服务以及从事不同类型投融资交易的业务
单元。 在分部中列示的分部收入、 经营成果和资产包括直接归属于各分部的及可以基于合理
标准分配到各分部的相关项目。 
本集团确定了下列报告分部: 
1. 公司银行业务指为公 司客户提供 的银行服务 ,包括存款 、贷款、与 贸易相关的 产 品
及结算、代理、委托、资信鉴证等服务。 
2. 个人银行业务指为个 人客户提供 的银行服务 ,包括储蓄 、投资性储 蓄产品、托 管 、
银行卡、信贷及个人资产管理、结算、代理、资信鉴证等服务。 
3. 资金业务包括利率及 外汇衍生工 具交易、货 币市场交易 、自营性债 券投资交易 及 资
产负债管理。 
4. 其他业务指其他自身 没有形成可 单独列报的 分部或不能 按照合理基 准进行分配 的 业
务。 
分部间交易主要为分部间的融资。 这些交易的条款是参照资金平均成本确定的, 并且已
于每个分部的业绩中反映。 内部费用和转让价格调整所产生的利息收入和支出净额为内部利
息净收入,从第三方取得的利息收入和支出金额为外部利息净收入。 
( 二) 分部利润( 亏损) 、 资产及负债的信息 
本集团各报告分部的会计政策与在 “遵循企业会计准则的声明” 所描述的会计政策相同。
本集团以税前利润为基础来评价经营业绩。 
1. 2016 年1-6 月,本集团 及本行分部报告列示如下: 
合并 
  
项  目 公司银行业务 个人银行业务 资金业务 其他业务 合  计 
利息净收入 2,668,948 369,197 706,061  3,744,206 
其中:外部利息净收入 1,632,494 (143,795) 2,255,507  3,744,206 
      内部利息净收入 1,036,454 512,992 (1,549,446)   
手续费及佣金净收入 320,328 140,797 10,265  471,390 
投资收益   154,961  154,961 
公允价值变动收益   (6,807)  (6,807) 
汇兑收益   2,561  2,561 
其他业务收入/成本    2,080 2,080 
营业税金及附加 (125,426) (13,982) (72,591) (253) (212,252) 
业务及管理费 (571,800) (123,548) (366,411) (493) (1,062,252) 
资产减值损失 (1,173,027) (43,959) (109,190)  (1,326,176) 
营业利润 1,119,023 328,505 318,849 1,334 1,767,711 
营业外收支净额    815 815 
利润总额 1,119,023 328,505 318,849 2,149 1,768,526 
资产总额 114,335,059 17,552,301 152,180,759 858,766 284,926,885 
负债总额 182,590,013 45,575,863 41,087,695 134,100 269,387,671 
补充信息:      
1、折旧和摊销 83,565 17,928 54,028 73 155,594 
2、资本支出 261,596 55,291 172,277 238 489,402 
母公司 
项  目 公司银行业务 个人银行业务 资金业务 其他业务 合  计 
利息净收入 2,589,993 366,229  684,751   3,640,973 
其中:外部利息净收入 1,553,539  (146,763) 2,234,197   3,640,973  
      内部利息净收入 1,036,454  512,992  (1,549,446)   
手续费及佣金净收入 321,285  140,797  10,265   472,347  
投资收益   154,961  12,240  167,201  
公允价值变动收益   (6,807)  (6,807) 
汇兑收益   2,561   2,561  
其他业务收入/成本    2,080  2,080  
营业税金及附加 (121,766) (13,552) (72,591) (253) (208,162) 
业务及管理费 (537,154) (113,173) (355,111) (493) (1,005,931) 
资产减值损失 (1,165,406) (41,270) (109,190)  (1,315,866) 
营业利润 1,086,952  339,031  308,839  13,574  1,748,396  
  
营业外收支净额    987  987  
利润总额 1,086,952  339,031  308,839  14,561  1,749,383  
资产总额 111,495,416  16,834,737  150,791,886  1,005,467  280,127,506  
负债总额 179,020,000  44,373,896  41,267,163  134,100  264,795,159  
补充信息:      
1、折旧和摊销 79,935  16,841  52,845  73  149,694  
2、资本支出 259,617  54,698  171,632  238  486,185  
2. 2015 年1-6 月,本集团 及本行分部报告列示如下: 
合并 
项  目 公司银行业务 个人银行业务 资金业务 其他业务 合  计 
利息净收入 2,274,269 264,376 726,310  3,264,955 
其中:外部利息净收入 1,890,941 (121,052) 1,495,066  3,264,955 
      内部利息净收入 383,328 385,428 (768,756)   
手续费及佣金净收入 146,445 82,705   229,150 
投资收益   97,256 550 97,806 
公允价值变动收益   24,231    24,231  
汇兑收益   475    475  
其他业务收入/成本     5,559  5,559  
营业税金及附加 (188,327) (16,626) (72,479) (344) (277,776) 
业务及管理费 (522,325) (132,584) (245,390) (556) (900,855) 
资产减值损失 (501,064) (18,080) (95,517) (384)  (615,045) 
营业利润 1,208,998 179,791 434,886 4,825 1,828,500   
营业外收支净额    (9) (9) 
利润总额 1,208,998 179,791 434,886 4,816 1,828,491 
资产总额 90,491,315 13,463,036   81,235,550   684,680   185,874,581   
负债总额 117,378,627   39,182,354   17,042,476 131,202  173,734,659   
补充信息:      
1、折旧和摊销 75,178   19,072 35,520   87  129,857  
2、资本支出 82,097 20,836   38,618   96   141,647  
母公司 
项  目 公司银行业务 个人银行业务 资金业务 其他业务 合  计 
  
利息净收入 2,221,117   253,285  706,639    3,181,041 
其中:外部利息净收入 1,837,789 (132,143) 1,475,395  3,181,041 
      内部利息净收入 383,328 385,428 (768,756)   
手续费及佣金净收入 146,801  82,705      229,506  
投资收益   97,256  550  97,806  
公允价值变动收益   24,231    24,231  
汇兑收益   475    475  
其他业务收入/成本     5,559  5,559  
营业税金及附加 (185,725) (15,921) (72,479) (344) (274,469) 
业务及管理费 (494,209) (125,216) (236,475) (556) (856,456) 
资产减值损失 (467,048) (11,674) (95,517) (384)  (574,623) 
营业利润 1,220,936 183,179 424,130 4,825 1,833,070   
营业外收支净额       (1,411) (1,411) 
利润总额 1,220,936 183,179 424,130 3,414 1,831,659   
资产总额 88,246,664   12,921,115   79,976,896   834,092   181,978,767 
负债总额 114,437,464   38,432,009   17,005,666   131,155  170,006,294   
补充信息:      
1、折旧和摊销 72,380   18,338   34,633   81  125,432  
2、资本支出 77,980  19,757   37,313  88  135,138  
 
五 、在其 他 主体中的 权 益 
( 一) 在重要 子公司中的权益 
1. 重要子公 司的构成 
子公司名称 主要经营地 注册地 业务性质 
持股比例(%) 
取得方式 
直接 间接 
广元市贵商
村镇银行股
份有限公司 
四川省广
元市 
四川省广
元市 
金融业 51.00  设立 
2. 重要的非 全资子公司 
子公司名称 
少数股东 
持股比例(%) 
本期归属于少 
数股东的损益 
本期向少数股东 
宣告分派的股利 
期末少数股东 
权益余额 
  
广元市贵商村镇银
行股份有限公司 
49.00 11,271 11,760 179,334 
3. 重要非全 资子公司的主要财务信息 
(1) 资产和 负债情况 
子公司名称 
期末数 期初数 
资产合计 负债合计 资产合计 负债合计 
广元市贵商村镇银行股份有限公司 5,399,093 5,033,106 4,849,224 4,482,240 
(2) 损益和 现金流量情况 
子公司 
名称 
本期数 上年同期数 
营业收入 净利润 
综合收益
总额 
经营活动
现金流量 
营业收入 净利润 
综合收益
总额 
经营活动
现金流量 
广元市贵
商村镇银
行股份有
限公司 
102,276 23,002 23,002 551,370 83,558 (3,449) (3,449) 456,112 
( 二) 在未纳 入合并财务报表范围的结构化主体中的权益 
1. 在第三方 机构发起设立的结构化主体中享有的权益 
(1) 结构化 主体的基础信息 
本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。 2016 年 6
月 30 日,与本集团相关联但未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包括由独立第三方
发行和管理的资产支持证券、 理财产品、 专项信托计划及资产管理计划。 这些结构化主体的
性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。 
(2) 与权益 相关资产负债的账面价值(含应收利息)和最大损失敞口 
项  目 
财务报表 
列报项目 
账面价值 最大损失敞口 
期末数 期初数 期末数 期初数 
资产支持证券 
可供出售金
融资产 
182,396 436,983 182,396 436,983 
资产支持证券 
持有至到期
投资 
 131,262  131,262 
资产管理计划 
可供出售金
融资产 
1,155,694 3,593,128 1,155,694 3,593,128 
资产管理计划
及信托计划 
应收款项类
投资 
33,085,797 23,534,302 33,085,797 23,534,302 
  
理财产品 
可供出售金
融资产 
10,604,000 1,050,000 10,604,000 1,050,000 
理财产品 
应收款项类
投资 
1,716,134 2,013,459 1,716,134 2,013,459 
合  计 
 
46,744,021 30,759,134 46,744,021 30,759,134 
2. 发起设立 未纳入合并财务报表范围的结构化主体 
本集团发起设立的未纳入合并财务报表范围的结构化主体, 主要包括本集团发行并管理
的非保本理财产品和进行资产证券化设立的特定目的信托。 
(1) 理财产 品 
1) 作为结构 化主体发起人的认定依据 
本集团在对潜在目标客户群分析研究的基础上,设计并向特定目标客户群销售理财计
划, 并将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关金融市场或投资相关金融产品, 在
获取投资收益后, 根据合同约定分配给投资者。 本集团作为资产管理人获取固定管理费、 浮
动管理费等手续费收入。 
资产负债表日,本集团发行并管理的未纳入合并范围的结构化主体总规模为: 
 期末数 期初数 
未纳入合并范围的结构
化主体总规模 
42,462,586 30,488,510 
2) 报告期从 结构化主体获得的收益及收益类型   
结构化主体类型 收益类型 
从结构化主体获得的收益 
本期数 上年同期数 
非保本理财产品 手续费收入 117,804 21,280 
合  计  117,804 21,280 
(2) 资产证券化设立的特定目的信托 
本集团发起并管理的未纳入合并财务报表范围的另一类型的结构化主体为本集团由于
开展资产证券化业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。在本集团的资产证券化业务
中, 本集团将部分信贷资产委托给信托公司并设立特定目的信托, 由信托公司以信贷资产产
生的现金为基础发行资产支持证券。 本集团作为该特定目的信托的贷款服务机构, 对转让予
特定目的信托的贷款进行管理, 并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。 本集团亦持有
  
部分特定目的信托的各级资产支持证券。 本集团认为本集团于该等结构化主体相关的可变动
回报并不显著。截至 2016 年 6 月 30 日,本集团 未纳入合并财务报表范围的该等特定目的
信托的最大损失风险敞口为持有的该等特定目的信托发行的各级资产支持证券人民币
10,189 千元 。 
截至 2016 年 6 月 30 日 ,由本集团作为贷款资产管理人的未纳入合并财务报表范围的
该等特定目的信托总规模为人民币 203,787 千元 。 本集团 2016 年 1-6 月未向其提供财务支
持。 
 
六 、关联 方 及关联交 易 
( 一) 存在控 制关系的关联方 
本行的子公司情况详见本财务报表附注在其他主体中的权益之说明。 
( 二) 不存在 控制关系的关联方及交易 
1. 持有本行5%以上(含5% )表决权股 份的股东及其控制的企业 
(1) 持有本 行 5%以上( 含 5%)表决 权股份的股东持股情况如下:(单位:千股) 
股东名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
贵阳市国有资产投资管理公司 350,000 19.46 350,000 19.46 
遵义市国有资产投融资经营管理有
限责任公司 
100,000 5.56 100,000 5.56 
贵州产业投资 (集团) 有限 责任公司 150,000 8.34 150,000 8.34 
(2) 持有本 行 5%以上( 含 5%)表决 权股份的股东控制的企业 
截至 2016 年 6 月 30 日, 持有本行 5% 以上(含 5% )表决权股份的股东控制的企业包括
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司控制的企业 6 家, 贵州产 业投资 (集团) 有限
责任公司控制的企业 12 家。 
2. 与本集团 发生主要关联交易的其他关联方 
本集团其他关联方包括:(1) 本行关 键管理人员及其关系密切的家庭成员;(2) 本 行关
键管理人员或与其关系密切的家庭成员控制、 共同控制或施加重大影响的企业;(3) 本行设
立的企业年金基金。 
3. 主要关联 交易 
  
下列关联交易除特别注明外, 均属于本集团日常经营业务, 系交易双方协商一致, 且以
不优于对非关联方同类交易的条件进行, 其中存款和贷款利率均按照中国人民银行颁布的基
准利率及浮动区间执行。 截至 2016 年6 月30 日, 本集团关联方贷款不存在逾期未偿还的本
金和利息。 
(1)  利息收入发 生额 
关联方名称 本期数 比例(%) 上年同期数 比例(%) 
持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东 803 0.01  16,047  0.33  
贵阳市国有资产投资管理公司 803 0.01  2,727  0.06  
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公
司 
   13,320  0.27  
持有本行 5%以上(含 5%)表决权股份的股东
控制的企业 
3,295 0.06   
贵州詹阳动力重工有限公司 3,295 0.06   
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成
员控制、共同控制或施加重大影响的企业 
37,019 0.63 63,614 1.31 
本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员 185  147  
(2)  利息支出发 生额 
关联方名称 本期数 比例(%) 上年同期数 比例(%) 备注 
持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东 278 0.01  656  0.04  
 
贵阳市国有资产投资管理公司 70  95 0.01 
 
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公
司 
202 0.01 521 0.03 
 
贵州产业投资(集团)有限责任公司 6  40  
 
持有本行 5%以上(含 5%)表决权股份的股东
控制的企业 
996 0.03 96  
 
遵义市国投房地产开发有限公司 38  1  
 
贵州贵财招标有限责任公司 3  4  
 
贵州产投地产有限责任公司 70  75  
 
贵州新联进出口有限公司 2  3  
 
贵州盘江化工(集团)有限公司 72  13  [注] 
贵州多彩贵州城建设经营有限公司 102     
  
贵州詹阳动力重工有限公司 709 0.03    
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成
员控制、共同控制或施加重大影响的企业 
2,222 0.10 4,969 0.31 
 
本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员 46  34  
 
企业年金基金 2,896 0.14   
 
[ 注] :2015 年3 月25日,贵州产业投 资(集团) 有限责任公 司受让本行 原股东贵州 盘 江
化工 (集团) 有限公司100% 股权, 贵州产业投资 (集团) 有限责任公司通过其全资子公司贵
州盘江化工 (集团) 有限公司持有本行15,000,000 股。 2015年10月19日贵州省 国资委下发 《关
于贵州盘江化工 (集团) 有限公司重组有关事宜的批复》 (黔国资复改革 〔2015 〕110号 ),
同意贵州产业投资 (集团) 有限责任公司将其持有的贵州盘江化工 (集团) 有限公司全部 股
权转让给保利久联控股集团有限责任公司;2015 年11 月27 日 贵州盘江化工 (集团) 有限公司
完成工商变更登记。 
(3)  手续费及佣 金收入发生额 
关联方名称 本期数 比例(%) 上年同期数 比例(%) 
持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东 1  3  
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 1  3  
持有本行5%以上 (含5%) 表决权股份的股东控
制的企业 
79 0.01 2  
贵州产投地产有限责任公司 1  1  
贵州盘江化工(集团)有限公司 1  1  
贵州多彩贵州城建设经营有限公司 52 0.01   
贵州詹阳动力重工有限公司 25    
本行关 键管 理 人员或 与其 关 系密切 的家 庭 成员
控制、共同控制或施加重大影响的企业 
419 0.08 96 0.04 
4. 重大关联 交易未结算项目金额及其相应比例 
(1) 发放贷 款和垫款余额(不含贴现) 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东   44,400 0.05 
贵阳市国有资产投资管理公司   44,400 0.05 
持有本行5%以上 (含5%) 表决权股份的股东控制的
企业 
160,000 0.18   
  
贵州詹阳动力重工有限公司 160,000 0.18   
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控
制、共同控制或施加重大影响的企业 
1,015,000 1.12 765,000 0.92 
本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员 7,236 0.01 4,943 0.01 
(2)  应收款项类 投资余额 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 控
制、共同控制或施加重大影响的企业 
100,000 0.28 100,000 0.39 
(3)  存款余额 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东 116,497 0.05 115,028 0.06 
贵阳市国有资产投资管理公司 37,254 0.02 36,069 0.02 
遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 78,191 0.03 77,913 0.04 
贵州产业投资(集团)有限责任公司 1,052  1,046  
持有本行5%以上 (含5%) 表决权股份的股东控制
的企业 
269,144 0.12 43,263 0.03 
遵义市国投房地产开发有限公司 80,828 0.04 590  
遵义市土地投资开发经营有限责任公司 15  15  
贵州贵财招标有限责任公司 146  516  
贵州产投地产有限责任公司 11,249 0.01 11,361 0.01 
贵州新联进出口有限公司 594  571  
贵州盘江化工(集团)有限公司 1,545  30,210 0.02 
贵州多彩贵州城建设经营有限公司 98,765 0.04   
贵州詹阳动力重工有限公司 76,002 0.03   
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员控
制、共同控制或施加重大影响的企业 
488,951 0.22 1,591,515 0.88 
本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员 37,146 0.02 6,052  
企业年金基金 112,600 0.05 78,600 0.04 
(4)  银行承兑汇 票余额 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
持有本行 5%以上(含 5% )表决权股份的股东控制
的企业 
141,298 0.62   
  
贵州多彩贵州城建设经营有限公司 100,000 0.44   
贵州詹阳动力重工有限公司 41,298 0.18   
本行关键管理人员或与其关系密切 
的家庭成员控制、共同控制或施加 
重大影响的企业 
935,798 4.11 956,361 3.50 
(5) 贷款承 诺 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
本行关键管理人员或与其关系密切的家庭成员
控制、共同控制或施加重大影响的企业 
50,000 0.09   
(6) 开出保 函 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
持有本行5%以上 (含5%) 表决权股份的股东控
制的企业 
187,716 3.26   
贵州詹阳动力重工有限公司 187,716 3.26   
(7) 开出信 用证 
关联方名称 期末数 比例(%) 期初数 比例(%) 
持有本行5%以上 (含5%) 表决权股份的股东控
制的企业 
4,820 35.37   
贵州詹阳动力重工有限公司 4,820 35.37   
5. 支付关键 管理人员薪酬 
项  目 本期数 上年同期数 备  注 
薪酬 13,414 12,585 [ 注 1] 
离职后福利 377 709 [ 注 2] 
合  计 13,791 13,294  
关键管理人员是指有权并负责直接或间接规划、 指导及控制本行业务的人士, 其中包括
董事、监事及高级管理人员。 
[ 注1] :包括 薪金、五险一金等。 
[ 注2] :系支 付的年金。 
6. 关键管理 人员持股(单位:千股) 
项  目 期末数 期初数 
持股数量 1,245 1,245 
7. 关联担保 情况 
  
截至 2016 年 6 月 30 日,本行持股 5%以上的股东 贵阳市国有资产投资管理公司为其他
单位在本集团的贷款余额 233,202 万元提供担保;持有本行 5%以上( 含 5%)表决 权股份的
股东控制的企业为其他单位在本集团的贷款余额 25,850 万 元提供担保;本行关键管理人员
或与其关系密切的家庭成员控制、 共同控制或施加重大影响的企业为其他单位在本集团的贷
款余额 106,004 万元提供 担保; 本行关键管理人员及其关系密切的家庭成员为其他单位或个
人在本集团的贷款余额 389 万元提供 担保。 
 
七 、承诺 事 项、或有 事 项及主要 表 外项目 
( 一) 信贷承 诺 
项  目 
合并及母公司 
期末数 期初数 
合同金额 合同金额 
贷款承诺 58,563,157 46,542,970 
其中:原到期日在 1 年以 内 56,648 251,880 
原到期日在 1 年或以上 58,506,509 46,291,090 
开出信用证 13,628 6,579 
开出保函 5,756,628 5,423,893 
银行承兑汇票 22,772,663 27,321,228 
未使用信用卡授信额度 2,115,315 1,532,325 
合  计 89,221,391 80,826,995 
( 二) 经营租 赁承诺 
于资产负债表日, 本集团及本行根据不可撤销的经营租赁协议, 在未来期间所需要支付
的最低租赁付款额列示如下: 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
合同金额 合同金额 合同金额 合同金额 
1 年以内  77,763   87,372   74,693   83,873  
1-2 年  72,736   66,087   69,900   62,713  
2-3 年  69,105   59,539   66,509   56,489  
3-5 年  99,428   85,336   95,295   81,486  
5 年以上  97,257   103,022   86,253   91,132  
  
合  计  416,289   401,356   392,650   375,693  
( 三) 资本支 出承诺 
于资产负债表日,本集团及本行已签订有关购置合同、尚未付款的金额如下: 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
合同金额 合同金额 合同金额 合同金额 
房屋及建筑物购置  477,433   383,679   476,826   383,071  
电子信息系统购置  11,185   13,533   11,185   13,533  
合  计  488,618   397,212   488,011   396,604  
( 四) 委托贷 款及存款 
项  目 
合并 母公司 
期末数 期初数 期末数 期初数 
委托存款 119,196,514 79,181,481 118,196,514 79,181,481 
委托贷款 119,196,514 79,181,481 118,196,514 79,181,481 
( 五) 担保物 
1. 用作担保 物的资产 
合并及母公司 
项  目 期末账面价值 受限原因 
存放同业款项 99,781 用于代开银行承兑汇票 
可供出售金融资产 1,026,064 用于卖出回购交易 
持有至到期投资 7,071,686 用于卖出回购交易 
持有至到期投资 5,748,884 用于投标国库现金存款 
持有至到期投资 250,000 用于向中央银行借款质押 
合  计 14,196,415  
2. 截至2016年6 月30 日及2015年12月31 日, 本集团 无在买入返售交易中收到的、 在担 保
物所有人没有违约时就可以出售或再作为担保物的金融资产。  
( 六) 未决诉 讼 
截至 2016 年6 月30 日, 无以本集团为被告的重大未决诉讼案件。 
 
八 、资产 负 债表日后 事 项 
( 一) 2016 年7 月,本行投 资设立控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责任公司(以下简
  
称贵银金租) 。贵银金租注册资本为人民币 200,000 万元,本 行以货币出资 134,000 万元,
持有贵银金租 67.00%股份 。 贵银金租于 2016 年 7 月 15 日取得贵州省工商行政管理局颁发
的营业执照,统一社会信用代码为 91520100MA6DM99YXU 。 
( 二) 本行首 次公开发行股票并上市的申请已于 2016 年 7 月 22 日获得中国证券监督管
理委员会核准(证监许可〔2016〕1645 号) 。 
除上述事项外, 截至本财务报告报出日, 本集团不存在需要披露的重大资产负债表日后
事项中的非调整事项。 
九 、金融 工 具风险管 理 
( 一) 金融工 具风险管理概述 
本集团的经营活动运用了如下金融工具。 一是以固定利率或浮动利率吸收不同期限的金
融负债, 并将这些资金运用于金融资产以获得高于平均水平的利差。 二是通过向企业或个人
提供多种形式的信贷服务以获得高于平均水平的利差。 此类金融工具不仅包括资产负债表中
的发放贷款和垫款、可供出售金融资产、持有至到期投资等,还包括提供担保与其他承诺。 
本集团在经营过程中面临以下主要风险: 信用风险、 市场风险 (主要包括利率风险和汇
率风险) 、流 动性风险、 操作风险、 法律风险、 合规风险、 信息科技风 险和声誉风 险等。本
集团通过完善风险管理组织架构体系, 落实风险管理规章制度, 加强风险管理技术的开发和
运用, 完善风险管理运行机制和预警机制, 完善内控体系, 优化信息传导机制, 提高内审 稽
核监督的力度等方式, 力求保持风险和回报的平衡, 并尽可能减少对财务状况的潜在不利影
响。 
董事会是全面风险管理工作的最高决策机构, 是风险管理最终责任者, 负责确定全面风
险管理战略和风险管理政策原则, 设定与本行发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本
充足目标,督 促总行行长及其经营管理层采取必要的措施识别、 计量、 监 测和控制各种风险,
监控和评价风险管理的全面性、 有效性以及高管层在风险管理方面的履职情况。 董事会下设
的风险管理委员会是全面风险管理的最高协调及议事机构, 在董事会的授权下负责审核全面
风险管理战略和政策原则, 报董事会确定, 审议风险管理部牵头拟定的风险管理规定, 审核
风险管理部的年度全面风险管理报告, 对风险及管理状况、 风险承受能力及水平进行定期评
估, 提出完善银行风险管理和内部控制的意见。 董事会下设的关联交易控制委员会负责对与
关联方进行的关联交易进行控制和管理。 监事会负责监督董事会制定符合本行实际的风险管
理战略, 并定期对风险管理战略的科学性、 合理性和有效性进行评估, 监督董事会、 行长 及
高级管理层执行风险管理战略, 监督董事会、 高级管理层完善风险管理体系和内部控制体系、
  
制度。 本集团高级管理层全面负责本行风险管理事务, 执行董事会确定的风险管理战略和政
策原则, 掌握各类风险的总体水平及其管理状况。 高级管理层下设授信审查委员会、 投资业
务审查委员会、 资产负债管理委员会、 信用风险管理委员会、 市场风险管理委员会、 操作 风
险管理委员会、信息科技管理委员会和业务连续性管理委员会等专门委员会。 
( 二) 信用风 险 
信用风险指由于借款人或交易对手违约或其信用状况发生负面变化而给本集团带来 损
失的可能。 本集团面临的信用风险主要来自贷款组合、 投资组合、 担保和其他支付承诺, 资
金业务、表外业务等也可能带来信用风险。 
1. 信用风险 的计量 
(1) 授信业 务 
本集团根据 中国银行业 监督管理委 员会制定的 《贷款风险 分类指引》( 银监发〔2007 〕
54 号) 和《小 企业贷款风险分类办法(试行) 》( 银监发〔2007 〕63 号) 衡 量及监控贷款的质
量。 按借款人的还款能力、 还款记录、 还款意愿、 贷款的担保、 贷款偿还的法律责任和银 行
的信贷管理等因素, 把贷款划分为正常、 关注、 次级、 可疑和损失五个类别, 其中次级、 可
疑和损失类的贷款为不良贷款。 
正常:借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。 
关注: 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息, 但存在一些可能对还款产生不利影响的因
素。 
次级: 借款人的还款能力出现明显问题, 完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本
息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。 
可疑:借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定造成较大损失。 
损失: 在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后, 贷款本息仍然无法收回, 或
只能收回极少部分。 
为加强内部风险的精细化管理,本行从 2011 年起 还依据相关政策和规定,参考本行实
际情况, 以五级分类核心定义为基本标准, 按照贷款本金利息收回的可能性, 考虑借款人的
还款能力、 还款记录、 还款意愿、 贷款担保、 贷款偿还的法律责任、 银行的信贷管理和客 户
信用等级等因素,对正常类、关注类、次级类进一步细分为正常 1 级 、正常 2 级 、正常 3
级、 关注 1 级、 关注 2 级、 关注 3 级、 关注 4 级、 次级 1 级、 次级 2 级、 次级 3 级, 可疑 类
和损失类不再进一步细分,共十二个等级,其中次级 1 级 及其以下为不良信贷资产。 
该贷款风险分类制度以量化的形式揭示了贷款的实际价值和风险程度, 有助于本行准确
  
的预警贷款中隐藏的风险, 发现贷款发放、 管理、 监控、 催 收以及不良贷款管理中存在的问
题,实施多层次的风险监控和管理。 
信用风险管理委员会负责对信贷资产风险分类结果的最终认定; 信用风险管理委员会办
公室负责执行信用风险管理委员会的决定或决议, 组织和指导本行信贷资产风险分类; 风险
管理部负责信贷资产风险分类的组织实施并总结分析资产质量变化情况, 并出具书面分析报
告。 本集团坚持信贷资产风险分类的真实性、 及时性、 重要性和审慎原则, 按季度进行分类、
动态调整。 另外, 对于某些重大的贷款项目, 本集团会根据贷后检查所获得的信息, 实时 地
进行分类调整。 在授信业务或客户出现重大事项及预警信号时, 本集团将对相关贷款进行实
时调整。 
本集团建立信贷风险管理系统, 管理、 监控信贷业务和风险管理工作。 本集团将进一步
完善信贷资产风险分类方法,提升信贷管理的精细化水平。 
(2) 资金业 务 
本集团由于进行投资活动、 同业拆借活动等资金业务而可能存在交易对手违约而产生信
用风险。 本集团的人民币投资组合主要包括国债、 政府机构债券、 中央银行票据、 政策性 银
行金融债券、商业银行发行的金融类及少量非金融机构发行的债券。 
2. 风险限额 管理及缓解措施 
(1) 授信业 务 
本集团重视发挥信贷政策导向作用, 致力于实现积极的信贷增长和审慎的风险管理之间
的平衡。 本集团按年制定信贷政策指引和风险管理政策指引, 优化信贷业务流程, 调整信贷
资产结构, 确保信贷资源向重点区域、 行业和客户优先配置。 本集团信贷政策内容包括贷款
分布目标、 存量客户调整与新拓展客户准入原则、 大额授信集中度控制目标、 主要授信品种、
主要客户选择与行业投向政策等。 制定信贷政策指引时, 主要考虑的因素包括对本年经济形
势的判断、 本集团的总体信贷资产目标、 同行授信业务政策以及本集团的财务状况等。 本集
团根据国家宏观调控政策、 产业政策和行业动态的变化以及行业信贷政策执行情况, 对信贷
政策进行动态调整。 制定风险管理政策指引时, 主要考虑的因素包括对本年经济形势的判断、
本集团的经营战略、 风险管理战略、 风险管理总体目标、 授信政策、 风险管理状况以及风险
管理能力等,并进行动态调整。 
本集团对表内授信业务和表外授信业务基本采取相同的信用风险控制流程。 
本集团贷款审查制度和风险防范制度的核心内容包括: 信贷政策指引和风险管理政策指
引制定; 贷前调查; 客户信用评级; 大额贷款风险评价; 担保品评估; 贷款审查和审批; 放
  
款审查; 贷后管理; 损失类信贷资产责任人的责任追究; 新增不良贷款违规过程问责; 风 险
管理类和合规经营类绩效考评;重点领域风险防范等。 
本集团对包括同业授信、 集团客户授信、 关联客户授信、 小微企业授信、 票据业务授 信
等在内的公司客户实施统一授信管理, 归并多头贷款, 控制分散授信、 过度授信风险, 实 现
授信额度的全程管控。 对授信审批和监控流程分条线进行具体管理, 由授信评审部对公司类
客户和同业授信进行统一管理, 个人金融部对个人消费类业务进行授信管理, 小微金融事业
部对 1000 万 元及以下小微企业和个人生产经营业务进行授信管理;风险管理部对企业信用
评级、 放款、 贷后监控、 贷款资产风险分类、 转授权等进行统一管理。 法律合规部对本行内
部控制合规经营进行管理。资产保全部对本行不良资产进行管理。 
1) 风险限额 管理 
本集团根据董事会对经营班子的授权, 对总行分管行领导及业务部门和分支行机构再转
授权。其中:分支行机构根据风险管理能力强弱、区域特点和资产质量实行差别授权管理,
公司类转授权综合考虑客户信用等级和担保方式确定授权额度, 并实行差别授权, 个人类根
据业务品种的风险大小实行差别授权, 确定转授权额度, 分行可根据所辖支行的风险管控状
况在其转授权权限内的一定比例进行再转授权, 并在执行过程中实行动态调整。 优化后的转
授权模式增强了信贷管理的科学性和有效性。 经本集团核定的授信限额, 有效期限一般不超
过三年, 原则上每年核定一次, 并根据授信期内客户的生产经营状况和信用等级变动等, 及
时进行核定。 在授信限额内开展公司贷款业务, 仍须按贷款审批流程对其风险状况进行审查,
并按授信审批权限进行审批及贷后管理。同时按年制定授信政策指引和风险管理政策指引,
加强对行业和区域的结构调整, 设定重点行业和区域的限额指标, 并持续加强重点领域风险
的管控。 
对于集团客户, 本集团实行统一管理, 由总行统一负责集团客户贷款的审查、 核定、 额
度分配。 客户另行申请新贷款, 必须经过本集团的公司贷款审批流程审批。 本集团亦通过严
格的审批流程控制贷款展期, 所有的贷款展期均要求逐笔审查审批。 采取严格的审批程序控
制中小企业的续贷业务风险。 
2) 风险缓解 主要措施 
本集团制定了一系列政策,通过不同的手段来缓释信用风险。 
除了少量特别优质的客户外(一般为 AAA 级 ), 本集团一般会要求借款人提供适当的担
保,担保的形式主要包括抵押、质押和保证。 
本集团将抵质押品分类管理, 对担保物优先考虑价值相对稳定、 变现能力较强的抵质押
  
物; 对不易保管、 不易变现或价值波动较大的抵质押物持谨慎态度; 统一抵质押率计算标准;
本集团贷前对担保物的评估分为内部人员评估和委托外部专业中介评估机构相结合的方式,
由内部人员对评估价值进行最终确认,以专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。
在授信尽职调查的基础上, 对外部评估机构的评估过程和结果进行研究分析, 进而确定抵质
押物价值。 抵 (质) 押期间, 按本集团贷后管理要求, 应根据抵质押品的种类、 价值波动特
性实施不同频度的动态监测和评估。 贷后检查或风险监测过程中如发现抵质押品形态发生变
化或市场价格趋于恶化等不利情形时,应及时开展价值重估,以反映抵质押品的公允价值。
本集团担保贷款因担保物种类以及担保物的具体情况不同而执行不同的抵 (质) 押率, 但原
则上不得超过该类担保的最高抵(质)押率。 
(2) 资金业 务 
本集团每年制定资金业务计划和风险管理政策指引, 并严格按转授权开展具体业务, 通
常为每个资金交易客户包括交易对手、 债券发行人等设定一个授信额度或授权额度, 实行同
业的准入退出管理, 以及设定资金业务的结构限额等来管理资金业务面临的信用风险。 本集
团将自营业务与代理业务进行严格分离管理, 风险管理部门与业务部门相互牵制, 业务部门
在授信限额内按照授权进行交易,并根据交易对手的信用状况进行动态管理和调整。 
3. 最大信用 风险敞口 
在不考虑可利用的担保物或其他信用增级( 如不符合相互抵销条件的净额结算协议等)
的情况下, 于资产负债表日最大信用风险敞口的金额, 系指金融资产账面余额扣除减值准备
后的账面价值。本集团最大信用风险敞口金额列示如下: 
 期末数 期初数 
资产负债表内项目风险敞口: 
  
存放中央银行款项  39,621,436  28,837,544 
存放同业款项  9,400,364  4,218,892 
拆出资金   100,000 
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产 
 1,337,628  1,072,741 
买入返售金融资产  819,000  6,020,000 
应收利息  1,351,093  1,130,268 
发放贷款和垫款  89,018,402  80,213,867 
可供出售金融资产(不含股权投资)  55,553,844  48,963,026 
持有至到期投资  46,041,842  37,108,463 
  
应收款项类投资  34,728,553  25,514,353 
其他金融资产  1,640,204  377,748 
小  计  279,512,366  233,556,902 
资产负债表外项目风险敞口:   
贷款承诺  58,563,157  46,542,970 
开出信用证  13,628  6,579 
开出保函  5,756,628  5,423,893 
银行承兑汇票  22,772,663  27,321,228 
未使用信用卡授信额度  2,115,315  1,532,325 
小  计  89,221,391  80,826,995 
合 计   368,733,757   314,383,897 
4. 金融资产 的信用质量信息 
(1) 金融资 产的逾期及减值情况 
未逾期金融资产是指本金和利息都没有逾期的金融资产。 已逾期金融资产是指本金或利
息逾期1 天或 以上的金融 资产。已发 生减值的金 融资产是指 单独进行减 值测试后确 定的已发
生减值的金融资产。 
金融资产的信用风险主要参考本集团按照中国银行业监督管理委员会五级分类标准划
分的金融资产信用质量情况进行评估。 
1) 截至2016 年6 月30 日止 ,本集团金融资产的信用质量信息列示如下: 
项  目 未逾期未 减值 已逾期未 减值 已减值 小  计 减值准备 净  值 
存放中央 银行款 项 39,621,436   39,621,436   39,621,436  
存放同业 款项 9,400,364   9,400,364   9,400,364  
以公允价 值计量 且
其变动计 入当期 损
益的金融 资产 
1,337,628    1,337,628   1,337,628  
买入返售 金融资 产 819,000    819,000   819,000  
应收利息 1,294,615  56,478  1,351,093   1,351,093  
发放贷款 和垫款 84,814,244  5,774,015 1,455,177 92,043,436  (3,025,034) 89,018,402  
可供出售 金融资 产
(不含股 权投资 ) 
55,553,844    55,553,844   55,553,844  
持有至到 期投资 46,041,842    46,041,842   46,041,842  
应收款项 类投资 34,709,222   533,000 35,242,222  (513,669) 34,728,553  
其他金融 资产 1,640,436  16,828 1,657,264  (17,060) 1,640,204  
合 计 275,232,631 5,830,493 2,005,005 283,068,129 (3,555,763) 279,512,366  
  
2) 截至2015 年12月31 日 止,本集团金融资产的信用质量信息列示如下: 
项  目 未逾期未 减值 已逾期未 减值 已减值 小  计 减值准备 净  值 
存放中央 银行款 项 28,837,544   28,837,544  28,837,544 
存放同业 款项 4,218,892   4,218,892  4,218,892 
拆出资金 100,000   100,000  100,000 
以公允价 值计量 且
其变动计 入当期 损
益的金融 资产 
1,072,741   1,072,741  1,072,741 
买入返售 金融资 产 6,020,000   6,020,000  6,020,000 
应收利息 1,064,277 65,991  1,130,268  1,130,268 
发放贷款 和垫款 77,467,075 4,473,599 1,233,567 83,174,241 (2,960,374) 80,213,867 
可供出售 金融资 产
(不含股 权投资 ) 
48,963,026   48,963,026  48,963,026 
持有至到 期投资 37,108,463   37,108,463  37,108,463 
应收款项 类投资 25,411,049  500,000 25,911,049 (396,696) 25,514,353 
其他金融 资产 378,000  16,808 394,808 (17,060) 377,748 
合 计 230,641,067 4,539,590 1,750,375 236,931,032 (3,374,130) 233,556,902 
(2) 未逾期 未减值金融资产的信用质量信息 
1) 本集团截 至2016 年6 月30 日未逾期 未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下: 
项  目 正常类 关注类 小  计 减值准备 净  值 
存放中央银行款项 39,621,436   39,621,436   39,621,436  
存放同业款项 9,400,364   9,400,364   9,400,364  
以公允价值计量且
其变动计入当期损
益的金融资产 
1,337,628   1,337,628   1,337,628  
买入返售金融资产 819,000   819,000   819,000  
应收利息 1,294,615   1,294,615   1,294,615  
发放贷款和垫款 83,777,887  1,036,357 84,814,244  (1,958,159) 82,856,085  
可供出售金融资产
(不含股权投资) 
55,553,844   55,553,844   55,553,844  
持有至到期投资 46,041,842   46,041,842   46,041,842  
应收款项类投资 34,709,222   34,709,222  (380,419) 34,328,803  
其他金融资产 1,638,840 1,596 1,640,436 (232) 1,640,204 
合 计 274,194,678 1,037,953 275,232,631 (2,338,810) 272,893,821 
  
2) 本集团截 至2015 年12 月31 日未逾 期未减值金融资产的信用质量信息分项列示如下: 
项  目 正常类 关注类 小  计 减值准备 净  值 
存放中央银行款项 28,837,544  28,837,544   28,837,544  
存放同业款项 4,218,892   4,218,892   4,218,892  
拆出资金 100,000  100,000  100,000 
以公允价值计量且
其变动计入当期损
益的金融资产 
1,072,741   1,072,741   1,072,741  
买入返售金融资产 6,020,000   6,020,000   6,020,000  
应收利息 1,064,277  1,064,277  1,064,277 
发放贷款和垫款 76,053,672  1,413,403 77,467,075  (2,069,018) 75,398,057  
可供出售金融资产
(不含股权投资) 
48,963,026   48,963,026   48,963,026  
持有至到期投资 37,108,463   37,108,463   37,108,463  
应收款项类投资 25,411,049  25,411,049 (271,696) 25,139,353 
其他金融资产 378,000  378,000 (252) 377,748 
合 计 229,227,664 1,413,403 230,641,067 (2,340,966) 228,300,101 
(3) 已逾期 未减值金融资产的信用质量信息 
1) 本集团已 逾期未减值的发放贷款和垫款期限分析分项列示如下: 
项  目 期末数 期初数 
逾期90 天以内 (含90天) 5,265,597  3,982,995  
逾期90至360天(含360 天) 428,418  490,604  
逾期361 天至3 年 80,000  
贷款和垫款总额 5,774,015  4,473,599  
贷款和垫款损失准备 (434,531) (341,469) 
净  值 5,339,484  4,132,130  
在初始发放贷款时, 本集团聘请独立资产评估机构对相应的抵质押物进行价值评估。 本
集团根据抵质押物处置经验和市场状况对抵质押物的评估价值进行评测。 当有迹象表明抵质
押物发生减值时,本集团将重新审阅该等抵质押物是否能够充分覆盖相应贷款的信用风险。 
于报告期资产负债表日,本集团已逾期未减值的贷款和垫款抵质押物公允价值列示如
下: 
项  目 期末数 期初数 
  
已逾期未减值 的贷款和垫款抵质押物公允
价值 
5,438,078 3,227,334 
2) 本集团已 逾期未减值的应收利息期限分析分项列示如下: 
项  目 期末数 期初数 
逾期90 天以内 56,478 65,991 
应收利息总额 56,478 65,991 
应收利息坏账准备   
净  值 56,478 65,991 
3) 截至2016年6 月30 日及2015年12月31 日止, 本 集团 除发放贷款和垫款、 应收利息以外
的其他金融资产均不存在已逾期未减值的情况。 
(4) 已减值 金融资产信用质量情况 
1) 本集团已 减值的发放贷款和垫款按担保方式分项列示如下: 
项 目 期末数 期初数 
信用贷款 50,158  22,080  
保证贷款 599,183  634,729  
附担保物贷款 805,836  576,758  
其中:抵押贷款 794,684  565,790  
质押贷款 11,152  10,968  
贷款和垫款总额 1,455,177  1,233,567  
贷款和垫款损失准备 (632,344) (549,887) 
净  值 822,833 683,680 
在业务审查过程中, 本集团聘请专业中介评估机构对相应的抵质押物进行价值评估, 以
专业中介评估机构出具的评估报告作为决策参考。 本集团一般要求对所有担保物定期进行贷
后价值重估。 当有迹象表明抵质押物发生减值时, 本集团会重新审阅该等抵质押物是否能够
充分覆盖相应贷款的信用风险。 
于报告期间资产负债表日,本集团已减值的贷款和垫款抵质押物公允价值列示如下: 
项  目 期末数 期初数 
已减值的贷款和垫款抵质押物公允价值 1,626,223 1,845,053 
2) 本集团已减 值 的其他金融资产的信用质量信息分项列示如下: 
期末数 金融资产总额 减值准备 净  值 
应收款项类投资 533,000 (133,250) 399,750 
其他金融资产 16,828 (16,828)  
期初数 金融资产总额 减值准备 净  值 
  
应收款项类投资 500,000 (125,000) 375,000 
其他金融资产 16,808 (16,808)  
(5) 证券投 资 
1) 本集团截至2016 年6 月30 日持有的 证券投资评级分布分项列示如下: 
项 目 
以公允价值计
量且其变动计
入当期损益的
金融资产 
可供出售金融
资产 (不含股
权投资) 
持有至到期
投资 
应收款项类
投资 
小  计 
人民币债券:      
AAA 21,229 4,455,171 21,154,436  25,630,836 
AA+  711,476   711,476 
AA  502,019 99,983  602,002 
AA-  137,662   137,662 
未评级 1,316,399 37,987,822 24,787,423  64,091,644 
其中:政策性银行金融债券 307,558 948,529 358,338  1,614,425 
国债 309,109 5,877,888 16,964,091  23,151,088 
同业存单 699,732 29,369,540   30,069,272 
      地方政府债券  1,781,676 7,464,994  9,246,670 
 资产支持证券  10,189   10,189 
理财产品、 资产管理计划及信
托计划 
 11,759,694  34,684,511 46,444,205 
证券公司固定收益凭证    44,042 44,042 
合 计 1,337,628 55,553,844 46,041,842 34,728,553 137,661,867 
2) 本集团截至2015 年12 月31日持有 的证券投资评级分布分项列示如下: 
项 目 
以公允价值计
量且其变动计
入当期损益的
金融资产 
可供出售金融
资产 (不含股
权投资) 
持有至到期
投资 
应收款项类
投资 
小  计 
人民币债券:      
AAA  7,760,505 18,443,188  26,203,693 
AA+ 21,114 1,405,242   1,426,356 
AA 82,913 915,175 99,968  1,098,056 
AA-  502,166 11,000  513,166 
A-1 52,715    52,715 
未评级 915,999 33,736,810 18,554,307  53,207,116 
其中:政策性银行金融债券 352,640 1,809,989 358,135  2,520,764 
  
项 目 
以公允价值计
量且其变动计
入当期损益的
金融资产 
可供出售金融
资产 (不含股
权投资) 
持有至到期
投资 
应收款项类
投资 
小  计 
国债 563,359 7,017,873 16,971,894  24,553,126 
同业存单  23,122,144   23,122,144 
      地方政府债券  1,766,591 1,224,278  2,990,869 
 资产支持证券  20,213   20,213 
理财产品、 资产管理计划及信
托计划 
 4,643,128  25,471,828 30,114,956 
证券公司固定收益凭证    42,525 42,525 
合 计 1,072,741 48,963,026 37,108,463 25,514,353 112,658,583 
(6) 本集团抵债资产的处置情况详见本财务报表附注资产负债表项目注释之其他资产
说明。 
5. 金融资产 信用风险集中度 
本集团交易对手或债务人很大程度上集中于本地, 由此具备了某些共同或相似的经济特
性, 因此本集团在信用风险管理策略上着重于行业集中度的管理。 本集团按行业分布和地区
分布列示的信贷风险详见本财务报表附注资产负债表项目注释之发放贷款和垫款说明。  
( 三) 流动性 风险管理 
流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法以合理成本获得充足资金以偿还债务的
风险。影响本集团流动性的因素主要包括本集团的资产负债期限结构以及银行业政策变化,
例如对贷存比及法定准备金率的要求发生变化。 本集团的流动性风险主要源于客户存款、 贷
款、交易、投资等业务。 
本集团流动性风险管理的主要目标是: 维持合理的资金头寸, 保持足够支付能力; 以客
户存款为主要资金来源, 辅以同业市场拆入及在资本市场发行票据及债券, 建立一个适度分
散的资金来源组合; 建立良好的头寸匡算及管理制度, 避免在不利情况下紧急出售资产套现;
制定和完善突发事件的应急计划, 保证本集团有充裕变现能力以应付突发性危机事件。 本集
团的流动性管理力求实现风险与收益之间的平衡, 努力做到在可接受的风险范围内尽量降低
流动性成本。 
资产负债管理委员会负责制定流动性风险管理措施、 确定风险限额和资产负债的结构与
规模等,由计划财务部组织实施,并由风险管理部监控实施情况。 
本集团通过建立流动性风险管理系统, 实行流动性缺口管理, 按日、 月及季度监测和报
  
告流动性相关指标, 建立流动性管理的分析、 监测、 预警、 信息交流和反馈机制, 建立流动
性风险应急预案,集中配置本行的资金并实施内部资金转移机制等措施来控制流动性风险。 
为规范本集团流动性风险管理, 完善流动性风险管理流程, 建立有效的流动性风险控制
和防范机制, 提高抵御流动性风险的能力, 促进本集团安全、 稳健经营, 依据 《中 华人民共
和国商业银 行法》 、 《商业银行流动 性风险管理 办法(试行) 》等相关法 律和规定, 由计划财
务部制定了一系列流动性风险管理制度, 包括 《贵阳银行流动性风险管理规定》 、 《 贵阳银行
流动性风险压力测试管理办法》 、 《贵 阳银行流动性危机管理应急预案》 、 《 贵阳银行流动性风
险计量规则》 、 《贵阳银行 资金头寸管理实施细则》 等, 为本集团流动性风险管理提供了制度
保障。 
  
1. 截至2016 年6 月30 日, 本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日(未经折现的合同现金流量)分析列示如下:  
项  目 已逾期/即时偿还 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上 无限期 合  计 
金融资产:         
现金及存放中央银行款项 11,775,662  14,662    28,530,077 40,320,401 
存放同业款项 985,600 3,856,163 163,432 4,480,390    9,485,585 
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产 
 700,000 2,380 155,568 443,425 83,053  1,384,426 
买入返售金融资产 800,046 19,010      819,056 
发放贷款和垫款[注] 6,114,409 2,484,392 5,855,489 27,574,356 36,531,485 30,118,519 2,579,458 111,258,108 
可供出售金融资产 1,148,560 18,368,634 16,636,703 7,470,971 10,966,284 3,046,280 71,838 57,709,270 
持有至到期投资  242,032 467,076 1,237,667 22,273,694 32,397,136  56,617,605 
应收款项类投资 1,435 432,673 2,073,186 6,807,046 26,638,132 7,695,645  43,648,117 
其他金融资产 1,640,204       1,640,204 
金融资产总额 22,465,916 26,102,904 25,212,928 47,725,998 96,853,020 73,340,633 31,181,373 322,882,772 
金融负债:         
向中央银行借款   307,692 151,090    458,782 
同业及其他金融机构存放款项 1,950,913 2,071 21,971 1,557,334    3,532,289 
卖出回购金融资产款 1,479,273 6,500,562      7,979,835 
吸收存款 144,110,848 13,050,759 7,966,106 38,061,907 27,646,880 32,114  230,868,614 
应付债券   7,110,000 19,206,000 504,000 2,596,000  29,416,000 
其他金融负债 1,909,872       1,909,872 
金融负债总额 149,450,906 19,553,392 15,405,769 58,976,331 28,150,880 2,628,114  274,165,392 
流动性敞口 (126,984,990) 6,549,512 9,807,159 (11,250,333) 68,702,140 70,712,519 31,181,373 48,717,380 
  
2. 截至2015 年12月31 日 ,本集团金融资产和金融负债按相关剩余合同到期日(未经折现的合同现金流量)分析列示如下:  
项  目 已逾期/即时偿还 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上 无限期 合  计 
金融资产:         
现金及存放中央银行款项 4,445,966  13,014     25,044,989 29,503,969  
存放同业款项 1,050,345 1,673,403 461,929  917,657 219,390   4,322,724  
拆出资金  100,053      100,053  
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产 
 367,774 2,380 201,654 528,858 69,721  1,170,387  
买入返售金融资产  6,022,130      6,022,130  
发放贷款和垫款[注] 4,321,811 2,581,656  4,690,316  30,932,336  33,671,637  16,382,023 2,000,188 94,579,967  
可供出售金融资产 69,153 13,718,948  6,465,212  6,380,237  22,246,212  3,916,285 13,400 52,809,447  
持有至到期投资  65,921  141,767  1,478,970  15,328,649  29,107,181  46,122,488  
应收款项类投资  1,443,221  1,268,546  1,734,391  20,020,446  8,733,649  33,200,253  
其他金融资产 377,748       377,748  
金融资产总额 10,265,023 25,973,106 13,043,164 41,645,245 92,015,192 58,208,859 27,058,577 268,209,166  
金融负债:         
向中央银行借款   41,086  191,896     232,982 
同业及其他金融机构存放款项 2,240,725  5,068,094  72,841  1,533,322   8,914,982 
卖出回购金融资产款  1,960,543       1,960,543 
吸收存款 116,448,549 8,903,958  8,588,785  28,263,948  22,285,240 1,203,331  185,693,811 
应付债券   2,070,000  24,528,100  511,350 2,595,878  29,705,328 
其他金融负债 1,466,218       1,466,218 
金融负债总额 120,155,492 10,864,501  15,767,965  53,056,785 24,329,912 3,799,209  227,973,864 
流动性敞口 (109,890,469) 15,108,605  (2,724,801) (11,411,540) 67,685,280 54,409,650 27,058,577 40,235,302 
 [ 注] :发放 贷款和垫款中的“无限期”类别包含逾期超过一个月的发放贷款和垫款。逾期一个月内的发放贷款和垫款归入“已逾期/ 即时偿 还”类别。 
  
( 四) 市场风 险管理 
市场风险是指由于市场价格的不利变动而使表内和表外业务发生损失的可能。 影响本集
团业务的市场风险主要类别有利率风险与汇率风险。 
董事会是市场风险管理工作的最高决策机构, 是市场风险管理最终责任者, 负责确定市
场风险管理战略和政策原则;督促总行行长及其经营管理层采取必要的措施管理市场风险,
监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情
况。 董事会风险管理委员会是市场风险管理的最高协调及议事机构, 负责拟定市场风险管理
战略和政策原则报董事会确定, 审核风险管理部年度市场风险管理报告。 高级管理层下设市
场风险管理委员会, 负责审议、 市场风险管理有关的措施、 流程及市场风险管理模型及其参
数, 审议具体的利率、 汇率政策和业务品种, 审议年度市场风险管理报告。 风险管理部是市
场风险的牵头管理部门, 以计划财务部为主、 国际业务部、 金融同业专营部和理财投资部为
辅,是市场风险的具体管理和实施部门。 
1. 利率风险 管理 
利率风险是指金融资产和金融负债的公允价值或未来现金流量因市场利率变动而发生
波动的风险。 
本集团的利率风险主要来源于利率敏感性资产和负债的到期日或者重新定价期限不相
匹配,致使净利息收入受到利率水平变动的影响。 
金融同业专营部等业务部门根据本行利率风险的管理政策及批准的利率风险限额, 进行
前台资金交易。 本集团将资产分为交易账户和银行账户进行管理。 为交易目的或对冲交易账
户其它项目的风险而持有的金融工具和商品头寸, 包括: 银 行从事自营而短期内有目的地持
有以便出售, 或从实际或预期的短期价格波动中获利或锁定套利的头寸; 为执行客户买卖委
托的代客业务以及做市业务而持有的头寸; 为对冲交易账户其他项目风险而持有的头寸。 银
行账户由所有未划入交易账户的金融工具和商品头寸组成。 同时为划分到交易账户的金融工
具和商品头寸设定了严格的条件。 相关业务部门根据高级管理层批准的利率风险限额来管理
和实施资金交易业务, 监控、 报告交易账户的市场风险及其风险限额的遵守情况。 每日对交
易账户头寸、 银行账户头寸中的可供出售类债券投资进行市值重估, 由相关业务部门风险中
台每日从中债网下载有关债券公允价值表, 并将公允价值数据按规定格式导入财务系统, 财
务系统自动进行账务记录和市值重估。 风险管理部对市场风险的相关限额指标按季进行监测
和报告。 
本集团使用人民币利率风险管理系统来监控和管理银行账户资产和负债组合的整体利
  
率风险。 本集团现在主要通过提出资产和负债重定价日的建议、 设定市场风险限额等手段来
管理利率风险。 本集团通过利率缺口分析, 来评估在一定时期内到期或者需要重新定价的生
息资产和计息负债两者的差额, 进而为调整生息资产和计息负债的重定价日提供指引。 同时,
本集团通过制定投资组合等风险限额指标和授权限额指标, 并定期监控指标的执行情况, 来
控制和管理利率风险。 本集团对投资组合采取实时的市场价值进行考核, 以更准确的监控投
资风险。 此外, 本集团通过采用内部资金转移定价机制, 将支行的资金集中到总行统一管理
和分配。 
(1) 本集团利率缺口分析列示如下:
  
 
  
1) 截至2016 年6 月30 日止 ,本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日(较早者)分析列示如下:  
项  目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上 不计息 合  计 
金融资产:        
现金及存放中央银行款项 39,211,250     1,094,489 40,305,739 
存放同业款项 4,836,205 150,132 4,414,027    9,400,364 
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 699,732  162,302 397,302 78,292  1,337,628 
买入返售金融资产 819,000      819,000 
应收利息      1,351,093 1,351,093 
发放贷款和垫款 7,087,451 11,264,207 48,371,967 11,927,949 8,645,102 1,721,726 89,018,402 
可供出售金融资产 19,490,790 16,391,048 7,301,913 9,512,872 2,857,221 71,838 55,625,682 
持有至到期投资  200,247 99,983 16,119,424 29,622,188  46,041,842 
应收款项类投资 417,655 1,487,307 5,192,163 20,840,348 6,791,080  34,728,553 
其他金融资产      1,640,204 1,640,204 
金融资产总额 72,562,083 29,492,941 65,542,355 58,797,895 47,993,883 5,879,350 280,268,507 
金融负债:        
向中央银行借款  300,000 150,000    450,000 
同业及其他金融机构存放款项 1,952,466  1,500,000    3,452,466 
卖出回购金融资产款 7,976,690      7,976,690 
吸收存款 156,552,494 7,804,789 36,908,489 23,155,759 26,698 359,047 224,807,276 
应付利息      1,994,758 1,994,758 
应付债券  7,072,188 18,804,597  2,195,290  28,072,075 
其他金融负债      1,909,872 1,909,872 
金融负债总额 166,481,650 15,176,977 57,363,086 23,155,759 2,221,988 4,263,677 268,663,137 
利率风险缺口 (93,919,567) 14,315,964 8,179,269 35,642,136 45,771,895 1,615,673 11,605,370 
 
  
2) 截至2015 年12月31 日 止,本集团金融资产和金融负债按合同约定的重新定价日或到期日(较早者)分析列示如下:  
项  目 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1 年-5 年 5 年以上 不计息 合  计 
金融资产:         
现金及存放中央银行款项 28,793,279     697,676  29,490,955  
存放同业款项 2,704,956 443,000 870,936 200,000    4,218,892  
拆出资金 100,000       100,000  
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 352,845  203,029 462,195 54,672   1,072,741  
买入返售金融资产 6,020,000       6,020,000  
应收利息      1,130,268  1,130,268  
发放贷款和垫款 8,874,105 10,489,082 39,434,458 17,534,828 2,768,198 1,113,196  80,213,867  
可供出售金融资产 13,949,570 6,487,984 6,113,022 18,920,062 3,492,388 13,400  48,976,426  
持有至到期投资 41,341  290,641 10,206,478 26,570,003   37,108,463  
应收款项类投资 1,402,200 823,659 478,980 15,294,287 7,515,227   25,514,353  
其他金融资产      377,748  377,748  
金融资产总额 62,238,296 18,243,725 47,391,066 62,617,850 40,400,488 3,332,288  234,223,713  
金融负债:        
向中央银行借款  40,000 190,000     230,000  
同业及其他金融机构存放款项 2,240,148 5,000,000 2,011 1,500,000    8,742,159  
卖出回购金融资产款 1,960,000       1,960,000  
吸收存款 124,979,989 8,346,123 27,446,161 19,184,908 1,001,702 28,131  180,987,014  
应付利息      1,787,629  1,787,629  
应付债券  2,053,897 23,830,712  2,194,245   28,078,854  
其他金融负债      1,466,218 1,466,218  
金融负债总额 129,180,137 15,440,020 51,468,884 20,684,908 3,195,947 3,281,978  223,251,874  
利率风险缺口 (66,941,841) 2,803,705 (4,077,818) 41,932,942 37,204,541 50,310 10,971,839  
  
(2) 利息净 收入和权益对利率变动的敏感性分析 
本集团实施敏感性测试以分析银行利息净收入和权益对利率变动的敏感性。 基于以上的
利率风险 缺 口分析, 假 设各货币 收 益率曲线 在 各资产负 债 表日平行 移 动100个基点,对本集
团的利息净收入和权益的潜在影响分析如下:  
项  目 
利息净收入敏感性 
2016 年 1-6 月 2015 年度 
基准利率曲线上浮 100 个基点 (733,182) (616,653) 
基准利率曲线下浮 100 个基点 733,182 616,653 
 
项  目 
权益敏感性 
2016-6-30 2015-12-31 
基准利率曲线上浮 100 个基点 (446,435) (722,610) 
基准利率曲线下浮 100 个基点 470,251 762,309 
上表列 示了 在利率 上升 或下降100个基点的 情况 下,基 于资 产负债 表日 的生息 资产 与生
息负债的结构, 对利息净收入的影响。 对利息净收入的影响是指基于一定利率变动对各年底
持有的预计未来一年内进行利率重定价的金融资产及金融负债所产生的利息净收入的影响。
本集团认为该假设并不代表本集团的资金使用及利率风险管理的政策, 因此上述影响可能与
实际情况存在差异。 另外, 上述利率变动影响分析仅是作为例证, 显示在各个利率情形下及
本银行现时利率风险状况下, 利息净收入的估计变动, 但该影响并未考虑管理层为减低利率
风险而可能采取的风险管理活动。 
权益的敏感性分析是通过针对期末持有的可供出售金融资产进行重估, 预计利率变动对
于其相应权益的变动影响。对权益的影响未考虑相关变动对所得税的影响。 
2. 汇率风险 管理 
外汇风险, 是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风
险。 
本集团的汇率风险主要来源于自营业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头
寸错配。 
国际业务部负责日常汇率风险管理, 执行汇率风险限额, 风险管理部负责汇率风险的监
测、控制和报告。目前本集团所涉及的汇率风险主要为代客结售汇及代客外汇买卖所产生,
本集团汇率风险管理通过设定外汇敞口限额与止损限额, 每日的结售汇综合头寸实行低头寸
  
甚至是零头寸。汇率风险水平较低。 
(1) 本集团 以人民币为记账本位币, 资产和负债均以人民币为主, 外币以美元为主。 本
集团金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分布列示如下: 
1) 本集团截 至2016 年6 月30 日金融资 产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如下: 
项  目 人民币 
美元 
折人民币 
其他币种 
折人民币 
合  计 
金融资产:     
现金及存放中央银行款项 40,305,287 379 73 40,305,739 
存放同业款项 9,258,580 139,604 2,180 9,400,364 
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产 
 1,337,628     1,337,628  
买入返售金融资产  819,000     819,000  
应收利息 1,351,092   1 1,351,093 
发放贷款和垫款  89,018,402     89,018,402  
可供出售金融资产  55,625,682     55,625,682  
持有至到期投资  46,041,842     46,041,842  
应收款项类投资  34,728,553     34,728,553  
其他金融资产  1,640,198  6  1,640,204 
金融资产总额  280,126,264  139,989 2,254 280,268,507 
金融负债:     
向中央银行借款  450,000     450,000  
同业及其他金融机构存放款项  3,452,466     3,452,466  
卖出回购金融资产款  7,976,690     7,976,690  
吸收存款  224,797,082  8,109 2,085 224,807,276 
应付利息  1,994,688  69 1 1,994,758 
应付债券  28,072,075     28,072,075  
其他金融负债  1,909,871  1   1,909,872  
金融负债总额  268,652,872  8,179 2,086 268,663,137 
资产负债净头寸  11,473,392  131,810 168 11,605,370 
2) 本集团截至2015 年12 月31 日金融资产和金融负债的外币汇率风险敞口分项列示如
下: 
项  目 人民币 
美元 
折人民币 
其他币种 
折人民币 
合  计 
金融资产:     
 
  
现金及存放中央银行款项 29,490,012 897 46 29,490,955 
存放同业款项 4,146,490 70,981 1,421 4,218,892 
拆出资金 100,000   100,000 
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融资产 
1,072,741   1,072,741 
买入返售金融资产 6,020,000   6,020,000 
应收利息 1,130,267  1 1,130,268 
发放贷款和垫款 80,209,046 4,821  80,213,867 
可供出售金融资产 48,976,426   48,976,426 
持有至到期投资 37,108,463   37,108,463 
应收款项类投资 25,514,353   25,514,353 
其他金融资产 377,748   377,748 
金融资产总额 234,145,546 76,699 1,468 234,223,713 
金融负债:     
向中央银行借款 230,000   230,000 
同业及其他金融机构存放款项 8,742,159   8,742,159 
卖出回购金融资产款 1,960,000   1,960,000 
吸收存款 180,975,749 9,930 1,335 180,987,014 
应付利息 1,787,563 65 1 1,787,629 
应付债券 28,078,854   28,078,854 
其他金融负债 1,466,218   1,466,218 
金融负债总额 223,240,543 9,995 1,336 223,251,874 
资产负债净头寸 10,905,003 66,704 132 10,971,839 
(2) 税前利 润对汇率变动的敏感性分析 
基于以上的汇率风险敞口分析, 本集团实施敏感性测试以分析银行价值对汇率变动的敏
感性。假定各外币对人民币汇率变动1%,对本 集团的税前利润的潜在影响分析如下: 
项  目 
税前利润敏感性 
2016 年 1-6 月 2015 年度 
美元对人民币汇率上涨 1%  (3) 
其他币种对人民币汇率上涨 1%   
美元对人民币汇率下跌 1%  3 
其他币种对人民币汇率下跌 1%   
本集团无现金流量套期和外币可供出售权益工具,因此汇率变动对权益并无重大影响。 
  
本集团采用敏感性分析衡量汇率变化对本集团汇兑净损益的可能影响; 
以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的汇率风险结构, 当其他因素不变时, 外币对
人民币汇率的合理可能变动对税前利润的影响; 
有关分析基于以下假设: 
1) 各种汇率敏感度 是指 各币种 对人 民币于 报告 日当天 收盘( 中间价) 汇 率 绝对值 波动1%
造成的汇兑损益; 
2) 各币种汇 率变动是指各币种对人民币汇率同时同向变动。 
由于基于上述假设, 汇率变化导致本集团汇兑净损益出现的实际变化可能与此敏感性分
析的结果不同。 
十 、其他 重 要事项 
( 一) 以公允 价值计量的资产和负债 
1. 期末以公 允价值计量的资产和负债分项列示如下:( 本表 不存在必然的勾稽关系) 
合并及母公司 
项  目 
期初 
公允价值 
本期公允价值 
变动损益 
计入权益 
的累计 
公允价值变动 
本期计提 
的减值准备 
期末 
公允价值 
以公允价值计量的资产:      
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 
1,072,741 (1,617)   1,337,628 
交易性金融资产 1,072,741 (1,617)   1,337,628 
可供出售金融资产 48,963,026  14,754  55,553,844 
  债务工具 投资 48,963,026  14,754  55,553,844 
合  计 50,035,767 (1,617) 14,754  56,891,472 
本集团无以公允价值计量的负债。 
2. 以公允价 值计量的资产和负债所使用的估值技术输入值 
项  目 
合并及母公司 
第一层次公允
价值 
第二层次公允
价值 
第三层次公允
价值 
合  计 
持续的公允价值计量     
(1) 以公允 价值计量且
其变动计入当期损益的
金融资产 
 1,337,628  1,337,628 
 
  
   交易性金 融资产  1,337,628  1,337,628 
(2) 可供出 售金融资产  43,783,961 11,769,883 55,553,844 
   债务工具 投资  43,783,961 11,769,883 55,553,844 
( 二) 本集团 期末外币金融资产和外币金融负债 
项  目 
期初 
账面余额 
本期公允价值 
变动损益 
计入权益 
的累计 
公允价值变动 
本期计提 
的减值准备 
期末 
账面余额 
金融资产:      
现金及存放中央银行款项 943    452 
存放同业款项 72,402    141,784 
应收利息 1    1 
发放贷款及垫款 4,870     
其他金融资产     6 
合  计 78,216    142,243 
金融负债:      
吸收存款 11,265    10,194 
应付利息 66    70 
其他金融负债     1 
合  计 11,331    10,265 
( 三) 其他重 要事项 
根据本行2006 年度第二次 董事会决议、 第十一次股东大会决议, 经贵州银监局2006年《 关
于同意贵阳 市商业银行 扩充资本金 的批复》( 黔银监复 〔2006 〕41 号)批准,本行 从2006
年6 月起开始 进行第三次增资扩股工作, 每股价格1.3 元。 经贵州银监局2008 年9 月下发 的 《贵
州银监局关于核准贵阳市商业银行第三次增资扩股新增股东资格的批复》 (黔银监复 〔2008 〕
121 号) , 核 准贵阳市国有资产投资管理公司、 贵州汇禾投资管理有限公司等8 户新 增股东资
格,其 中: 股本263,785,000元、资 本公积79,135,500元;对其余不 符合 资格的 拟入 股资 金
本行已逐步进行清退,同时按同期存款利率计付利息。本次增资扩股需清退法人股东29家,
清退资 金为38,695万股503,035,000元 ,截至 本报 告日已 全部 清退完 毕; 需清退 自然 人股东
共968 人,清退资金为4,664.95 万股60,644,350 元,截至2010 年7 月26 日 止 ,已清退925 户
4,000.05万股5,200.07 万元。 本行 于2010年8 月10日将余下 的43 户未清 退的自 然人 资金及利
息开立了储蓄存折, 并将储蓄存折和退款函一并通过快递公司邮寄给被清退人。 截至本报告
  
日,27人已 签收,无 法 邮寄到的15 人已亲自 领 取或委托 他 人代领储 蓄 存折和退 款 函,1 人签
收后又将存折和退款函退回本行。 截至本财务报告日, 尚未发生因股款清退事宜引起的任何
诉讼。 
十一、其 他 补充资料 
( 一) 非经常 性损益 
1. 非经常性 损益明细表 
项  目 本期数 
非流动性资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分 (387) 
越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免  
计入当期损益 的政府补助( 与公司正常经 营业务密切相 关,符合国
家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外) 
4,630 
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费  
企业取得子公 司、联营企业 及合营企业的 投资成本小于 取得投资时
应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 
 
非货币性资产交换损益  
委托他人投资或管理资产的损益  
因不可抗力因素,如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备  
债务重组损益  
企业重组费用,如安置职工的支出、整合费用等  
交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益  
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益  
与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益  
除同公司正常 经营业务相关 的有效套期保 值业务外,持 有以公允价
值计量且其变 动计入当期损 益的金融资产 、金融负债产 生的公允价
值变动收益, 以及处置以公 允价值计量且 其变动计入当 期损益的金
融资产、金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益  
 
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回  
对外委托贷款取得的损益  
采用公允价值 模式进行后续 计量的投资性 房地产公允价 值变动产生
的损益 
 
根据税收、会 计等法律、法 规的要求对当 期损益进行一 次性调整对
当期损益的影响 
 
受托经营取得的托管费收入  
 
  
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (3,428) 
其他符合非经常性损益定义的损益项目  
小  计 815 
减:企业所得税影响数(所得税减少以“-”表示) 488 
    少数股东权益影响额(税后) (109) 
归属于母公司所有者的非经常性损益净额 436 
2. 本行根据 《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经 常性损益》定
义界定“ 其 他符合非 经 常性损益 定 义的损益 项 目” ,以及 把 《公开发 行 证券的公 司 信息披露
解释性公告第 1 号—— 非经常性损益》 中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目
的原因说明 
根据银行业经营特征, 本行未将持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
产生的公允价值变动损益, 以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可
供出售金融资产取得的投资收益作为非经常性损益,本期涉及金额为 148,154 千 元。 
( 二) 净资产 收益率及每股收益 
1. 明细情况 
本期利润 加权平均净资产收益率(%) 
基本每股收益
(元/股) 
稀释每股收益
(元/股) 
归属于本行普通股股东的净利润 10.53 0.86 0.86 
扣除非经常性损益后归属于本行普通
股股东的净利润  
10.53 0.86 0.86 
2. 加权平均 净资产收益率的计算过程 
项  目 序号 本期数 
归属于公司普通股股东的合并净利润 A 1,543,115 
非经常性损益 B 436 
扣除非经常性损益后的归属于公司普通股股东
的合并净利润 
C=A-B 1,542,679 
归属于公司普通股股东的期初净资产 D 13,954,060 
发行新股或债转股等新增的、 归属于公司普通股
股东的净资产 
E  
新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F  
回购或现金分红等减少的、 归属于公司普通股股
东的净资产 
G  
减少净资产次月起至报告期期末的累计月数 H  
  
其他 
其他综合收益的税后净额 I (137,295) 
增减净资产次 月起至报告期 期末的累
计月数 
J 3 
报告期月份数 K 6 
加权平均净资产 
L= D+A/2+ E×F/K-G×
H/K±I×J/K 
14,656,970 
加权平均净资产收益率(%) M=A/L 10.53 
扣除非经常损益加权平均净资产收益率(%) N=C/L 10.53 
3. 基本每股 收益和稀释每股收益的计算过程 
(1) 基本每 股收益的计算过程 
项  目 序号 本期数 
归属于公司普通股股东的合并净利润 A 1,543,115 
非经常性损益 B 436 
扣除非经常性损益后的归属于母公司普通股股东 
的合并净利润 
C=A-B 1,542,679 
期初股份总数(千股) D 1,798,592 
因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
(千股) 
E  
发行新股或债转股等增加股份数(千股) F  
增加股份次月起至报告期期末的累计月数 G  
因回购等减少股份数(千股) H  
减少股份次月起至报告期期末的累计月数 I  
报告期缩股数(千股) J  
报告期月份数 K 6 
发行在外的普通股加权平均数(千股) L=D+E+F×G/K-H×I/K-J 1,798,592 
基本每股收益(元/股) M=A/L 0.86 
扣除非经常损益基本每股收益(元/股) N=C/L 0.86 
(2) 稀释每 股收益的计算过程与基本每股收益的计算过程相同。 
( 三) 主要财 务报表项目的异常情况及原因说明 
2016 年 1-6 月(2016 年6 月30 日 )与 2015 年 1-6 月(2015 年 12 月 31 日) 财务报表
数据变动幅度达 30% (含 30% ) 以上, 且占 2016 年 6 月30 日 资产总额 5% (含 5%)或 报告期
利润总额 10%(含 10% )以 上项目分析: