深圳发展银行1998年度中期报告   

股票简称:S深发展A 股票代码:000001

                   深圳发展银行1998年度中期报告

    重要提示:本行董事会保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

    (一)深圳发展银行简介
    1、法定名称:深圳发展银行股份有限公司(简称:深圳发展银行)
    英文名称:ShenZhen  Development  Bank  Co.,LTD.
    注册地址及办公地址:中国广东省深圳市深南中路178号深圳发展银行大厦
    邮政编码:518001
    2、法定代表人:许季才
    3、董事会秘书:雷鸣
    董事会秘书授权代表:王勇
    联系地址:(同注册地址)
    联系电话:2080387
    传真电话:2080386
    4、股票上市地:深圳证券交易所
    股票简称:深发展A
    股票代码:0001
    (二)主要财务指标
    项目                  98年6月30日          97年6月30日
    净利润(万元)            37801                44713*
    每股收益(元)            0.243                0.432*
    股东权益(万元)         377227               297766
    净资产收益率(%)      10.02%              14.90%
    每股净资产(元)          2.431                2.878
    调整后的每股净资产      2.278                2.798
    注:1、(*)1997年中期净利润数比《1997年度中期报告》披露数增加3395121.81元,系因1998年1月1日起实行的《股份有限公司会计制度》在利润表中取消“以前年度损益调整”科目,有关调整事项直接列入“未分配利润”科目列示,为使报表前后期信息可比,故对1997年1-6月份利润作相应调整。97年度中期每股收益依此也由原0.428元调整为0.432元。
    2、98年中期每股收益较上年同期下降43%,主要原因是上年中期利润所含转让股票的投资收益系一次性收入,今年没有同类收入。
    3、财务指标计算公式:
    每股收益=净利润/报告期末普通股股份总数
    净资产收益率=净利润/报告期末股东权益×100%
    每股净资产=报告期未股东权益/报告期末普通股股份总数
    调整后的每股净资产=(报告期末股东权益-三年以上的应收款项-待摊费用-待处理(流动、固定)资产净损失-开办费-长期待摊费用)/报告期末普通股股份总数
    (三)股本变动情况和主要股东持股情况
    1、股本变动情况                              数量单位:股
                期初数        本次变动增减(+,-)         期末数
                      配股  送股  公积金转股  其他  小计
尚未流通股份
1.发起人股份
其中:
国家拥有股份    124537422                            124537422
境内法人持有股份
外资法人持有股份
其它
2.募集法人股    355675236                            355675236
3.内部职工股
4.优先股或其它
尚未流通股份合计:
                480212658                            480212658
二、已流通股份
1.境内上市的人民币普
通股           1071634434                           1071634434
2.境内上市的外资股
3.其他
已流通股份合计:
               1071634434                           1071634434
三、股份总数   1551847092                           1551847092
    2、前十名大股东持股情况                        数量单位:股
股东名称     98年6月30日  97年12月31日  增减  占总股本比例(%)
深圳市投资管理公司
            162254631   162254631        -         10.45
深圳国际信托投资公司  
            106608441   106608441        -          6.87
深圳市社会保险管理局  
             72873132    72873132        -          4.70
中电深圳工贸投资公司  
             62246616    62246616        -          4.01
深圳城建集团  
             25757220    25757220        -          1.66
农业银行深圳分行工会  
             15567528    15567528        -          1.00
深圳国债服务中心  
              7340670     7340670        -          0.47
建设银行深圳分行工会  
              7145052     7145052        -          0.46
深圳市保险公司  
              6325736     6134586        191150     0.41
张绍红        5852387     1551000       4301387     0.38
    3、截止1998年6月30日股东总户数918331户。
    4、持股5%以上的法人股东所持股份无发生质押、冻结等情况。
    (四)经营情况的回顾与展望
    在1998年上半年,由于历史遗留问题和经济环境的一些不利因素影响,本行经营难度加大。本行新的经营班子认真分析经营环境变化,调整经营策略,在97年强化金融风险控制的基础上,带领全行从年初就进入了全力开拓业务“保效益保质量”的竞争状态,改变往年一季度业务下降的局面,保持了正常的经营能力和开拓能力,各项业务指标仍实现稳定的增长。
    1、本行报告期内主要经营情况
    截止1998年6月30日本行实现利润总额43587万元,比上年同期减少9155万元,下降17.36%。虽然今年利润总额比去年下降,但仍实现“时间过半任务过半”的目标,完成全年计划指标的51.28%。如剔除上年同期转让股票收益1.46亿元等一次性收益,按同口径比较,占利润总额85%的主营业务利润比上年同期增加118.67万元,表明本行各项业务在经营面临较大困难的情况下仍保持发展势头。
    截止6月30日,本行存款余额(含外币)276.73亿元,较上年同期增加26.5亿元,增长10.59%;贷款余额(含外币)217.82亿元,比上年同期增加42.76亿元,增长24.43%。
    国际业务方面,虽然受到东南亚金融危机影响,截止6月30日全行外汇收入与上年同期仍基本持平,外汇存贷款和进出口结算量较上年同期有所增长。
    本行上海分行于1998年4月20日正式开业。1998年6月25日本行公告开始筹建杭州分行。到6月末全行营业网点总数为113个,比上年同期增加10个。
    电脑网络方面,在上半年完成新主机系统的升级,并实现全行同城异地资金的自动清算,加入“深银联”公共POS网络,电话银行业务功能扩充。行内的电子化业务处理系统也有较大进展。
    物业管理方面,本行总部大厦和南头大厦出租楼层有较大幅度增长,正在成为本行新的利润来源。大厦管理日趋完善,分别获区、市二级优秀大厦称号,正力创管理品牌。
    上半年本行加强了内部管理。通过调整指标考核体系,加强风险意识教育,严格实行规范经营。各业务部门强化制度建设,多方开拓业务渠道。稽核部门加强稽查工作。风险控制和规范经营的加强,明显促进了本行各项业务的开拓和稳健发展。
    2、本行投资情况。
    依据《中华人民共和国商业银行法》规定,本行在报告期内未进行任何新的实业投资和股权投资,以前年度的投资正按法规规定和主管机关“分业经营、分业管理”要求逐步消化、清理。
    3、经营环境及宏观政策重大变化对本行的财务状况和经营成果的影响与对策。
    在1998年下半年经营期内,东南亚金融危机和国内金融体制改革与经济结构转型对国内银行业经营仍将产生一定影响。为此,下半年本行将着力贯彻落实国家有关金融方针政策和改革措施,加强金融资产风险管理,实现规范运作和稳定发展,树立良好的企业形象,为证券市场的稳定和国民经济发展作出本行力所能及的贡献。
    4、下半年计划安排。
    第一、稳步发展各项业务,确保完成全年利润计划。
    随着政府扩大内需刺激经济的宏观调控措施逐步产生效果,国民经济稳定发展,这将在一定程度上改善本行下半年盈利能力。本行将充分利用经济发展中的有利因素,发展各项业务,提高盈利能力,确保全年利润计划的完成。
    第二、强化管理,进一步防范和化解金融风险。
    下半年大力开拓存款业务,在吸收存款工作中坚决杜绝高息揽存。信贷方面坚决压缩不良贷款和欠息。杜绝违纪违规行为。落实贷款五级分类,完善信贷管理规章制度,进一步建全内控机制,从体制上防范化解金融风险。加强对国际金融市场的研究,利用东南亚金融危机中出现的机遇,开拓业务渠道,为今后发展奠定基础。
    第三、加强网点开拓,增加利润增长点。
    本行将在下半年加强网点开拓,尽早实现杭州分行开业和增设其它经营网点,增加新的利润增长点。
    (五)重要事项
    1、98年度中期不进行利润分配。
    2、鉴于本行年初执行中国人民银行和中华人民共和国财政部联合下发的银发[1998]58号《关于各商业银行暂停进行1997年度税后利润分配和股东分红的紧急通知》,进行呆帐准备金制度改革,到目前为止,正在按照财政部[1998]302号文《关于修改金融机构应收利息核算年限及呆帐准备金提取办法的通知》要求进行帐务处理等有关工作,待上述工作完成后再行研究97年度利润分配问题。
    3、本报告期内,本行无重大诉讼、仲裁事项。
    4、本报告期内,本行无收购兼并、资产重组事项。
    5、本报告期内,本行无重大关联交易事项。
    6、本行继续聘任深圳市会计师事务所为承担本行审计的会计师事务所。
    7、本行无重大合同(担保、抵押)事项。
    (六)财务报告
    1、本行1998年度1-6月份会计报表经深圳市会计师事务所中国注册会计师陈勤慧、侯立勋审计出具无保留意见的审计报告(财审〔1998〕308号)
    2、资产负债表(见附表一)
    3、利润表(见附表二)
    4、利润分配表(见附表三)
    5、现金流量表(见附表四)
    6、会计报表附注(1998年1-6月份,金额单位:人民币元)
    一、公司简介
    深圳发展银行系在对深圳经济特区内原5家农村信用社进行股份制改造的基础上设立的股份制商业银行。1987年5月10日以自由认购的形式首次向社会公开发售人民币普通股,于1987年12月28日正式设立。1988年4月7日,本行普通股在深圳经济特区证券公司首家挂牌公开上市。
    本行经中国人民银行批准领有B11415840001号金融机构法人许可证,经深圳市工商行政管理局核准领有深企法字00605号企业法人营业执照,经营下列各项商业银行业务:
    吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国人民银行批准的其它业务及国家外汇管理局批准的外汇业务。
    二、主要会计政策
    1、会计制度
    执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》,并参照执行《股份有限公司会计制度》。
    2、会计期间
    采用公历年度,即从1月1日起至12月31日为一个会计年度。
    3、合并会计报表的编制方法
    合并会计报表系以总行及所属支行和深圳市元盛实业公司(以下简称“元盛公司”)的会计报表为合并依据,合并时,将它们相互之间的投资、往来和其他重大交易全部抵销,逐项合并。
    4、记帐原则和计价基础
    以权责发生制为会计核算原则,以历史成本为计价基础。
    5、外币核算方法
    银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币记帐,期末将各原币种报表按结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。元盛公司采用人民币为本位币,外币业务中,人民币对外币的汇率按市场汇价换算,年末按结算日汇率调整有关外币帐户,所产生的汇兑损益列入本年损益。
    6、坏帐准备
    坏帐核算采用备抵法,坏帐准备银行按年末应收帐款及应收利息余额的3‰计提,元盛公司按年末债权总额(扣除关联企业往来)的1%计提。
    7、存货跌价准备
    存货跌价准备按各存货项目的预计可变现净值低于其帐面价值的差额提取。
    8、呆帐准备
    呆帐准备按年末贷款余额1%的差额提取,实际呆帐比例超过1%部分,当年全额补提呆帐
    准备金。
    9、长期投资减值准备
    长期投资减值准备按各长期投资项目预计可收回金额低于帐面价值的差额提取。
    10、存货核算方法
    存货系元盛公司房地产开发成本及开发产品,按实际成本核算,存货发出按加权平均法计算。
    低值易耗品采用一次摊销法核算。
    11、长期投资核算方法
    股票投资按成本法核算。
    债券投资按有价证券面值和规定的利率计算应计利息,分期计入损益。
    股权投资及其他投资,投资额占被投资企业资本总额20%以下的,以成本法核算;投资额占被投资企业资本总额20%以上至50%的,以权益法核算;投资额占被投资企业资本总额50%以上的,以权益法核算并对其会计报表予以合并。
    12、固定资产核算方法
    固定资产按实际成本计价。固定资产标准为使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具和其他与生产经营有关的设备、器具、工具等,以及不属于主要生产经营设备的、使用年限超过两年并且单位价值在2000元以上的资产。
    固定资产折旧采用平均年限法计算,并按各类固定资产原值和估计的使用年限扣除残值制定其折旧率,分类折旧率如下:
    类别              使用年限        年折旧率
    房屋建筑物          30年            3.30%
    运输工具             6年           16.20%
    电子计算机(大中型)   5年           19.80%
    电子计算机(微小型)   3年           33.00%
    机电器具             5年           19.80%
    13、在建工程
    在建工程指购建中的房屋与设备及其他固定资产,按实际成本计价。在工程完工并可投入使用时依据工程实际成本结转为固定资产。
    14、开办费及长期待摊费用
    开办费及长期待摊费用以实际发生额核算,开办费按5年平均摊销,其他长期待摊费用按受益期限平均摊销。
    15、收入确认原则
    以各项业务合同签订以后,在规定的计算期内按应计收入的数额确认营业收入的实现,逾期满一年及一年以上的放款,在实际收到利息时计入当期利息收入;劳务收入,在劳务已经提供同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认收入的实现。
    房地产销售收入在房屋移交后,将结算帐单提交买方并得到认可时确认营业收入的实现;分期收款方式销售的开发产品,以本期收到的价款或按合同约定的本期应收价款确认营业收入的实现。
    16、税项
    税种                   计税依据          税率
    营业税                  金融业务收入      8%
    房地产                      经营收入      5%
    城建税     应纳营业税额按5%征收部分      1%、5%、7%
    教育费附加 应纳营业税额按5%征收部分      3%、7%
    企业所得税 应纳税所得额
               其中:离岸业务利润              10%
               其他利润                       15%、33%
    三、本公司所控制的子公司情况
公司名称 注册地 法定代表人  注册资本  占权益比例 主营业务 是否
                                                          合并
深圳市元盛实业公司
          深圳    刘洪江  20,100,000.00  100%  房地产业    是
    四、合并会计报表主要项目注释
    1、货币资金
    项目                  1998.6.30      1997.12.31
    现金              264,653,964.11      248,906,545.40
    银行存款          389,454,895.76      151,576,860.87
    其他货币资金           31,191.85          100,742.64
    合计              654,140,051.72      400,584,148.91
    2、短期贷款
    项目                    1998.6.30        1997.12.31
    工业贷款            945,412,530.00      1,282,078,939.00
    集体工业贷款        263,965,120.00        355,722,710.00
    商业贷款          3,000,676,590.00      3,366,098,297.00
    集体商业贷款      1,001,705,002.18        972,872,690.75
    建筑及基建企业贷款  273,584,200.00        298,030,940.00
    私营及个体贷款      384,184,643.28        254,932,605.89
    三资企业贷款      3,369,672,241.90      3,254,085,666.00
    农业贷款             12,500,000.00          9,500,000.00
    其他企业贷款      3,070,685,384.77      3,130,726,777.77
    短期信托贷款        146,030,000.00        146,030,000.00
    合计             12,468,415,712.13     13,070,078,626.41
    3、应收帐款
                    1998.6.30            1997.12.31
帐龄            金额    占总额比例        金额      占总额比例
1年以内    161,747,721.88  52.94%    116,929,301.68  53.46%
1~2年      61,182,005.87  20.02%     37,405,921.13  17.11%
2~3年      45,382,465.42  14.85%     45,407,877.28  20.76%
3年以上     37,229,668.38  12.19%     18,961,483.44   8.67%
合计       305,541,861.55    100%    218,704,583.53    100%
    应收帐款期末余额比年初余额增加39.71%,主要原因系受东南亚金融风波等经济环境变化影响,欠息客户增多,导致应收利息增加。持有本公司5%股份以上的主要股东无欠款。
    应收帐款分项列示如下:
    项目/内容                  金额
    应收利息            296,446,354.47
    应收租赁金            7,868,272.67
    应收证券交易清算款      677,606.57
    应收售楼款              549,627.84
    合计                305,541,861.55
    4、坏帐准备
    年初余额1,619,258.79元,本期无变动。
    5、预付货款
                      1998.6.30            1997.12.31
帐龄                金额  占总额比例    金额    占总额比例
1年以内      4,012,137.54  100%    15,423,465.75  99.68%
3年以上            —        —         50,000.00   0.32%
合计         4,012,137.54  100%    15,473,465.75    100%
    预付货款期末余额比年初余额减少74.07%,主要原因系预付工程款结转开发成本。持有本公司5%以上股份的主要股东无欠款。
    预付货款主要项目列示如下:
    项目/内容                          金额
    深圳“美加广场”电梯款          1,957,970.61
    上海“银桥花园”二期工程款      1,510,996.00
    6、其他应收款
    1998.6.301997.12.31
帐龄            金额      占总额比例      金额      占总额比例
1年以内    142,307,095.59  40.29%    156,789,922.62  49.42%
1~2年      47,258,510.77  13.38%     45,752,871.80  14.42%
2~3年      22,990,059.20   6.51%     21,656,866.46   6.83%
3年以上    140,678,079.66  39.82%     93,056,690.75  29.33%
合计       353,233,745.22    100%    317,256,351.63    100%
    其他应收款中持有本公司5%以上股份的股东单位无欠款。
    其他应收款主要项目列示如下:
    项目/内容                        金额
    国际商业信贷银行(BCC)        34,168,408.57
    暂付诉讼费                   23,645,861.31
    人行代解汇票清算款           16,500,000.00
    杭州分行筹备组                5,500,000.00
    热宝公司代垫信用证款         28,342,226.93
    通华房地产公司代垫信用证款   19,840,548.58
    润山机械公司代垫信用证款     10,850,926.29
    苏州群鹰购物中心              9,000,000.00
    暂付进口设备税金             12,849,695.87
    惠州旅游服务公司“金麦山庄”投资款  
                                 10,320,524.41
    深圳德兴房地产公司“银和花园”投资款  
                                 12,125,499.11
    香港龙涛洋行有限公司          9,662,261.90
    7、存货
    项目                        1998.6.30        1997.12.31
    深圳银沙大厦              52,377,185.27      47,592,313.25
    深圳美加广场             151,987,958.13      99,002,175.67
    深圳银怡花园              44,508,919.13      43,719,106.64
    大连湾里高城山住宅小区    43,622,140.07      44,011,686.17
    上海银桥花园              42,253,408.90      37,178,563.13
    上海银涛高尔夫球场       246,578,955.78     217,773,206.52
    合计                     581,328,567.28     489,277,051.38
    8、待摊费用
    类别              年初数          本期减少    期末余额
各分支行办公楼租金  14,427,394.20  10,576,728.20  3,850,666.00
    9、中长期贷款
    项目                      1998.6.30        1997.12.31
    固定资产贷款          416,529,471.40      230,662,096.80
    按揭贷款            1,121,855,752.36      866,562,041.75
    银团贷款               59,209,850.00       98,685,495.47
    信托贷款                3,000,000.00        3,000,000.00
    合计                1,600,595,073.76    1,198,909,634.02
    中长期贷款期末余额比年初余额增长33.46%,主要原因系固定资产贷款和按揭贷款增长幅度较大。
    10、逾期贷款
    逾期贷款年初余额3,356,663,916.47元,期末余额6,043,521,721.88元,系银行发放的因借款人原因贷款到期(含展期后到期)未归还的贷款。其中:逾期(含展期后)1年以内的贷款4,734,162,201.16元,逾期1年以上的呆滞放款1,309,359,520.72元。期末逾期贷款率27.93%。
    逾期贷款期末余额比年初余额增长80.05%,主要原因系受东南亚金融风波等经济环境变化影响,外币及人民币贷款企业偿债能力下降,导致逾期贷款增加。另外,本行加强了对到期贷款延期及转贷的管理,也导致了逾期贷款的增加。
    11、贷款呆帐准备金
    贷款呆帐准备金年初余额68,961,439.49元,本期无变动。
    根据财政部[1998]302号文《关于修改金融机构应收利息核算年限及呆帐准备金提取办法的通知》规定,呆帐准备金由按年初贷款余额1%的差额提取改为按年末贷款余额1%的差额提取,实际呆帐比例超过1%部分,当年全额补提呆帐准备金。因本行实际贷款呆帐数额尚须经各有关部门审核后确认,故1997年度呆帐准备金暂未补提。
    12、长期股权投资
    (1)长期股权投资分类列示如下:
    类别                1998.6.30        1997.12.31
    股票投资          76,985,407.60    76,985,407.60
    其他投资         259,518,512.61   255,524,855.97
    合计             336,503,920.21   332,510,263.57
    (2)股票投资
被投资单位名称  
         股份类别  股票数量  占被投资公司股权的比例  1998.6.30
深金田    法人股  6,771,271      —               9,662,218.60
深万科    法人股  1,224,107      —               2,131,494.00
深星源    法人股    173,725      —                 187,195.00
琼珠江    法人股  1,150,000      —               9,650,000.00
深鸿基    法人股    786,500      —               3,215,000.00
深宝恒    法人股    825,000      —               2,519,500.00
梅州涤纶(集团)公司
          法人股  1,000,000      —               1,100,000.00
深圳中南实业有限公司  
          法人股  2,000,000      —               2,500,000.00
武汉钢电股份有限公司  
          法人股 33,450,000    3.37%            30,000,000.00
海南君和旅游股份有限公司  
          法人股  2,800,000    7.7%              2,800,000.00
海南五洲旅游股份有限公司  
          法人股  4,000,000    3.7%              5,220,000.00
北海银河股份有限公司  
          法人股  4,000,000    4.87%             4,000,000.00
广东三星企业(集团)股份
有限公司  法人股    500,000      —                 500,000.00
海南白云山等四家股份
有限公司  法人股      —         —               3,500,000.00
合计                                             76,985,407.60
    (3)其他投资
被投资单位名称  
    所占股权比例      金额     本期权益增减额  累计权益增减额
深圳嘉丰纺织实业有限公司
        8.09%  17,742,428.55        —              —
南方证券有限公司
          2%   20,000,000.00        —              —
金融清算总中心会员费 
         —     12,000,000.00        —              —
深圳金融电子结算中心  
         —     15,770,570.00        —              —
海南国际金融网络有限公司  
        0.2%    2,000,000.00        —              —
深圳市三新电子有限公司  
          —     5,000,000.00        —              —
广东人行等三家金融公司基金会费  
          —    19,000,000.00        —              —
大连银寰房地产公司  
        50%    11,394,108.19     -285,306.80    -3,605,891.81
上海汇银商城(合作开发)  
         —      5,580,000.00        —              —
番禺怡建科技工业城  
         —     55,989,735.13        —              —
惠州银宝花园  
         —     70,986,143.55        —              —
北海银滩花园  
         —      4,465,844.07        —              —
深圳银麦花园  
         —     17,761,703.12        —              —
深圳市资信评估公司  
         —      1,000,000.00        —              —
深圳(莫斯科)股份有限公司  
         —        827,980.00        —              —
合计           259,518,512.61
    13.长期债权投资
    长期债权投资期末余额1,710,328,706.32元,明细列示如下:
      债券投资面值    年利率      购入金额          到期日
              本期利息        应计利息
国家开发银行金融债券
    740,000,000.00   6.8-11.2%    740,000,000.00    2005.5.18  
            19,468,755.55    39,614,158.32
国库券
    909,558,000.00    14-14.5%    909,558,000.00    2005.5.18  
            10,269,131.33    21,156,548.00
    合计
  1,649,558,000.00                1649,558,000.00  
            29,737,886.88    60,770,706.32
    14.长期投资减值准备
    长期投资减值准备年初余额6,870,434.80元,本期计提14,499,973.75元,期末余额21,370,408.55元。
    15.固定资产及累计折旧
   项  目  
      期初余额        本期增加     本期减少        期末余额
固定资产原值
房屋建筑物
 1,061,018,330.18   7,538,302.34   68,113.03  1,068,488,519.49
运输工具
    83,069,490.74  10,789,910.63        —       93,859,401.37
电子计算机(大中型)
   112,427,366.53  34,885,892.40        —      147,313,258.93
电子计算机(微型)  
    59,602,621.57  16,635,751.50  715,413.69     75,522,959.38
机器器具
    34,193,786.21  11,459,819.12  485,087.41     45,168,517.92
合计
 1,350,311,595.23  81,309,675.99 1268,614.13  1,430,352,657.09
累计折旧
房屋建筑物
    47,136,197.97  23,884,227.53   23,238.17     70,997,187.33
运输工具
    34,744,229.50   6,484,409.61        —       41,228,639.11
电子计算机(大中型)
    54,111,592.75  13,533,706.82        —       67,645,299.57
电子计算机(微型)
    27,748,424.81   9,910,098.85  174,618.02     37,483,905.64
机器器具
    16,607,482.50   3,285,908.89  397,774.23     19,495,617.16
合计
   180,347,927.53  57,098,351.70  595,630.42    236,850,648.81
固定资产净值
 1,169,963,667.70                             1,193,502,008.28
    16.在建工程
    在建工程期初余额440,001,977.89元,本期增加52,470,801.11元,本期减少3,406,320.00元,期末余额489,066,459.00元,明细项目列示如下:
工程名称  预算数      期初数        本期增加        期末数
              资金来源       工程进度
深圳发展银行大厦
   574,065,300.00  48,223,595.60  16,717,734.85  64,941,330.45
              自有资金       后期工程
深圳东涌培训中心
   155,842,500.00  16,048,231.76     180,609.44  16,228,841.20
              自有资金       前期
深圳银都大厦
    14,203,000.00  11,466,205.36          —     11,466,205.36
              自有资金        80%
深圳宝安宝发大厦
   313,109,500.00  14,138,074.29          —     14,138,074.29
              自有资金       前期
南头支行大厦
        —          6,726,491.05      63,326.00   6,789,817.05      
              自有资金      附属工程
沙尾职工住宅
    86,340,000.00  69,446,750.00          —     69,446,750.00
              自有资金      已完工
水贝分理处购房款
     2,635,500.00   2,635,500.00          —      2,635,500.00
              自有资金      已付清购房款
新城广场购楼款
     2,822,008.00   2,822,008.00          —      2,822,008.00
              自有资金      已付清购房款
金通大厦购楼款
     7,607,844.00   7,607,844.00          —      7,607,844.00
              自有资金      已付清购房款
康乐大厦购楼款
     5,500,000.00   4,950,000.00          —      4,950,000.00            
              自有资金      预付部分购房款
佳和华强大厦购楼款
       995,000.00   9,000,000.00          —      9,000,000.00
              自有资金      预付部分购房款
金三角大厦购楼款
     2,588,880.00   2,071,080.00          —      2,071,080.00
              自有资金      预付部分购房款
世界花园购楼款
     3,000,000.00   1,462,024.00          —      1,462,024.00
              自有资金      预付部分购房款
大世界商业城购楼款
            —      8,220,000.00          —      8,220,000.00
              自有资金      预付部分购房款
蛇口渔港综合楼
            —      3,319,603.00          —      3,319,603.00
              自有资金      预付部分购房款
罗湖分理处购楼款
           —         852,908.00          —        852,908.00
              自有资金      预付部分购房款
发展大厦支行办公楼
  HKD9,180,000.00   9,805,158.00        7,344.00  9,812,502.00
              自有资金      已付清购房款
海王大厦购楼款
 HKD13,407,030.95  14,320,049.74       10,725.64 14,330,775.38      
              自有资金      已付清购房款
珠海光大国际贸易中心
    19,624,013.00  12,018,414.23          —     12,018,414.23
              自有资金      预付部分购房款
珠海银海大厦
    40,420,000.00   5,802,833.20   15,002,709.60 20,805,542.80
              自有资金      预付部分购房款
海南南华大厦
    45,530,000.00  98,876,428.10        —       98,876,428.10
              自有资金      已完工
海南儋县白马井土
地、木棠土地
        —         16,246,880.00        —       16,246,880.00
              自有资金      预付部分土地款
海南南澳渡假村
    35,000,000.00  43,460,387.00        —       43,460,387.00
              自有资金       80%
广州分行宿舍
    18,118,880.00  11,967,432.69        —       11,967,432.69
              自有资金      已完工
花都支行办公楼
    13,511,680.97  13,511,680.97        —       13,511,680.97
              自有资金      已付清购房款
上海分行办公大楼
    40,940,000.00        —       20,036,841.80  20,036,841.80
              自有资金       90%
佳宁娜广场
        —          3,406,320.00  -3,406,320.00          —
              自有资金      转入固定资产
其他零星工程
        —          1,596,078.90     451,509.78   2,047,588.68
              自有资金          —
合计    
                  440,001,977.89  49,064,481.11 489,066,459.00
    17.开办费
种类    期初余额      本期增加      本期摊销      期末余额
开办费  
    30,919,855.37  36,548,809.43  3,603,981.08  63,864,683.72
    18.长期待摊费用
种 类    期初余额      本期增加    本期摊销        期末余额
租入固定资产改良支出    
    81,697,561.81   3,400,463.06  6,929,121.10  78,168,903.77
电脑专项款
       363,117.75          —       278,355.92      84,761.83
职工宿舍房租
       256,228.00          —       256,228.00          —
其他长期待摊费用
    10,492,886.88     757,841.28  1,578,233.77   9,672,494.39
房地产项目长期待摊费用
    38,420,940.31   8,729,019.26  3,873,817.26  43,276,142.31
合计
   131,230,734.75  12,887,323.60 12,915,756.05 131,202,302.30
    19.短期存款
    项目                        1998.6.30        1997.12.31
    工业存款                432,104,008.45      545,132,173.37
    集体工业存款            505,984,363.12      481,633,184.91
    商业存款              1,875,613,604.49    1,677,246,448.18
    集体商业存款            581,890,447.74      570,626,266.97
    建筑及基建企业存款      295,207,831.93      289,699,833.88
    私营及个体存款          431,192,819.70      332,112,379.65
    三资企业存款          2,030,267,216.39    1,906,597,453.06
    农业存款                148,034,140.22      179,543,206.30
    其他存款              4,752,328,468.14    3,960,996,393.54
    信用卡存款                  834,189.23          813,963.52
    部队存款                 12,559,914.95        3,349,626.46
    短期信托存款              9,695,807.15       11,605,153.38
    短期定期存款          3,141,823,004.49    3,160,425,745.22
    合计                 14,217,535,816.00   13,119,781,828.44
    20.短期借款
借款类别        期初数      期末数    借款期限        月利率
银行借款  46,889,400.00  34,889,400.00
其中:抵押  9,050,000.00   9,050,000.00  8个月      7.92‰-12‰
担保      37,839,400.00  25,839,400.00  8个月   7.92‰-9.167‰
信用              —            —
非银行金融机构借款
          20,000,000.00  20,000,000.00
其中:抵押         —            —
担保              —            —
信用      20,000,000.00  20,000,000.00  6个月            15‰
其他单位借款      —            —
合计      66,889,400.00  54,889,400.00
    银行借款系元盛公司借入担保类含美元借款3,000,000元,按报表日汇率8.2798折人民币24,839,400元。
    21.预收帐款
    预收帐款系元盛公司预收售房款,年初余额15,699,603.73元,期末余额23,775,516.33元,比年初余额增加51.44%,主要系房屋预售情况良好。
    22.未交税金
    类别                          1998.6.30        1997.12.31
    营业税                    112,186,842.67    116,035,257.50
    城市建设维护税                989,803.95      1,212,749.43
    教育费附加                  1,701,057.26      2,422,120.19
    企业所得税                 87,080,345.83     62,521,541.19
    合计                      201,958,049.71    182,191,668.31
    23.长期存款
    项目                        1998.6.30          1997.12.31
    长期定期存款          4,185,596,188.99    3,429,576,259.43
    长期信托存款                  4,414.38        2,974,631.09
    合计                  4,185,600,603.37    3,432,550,890.52
    24.长期借款
           年初数                          期末数
借款类别
  原币              本位币          原币            本位币
            借款期限        年利率
银行借款
其中:抵押
USD8,000,000.00 66,238,400.00  USD14,000,000.00 115,917,200.00  
              3年          8.67%
    长期借款系元盛公司借入。
    25.少数股东权益
    少数股东权益                    1998.6.30      1997.12.31
    上海北桥实业总公司            -294,223.09      -185,976.25
    香港龙涛洋行有限公司         4,997,271.41     4,997,271.41
    合计                         4,703,048.32     4,811,295.16
    26.股本
    本公司期末股份总数1,551,847,092股,每股面值1元,折合股本1,551,847,092元。
    27.盈余公积
    盈余公积金期末余额592,463,970.42元,本期无变动。
    28.未分配利润
    本期净利润378,013,127.52元,加:年初未分配利润960,223,623.11元,减:补交以前年度所得税等1,612,594.30元,期末未分配利润1,336,624,156.33元。
    29.投资收益
项目        债券投资收益    其他投资收益(成本法)    合计
长期投资    70,339,564.89    385,840.49          70,725,405.38
    债券投资收益系为国家开发银行金融债券及国债利息收入。
    30.营业外收入
    项目                  1998年1-6月        1997年1-6月
    固定资产清理收益        5,089.68          7,676.47
    罚款收入            1,196,685.51      1,183,154.11
    久悬未取款项收入      477,650.94              3.67
    其他收入              646,321.77        105,057.94
    合计                2,325,747.90      1,295,892.19
    31.营业外支出
    项目                    1998年1-6月        1997年1-6月
    固定资产清理损益        63,079.16        51,344.81
    支付久悬未取款项       375,231.06       205,012.65
    公益性捐赠             120,000.00       819,688.00
    罚没支出                13,283.77     5,001,395.03
    其他支出             1,148,602.91       347,888.13
    合计                 1,720,196.90     6,425,328.62
    五、关联交易
    本公司无需要披露之重大关联交易事项。
    六、或有事项/损失
    截至1998年6月30日止,本公司提起诉讼的银行信贷资产为人民币25519万元,港币7391万元,美元1568万元。
    七、其他事项
    1.按人民银行关于银行与房地产公司脱钩的有关要求,经董事会研究确定,本行将于本年下半年与深圳市元盛实业公司办理脱钩工作,目前此项工作正在进行。
    2.根据财政部[1998]302号文规定,各商业银行应按该文件规定补提1997年度的呆帐准备金,截至1998年6月30日止本行尚未补提。本行将在本会计年度内补提1997年度的呆帐准备金。
    (七)备查文件
    1、载有董事长亲笔签名的中期报告文本;
    2、载有财务负责人盖章的会计报表;
    3、载有会计师事务所盖章、注册会计师亲笔签字并盖章的审计报告正本;
    4、《深圳发展银行章程》

                                      深圳发展银行董事会
                                        1998年8月26日


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附表一                     资产负债表
1998年6月30日   编制单位:深圳发展银行   金额单位:人民币元
                合并                         银行
资产  1998.6.30     1997.12.31       1998.6.30     1997.12.31
流动资产:
现金及银行存款   
   654140051.72    400584148.91    627348346.38   355267896.31
存放中央银行款项
  3158403357.86   4397987599.58   3158403357.86  4397987599.58
存放同业款项    
  1114262513.97   1241193475.78   1114262513.97  1241193475.78
存放联行款项   
    10168095.68    150463677.28     10168095.68   150463677.28
拆放同业   
  1095832520.00   1697512876.59   1095832520.00  1697512876.59
拆放金融性公司    
   319923650.49    297534441.32    319923650.49   297534441.32
短期贷款  
 12468415712.13  13070078626.41  12604092912.13 13205807026.41
应收进出口押汇   
  1528854758.66   1135893767.95   1528854758.66  1135893767.95
应收帐款
   305541861.55    218704583.53    304992233.71   217800190.69
减:坏帐准备    
     1619258.79      1619258.79      1199523.90     1199523.90
应收帐款净额    
   303922602.76    217085324.74    303792709.81   216600666.79
预付帐款   
     4012137.54     15473465.75   
其他应收款    
   353233745.22    317256351.63    805883779.76   713559256.66
贴现     
   285552438.65    153505183.54    285552438.65   153505183.54
委托贷款及委托投资     
   140833520.95    170299375.41    140833520.95   170299375.41
自营证券    
  1223226010.11    801098167.10   1223226010.11   801098167.10
代理证券   
    28703900.00     29041700.00     28703900.00    29041700.00
买入返售证券    
    77992138.00     78500000.00     77992138.00    78500000.00
存货    
   581328567.28    489277051.38   
减:存货跌价准备   
       -                  -              -            -
存货净额   
   581328567.28    489277051.38             -             -
待摊费用   
     3850666.00     14427394.20      3850666.00    14427394.20
流动资产合计      
 23352656387.02  24677212627.57  23328721318.45 24658692504.81
长期资产:
中长期贷款    
  1600595073.76   1198909634.02   1600595073.76  1198909634.02
逾期贷款    
  6043521721.88   3356663916.47   6043521721.88  3356663916.47
减:贷款呆帐准备金    
    68961439.49     68961439.49     68961439.49    68961439.49
应收租赁款   
    42455190.25     43837122.39     42455190.25    43837122.39
租赁资产   
    83326181.80     83315492.20     83326181.80    83315492.20
减:待转租赁资产    
    83326181.80     83315492.20     83326181.80    83315492.20          
长期股权投资    
   336503920.21    332510263.57    187336386.15   189048013.15
长期债权投资   
  1710328706.32    493210819.44   1710328706.32   493210819.44
长期投资合计   
  2015996373.91    825721083.01   1866828839.85   682258832.59
减:长期投资减值准备  
    21370408.55      6870434.80     21370408.55     6870434.80
长期投资净额    
  2025462217.98    818850648.21   1876294683.92   675388397.79
固定资产原值   
  1430352657.09   1350311595.23   1418160556.18  1338680184.00
减:累计折旧    
   236850648.81    180347927.53    233850220.12   177879558.92
固定资产净值    
  1193502008.28   1169963667.70   1184310336.06  1160800625.08
在建工程    
   489066459.00    440001977.89    488672042.00   439607560.89
固定资产清理   
        7666.05     7666.05
长期资产合计     
 11325648897.71   6959265527.19  11166895274.43  6806245817.15
无形资产及其他资产:
开办费   
    63864683.72     30919855.37     63701045.13    30734424.88
长期待摊费用   
   131202302.30    131230734.75     87926159.99    92809794.44
无形资产及其他资产合计
   195066986.02    162150590.12    151627205.12   123544219.32
资产总计    
 34873372270.75     31798628.88  34647243798.00 31588482541.28
负债及所有者权益
流动负债:
短期存款    
 14217535816.00  13119781828.44  14217535816.00 13119781828.44
短期储蓄存款   
  3846307755.04   3582753526.54   3846307755.04  3582753526.54
财政性存款   
    27878327.30     22299421.81     27878327.30    22299421.81
向中央银行借款  
   120775100.00     24494000.00    120775100.00    24494000.00
同业存放款项  
   502476022.68   1275106072.43    502476022.68  1275106072.43
联行存入款项   
    18830302.61                     18830302.61    
同业拆入    
   354855100.00    356031400.00    354855100.00   356031400.00
金融性公司拆入        
       -                -                  -            -
应解汇款  
   560691194.07    546908694.27    560691194.07   546908694.27
汇出汇款     
   436626721.66    542398823.33    436626721.66   542398823.33
委托存款      
   140833520.95    170299375.41    140833520.95   170299375.41
应付代理证券款项  
        -              -                    -            -
卖出回购证券款   
   700000000.00        -           700000000.00          -
短期借款  
    54889400.00     66889400.00             -            -
应付款项  
   346853829.91    380843016.42    346830558.91   380819745.42
预收帐款   
    23775516.33     15699603.73             -            -
其他应付款   
   399217462.08    271475925.24    376638660.73   219001876.50
应付工资     
    91326103.42    107719187.67     91326103.42   107719187.67
应付福利费   
    22894789.29     37640994.99     22609452.39    37377836.27
应交税金    
   201958049.71    182191668.31    202640630.86   180625762.06
未付股利    
          -              -                  -            -
预提费用    
     5299917.82      2703291.55       661437.82      522171.55
流动负债合计    
 22073024928.87  20705236230.14  21967516704.44 20566139721.70
长期负债:
长期存款   
  4185600603.37   3432550890.52   4185600603.37  3432550890.52
长期储蓄存款   
  3569995289.55   3270162481.78   3569995289.55  3270162481.78
保证金    
  1151860218.24    923758998.11   1151860218.24   923758998.11
长期借款    
   115917200.00     66238400.00   
长期负债合计    
  9023373311.16   7692710770.41   8907456111.16  7626472370.41
负债合计    
 31096398240.03  28397947000.55  30874972815.60 28192612092.11
少数股东权益    
     4703048.32      4811295.16   
所有者权益:
股本    
  1551847092.00   1551847092.00   1551847092.00  1551847092.00 
资本公积   
   291335763.65    291335763.65    291335763.65   291335763.65
盈余公积   
   592463970.42    592463970.42    592463970.42   592463970.42 
未分配利润   
  1336624156.33    960223623.10   1336624156.33   960223623.10
所有者权益合计     
  3772270982.40   3395870449.17   3772270982.40  3395870449.17
负债及所有者权益合计   
 34873372270.75  31798628744.88  34647243798.00 31588482541.28

附表二                        利润表
                           1998年1-6月
编制单位:深圳发展银行                       金额单位:人民币元
                 合并                        银行
项目  1998年1-6月    1997年1-6月    1998年1-6月   1997年1-6月
一.主营业务收入  
  1294420480.37   1314008298.11   1293179570.07  1311584284.07
利息收入   
  1035908765.56    903912688.77   1035908765.56   903912688.77
金融企业往来收入  
   232745254.44    370603191.18    232745254.44   370603191.18
手续费收入 
    13854435.68     10243958.09     13854435.68    10243958.09
证券销售差价收入    
                     9906622.65                     9906622.65
租赁收益    
     1043967.02      3368833.32      1043967.02     3368833.32
汇兑收益   
     7507331.38     10961663.44      7507331.38    10961663.44
其他营业收入  
     2119815.99      2587326.62      2119815.99     2587326.62
房地产经营收入   
     1240910.30      2424014.04   
二.主营业务收入   
   837931608.33    859717496.25    835632938.38   857031270.44
利息支出  
   456734933.95    506440029.16    456734933.95   506440029.16
金融企业往来利息支出   
    36880910.54     82037514.34     36880910.54    82037514.34
手续费支出    
     4713625.70      5213519.46      4713625.70     5213519.46
营业费用     
   238638022.98    208876397.62    238638022.98   208876397.62
汇兑损失    
     6725838.84       167207.05      6725838.84      167207.05
其他营业支出   
    91939606.37     54296602.81     91939606.37    54296602.81
房地产经营成本   
     1041081.44       199581.30          -            -    
房地产销售费用   
     1257588.51       694644.51          -              -
三.营业税金及附加   
    85807169.34     84795766.74     85799299.37    84079488.80
四.主营业务利润    
   370681702.70    369495035.12    371747332.32   370473524.83
加:其他业务利润   
      115368.32       388926.26            -            -
减:管理费用   
     6079971.52      6839735.39            -            -
财务费用  
      177251.49      2243028.36             -            -
五.营业利润  
   364539848.01    360801197.63    371747332.32   370473524.83
加:投资收益 
    70725405.38    171747432.61     63615018.07   162128758.65
营业外收入   
     2325747.90      1295892.19      2319075.82     1286092.19
减:营业外支出   
     1720196.90      6425328.62      1702374.98     6377514.97
六.利润总额   
   435870804.39    527419193.81     435979051.23  527510860.70
减:所得税   
    57965923.71     80377675.35      57965923.71   80377675.35
少数股东损益   
     -108246.84       -91666.89            -            -
七.净利润   
   378013127.52    447133185.35     378013127.52  447133185.35


附表三                    利润分配表
                         1998年1-6月  
编制单位:深圳发展银行                       金额单位:人民币元
项目                         1998年1-6月         1997年1-6月
一.净利润                    378013127.52       447133185.35
加:年初未分配利润            960223623.11       615389260.20
外币未分配利润折算差               -              -520411.66
以前年度损益调整              -1612594.30        -3395121.81
二.可分配利润               1336624156.33      1058606912.08
减:提取法定公积金                  -                  -
提取法定公益金                     -                  -
三.可供股东分配的利润       1336624156.33      1058606912.08
减:提取任意盈余公积                -                  -
应付普通股股利                     -                  -
转作股本的股利                     -                  -
四.未分配利润               1336624156.33       1058606912.08

附表四                    现金流量表
编制单位:深圳发展银行                       金额单位:人民币元
    项目                                   合并        银行
一、经营活动产生的现金流量:
收到的贷款利息                    948738339.22    948738339.22
金融企业往来收入收到的现金        232745254.44    232745254.44
手续费用收支净额                    9140809.98      9140809.98
租赁收入                            1043967.02      1043967.02
收到的其他经营收入                  7828809.21      7828809.21
存款增加净额                     2526415405.97   2526415405.97
与中央银行往来现金增加净额       1335865341.72   1335865341.72
与金融机构往来现金增加净额         91541643.69     91541643.69
证券及租赁业务现金增加净额        325913258.67   3425913258.67
销售商品收到的现金                  9671587.90           -
收到的其他与经营活动有关的现金    192034797.91    159955860.05
现金流入小计                     5680939215.73   5639188689.97
支付的存款利息                    490724120.46    490724120.46
金融企业往来支付的现金             36880910.54     36880910.54
其他营业支出支付的现金            117239680.69    117239680.69
支付给职工以及为职工支付的现金    157924231.38    156503280.97
贷款增加净额                     2982371522.23   2982371522.23
支付营业税及附加                   57099244.81     57099244.81
支付的所得税款                     66021582.17     66021582.17
支付的除营业税及附加、所得税以外的其他税费   
                                    3764341.71      1504918.51
购买商品支付的现金                 81631269.13            -
支付的其他与经营活动有关的现金    105726611.38     93968344.15
现金流出小计                     4099383514.50   4002313604.53
经营活动产生的现金流量净额       1581555701.23   1636875085.44
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资所收到的现金                1000000.00      1000000.00
分得股利或利润所收到的现金           671147.29       641058.05
处置固定资产、无形资产和其他长期资产而收回的现金净额
                                       5089.68           -
收到的其他与投资活动有关的现金       201906.91           -
现金支出小计                        1878143.88      1641058.05
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金           
                                  167619258.64    167058568.96
投资所支付的现金                 1199380000.00   1199380000.00
现金流出小计                     1366999258.64   1366438568.96
投资活动产生的现金流量净额      -1365121114.76  -1364797510.91
三、筹资活动产生的现金流量:
借款所收到的现金                   37497599.20         -
现金流入小计                       37497599.20         -
偿付利息所支付的现金                 426391.35         -
现金流出小计                         426391.35         -
筹资活动产生的现金流量净额         37071207.85         -
四、汇率变动对现金的影响              50108.49         2875.54
五、现金及现金等价物净增加额      253555902.81    272080450.07
1、不涉及现金收支的投资和筹资:
以固定资产偿还债务   
以投资偿还债务
以固定资产进行长期投资 
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量:
净利润                            378013127.52    378013127.52
加:计提的坏帐准备或转销的坏帐           -                -
计提呆帐准备金或转销的呆帐               -                -
计提的长期投资减值准备             14499973.75     14499973.75
固定资产折旧                       57098351.70     56566291.62
开办费及长期待摊费用摊销           16519737.13     12645919.87
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益)
                                      -5089.68           -
固定资产报废损失                      63079.16        58563.94
财务费用                             177251.49            -
投资损失(减收益)                  -70725405.38    -63615018.07
存货的减少(减增加)                -92051515.90            -
经营性应收项目的减少(减增加)    -1352153433.13  -1362760203.56
经营性应收项目的增加(减减少)     2562450107.44   2533796913.24
其他                               67669517.13     67669517.13
经营活动产生现金流量净额         1581555701.23   1636875085.44
3、现金及现金等价物净增加情况:
货币资金的期末余额                654140051.72    627348346.38
减:货币资金的期初余额             400584148.91    355267896.31
现金及现金等价物净增加额          253555902.81    272080450.07