深圳发展银行1997年年度报告(摘要)   

股票简称:S深发展A 股票代码:000001

               深圳发展银行1997年年度报告(摘要)

                      重要提示
    深圳发展银行董事会保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚 假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告正本,投资者欲了解详细内容应阅读年度报告正本。
    (一)本行简况
    1、法定中文名称:深圳发展银行股份有限公司
             (简称:深圳发展银行)
       法定英文名称:ShenZhen Development Bank CO.,LTD.
    2、注册及办公地址:中国广东省深圳市深南中路178号
                       深圳发展银行大厦
       邮政编码:518001
    3、法定代表人:许季才先生
    4、本行董事会聘任雷鸣先生为董事会秘书长、聘任王勇先生为董 事会秘书授权代表。
    本行股证及信息披露事务负责人:雷鸣先生、王勇先生   
    联系电话:2080387,  2088888-8619,8622
    传    真:2080386
    5、股票上市地:深圳证券交易所
    股票简称:深发展A
    股票代码:0001
    (二)会计数据与业务数据摘要
                                       单位:人民币元
 项  目       截止97年度末       截止96年度末     截止95年度末
营业收入  2,795,255,525.96  2,610,257,670.93  2,105,293,301.80
主营业务收入
          2,792,181,359.64  2,601,479,069.00  2,072,694,353.37
利润总额 
          1,002,425,205.90    919,704,275.06    506,884,206.09
其中:主营业务利润
            678,260,551.84    811,390,710.72    491,895,721.96
      其它业务利润
                371,353.45        112,915.80        163,080.89
      投资收益
            311,294,556.15    117,212,820.19     19,297,142.58
      营业外收支净额
            -1,495,595.20      2,925,547.21      5,795,938.57
净利润      862,316,111.99    787,479,009.34    435,129,069.51
总资产   31,798,628,744.88 30,022,029,657.86 20,312,475,561.43
股东权益(不含少数股东权益)
          3,395,870,449.17  2,534,787,341.17  1,955,461,010.65
每股收益             0.556             0.761            0.841
每股净资产           2.188             2.450             3.780
调整后的每股净资产   2.062             2.288              —
净资产收益率       25.39%           31.07%           22.25%
    注:
    1、会计数据计算公式如下:
       每股收益=净利润/年度未普通股股份总数
       每股净资产=年度未股东权益/年度未普通股股份总数
       净资产收益率=净利润/年度未股东权益×100%
       调整后的每股净资产=(年度未股东权益-三年以上的应收款-
待摊费用-待处理财产净损失-递延资产)/年度未普通股股份总数
     2、加权计算的净资产收益率公式
     =净利润/[(年初股东权益+年未股东权益)÷2]
     加权计算的净资产收益率
     =862,316,111.99/[(2,534,787,341.17+3,395,870,449.17)÷2]
     =29.08%
     3、加权计算的每股收益和每股净资产与摊薄数相同。
    (三)本报告期内股东权益变动情况
       单位:人民币元、股
 项 目      股本(股)     资本公积      盈余公积   其中:公益金      
                            未分配利润          合 计
期初数    1034564728   291335763.65   593497589.32       -      
                            615389260.20     2534787341.17
本期增加   517282364        -             -            -                 
                            862316111.99     1379598475.99
本期减少      -            -          1033618.90       -                  
                            517481749.19      518515368.09
期未数    1551847092   291335763.65   592463970.42       -                  
                            960223623.10     3395870449.17
    注:
    1、本行于1997年8月25日按每10股送红股5股的比例送红股,使本 期股本增加517282364股。
    2、盈余公积金年初余额593497589.32元,本年因本年美元汇率减 少1033618.90元,年未余额592463970. 42元。
    3、未分配利润年初数为615389260.20元,本年增加净利润862316111.99元,本年因美元汇率变动减少199385.19元,本年因分配上年股利(10股送5 股部份)减少517282364.00元,年未数为960223623.10元。
    (四)股本变动及股东情况
    1、 股本结构情况
                                               数量单位:股
          期初数        本次变动增减(+,-)            期末数
                  配股 送股 公积金转股 其它 小计
一、尚未流通股份
1、国家拥有股份
       83,024,948    41,512,474       41,512,474   124,537,422
2、 境内法人持有股份 
      237,116,824   118,558,412      118,558,412   355,675,236
 尚未流通股份合计
      320,141,772   160,070,886      160,070,886   480,212,658
二、已流通股份
境内上市的人民币
普通股  714,422,956   357,211,478   357,211,478  1,071,634,434
已流通股份合计
        714,422,956   357,211,478   357,211,478  1,071,634,434
三、股份总数
      1,034,564,728   517,282,364   517,282,364  1,551,847,092
    2、 报告期末的股东数量: 833,471
    3、前十名股东持股情况
        股东名称         年未持股数量   年度内股份    占总股本
                                         增减情况       比例%
  深圳市投资管理公司     162,254,631     54,092,933     10.45
  深圳国际信托投资公司   106,608,441     35,536,147      6.87
  深圳市社会保险管理局    72,873,132     24,291,044      4.70
  中电深圳工贸投资公司    62,246,616     20,748,872      4.01
  深圳城建集团            25,757,220      8,585,740      1.66
  农业银行深圳分行工会    15,567,528      5,189,176      1.00
  深圳国债服务中心         7,340,670      2,446,890      0.47
  建设银行深圳分行工会     7,145,052      2,381,684      0.46
  深圳市保险公司           6,134,586      1,798,866      0.40
  孟常春                   5,000,600         -          0.32
    注:1.其中:代表国家持有股份的单位是深圳市投资管理公司
    2.孟常春无年初数
    3.股数变动原因是97年度按10股送5股方案分红。
    4、持股10%以上的法人股东单位:深圳市投资管理公司
       法定代表人:夏德明
       经营范围:经营国有资产
    5、本行董事、监事及高级管理人员持股情况
     姓名    职务       年初持股数   年末持股数 变化原因
     许季才  董事长             0            0
     叶连捷  副董事长           0            0
     周林    董事行长           0            0
     沈正中  董事               0            0
     潘广谦  董事           5,030        7,545    分红
     许强    董事         181,830      272,745    分红
     金式如  董事             108          162    分红
     简华洲  董事               0            0
     余锦云  董事         152,334      228,501    分红
     张宝琴  董事               0            0
     采振祥  董事          37,200       55,800    分红
     张润深  副行长         2,150        3,225    分红
     金维虹  副行长             0            0
     朱振中  副行长             0            0
     肖少联  监事会主席         0            0
     王魁芝  监事会副主席   1,250        1,875    分红
     符永江  监事               0            0
     肖林书  监事         107,632      161,448    分红
     李华青  监事               0            0
     谭华森  监事              86          129    分红
     孙玉仓  监事             352          528    分红
    (五)重要事项
    1、股东大会
    深圳发展银行1997年度股东会议于1997年7月22日下午在深圳市红  叶娱乐广场召开,到会股东384名,代表股权318,729,755股,占总股本1,034,564,728股的30.80%。会议审议通过了以下决议。
    (1)《1996年度董事会工作报告》
    (2)《1996年度监事会工作报告》
    (3)《1996年度决算及利润分配方案》
    (4)《1997年度预算报告》
    (5)按照《商业银行法》报中国人民银行核准的《深圳发展银行章  程》
    (6)《关于免去贺云本行董事的议案》
    (7)《关于增补周林为本行董事的议案》
    会议审议通过的本行1996年度分红派息方案为:每10股送5股红股  派送2元人民币现金(含税,扣税后,公众股东实际每10股派0.7494元现金),全部分红派息工作已于1997年8月底完成。
    2、董事会会议情况。
    在本报告期内,本行董事会共召开十一次董事会议。1997年1月27  日在深圳市银湖召开第一次董事会会议,到会十名董事,会议审议通过了《1996 年度董事会工作报告》。
    1997年3月21日在本行大厦召开第二次董事会议,到会十名董事,  会议审议通过:(1)本行97年度利润计划指标,并决定原证券部96年业  务收入的处理以会计师事务所的审计报告为准;(2)本行96年度利润分  配方案;(3)将“南华证券”持有“深发展”股票转让给深圳市投资管  理公司。
    1997年4月17日在本行大厦召开第三次董事会议,到会董事七名,  会议审议通过:(1)建议1997年度股东会议将1996年度配股议案有效期  延长到1997年10月底;(2)《深圳发展银行1996年年度报告(摘要)》  ;(3)决定97年5月26日召开股东年会并通过会议议题。
    1997年5月16日在本行大厦召开第四次董事会议,到会董事十名,  会议审议通过提交97 年度股东会议的各项议案。
    1997年5月18日在本行大厦召开第五次董事会议,到会董事七名, 会议审议本行证券部违规经营接受稽查的有关问题。会议并决定于97年5月19日发布关于本行证券违规情况公告,同时公告仍按原利润分配预  案提交股东会议。
    1997年5月25日在本行大厦召开第六次董事会议,到会董事七名, 会议听取了董事长传达我行有关证券违规处理听证会情况,并决定于97年5月26日发布公告延期召开97年度股东会议。
     1997年6月14日在本行大厦召开第七次董事会议,到会董事十名,会议审议通过:(1)执行国家有关部门对我行处罚决定,决定撤消贺云  同志的行长职务,同时提请股东会议免去其董事职务;(2)决定采取切  实措施对我行违规情况进行整改;(3)决定97年度股东会议定于7月22日召开。
    1997年7月21日在本行大厦召开第八次董事会议,到会董事九名, 会议审议通过聘任周林同志为本行行长,并建议97年度股东会议增补周林同志为本行董事。         
    1997年8月4日在本行大厦召开第九次董事会议, 到会董事十名, 会议听取了周林行长传达全国商业银行座谈会精神,并审议了行长室提交会议的《关于我行经济实体脱钩以及投资清理的情况报告》。
    1997年10月7日在本行大厦召开第十次董事会议,到会董事九名,  会议听取并审议了周林行长的工作情况汇报。
    1997年12月25日在深圳市银湖召开第十一次董事会议,到会董事七名,会议听取了周林行长工作情况汇报,对周林行长的工作表示满意和支持。会议审议通过了行长室提交的《关于九七年度员工“两金”提取比例的建议》。
    3、监事会会议情况。
    本报告期内监事会召开三次会议。
    1997年1月14日召开第一次会议,监事会主席肖少联通报96年本行  的工作、利润完成情况及董事会议情况。1997年5月14日召开第二次会  议,讨论本行经营班子利用信贷资金炒作本行股票的问题并研究处理意见, 通报近期董事会议情况,研究加强监事会议监督力度。    
    1997年10月14日召开第三次会议,听取周林行长汇报工作,监事会主席肖少联通报监事会近期几项工作及董事会议情况。
    4、本行报告期内无募集资金。
    5、本行报告期内无收购、兼并、重大投资事项。
    6、本报告期内注册地址、法定代表人、监事无变动。本行原董事  行长贺云在1997年因违规炒作本行股票于1997年6月12日受到中国证券  委等主管机关给予证券市场禁入的处罚,按有关规定,本行董事会免去贺云行长职务,并经1997年度股东大会审议通过,免去贺云的董事职务,增补现行长周林为董事。其它董事无变动。
    7、本报告期内会计师事务所无变动情况。
    8、本报告期内无重大关联交易事项。
    9、本报告期内无重大诉讼、仲裁事项。
    (六)利润分配
    为贯彻落实全国金融工作会议精神,防范金融风险,国务院有关部门正在研究商业银行呆帐准备金制度,因此,中国人民银行和中华人民共和国财政部联合下发银发[1998]58号《关于各商业银行暂停进行1997 年度税后利润分配和股东分红的紧急通知》,要求各商业银行暂停1997年度税后利润分配和股东分红,待上述制度经国务院批准后再进行。根据以上文件要求, 经董事会研究决定,本行1997年度利润暂不分配。
    (七)业务展望
    本行在98年度以全国及全市金融工作会议精神为指导,以业务发展为中心,全面实施“规范管理立行、资产质量立行、经营效益立行、人才素质立行”的发展战略,进一步防范化解金融风险,积极开拓新业务品种、利润增长点和新机构。加强内部控制,努力增加效益;积极开拓中间业务,在服务社会的同时,培育壮大新的经济增长点;大力发展国际业务和离岸业务;倡导科技兴行,加快电脑开发步伐,争取在97年的基础上取得更好的业绩。
    我行全体员工正在努力开拓,争取未来几年内实现较大的发展,努力把我行办成规范化、高起点、后劲足的现代化银行,以较好业绩回报股东和社会各界的关心与支持。
    (八)财务报告
    1、审计意见:本行财务报告经深圳市会计师事务所中国注册会计  师陈勤慧、侯立勋审计,并出具无保留意见审计报告(财审[1998]060号)。
    2、会计报表:
    (1)资产负债表(附表一);
    (2)损益表(附表二);
    (3)利润分配表(附表三);
    (4)财务状况变动表(附表四);
    3、会 计 报 表 附 注(金额单位:人民币 元)
    一、公司简介
    深圳发展银行系在对深圳经济特区内原5家农村信用社进行股份制  改造的基础上设立的股份制商业银行。1987年5月10日以自由认购的形  式首次向社会公开发售人民币普通股,于1987年12月28日正式设立。1988年4月7日,本行普通股在深圳经济特区证券公司首家挂牌公开上市。
     本行经中国人民银行批准领有金融机构法人许可证B11415840001  号,及深圳市工商行政管理局颁发深企法字00605号企业法人营业执照  ,经营下列各项商业银行业务:
    吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国人民银行批准的其它业务及国家外汇管理局批准的外汇业务。
    二、主要会计政策
    1.会计制度
     执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》,并 参照《股份制试点企业会计制度》及其有关补充规定。
    2.会计期间
    采用公历年度,即从1月1日起至12月31 日为一个会计年度。
    3.合并会计报表的编制方法
     合并会计报表系以总行及所属支行和深圳市元盛实业公司(以下简称“元盛公司”)的会计报表为合并依据,合并时,将它们相互之间的 投资、往来和其他重大交易全部抵销,逐项合并,并计算少数股东权益。
    4.记帐原则和计价基础
    以权责发生制为会计核算原则, 以历史成本为计价基础。
    5.外币核算方法
    银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币记帐,期末将各原币种报表按结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。元盛公司采用人民币为本位币,外币业务中,人民币对外币的汇率按市场汇价换算,年末按结算日汇率调整有关外币帐户, 所产生的汇兑损益列入本年损益。
    6.坏帐准备
    坏帐核算采用备抵法,坏帐准备银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰计提,元盛公司按年末债权总额(扣除关联企业往来)的1%计提。
    7.呆帐准备
    呆帐准备金按年初放款余额的1‰提取,其余额达到年初放款余额 1%时,改按年初放款余额的1 %实行差额提取。
    8.投资风险准备
    投资风险准备金按年初投资余额的1‰提取,其余额达到年初投资 余额1%时,改按年初投资余额的1 %实行差额提取。
    9.存货核算方法
    存货系元盛公司房地产开发成本及开发产品,按实际成本核算,存货发出按加权平均法计算。
    低值易耗品采用一次摊销法核算。
    10.长期投资核算方法
    股票投资按成本法核算。
    债券投资按有价证券面值和规定的利率计算应计利息,分期计入损益。
    股权投资及其他投资,投资额占被投资企业资本总额20%以下的,以成本法核算;投资额占被投资企业资本总额20%以上至50%的,以权益法核算;投资额占被投资企业资本总额50%以上的,以权益法核算并对其会计报表予以合并。
    11.固定资产核算方法
    固定资产按实际成本计价。固定资产标准为使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具和其他与生产经营有关的设备、器具、工具等,以及不属于主要生产经营设备的、使用年限超过两年并且单位价值在2000元以上的资产。
    固定资产折旧采用平均年限法计算,并按各类固定资产原值和估计的使用年限扣除残值制定其折旧率, 分类折旧率如下:
     类     别           使用年限       年折旧率
    房屋建筑物             30年          3.30%
    运输工具                6年         16.20%
    电子计算机(大中型)      5年         19.80%
    电子计算机(微小型)      3年         33.00%
    机电器具                5年         19.80%
    12、在建工程
     在建工程指购建中的房屋与设备及其他固定资产,按实际成本计 价。 在工程完工并可投入使用时依据工程决算结转为固定资产。
    13.递延资产
    递延资产以实际发生额核算,除开办费按5年分期摊销外,其余按 受益期限分期摊销。
    14.收入确认原则
    以各项业务合同签订以后,在规定的计算期内按应计收入的数额确认营业收入的实现,或者在劳务已经提供,同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认营业收入的实现。
    房地产销售收入在房屋移交后,将结算帐单提交买方并得到认可时确认营业收入的实现;分期收款方式销售的开发产品,以本期收到的价款或按合同约定的本期应收价款确认营业收入的实现。
    15.税项
   税  种              计 税 依 据                 税  率
   营业税             金融业务收入                  8%
                      房地产经营收入                5%
   城建税             应纳营业税额按5%征收部分  1%、5%、7%
   教育费附加         应纳营业税额按5%征收部分      3%、7%
   企业所得税         应纳税所得额
                      其中: 离岸业务利润            10%
                      其他利润                    15%、33%
    16.利润分配
    经董事会建议,本年度的净利润暂不分配。
    三、本公司所控制的子公司情况
公司名称   注册地 法定代表人    注册资本    占权益比例     
                                          主营业务    是否合并
深圳市元
盛实业公司   深圳    刘洪江    20,100,000.00     100%      
                                            房地产业      是
    四、合并会计报表主要项目注释
    1、货币资金
      项    目             1997.12.31       1996.12.31
     现金                248,906,545.40   176,238,599.88
     银行存款            151,576,860.87   695,416,680.80
     其他货币资金            100,742.64        74,575.31
     合  计              400,584,148.91   871,729,855.99
    2、短期贷款
      项  目              1997.12.31         1996.12.31
     工业贷款          1,282,078,939.00  1,439,853,534.00
     集体工业贷款        355,722,710.00    253,144,875.00
     商业贷款          3,366,098,297.00  3,739,018,905.37
     集体商业贷款        972,872,690.75    681,297,237.10
     建筑及基建企业贷款  298,030,940.00    198,876,479.20
     私营及个体贷款      254,932,605.89    157,724,842.14
     三资企业贷款      3,254,085,666.00  3,397,202,762.10
     农业贷款              9,500,000.00     18,500,000.00
     其他企业贷款      3,130,726,777.77  2,692,853,243.58
     短期信托贷款        146,030,000.00    189,439,500.00
     合  计           13,070,078,626.41 12,767,911,378.49
    3、应收帐款
                      1997.12.31                   1996.12.31
 帐  龄      金   额      占总额比例       金   额  占总额比例
1年以内  116,929,301.68     53.46%    113,730,167.96   9.18%
1~2年    37,405,921.13     17.11%     22,879,034.30  11.91%
2~3年    45,407,877.28     20.76%     40,892,972.07  21.28%
3年以上   18,961,483.44      8.67%     14,660,504.24   7.63%
合   计  218,704,583.53    100%       192,162,678.57    100%
    应收帐款中无持有本公司5%股份以上的主要股东欠款。
    4、坏帐准备
    年初余额757,234.53元,本年提取862,024.26元,年末余额1,619,258.79元。
    5、预付货款
                        1997.12.31                 1996.12.31
帐  龄      金  额          占总额比例    金  额    占总额比例
1年以内  15,423,465.75       99.68%    122,996.00     71.10%
3年以上      50,000.00        0.32%     50,000.00     28.90%
合   计  15,473,465.75         100%    172,996.00       100%
    预付货款年末余额比年初余额大幅增长,主要原因系深圳、上海房地产公司预付工程款及进口设备款。持有本公司5%以上股份的主要股 东无欠款。
    预付货款主要明细项目列示如下:
            项目/内容                      金   额
  深圳“美加广场”电梯款及进口税金        5,818,775.75
  上海“银桥花园”二期工程款              1,068,996.00
  上海“银涛高尔夫球场”工程款            8,535,694.00
    6、其他应收款
                      1997.12.31                   1996.12.31
帐  龄         金  额      占总额比例      金  额   占总额比例
1年以内  156,789,922.62     49.42%    166,531,558.30  59.87%
1~2年    45,752,871.80     14.42%     13,910,000.00   5.00%
2~3年    21,656,866.46      6.83%     48,618,600.78  17.48%
3年以上   93,056,690.75     29.33%     49,090,999.44  17.65%
合   计  317,256,351.63       100%    278,151,158.52    100%
    其他应收款主要明细项目列示如下:
           项目/内容                     金   额
    国际商业信贷银行(BCC)               34,112,151.39
    暂付诉讼费                          30,690,688.09
    在途头寸                            27,873,937.76
    上海分行筹备组                      26,000,000.00
    热宝公司代垫信用证款                28,342,226.93
    通华房地产公司代垫信用证款          19,840,548.58
    润山机械公司代垫信用证款            10,680,942.00
    苏州群鹰购物中心                     9,000,000.00
    暂付进口设备税金                     7,033,654.05
    惠州旅游服务公司“金麦山庄”投资款    10,320,524.41
    深圳德兴房地产公司“银和花园”投资款  12,125,499.11
    香港龙涛洋行有限公司                 9,662,261.90
    其他应收款中无持有本公司5%以上股份的股东单位欠款。
    7、短期投资
    短期投资年初余额71,406,121.61元,本年已停止股票投资,债券 投资及不超过一年的其他投资均已收回,年末余额为零。
    8、存货
    项  目                 1997.12.31       1996.12.31
  深圳银沙大厦           47,592,313.25     44,393,108.80
  深圳美加广场           99,002,175.67     45,701,292.37
  深圳银怡花园           43,719,106.64     42,185,106.64
  大连湾里高城山住宅小区 44,011,686.17     44,338,420.19
  上海银桥花园           37,178,563.13     26,605,413.96
  上海银涛高尔夫球场    217,773,206.52    200,279,666.83
  深圳银宝花园                —           70,970,469.63
  番禺怡建科技城              —           55,989,735.13
  北海银滩花园                —            4,465,844.07
  惠州银麦花园                —           17,761,703.12
  上海元盛公司库存材料        —               59,837.00
   合   计              489,277,051.38    552,750,597.74
    9、待摊费用
类  别             年初数        本年增加         本年减少             
                                        年末余额
总行及各支
行办公楼租金  4,306,207.50   14,474,045.83    4,352,859.13    
                                      14,427,394.20
    10、中长期贷款
      项  目              1997.12.31          1996.12.31
  固定资产贷款          230,662,096.80       54,703,564.00
  按揭贷款              866,562,041.75      311,117,541.83
  银团贷款               98,685,495.47      144,674,774.07
  信托贷款                3,000,000.00             —
  合  计              1,198,909,634.02      510,495,879.90
    中长期贷款年末余额比年初余额增长135%,主要原因系固定资产 贷款和按揭贷款增长幅度较大。
    11、逾期贷款
    逾期贷款年初余额1,095,881,830.46元,年末余额3,356,663,916.47元,系银行发放的因借款人原因贷款到期(含展期后到期)未归还的贷款。其中:逾期(含展期后)2年以下的贷款2,300,769,471.55元,逾期2 年以上催收贷款1,055,894,444.92元。年末逾期贷款率17.76%。
    逾期贷款年末余额比年初余额增长206%,主要原因系根据财政部 财商字〔1997〕51号文,将《金融保险企业财务制度》第四十一条修改为“借款合同到期(含展期后到期)但未归还的放款,作为逾期贷款。”上年末逾期贷款余额不含到期半年内未归还的放款。
    12、贷款呆帐准备金
    贷款呆帐准备金年初余额57,675,054.78元,本年收回已核销呆帐 贷款677,925.95元,本年提取贷款呆帐准备金10,608,458.76元,年末 余额68,961,439.49元。
    13、长期投资
    (1)长期投资分类列示如下:
    类  别               1997.12.31          1996.12.31
  股票投资              76,985,407.60       44,337,914.66
  债券投资             493,210,819.44      503,155,680.57
  其他投资             255,524,855.97      193,364,019.61
  合  计               825,721,083.01      740,857,614.84
    (2)股票投资
被投资单                           占被投资公司
位名称   股份类别    股票数量      股权的比例       1997.12.31     
深金田    法人股     6,771,271.00       —        9,662,218.60
深万科    法人股     1,224,107.00       —        2,131,494.00
深星源    法人股       173,725.00       —          187,195.00
琼珠江    法人股     1,150,000.00       —        9,650,000.00
深鸿基    法人股       786,500.00       —        3,215,000.00
深宝恒    法人股       825,000.00       —        2,519,500.00
梅州涤纶
(集团)公
司        法人股     1,000,000.00       —        1,100,000.00

深圳中南
实业有限
公司      法人股     2,000,000.00       —        2,500,000.00

武汉钢电
股份有限
公司      法人股    33,450,000.00      3.37%    30,000,000.00

海南君和
旅游股份
有限公司  法人股     2,800,000.00      7.7%      2,800,000.00

海南五洲
旅游股份
有限公司  法人股     4,000,000.00      3.7%      5,220,000.00

北海银河
股份有限
公司      法人股     4,000,000.00      10%       4,000,000.00

广东三星
企业(集团)
股份有限
公司      法人股       500,000.00       —          500,000.00

海南白云
山等四家
股份有限
公司      法人股           —           —        3,500,000.00

合   计                                          76,985,407.60

    (3)债券投资
债券投资    面 值     年利率     购入金额        到期日           
                                      本期利息        应计利息
国家开发银行金融债券 
    40,000,000.00   6.84-14%  440,000,000.00   2002.7.21     
                            33,776,166.87        20,145,402.77
国库券
    22,178,000.00     14%       22,178,000.00    1998.11.30     
                             3,080,000.00        10,887,416.67
合  计
   462,178,000.00               462,178,000.00                  
                            36,856,166.87        31,032,819.44
    (4)其他投资
   被投资单        所占股    金   额     本期权益   累计权益   
   位名称          股比例                增减额     增减额
深圳嘉丰纺织
实业有限公司    8.09%   17,742,428.55    —          —

南方证券有限
公司             2%     20,000,000.00    —          —

深圳金融电子
结算中心         —      15,770,570.00    —          —

海南国际金融
网络有限公司     0.2%    2,000,000.00    —          —

深圳市三新电
子有限公司       —       5,000,000.00    —          —

广东人行等三
家金融公司基
金会费           —      20,000,000.00    —          —

大连银寰房地
产公司          50%     11,679,414.99   -7,438,782.77   
                                                -3,320,585.01
上海汇银商城
(合作开发)      —       5,580,000.00      —          —

番禺怡建科技
工业城           —      55,989,735.13     —          —

深圳银宝花园     —      70,986,143.55     —          —

北海银滩花园     —       4,465,844.07     —          —

深圳银麦花园     —      17,761,703.12     —          —

深圳市元盛实
业公司合并价差   —       6,721,036.56     —          —

深圳市资信评
估公司           —       1,000,000.00     —          —

深圳(莫斯科)
股份有限公司     —         827,980.00     —          —

  合  计                255,524,855.97

    14.固定资产及累计折旧
项   目     年初余额    本年增加     本年减少      年末余额  
固定资产原值
房屋建筑物 
357,297,747.39  712,137,703.47  8,417,120.68  1,061,018,330.18
运输工具
 69,659,244.70   18,419,738.65  5,009,492.61     83,069,490.74
电子计算机(大中型)
 89,709,385.16   27,714,397.21  4,996,415.84    112,427,366.53
电子计算机(微型)  
 44,236,164.43   25,119,411.39  9,752,954.25     59,602,621.57
机器器具
 30,106,933.98    8,331,169.33  4,244,317.10     34,193,786.21
合   计
591,009,475.66  791,722,420.05 32,420,300.48  1,350,311,595.23
累计折旧
房屋建筑物
 21,129,369.74   26,141,657.82    134,829.59     47,136,197.97
运输工具 
 24,521,326.82   12,113,821.24  1,890,918.56     34,744,229.50
电子计算机(大中型)
 37,606,468.16   17,904,759.44  1,399,634.85     54,111,592.75
电子计算机(微型)
 18,956,537.97   14,246,376.04  5,454,489.20     27,748,424.81
机器器具   
 12,408,607.15    6,313,236.18  2,114,360.83     16,607,482.50
合    计
114,622,309.84   76,719,850.72 10,994,233.03    180,347,927.53
固定资产净值
476,387,165.82                                1,169,963,667.70
    固定资产原值年末余额比年初余额增长128%,主要原因系深圳发 展银行总行大厦已交付使用, 由“在建工程”转入。
    15.在建工程
    在建工程年初余额948,285,389.87元,本年增加43,908,829.69元 ,本年减少552,192,241.67元,年末余额440,001,977.89元,明细项目列示如下:

工程名称  
         预算数      年初数      本年增加           
                               年末数     资金来源    工程进度
深圳发展银行大厦
  574,065,300.00  529,278,164.11     —           
                       48,223,595.60      自有资金      已完工
深圳东涌培训中心
  155,842,500.00   13,211,776.90  2,836,454.86 
                       16,048,231.76      自有资金       前期
深圳银都大厦
   14,203,000.00   11,466,205.36      —    
                       11,466,205.36      自有资金       80%
深圳宝安宝发大厦
  313,109,500.00   14,138,074.29      — 
                       14,138,074.29      自有资金       前期
南头支行大厦
         —            —         6,726,491.05
                        6,726,491.05      自有资金    附属工程
深圳沙尾职工住宅
   86,340,000.00   69,446,750.00       —                  
                       69,446,750.00      自有资金      已完工
水贝分理处购房款
    2,635,500.00    2,635,500.00       —             
                        2,635,500.00     自有资金 已付清购款款
深圳新城广场购楼款
    2,822,008.00    2,822,008.00        —             
                        2,822,008.00    自有资金  已付清购楼款
金通大厦购楼款
    7,607,844.00    7,607,844.00        —                
                        7,607,844.00    自有资金  已付清购楼款
康乐大厦购楼款 
    5,500,000.00    4,950,000.00        —           
                        4,950,000.00   自有资金 预付部分购楼款
佳和华强大厦购楼款
    9,950,000.00    6,000,000.00    3,000,000.00       
                        9,000,000.00  自有资金  预付部分购楼款
深圳沙河金三角大厦
购楼款 
    2,588,880.00    1,294,425.00      776,655.00           
                        2,071,080.00  自有资金  预付部分购楼款
深圳世界花园购楼款
    3,000,000.00    3,000,000.00          —           
                        1,462,024.00      自有资金    购房押金
大世界商业城购楼款 
         —               —         8,220,000.00    
                        8,220,000.00    自有资金  付购楼款首期
蛇口渔港综合楼
         —               —         3,319,603.00       
                        3,319,603.00  自有资金   付1.2期购楼款
深圳佳宁娜广场
         —               —         3,406,320.00     
                        3,406,320.00   自有资金   付购楼款首期
珠海光大国际贸易中心
   19,624,013.00    14,511,905.38      —      
                       12,018,414.23    自有资金  预付部分楼款
珠海银海大厦
         —                —         5,802,833.20    
                        5,802,833.20    自有资金          —
海南南华大厦 
   45,530,000.00    98,876,428.10          —        
                       98,876,428.10     自有资金    已完工
海南儋县白马井土地、木棠土地
          —        16,246,880.00          —       
                       16,246,880.00    自有资金  预付部分价款
海南南澳渡假村
   35,000,000.00    43,460,387.00          —       
                       43,460,387.00      自有资金     80%
广州分行宿舍
   18,118,880.00    12,867,814.89          —        
                       11,967,432.69      自有资金    已完工
广州花都新大楼购楼款
   13,511,680.97     4,628,064.50    8,883,616.47   
                       13,511,680.97   自有资金 已付清全部楼款
罗湖分理处购楼款
        —                —           852,908.00      
                          852,908.00      自有资金         —
发展大厦支行办公楼
    9,805,158.00     9,840,042.00          —        
                        9,805,158.00   自有资金   已付清购楼款
预付海王大厦购楼款
   13,807,030.95    14,370,996.48          —       
                       14,320,049.74       —       已付购楼款
其他零星工程  
        —           1,512,130.79       83,948.11    
                        1,596,078.90      自有资金         —

   16、递延资产
种  类   年初数       本年增加       本年摊销       年末余额
开办费
  27,134,573.23  19,768,317.94   15,983,035.80   30,919,855.37
租入固定资产改良支出
  77,538,042.07  20,022,806.91   15,863,287.17   81,697,561.81
各支行电脑专项款
   1,953,281.58     651,939.90    2,242,103.73      363,117.75
职工宿舍房租 
   1,813,999.00        —         1,557,771.00      256,228.00
电话初装费 
     369,694.10        —           369,694.10           —
其他长期待摊费用
  10,840,396.58   5,072,027.77    5,419,537.47   10,492,886.88
房地产项目借款利息
  29,189,348.39  12,834,262.51    3,602,670.59   38,420,940.31
  合  计
 148,839,334.95  58,349,355.03   45,038,099.86  162,150,590.12

    17、短期存款
    短期存款年末余额13,119,781,828.44元,年初余额11,743,214,531.01元,明细项目列示如下:
     项   目             1997.12.31         1996.12.31
  工业存款             545,132,173.37      792,403,521.71
  集体工业存款         481,633,184.91      407,609,742.16
  商业存款           1,677,246,448.18    1,656,310,146.49
  集体商业存款         570,626,266.97      283,550,952.97
  建筑及基建企业存款   289,699,833.88      260,057,307.47
  私营及个体存款       332,112,379.65      226,654,776.01
  三资企业存款       1,906,597,453.06    1,545,114,355.42
  农业存款             179,543,206.30      152,670,116.54
  其他存款           3,960,996,393.54    3,440,650,006.69
  信用卡存款               813,963.52
  部队存款               3,349,626.46
  短期信托存款          11,605,153.38       15,697,667.82
  短期定期存款       3,160,425,745.22    2,962,495,937.73

    18、短期借款
借款类别        期初数         期末数      借款期限     月利率
银行借款     23,050,000.00  46,889,400.00
   其中:抵押 4,050,000.00   9,050,000.00  1年    8.91‰-12‰
        担保 14,000,000.00  37,839,400.00  1年 7.92‰-9.167‰
        信用  5,000,000.00        —
非银行金融机构借款 
             20,000,000.00  20,000,000.00
  其中:抵押       —             —
       担保        —             —
       信用  20,000,000.00  20,000,000.00   6个月        15‰
其他单位借款       —             —
  合  计     43,050,000.00  66,889,400.00
    银行借款担保类含美元借款3,000,000元,按报表日汇率8.2798折 人民币24,839,400元。

    19、预收帐款
    预收帐款系元盛公司预收售房款,年初余额8,739,436.96元,年末余额15,699,603.73元,比年初余额增加79.64%,主要系房屋预售情况良好。

    20、未交税金
     类   别              1997.12.31        1996.12.31
   营业税              116,035,257.50    57,525,279.76
   城市建设维护税        1,212,749.43     1,024,262.25
   教育费附加            2,422,120.19     2,045,709.40
   企业所得税           62,521,541.19    76,221,452.05
   合  计              182,191,668.31   136,816,703.46

    21、未付股利
    未付股利年初余额206,912,945.60元, 系上年派送
现金股息部分,本年已付,年末无余额。

    22、长期借款
                年初数                      年末数
借款类别    原币    本位币          原币          本位币    借款期限    年利率
银行借款
其中:抵押    —       —     USD8,000,000.00   66,238,400.00    3年      8.67%

    23、少数股东权益
     少数股东权益           金   额
   上海北桥实业总公司     -185,976.25
   香港龙涛洋行有限公司   4,997,271.41
   合     计              4,811,295.16

   24、股本
    本公司年末股份总数1,551,847,092股,每股面值1元,折合股本1,551,847,092元。1997年度公司股份变动情况
                                            数量单位:股
                      年初数        本年送股增加      年末数
一、尚未流通股
1.发起人股份     320,141,772     160,070,886      480,212,658
其中:
国家拥有股份      83,024,948      41,512,474      124,537,422
境内法人持有股份 237,116,824     118,558,412      355,675,236
尚未流通股份合计 320,141,772     160,070,886      480,212,658
二、已流通股份
1.境内上市的人民币普通股 
                 714,422,956     357,211,478    1,071,634,434
已流通股份合计   714,422,956     357,211,478    1,071,634,434
三、股份总数   1,034,564,728     517,282,364    1,551,847,092
    25、盈余公积
    盈余公积金年初余额593,497,589.32元,本年因美元汇率减少1,033,618.90元,年末余额592,463,970. 42元。
    26、未分配利润
    本年净利润862,316,111.99元,加:年初未分配利润615,389,260.20元,减:本年因美元汇率变动减少199,385.09元,减:本年分配上年股利(10股送5股部份)517,282,364.00元,年末未分配利润960,223,623.10元,经董事会建议本年利润暂不分配。
    27.投资收益
项 目 股票投资收   债券投资收    其他投资收        合    计
      益(成本法)   益(成本法)    益(成本法)           

短期投资
    6,059,223.21                                 6,059,223.21
长期投资 
  145,854,628.07 127,571,573.09  31,809,131.78 305,235,332.94
合   计
  151,913,851.28 127,571,573.09  31,809,131.78 311,294,556.15

    股票投资收益中有145,762,683,17元,系原“南华证券”持有的深发展A股转让给深圳市投资管理公司的转让收益。
    债券投资收益中有122,561,850.65元为金融债券及国债应计利息。
    28、营业外收入
        项   目          1997年            1996年
    固定资产清理收入   1,419,191.00       15,116.24
    罚款收入           2,659,180.50    2,836,931.82
    久悬未取款项收入   2,915,616.72    1,939,148.10
    保险赔偿收入          11,999.80          —
    其他收入             999,768.19      650,616.13
    合   计            8,005,756.21    5,441,812.29
    29、营业外支出
     项   目             1997年          1996年
   固定资产清理支出    911,119.08      152,850.43
   支付久悬未取款项    576,987.06      682,139.73
   公益性捐赠        1,819,688.00      326,728.40
   结算赔款支出            —           34,671.03
   其他支出          6,193,557.27    1,319,875.49
    合   计          9,501,351.41    2,516,265.08
    30、以前年度损益调整
           项    目                         金  额
   冲转以前年度待处理已提利息            31,007,119.97
   原证券部清理收入                      22,174,530.35
   根据深检办及国税局文件补提所得税     -7,657,643.63
   冲转元盛公司的投资单位上年度多计收益 -3,687,913.39
    合  计                               41,836,093.30
    五、关联交易
    本公司无需要披露之重大关联交易事项。
    六、或有事项/损失
    截至1997年12月31日止,本公司提起诉讼的银行信贷资产为人民币25409万元,港币7820万元,美元516 万元。
    七、其他事项
    根据中国证券监督管理委员会证监查字[1997]13号文,没收本公司于1996年3月4日至1997年4月17日期间,非法买卖本公司股票所得90,340,201.51元(原未入帐),并罚款500万元。上述非法所得及罚款已于1997年6月 28日缴纳。
    八、重大期后事项
  根据中国人民银行及财政部银发[1998]58号文件,国务院有关部门正在研究商业银行呆帐准备金制度,上述制度改变可能会涉及到调整本行1997 年度提取的呆帐准备金。

                                  深圳发展银行
                                 1998年3月12日