深圳发展银行1998年年度报告摘要   

股票简称:S深发展A 股票代码:000001

                     深圳发展银行1998年年度报告摘要

    重要提示:本行董事会保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告正本,投资者欲了解详细内容应阅读年度报告正本。

    一、公司简介
    (一)法定中文名称:深圳发展银行股份有限公司
    (简称:深圳发展银行,下称“本行”)
    法定英文名称:ShenZhen Development Bank Co.,Ltd.
    (二)报告期内法定代表人:许季才先生*
    (注*:报告期后经1999年2月27日本行99年临时股东大会及第四届董事会第十次会议,选举陈兆民先生为本行董事和董事长,本行法定代表人已于1999年3月12日经注册机关审核变更为陈兆民先生)
    (三)董事会秘书:雷鸣先生
    董事会秘书授权代表:王勇先生
    联系地址:中国广东省深圳市罗湖区深南中路178号深圳发展银行大厦深圳发展银行董事会秘书处
    联系电话:2080387
    传真:2080386
    (四)注册地址及办公地址:
    中国广东省深圳市罗湖区深南中路178号深圳发展银行大厦
    邮政编码:518001
    电子邮箱:fzyhdsh@public.szonline.net
    (五)年度报告备置地点:本行董事会秘书处
    (六)股票上市地:深圳证券交易所
    股票简称:深发展A
    股票代码:0001
    二、会计数据和业务数据摘要
    (一)1998年度会计数据:
    利润总额85703.67万元;
    净利润76433.92万元;
    主营业务利润66575.59万元;
    其它业务利润32.91万元;
    投资收益18482.69万元;
    补贴收入:(无);
    营业外收支净额645.38万元;
    经营活动产生的现金流量净额229109.78万元;
    现金及现金等价物净增加额11583.00万元。
    (二)截止报告期末本行前三年的主要会计数据和财务指标:
                                            单位:人民币元
        项目    
      1998年                    1997年        
                        调整后         调整前         
                      1996年   
             调整前              调整后        
    营业收入       
 2803533793.62      2795255525.96      2795255525.96   
        2610257670.93        2610257670.93
    主营业务收入   
 2609977124.89     2792181359.64      2792181359.64  
        2601479069.00        2601479069.00
    利润总额        
  857036718.67      637025056.45      1002425205.90   
         784954692.94         919704275.06
    净利润          
  764339190.60      513636432.11       862316111.90   
         652729426.52         787479009.34
    总资产        
39339858617.26    31298753972.21    31798628744.88 
       29845444031.74       30022029657.86
    股东权益(不含少
    数股东权益)         
 3676648292.92     2912441186.47     3395870449.17 
        2358201715.05        2534787341.17
    每股收益                     
           0.493             0.331            0.556 
                 0.631                0.761
    每股净资产                   
           2.369             1.876            2.188 
                 2.279                2.450
    调整后的每股净资产           
           2.085             1.768            2.062 
                 2.128                2.288
    净资产收益率              
          20.79%            17.64%          25.39%       
                24.65%              31.07%
    注:
    1、每股收益、每股净资产、净资产收益率和调整后的每股净资产计算公式如下:
    每股收益=净利润/年度末普通股股份总数
    每股净资产=年度末股东权益/年度末普通股股份总数
    净资产收益率=净利润/年度末股东权益×100%
    调整后的每股净资产=(年度末股东权益-三年以上的应收款项-待摊费用-待处理(流动、固定)资产净损失-开办费-长期待摊费用)/年度末普通股股份总数
    2、1998年度本行普通股股份总数无变动,按月平均加权计算的每股收益和净资产收益率与摊薄法计算相同。
    3、1997年及以前年度财务指标调整变动情况说明:
    按照中国人民银行和中华人民共和国财政部于1998年初联合下发[1998]58号《关于各商业银行暂停进行1997年度税后利润分配和股东分红的紧急通知》精神,为防范金融风险,根据财政部和中国证券监督管理委员会下发的有关贷款呆帐准备金、存货跌价准备及长期投资减值准备的提取办法的规定,本行采用追溯调整法补提呆帐准备金、存货跌价准备及长期投资减值准备三项合计49987.47万元,并对1996及1997年度相关项目进行了调整。详见1998年度审计报告会计报表附注第16条。有关情况本行并在《深圳发展银行关于1996、1997年度利润依据会计政策变更调整情况的公告》中加以说明。
    (三)报告期内股东权益变动情况单位:人民币元
    项目   
      股本   资本公积     盈余公积     法定公益金  未分配利润 
           合计
    期初数    
1551847092 291335763.65 592463970.42  78946869.87 476794360.40 
     2912441186.47
    本期增加            255595124.54 127797562.27 508673774.35 
      764268898.89
    本期减少                61792.44     
          61792.44
    期末数    
1551847092 291335763.65 847997302.52 206744432.14 985468134.75 
     3676648292.92
    变动原因:
    ①盈余公积减少数系美元汇率变动差异;
    ②盈余公积增加数系提取10%的法定盈余公积金和10%的法定公益金,1997年和1998年两年合计255595124.54元,其中法定公益金增加数为127797562.27元。
    ③未分配利润增加数系报告期内净利润增加和利润分配(提取法定盈余公积金和法定公益金)减少的差额。
    三、股本变动及股东情况
    (一)股本变动情况表
                   期初数      本次变动增减(+,-)       期末数
                             配股 送股 公积 其他 小计
                                      金转股
    一、尚末流通股份
    1、国家拥有股份  
                   124537422                         124537422
    2、境内法人持有股份
    3、外资法人持有股份
    4、募集法人股  355675236                         355675236
    5、内部职工股
    6、优先股或其他
    尚末流通股份合计  
                   480212658                         480212658
    二、已流通股份
    1、境内上市的人民币
    普通股        1071634434                        1071634434
    2、境内上市的外资股
    3、境外上市的外资资
    4、其他
    已流通股份合计  
                  1071634434                        1071634434
    三、股份总数  1551847092                        1551847092
    (二)股东情况介绍
    1、截止报告期末本行股东总户数为914578户;本行无内部职工股;
    2、报告期内前十名股东持股情况:
    股东名称             年末数    年初数  增减  占总股份比例
    深圳市投资管理公司        
                        162254631 162254631   0    10.45%
    深圳国际信托投资公司       
                        106608441 106608441   0     6.86%
    深圳市社会保险管理局         
                         72873132  72873132   0     4.69%
    深圳中电投资股份有限公司     
                         62246616  62246616   0     4.01%
    深圳市城建开发集团公司       
                         25757220  25757220   0     1.65%
    农业银行深圳分行工会         
                         15567528  15567528   0     1.00%
    深圳国债服务中心      7340670   7340670   0     0.47%
    建设银行深圳分行工会  7145052   7145052   0     0.46%
    深圳市保险公司        6325736   6134586 +191150 0.40%
    张绍红                5852387      —     —    0.37%
    注:
    ①深圳市保险公司1998年度从二级市场增购191150股。
    ②张绍红无年初数。
    ③代表国家持有股份的单位是深圳市投资管理公司。
    ④持有本行股份5%以上的股东中,深圳市投资管理公司所持股份无质押及冻结情况;深圳国际信托投资公司所持股份中有1000万股质押给中国光大银行深圳分行。
    ⑤深圳国际信托投资公司为深圳市投资管理公司的全资子公司,二者之间有关联关系。
    3、持股10%以上的法人股东单位情况:
    单位名称            法定代表人   持有股份%
    深圳市投资管理公司    李黑虎      10.45%
    经营范围
    以高新技术产业和基础产业为主导产业,代表市政府对授权范围内的国有资产行使出资者权利,负责国有资产的投资运作和产权经营,保证国有资产的安全和增值
    4、本报告期内本行控股股东无变动。
    5、本报告期内董事、监事和高级管理人员持股情况:
     姓名    职务          年末数 年初数 增减
    许季才  董事长            0      0    0
    叶连捷  副董事长          0      0    0      
    周林副  董事长、行长      0      0    0      
    沈正中  董事              0      0    0      
    许  强  董事            272745 272745 0
    金式如  董事               162    162 0
    余锦云  董事            228501 228501 0
    张宝琴  董事              0      0    0      
    采振祥  董事             55800  55800 0
    王玉洁  董事              0   
    李新芳  董事              0 
    陈兆民  党委书记          0  
    黄本辉  党委副书记        0      0    0     
    张润深  副行长            3225   3225 0
    朱振中  副行长            0      0    0      
    肖少联  监事会主席        0      0    0      
    王魁芝  监事会副主席      1875   1875 0
    符永江  监事              0      0    0
    肖林书  监事            161448 161448 0
    李华青  监事              0      0    0      
    孙玉仓  监事               528    528 0
    注:
    ①王玉洁女士、李新芳先生为1998年度股东大会新增董事,无年初数。
    ②报告期后,许季才先生已于1999年2月27日不再担任董事和董事长职务。陈兆民先生于1998年8月任本行中共党委书记,并已于1999年2月27日经本行临时股东大会和董事会选举通过正式当选为本行董事和董事长。报告期内陈兆民先生持股无年初数。
    四、股东大会简介
    (一)报告期内召开的股东大会决议内容:
    本行于1998年4月16日在深圳市红叶娱乐广场召开1998年度股东会议。到会股东311名,代表股份493999735股,占本行有表决权总股份的31.83%。股东大会审议通过的决议内容如下:
    1、以普通决议表决方式通过的决议有:
    《1997年度董事会工作报告》;
    《1997年度监事会工作报告》;
    《1997年度决算报告》;
    《1998年度预算报告》;
    2、以特别决议表决方式通过依据中国证监会发布《上市公司章程指引》修改的《深圳发展银行章程》,该章程于股东大会后上报深圳市证券管理办公室审核通过,并上报中国人民银行审核,已于报告期后经中国人民银行银复[1999]54号文核准生效。
    3、选举、更换本行董事、监事情况:
    以超过到会股东持股数一半以上的有效票数,通过累积投票方式选举出第四届董事会董事11人:许季才、叶连捷、周林、沈正中、许强、金式如、余锦云、张宝琴、采振祥、王玉洁、李新芳。
    以超过到会股东持股数一半以上的有效票数,通过累积投票方式选举出第三届监事会由股东代表出任的监事5人:肖少联、王魁芝、符永江、肖林书、李华青。
    (二)报告期内董事、监事的姓名、性别、年龄、年度报酬情况:
    董事姓名 性别 年龄   年度报酬
    许季才    男   67    24.11万元
    叶连捷    男   60  不在本行领取薪酬
    周  林    男   47    24.11万元
    沈正中    男   62  不在本行领取薪酬
    许  强    女   69  不在本行领取薪酬
    金式如    男   56  不在本行领取薪酬
    余锦云    男   62  不在本行领取薪酬
    张宝琴    女   54  不在本行领取薪酬
    采振祥    男   41  不在本行领取薪酬
    王玉洁    女   55  不在本行领取薪酬
    李新芳    男   47  不在本行领取薪酬
    监事姓名  性别 年龄    年度报酬
    肖少联    男    64  不在本行领取薪酬
    王魁芝    女    60  不在本行领取薪酬
    符永江    男    53  不在本行领取薪酬
    肖林书    男    61  不在本行领取薪酬
    李华青    男    45  不在本行领取薪酬
    孙玉仓*   男    41  14.14万元
    注*:孙玉仓为在本行领取薪酬的员工监事。
    (三)董事、监事任期情况:第四届董事会全体董事和第三届监事会全体监事任期均为三年,由1998年4月16日至2001年4月16日。
    (四)在报告期内离任的董事、监事姓名及离任原因:
    本行董事会于1998年度股东会议进行换届选举,第三届董事会董事潘广谦、简华洲未获第四届董事会董事候选人提名和选举,不再担任本行董事。
    第三届监事会由职工代表出任的监事曾令元因工作调动离开本行,不再担任本行监事。
    五、董事会报告
    (一)董事会工作报告
    1、报告期内董事会的会议情况及决议内容:
    1998年度本行共召开十次董事会议,会议情况如下。
    (1)1998年2月27日召开第三届董事会第二十六次会议,到会董事11人。经表决通过决议:《深圳发展银行1997年度行长业务报告》、《深圳发展银行1997年年度报告》和《深圳发展银行1997年年度报告(摘要)》,确定本行1998年度股东会议召开时间、地点、议题,按中国证监会颁布《上市公司章程指引》审议决定本行《章程》修改预案,根据中国人民银行和财政部《关于各商业银行暂停进行1997年度税后利润分配和股东分红的紧急通知》规定决定本行1997年度利润暂不分配。上述决议内容于1998年3月12日在《中国证券报》和《证券时报》公告。
    (2)1998年3月24日召开第三届董事会第二十七次会议,到会董事10人,经表决通过决议:《深圳发展银行1997年度董事会工作报告》、《深圳发展银行1998年度预算报告》、依据中国证监会《上市公司章程指引》修改的
《深圳发展银行章程(修改稿)》,第四届董事会董事候选人名单,1998年度股东会议议程及议案。
    (3)1998年4月3日召开第三届董事会第二十八次会议,到会董事9人,经表决通过决议:提交1998年度股东会议表决的98年度利润计划预定为8.5亿元。
    (4)1998年4月16日召开第四届董事会第一次会议,到会董事10人,经逐项表决通过,一致同意选举许季才先生为董事长、叶连捷先生为副董事长、周林先生为副董事长。经表决通过继续聘任雷鸣先生为董事会秘书长(董事会秘书)。上述决议内容于1998年4月17日在《中国证券报》和《证券时报》公告。
    (5)1998年6月29日召开第四届董事会第二次会议,到会董事9人,经表决通过,同意本行补提呆帐准备金的预案。
    (6)1998年8月12日召开第四届董事会第三次会议,到会董事10人,经表决通过《深圳发展银行1998年度中期报告》。
    (7)1998年8月28日召开第四届董事会第四次会议,到会董事8人,经表决通过决议:一致同意推选陈兆民先生为本行董事及董事长候选人,将其有关材料上报中国人民银行进行任职资格审查,待核准后按规定程序办理有关手续。
    经表决通过免去金维虹先生副行长职务。
    (8)1998年10月19日召开第四届董事会第五次会议,到会董事11人,经表决通过,一致同意按主管机关有关规定从1997年度未分配利润中补提呆帐准备金。
    (9)1998年11月27日召开第四届董事会第六次会议,到会董事8人,经表决通过决议:坚决执行中国人民银行规定,按要求与所有投资项目彻底脱钩。
    会议还表决通过决议,同意核销符合核销条件的呆帐贷款69笔,本外币折合人民币共计5076.32万元。
    (10)1998年12月15日召开第四届董事会第七次会议,到会董事8人,会议根据中国人民银行《关于核准陈兆民同志任职资格的批复》,经表决一致同意向股东大会推荐增补陈兆民先生为本行董事,按照法规规定程序召开股东大会和董事会,办理陈兆民先生的董事长任职手续。
    2、聘任或解聘行长、董事会秘书情况:
    经本行第四届董事会第一次会议表决通过,继续聘任雷鸣先生为本行董事会秘书长(董事会秘书)。
    本行副行长金维虹先生因工作调动,经本行第四届董事会第四次会议表决通过,免去金维虹先生副行长职务。
    (二)本次利润分配预案:
    本行经深圳中审会计师事务所审计后的1997年度净利润为51363.64万元,加年初未分配利润48063.97万元,并减去派送96年红股息51728.23万元及外币未分配利润折算差19.94万元,年末未分配利润为47679.44万元。97年未分配利润加1998年度净利润76433.91万元,减98年外币未分配利润折算差7.03万元,两年合并可供分配利润124106.32万元。
    经第四届董事会第十二次会议研究,建议1997-1998年度利润分配预案为:(1)按1997年度净利润的10%提取法定公积金5136.36万元,按净利润的10%提取法定公益金5136.36万元;(2)按1998年度净利润的10%提取法定公积金7643.39万元,按净利润的10%提取法定公益金7643.39万元;(3)余可供股东分配利润98546.82万元,从本行发展考虑,作为滚存利润留待以后分配。
    以上利润分配预案尚需提交1999年度股东大会审议表决通过。
    (四)报告期内本行利润分配方案执行情况:
    本行报告期内未进行利润分配和配股。
    (五)其它报告事项:
    报告期内本行选定的信息披露报刊名称为《中国证券报》和《证券时报》。
    六、监事会报告
    (一)报告期内监事会召开了三次会议,内容如下:
    1、1998年3月1日召开会议,讨论了1997年度监事会工作报告,讨论了第三届监事会换届工作。
    2、1998年4月16日召开会议,选举产生了新一届监事会主席、副主席。
    3、1998年11月27日召开会议,通报董事会议情况,研究监事会工作事项,讨论通过监事会工作条例。
    (二)有关对会计师事务所出具的有保留意见或解释性说明、无法表示意见或否定意见的审计报告所涉及事项的说明等问题,本行不存在以上情况。
    (三)有关本行报告期利润实现数若较利润预测数低10%以上或较利润预测数高20%以上,应详细说明造成差异的原因等问题,本行1998年按计划完成任务,故不存在这方面问题。
    七、业务报告摘要
    (一)银行业概况,本行在银行业地位:
    1998年是我国银行业面临形势十分严峻的一年,金融风险增大,同业竞争更为激烈,特别是央行三次降息和对商业银行监管的加强,对作为目前国内唯一一家上市银行的本行经营管理提出了更高的要求。面对这种形势,在董事会领导下,行长室带领全体员工齐心协力,按照“规范经营立行、资产质量立行、人才素质立行、经济效益立行”的理念,积极开拓,稳健经营,领导班子团结一心,在同业中存贷款和资产规模排名较落后的情况下,主要经济效益指标仍取得较好成绩。
                       深圳发展银行主要业务指标
               在国内13家同类商业银行中98年排名情况表
                    项目        名次
                     存款        9
                     贷款        8
                     总资产      9
                     资产利润率  1
    (资料来源:有关统计资料)
    (二)报告期内本行经营情况:
    报告期末,本行利润总额8.57亿元,比上年增加2.2亿元,增长34.53%。(说明:由于按主管机关规定在97年度利润中追溯调整补提呆帐准备金,使97年度利润总额减少3.65亿元,相对使98年度利润增长幅度提高较大)
    1、主营业务情况
    本行主营业务经营范围是经中国人民银行批准的各项商业银行业务,主要包括:人民币、外币存贷款;国际、国内结算;票据贴现;外汇买卖;提供担保及信用证服务;提供保管箱服务等。1998年度主营业务收入26.1亿元,占营业收入总额的93.09%,较97年下降6.5%。
    存款是银行业务的根本。本行在1998年坚持规范经营,杜绝高息揽存等各种不良作法的前提下仍取得较好成绩。年末全行各项存款余额(含外币)312.11亿元,增长24.29%。其中储蓄存款80.13亿元,比上年增加11.58亿元,增长16.89%。
    报告期末,本行各项贷款余额(含外币)238.19亿元,比年初增加47.67亿元,增长25.02%。
    在报告期内,本行为控制金融风险,改善资产质量采取了一系列措施。除了在关键业务环节完善内控机制和在业绩考评指标体系中加大资产质量考核力度外,还建立了资产风险管理委员会,并对全行不良资产进行了清理,虽然不良资产率因此有所上升,但摸清了家底,并在此基础上做好呆帐核销工作和催收逾期贷款,为控制金融风险奠定基础。经全行努力,全年收回各项逾期资金14424万元,其中部份逾期长达十年之久。另外,按法规规定程序核销呆帐5076.32万元。经努力,我行资本充足率仍保持在20.72%,比上年同期下降0.36%,资产质量较好。
    本行国际业务在1998年国际金融市场危机重重、国内监管日益严格的局面中,仍有所发展。报告期未,本行国际业务实现外汇帐面利润5156万美元,比上年增加58万美元,增长1.1%。各项外汇存款69897万美元,较上年末下降3.76%。各项外汇贷款68091万美元,较上年末增长0.34%。全行外汇业务结算量较上年下降16.6%,但结售汇逆差下降32.25%,显示结售汇业务的结构有所改善。
    电脑网络是现代银行业务发展的基础。报告期内本行加大了电脑网络建设力度。在全力解决电脑2000年问题同时,还一并完成了新主机投产,实现全行所有网点通存通兑,加入公用POS系统,完善ATM系统,加入同城大额实时支付系统,完成上海、杭州及深圳市内新网点上机联网运行等二十多项工作。还制定新的电子化发展规划,确定有利于控制风险和国际接轨的电脑信息处理模式。全行电子系统安全运转率达到99%以上,为从技术上防止金融风险提供了有力的保证。
    在理财业务方面,报告期内建立了电话银行理财中心,开办代售城市道路泊车卡业务,保管箱业务有较大发展,完成发展卡与POS系统联网。这些新业务品种的发展,为我行开辟新的利润增长点打下一定的基础。
    报告期内本行网点建设取得了具有战略意义的突破。本行上海分行于1998年4月20日开业,杭州分行于1998年10月25日开业。这两家分行的设立为本行未来新的利润增长奠定了坚实基础。
    本行物业管理是一项难度较大工作。经有关部门艰苦努力,总行大厦出租计划超额圆满完成,南头大厦出租率达到较高比例。物业管理水平有较大提高,总行大厦获得深圳市和广东省级优秀大厦称号。
    为适应业务发展,1998年我行在适当选聘优秀人才同时,加强对行内员工的培训、轮岗、持证上岗和行内招聘,实行行内人才流动,优胜劣汰,有效地激发了全行员工积极性,在较艰苦的条件下仍能保持旺盛的热情,有效促进业务发展。
    2、财务状况及经营情况
    报告期末,按调整后数据,本行主营业务利润6.65亿元,增加3.38亿元,增长103%;净利润7.64亿元,增加2.51亿元,增长  48.92%
。上述两项指标增长过高的主要原因是因提取呆帐准备金等调减了97年有关项目所致。
    总资产393.39亿元,比上年增加80.41亿元,增长25.71%,主要是贷款增加。长期负债98.45亿元,比上年增加21.52亿元,增长27.97%,主要是卖出回购证券款及存款增加。股东权益36.76亿元,比上年增加7.64亿元,增长26.24%,主要是未分配利润增加。
    3、在经营中出现的问题与困难及解决方案
    本行在98年度经营工作中面临的主要困难是二个方面。从外部环境看,亚洲金融危机带来外汇业务风险加大,国内三次降息减少银行业利润来源;从行内看,新开设网点还处在投入期,产生利润还有待一定时间,新的利润增长点还有待培育,业务结构与经济环境的变化还有不相适应之处有待改善。
    为解决这些方面问题,本行主要是加强规范管理,减少经营成本,完善内控机制,同时力争在开拓网点和业务新品种方面有较大进展,为今后的发展奠定基础。
    (三)本行投资情况
    根据《中华人民共和国商业银行法》和国务院、中国人民银行有关规定,我行在报告期内未进行任何新的实业投资。原有投资按有关规定正在积极清理脱钩之中。
    (四)经营环境及宏观政策、法规发生重大变化,对本行的影响情况
    报告期内,国际金融市场中风潮不断。国内为控制金融风险,对商业银行监管日益加强,同业竞争更趋激烈,加上三次降息的滞后效应,对本行经营和盈利能力有较大影响。
    (五)1999年度业务发展计划
    根据1998年度的实际情况和1999年的经营环境,本行确定1999年为“规范、质量、发展年”,制定的基本工作方针是:继续坚持规范经营,进一步加大防范和化解金融风险的工作力度,完善内控机制,大力清理和消化不良资产;通过调整业务结构、完善管理框架、全力开拓和扶持异地分支行发展,实现业务的稳健发展和经营管理水平的全面提高。
    1、严格规范经营
    坚持规范经营,完善稽核监督机制和资产质量考评机制,实现资产质量与效益的同步增长。建立资产风险预警应变机构。要以基本客户制度为中心进一步调整信贷结构,优化资产负债结构,保持在规范经营的前提下,实现业务的健康、快速发展。
    2、抓好机构开拓
    本报告期后,本行宁波和温州支行已分别在1999年3月和4月份开业,在这个基础上,进一步在国内经济发达地区开拓新的分支行机构网点,为本行未来发展和利润增长储备充足的后续来源。本行机构建设的方针是:建设一个就保质、保量、保规范地建好一个。
    3、提高人才素质
    坚持“以人为本”,进一步加大培训力度,强化员工上岗培训和在职教育,全面提高员工综合素质,从根本上保证本行规范经营,促进业务发展。
    我行全体员工有决心,有信心,按央行要求规范经营,调整经营方针,开拓生存空间,最大限度地减少不利因素,完成发展计划。
    八、重大事项
    (一)重大诉讼、仲裁事项
    本报告期内本行无重大诉讼、仲裁事项。
    (二)收购、出售资产、吸收合并事项
    本报告期内本行无收购、出售资产、吸收合并事项。
    (三)重大关联交易事项
    本报告期内本行无重大关联交易事项。
    (四)逾期末收回的委托存款或委托贷款
    报告期内本行无逾期未收回的委托存款或委托贷款。
    (五)聘任会计师事务所情况
    报告期内继续聘用深圳中审会计师事务所为进行本行会计报表审计等有关业务的会计师事务所。
    (六)重大合同情况
    本报告期内本行无重大交易合同。
    (七)报告期内本行更改名称或股票简称情况
    本报告期内本行名称及股票简称无改变。
    (八)计算机2000年问题:
    本行对计算机2000年问题给予高度重视,列为防范金融风险的头等大事。在报告期内,经全行共同努力,取得一定进展,受到主管机关的表扬。
    1、关于计算机2000年问题就绪的定义:
    总体完整性表示当前日期的任何值都不会中断正常系统的运作;日期完整性表示任何数据跨世纪的合法算术、逻辑和日期运算都会得到正确的结果;隐式世纪在事务输入或外部数据输入中遇到不包含世纪内容的数据时软件不会默认赋予一个世纪值;能正确处理与闰年有关的事件。
    2、2000年问题所引起的风险评估:
    本行计算机系统和含有嵌入式电脑芯片的控制系统,主要是近几年开发和购置,在设计和实施时已部份的考虑了2000年问题。而且主要技术人员、管理人员仍在从事这些工作。因此,2000年问题对我行的影响有限并且能有效控制和解决。
    3、2000年问题处理策略:
    本行对2000年问题实行一把手负责制,建立了专门的解决2000年问题组织机构,实行责任到人,2000年问题为首要工作重心,并制订了2000年问题应急方案。
    4、2000年问题解决计划与方案:
    已于1998年未完成系统软件版本升级和应用程序修改测式工作。计划于1999年一季度末完成测试验收,二季度末全面完成测试验收。
    方案主要是通过版本升级和购买服务解决操作系统和数据库的2000年问题。应用系统自行对年份进行转换。所有硬件设备平台进行升级换代和厂商书面确认解决。所有软件、硬件系统均必须通过专门的2000年问题测试。
    5、目前工作进度:
    截止1998年未,综合业务处理系统已完成程序修改和技术测试,已进入业务测试阶段。
    6、预计2000年问题就绪时间:
    1999年6月30日。
    7、解决2000年问题总体费用预算及对本行经营的影响:
    本行计算机系统是采取集中统一管理模式,而且本行建立时间不长,规模不大,因此2000年问题对本行的影响范围和深度有限,解决问题费用不多,远较其它大银行少。本行董事会对解决2000年问题有关需求给予全力支持。
    (九)其它重大事项。
    本报告期内,本行第四届董事会第六次会议决议,同意核销符合核销条件的呆帐贷款69笔,本外币折合人民币共计5076.32万元。
    九、财务报告
    (一)本行财务报告经深圳中审会计师事务所中国注册会计师侯立勋、陈勤慧审计,并出具了无保留意见的审计报告(财审[1999]052号)。
    (二)会计报表
    1、比较式资产负债表(见附表一);
    2、比较式利润表(见附表二);
    3、比较式利润分配表(见附表三);
    4、现金流量表(见附表四);
    (三)会计报表附注(除另有说明外,以人民币元为单位)
    1、公司简介
    深圳发展银行股份有限公司(“本银行”)系在对深圳经济特区内原5家农村信用社进行股份制改造的基础上设立的股份制商业银行。一九八七年五月十日以自由认购的形式首次向社会公开发售人民币普通股,于一九八七年十二月二十八日正式设立。一九八八年四月七日,本银行普通股在深圳经济特区证券公司首家挂牌公开上市。
    本银行经中国人民银行批准领有B11415840001号金融机构法人许可证,经深圳市工商行政管理局核准领有深司N46884号企业法人营业执照,经营下列各项商业银行业务:
    办理人民币存、贷、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买卖人民币有价证券;外汇存款、汇款;境内境外借款;在境内外发行或代理发行外币有价证券;外汇存款、汇款、境内境外汇借款;在境内外发行或代理发行外币有价证券;贸易、非贸易结算;外币票据的承兑和贴现;外汇放款,代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;经中国人民银行批准的其他业务。
    2、主要会计政策
    (1)会计制度
    本银行执行中华人民共和国《企业会计准则》、《金融企业会计制度》、《房地产开发企业会计制度》、《股份有限公司会计制度》及财政部财商字[1998]302号“关于修改金融机构应收利息核算年限及呆帐准备金提取办法的通知”等有关补充规定。
    (2)会计年度
    本银行采用公历年度,即从一月一日起至十二月三十一日为一个会计年度。
    (3)记帐基础和计价原则
    本银行会计核算以权责发生制为基础,以历史成本为计价原则。
    (4)记帐本位币和外币业务核算方法
    本银行以人民币为记帐本位币。银行外汇业务采用分帐制。年中交易按各原币记帐,年末将各原币种报表按结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。所属深圳市元盛实业公司(以下简称“元盛公司”)采用人民币为本位币,发生外币业务时,按市场汇价折合人民币记帐,年末对货币性项目外币余额按年末市场汇价进行调整,由此产生的折算差额作为汇兑损益列入当期财务费用。
    (5)现金等价物的确定标准
    指三个月内到期,易于转换为已知金额现金、价值变动风险低的短期债券投资。
    (6)坏帐核算方法
    本银行坏帐核算采用备抵法,年末按应收帐款及应收利息余额的3‰计提坏帐准备,元盛公司按年末债权总额(扣除关联企业往来)的1%计提。
    (7)存货核算方法
    存货系元盛公司房地产开发成本及开发产品,按实际成本核算,发出存货成本按加权平均法计算。
    低值易耗品领用时采用一次摊销法核算。
    存货跌价准备按各存货项目的预计可变现净值低于其帐面价值的差额提取。
    (8)呆帐准备
    本银行呆帐准备按年末贷款余额1%的差额提取,实际呆帐比例超过1%部分,当年全额补提呆帐准备金(见附注五.14)。本银行于本年按财政部有关规定,采用追溯调整法补提了呆帐准备金并反映在一九九八年度会计报表的期初留存收益(见附注二.16)。
    (9)长期投资核算方法
    ①股票投资
    本银行股票投资按成本法核算;
    ②股权投资
    本银行拥有被投资单位20%以下的表决权资本,或拥有20%以上但不具有重大影响,采用成本法核算;拥有被投资单位20%及以上的表决权资本,或虽不足20%但有重大影响,采用权益法核算。股权投资差额按10年平均摊销。
    ③债权投资
    本银行购入长期债券,按支付的价款扣除支付的各项费用以及所含应计利息后的余额作为实际成本,实际成本与债券面值的差额,作为溢价或折价;溢折价在债券存续期内于确认相关利息收入时采用直线法摊销。存续期内的应计利息和处置债券时收入与帐面值的差额,确认为当期投资收益。
    ④长期投资减值准备
    长期投资减值准备按各长期投资项目预计可收回金额低于帐面价值的差额提取。
    (10)固定资产核算方法
    固定资产标准为使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具和其他与生产经营有关的设备、器具和工具,以及不属于生产经营设备但使用年限超过两年并且单位价值在2,000元以上的资产。
    固定资产按实际成本计价。
    固定资产折旧采用平均年限法计算,按各类固定资产原值、预计的使用年限和估计残值(原值的1%)制定其折旧率,各类的固定资产预计的使用年限和年折旧率列示如下:
    类别            预计使用年限  年折旧率
    房屋建筑物          30年        3.30%
    运输工具             6年       16.50%
    电子计算机(大中型)   5年       19.80%
    电子计算机(微小型)   3年       33.00%
    机电器具             5年       19.80%
    (11)在建工程
    在建工程指购建中的房屋与设备及其他固定资产,按实际成本计价。在工程完工并可投入使用时依据工程实际成本转入固定资产。
    (12)开办费及长期待摊费用
    开办费及长期待摊费用以实际发生额核算。开办费按5年平均摊销;其他长期待摊费用按受益期限平均摊销。
    (13)收入确认原则
    以各项业务合同签订以后,在规定的计算期内按应计收入的数额确认营业收入的实现。
    根据财政部一九九八年五月二十九日颁布的财商字[1998]302号文件“关于修改金融机构应收利息核算年限及呆帐准备金提取办法的通知”,自一九九八年一月一日起,应收未收利息核算年限由两年缩短到一年,逾期满一年及一年以上的放款,其应收利息不再计入当期损益,在实际收到利息时计入当期利息收入。由于本银行于一九九八年六月份才收到有关文件的通知,一九九八年上半年对逾期一年但仍未满两年的放款计提利息收入约30,000,000元。
    劳务收入,在劳务已经提供同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认收入的实现。
    房地产开发业务在满足以下条件的情况下采用完工百分比法确认营业收入:(1)有建造合同,并且合同不可取消;(2)买方累计付款超过销售价格的50%以上;(3)其余款项能够收回;(4)开发项目的成本能够可靠的确定。分期收款方式销售的开发产品,以本期收到的价款或按合同约定的本期应收价款确认营业收入的实现。
    (14)所得税会计处理方法
    本银行所得税会计处理采用应付税款法。
    (15)合并会计报表的编制方法
    本银行对其他单位投资占该单位有表决资本总额50%以上或虽不足50%但具有实际控制权的,纳入合并会计报表的合并范围。
    合并会计报表系以本银行和元盛公司及其下属公司的会计报表为合并依据,合并时,将它们相互之间的投资、往来、资产购销和其他重大交易及其未实现利润全部抵销,逐项合并,并计算少数股东权益。
    (16)会计政策变更及其对会计报表的影响
    由于执行《股份有限公司会计制度》及财政部有关规定,本银行改变贷款呆帐准备金、存货跌价准备及长期投资减值准备的提取办法。该等会计政策变更,按财政部财会字[1998]29号文《关于贯彻实施《股份有限公司会计制度—会计科目和会计报表》有关政策衔接问题的通知》及中国证券监督管理委员会证监会字[1998]4号《关于执行股份有限公司会计制度有关问题的通知》的规定,本银行采用追溯调整法于一九九八年度会计报表的期初留存收益以及其它相关项目的期初数或上年比较数反映了有关会计政策变更。
    ①有关影响情况增加(减少)各年度利润如下:
      一九九七年      一九九七年度    合计
                         以前年度
    计提贷款呆帐准备
     (323289096.55)  (94710903.45)   (418000000.00)
    计提长期投资减值准备 
           —        (61874772.67)    (61874772.67)
    计提存货跌价准备 
           —        (20000000.00)    (20000000.00)
    提取上述准备对税务影响
    (包括税务机关对上年所
    得税、营业税的调整)* 
        16445509.97        —          16445509.97
    将一九九七年度利润表中的
    “以前年度损益调整”反映在
    年初未分配利润中* 
      (41836093.30)    41836093.30           —
    合计 
     (348679679.88) (134749582.82)   (483429262.70)
    注*根据《股份有限公司会计制度》的要求,本年度发生的调整以前年度损益的事项,调整本年度会计报表相关项目的年初数及上年实际数。本银行据此对上年度的报表进行了重新编列,将“以前年度损益调整”反映在以前年度报表中。
    ②对年初未分配利润影响
    项目                      一九九八年度  一九九七年度
    年初未分配利润(原报表数)  960223623.10   615389260.20
    追溯调整影响             (483429262.70) (134749582.82)
    年初未分配利润调整后      476794360.40   480639677.38
    3、税项
      税种           计税依据                         税率
    营业税       金融业务收入                         8%
    房地产       经营收入                             5%
    城建税       应纳营业税额按5%征收部分  1%、5%、7%
    教育费附加   应纳营业税额按5%征收部分       3%、7%
    企业所得税   应纳税所得额
                 其中:离岸业务利润                   10%
                 其他利润                      15%、33%
    4、本银行所控制的子公司情况
    公司名称   
注册地     注册资   本占权益比例   主营业务  是否合并
    深圳市元盛实业有限公司 
 深圳     2010万元      100%      房地产业    是
    深圳市深发投资发展有限公司 
 深圳     1050万元      100%      房地产业    是
    上海元盛房地产有限公司 
 上海     1500万元      100%      房地产业    是 
    大连元盛房屋开发有限公司 
 大连     1000万元      100%      房地产业    是
    上海银涛房地产开发有限公司 
 上海  美元2100万元     100%      房地产业    是
    上海银桥花园物业管理公司 
 上海        50万元      70%      物业管理    是
    上海银涛高尔夫俱乐部有限公司 
 上海      2000万元      75%     高尔夫球场   否
    上述公司中,除深圳市元盛实业有限公司系本银行直接控制外,其余公司均系通过元盛公司所间接控制。上海银涛高尔夫俱乐部有限公司属开办期,故未合并其会计报表。
    5、合并会计报表主要项目注释
    (1)货币资金
    项目         一九九八年       一九九七年
               十二月三十一日   十二月三十一日
    现金          256141160.80 248906545.40
    银行存款      260239906.79 151576860.87
    其他货币资金      33131.62    100742.64
    合计          516414199.21 400584148.91
    (2)拆放同业及拆放金融性公司
    于一九九八年十二月三十一日,本银行已将总额约20,496万元的拆放同业及拆放金融性公司款项列入催收款项管理,正在采用适当方式进行催收。
    本银行未对拆放同业及拆放金融性公司提取准备。
    (3)短期贷款
    项目                一九九八年       一九九七年
                       十二月三十一日  十二月三十一日
    工业贷款              941692580.00  1282078939.00
    集体工业贷款          252339300.00   355722710.00
    商业贷款             3546412403.90  3366098297.00
    集体商业贷款         1028342273.00   972872690.75
    建筑及基建企业贷款    531413850.00   298030940.00
    私营及个体贷款        378880421.06   254932605.89
    三资企业贷款         4614349955.88  3254085666.00
    农业贷款               13500000.00     9500000.00
    其他企业贷款         3888003922.58  3130726777.77
    短期信托贷款          144237309.00   146030000.00
    合计                15339172015.42 13070078626.41
    (4)应收帐款
           一九九八年十二月三十一日   一九九七年十二月三十一日
    帐龄         金额    占总额比例     金额    占总额比例
    1年以内  177779295.95  47.86% 116929301.68  53.46%
    1至2年    83259192.17  22.42%  37405921.13  17.11%
    2至3年    41509485.41  11.18%  45407877.28  20.76%
    3年以上   68875802.50  18.54%  18961483.44   8.67%
    合计     371423776.03 100.00% 218704583.53 100.00%
    应收帐款年末余额比年初余额增加69.83%,主要原因系受东南亚金融风波等经济环境变化影响,欠息客户增多,导致应收利息增加。
    应收帐款中无应收持有本银行5%股份以上的主要股东款。
    于一九九八年十二月三十一日,应收帐款分项列示如下:
    项目/内容              金额
    应收利息            355663071.82
    应收租赁金            7868253.86
    应收证券交易清算款     714191.66
    应收售楼款            7178258.69
    合计                371423776.03
    于一九九八年十二月三十一日,三年以上应收帐款6,888万元,本银行已采用适当方式进行催收。
    本银行按有关规定(见附注二、6)对应收帐款提取坏帐准备153万元。
    (5)预付帐款

           一九九八年十二月三十一日   一九九七年十二月三十一日
    帐龄         金额    占总额比例     金额    占总额比例
    1年以内  23414985.14 66.37%     15423465.75   99.68%
    1至2年   11864448.67 33.63%        —         —
    3年以上        —       —          50000.00    0.32%
    合计     35279433.81 100.00%    15473465.75  100.00%
    预付帐款中并无预付持有本银行5%以上股份的主要股东款。
    于一九九八年十二月三十一日,预付帐款主要项目列示如下:
    项目/内容                         金额
    分支行预付装修工程款          22719103.28
    上海银涛高尔夫球场灯光系统款   9360000.00
    (6)其他应收款
           一九九八年十二月三十一日   一九九七年十二月三十一日
    帐龄         金额    占总额比例     金额    占总额比例
    1年以内   88558646.17  32.16% 156789922.62  49.42%
    1至2年    93257187.20  33.87%  45752871.80  14.42%
    2至3年    26200974.63   9.52%  21656866.46   6.83%
    3年以上   67339115.57  24.45%  93056690.75  29.33%
    合计     275355923.57 100.00% 317256351.63 100.00%
    其他应收款中并无应收持有本银行5%以上股份的股东款。
    于一九九八年十二月三十一日,其他应收款主要项目列示如下:
      项目/内容                          金额
    暂付诉讼费                          37749295.04
    解付票据清算款                      24808049.37
    暂付进口设备税金                     8659814.21
    暂付租房定金                         7503311.70
    国际商业信贷银行                    10122393.23
    代垫热宝公司信用证款                28338461.32
    代垫通华房地产公司信用证款          19837912.69
    番禹支行代垫汇票款                  10450000.00
    苏州群鹰购物中心借款                 9000000.00
    惠州旅游服务公司“金麦山庄”投资款  10557120.41
    于一九九八年十二月三十一日,本银行已将总额约为10,594万元的其他应收款列入催收款项管理,正在采用适当的方式进行催收。
    本银行未对其他应收款提取坏帐准备。
    (7)自营证券
    自营证券年初余额801,098,167.10元,年末余额为零,系将自营国债转入长期债权投资。
    (8)买入返售证券
    于一九九八年十二月三十一日,本银行已将总额约7,285万元的买入返售证券列为催收款项管理,正在采取适当方式进行催收。
    本银行未对买入返售证券提取准备。
    (9)存货
    项目                    一九九八年     一九九七年
                          十二月三十一日 十二月三十一日
    深圳银沙大厦             53660849.13  47592313.25
    深圳美加广场             95588427.98  99002175.67
    深圳银怡花园             44457790.14  43719106.64
    深圳银宝花园             79640042.66      —
    大连湾里高城山住宅小区   18705745.34  44011686.17
    上海银桥花园             30333068.69  37178563.13
    上海银涛高尔夫球场      272844671.95 217773206.52
    合计                    595230595.89 489277051.38
    (10)存货跌价准备
    项目   一九九八年       一九九七年    可变现净值确定依据
          十二月三十一日  十二月三十一日
    深圳银宝花园 
           20000000.00      20000000.00  尚未开发前景不理想
    大连湾里高城山住宅小区 
             5500000.00         —       按当年售价估计
    合计    25500000.00     20000000.00
    (11)待摊费用
    类别                  年初余额    本年减少  年末余额
    各分支行办公楼租金  14427394.20 11916244.20 2511150.00
    (12)中长期贷款
    项目              一九九八年     一九九七年
                    十二月三十一日 十二月三十一日
    固定资产贷款       646092778.80  230662096.80
    按揭贷款          1406538177.74  866562041.75
    银团贷款            65139350.00   98685495.47
    中期流动资金贷款    69073655.10    3000000.00
    合计              2186843961.64 1198909634.02
    中长期贷款年末余额比年初余额增长82.40%,主要原因系固定资产贷款和按揭贷款增长幅度较大。
    (13)逾期贷款
    逾期贷款年初余额3,356,663,916.47元,年末余额4,915,393,453.56元,系银行发放的因借款人原因贷款到期(含展期后到期)未归还的贷款。其中:逾期(含展期后)1年以内的贷款2,540,061,609.49元,逾期1年以上的呆滞放款2,375,331,844.07元。年末逾期贷款率20.71%。
    逾期贷款期末余额比年初余额增长46.44%,主要原因系受东南亚金融风波等经济环境变化影响,外币及人民币贷款企业偿债能力下降,导致逾期贷款增加
。另外,本银行加强了对到期贷款延期及转贷的管理,也导致了逾期贷款余额的增加。
    (14)贷款呆帐准备金
    根据中华人民共和国财政部财商字[1998]302号文《关于修改金融机构应收利息核算年限及呆帐准备金提取办法的通知》的规定,“股份制商业银行在进行一九九七年税后利润分配时,董事会应当考虑本企业呆帐等不良资产的实际情况,在进行正常税后利润分配之前,对实际呆帐超过呆帐准备金余款部分,原则上应当补提呆帐准备金后再予分配”。本银行董事会考虑了银行贷款呆帐等不良资产实际情况后,本年补提了贷款呆帐准备金4.18亿元。
    本银行采用的贷款呆帐核销标准为:
    ①借款人和担保人依法宣告破产,经法定清偿后,仍未能还清的贷款。
    ②借款人死亡,或者依照《中华人民共和国民法通则》的规定,宣告失踪或者死亡,以其财产或遗产清偿后未能还清的贷款。
    ③借款人遭受重大自然灾害或意外事故,损失巨大且不能获得保险补偿,确实无力偿还的部分或全部贷款。
    本银行采用追溯调整法补提呆帐准备金4.18亿元,有关调整反映在一九九八年度会计报表的期初留存收益(见附注二.16)。
    贷款呆帐准备金经补提调整后年初余额486,961,439.49元,本年根据深圳市财政局深财外[1998]36号文批准核销放款呆帐48,637,378.39元,年末余额438,324,061.10元。由于本年按财政部规定,在考虑到实际呆帐比例后补提后的呆帐准备金已超过年末贷款余额比例1%,故本年未有另外计提呆帐准备金。
    对除上述核定为实际呆帐贷款以外的其他逾期贷款及呆滞贷款,本银行已采用适当的方式进行催收,尚存在回收的可能,但最终可能会有损失(见附注八)。
    (15)应收租赁款
    于一九九八年十二月三十一日,本银行已将总额约为2,234万元的应收款租赁款,列为催收款项管理。正在采用适当的方式进行催收。
    本银行未对应收租赁款提取准备。
    (16)长期股权投资
    长期股权投资分类列示如下:
    类别        
          年初余额     本年增加     本年减少       年末余额
    股票投资   
         76985407.60       -            -         76985407.60
    其他投资  
        255524855.97  31696412.50   12874187.16  185414193.49
    合计      
        332510263.57  31696412.50   12874187.16  262399601.09
    ①股票投资
    被投资单位名称  
             股份类别  股票数量  占被投资公司  一九九八年
                                 股权的比例  十二月三十一日
    深金田     法人股    6771271               9662218.60
    深万科     法人股    1467759               2131494.00
    深星源     法人股     338763                187195.00
    琼珠江     法人股    1150000               9650000.00
    深鸿基     法人股     786500               3215000.00
    深宝恒     法人股    1031250               2519500.00
    北海银河   法人股    4000000    4.87%     4000000.00
    梅州涤纶(集团)公司 
               法人股    1000000               1100000.00
    深圳中南实业有限公司 
               法人股    2000000               2500000.00
    武汉钢电股份有限公司 
               法人股   33450000    3.37%    30000000.00
    海南君和旅游股份有限公司 
               法人股    2800000    7.7%      2800000.00
    海南五洲旅游股份有限公司 
               法人股    4000000    3.7%      5220000.00
    广东三星企业(集团)股份有限公司 
               法人股     500000                500000.00
    海南白云山等四家股份有限公司  
               法人股                          3500000.00
    合计                                      76985407.60
    ②其他投资
    被投资单位名称 
  所占股权比例   一九九八年   本期权益增减额   累计权益增减额
               十二月三十一日
    深圳嘉丰纺织实业有限公司   
       8.09%    17740071.40    
    金融清算总中心会员费  
                 12000000.00    
    深圳金融电子结算中心  
                 15770570.00    
    海南国际金融网络有限公司 
        0.2%     2000000.00    
    深圳市三新电子有限公司  
                  5000000.00    
    广东人行等三家金融公司基金会费  
                 19000000.00    
    大连银寰房地产公司 
         50%     9048486.32   (2630928.67)      (5951513.68)
    上海汇银商城  5580000.00    
    番禺怡建科技工业城  
                 55989735.13    
    北海银滩花园  4497266.07    
    惠州银麦花园 17761703.12    
    深圳市资信评估公司  
                  1000000.00    
    深圳(莫斯科)股份有限公司  
                   827870.00    
    上海银涛高尔夫俱乐部有限公司
          75%    1500000000    
    上海银涛房地产开发有限公司
    股权投资溢价  4198491.45
    合计        185414193.49
    (17)长期债权投资
    长期债权投资年末余额3,183,423,189.34元,明细列示如下:
    债券投资  
  面值          年利率%   购入金额      到期日    本期利息  
       应计利息
    国家开发银行金融债券      
 906000000.00  5.07-6.84  906000000.00  2003.8.20 25320713.00  
     30482024.11
    国库券                   
2125491800.00 6.80-10.96 2125282685.40 2005.12.22 93045816.06 
    121658479.83
    合计                     
3031491800.00           3031282685.40            118366529.06  152140503.94
    (18)长期投资减值准备
    长期投资减值准备于一九九七年十二月三十一日及一九九八年十二月三十一日余额如下:
        项目                              金额
    梅州涤沦(集团)公司                  550000.00
    海南君和旅游股份有限公司           2800000.00
    海南白云山等四家股份有限公司       2750000.00
    深圳嘉丰纺织实业有限公司          17740071.40
    深圳市三新电子有限公司             5000000.00
    深圳(莫斯科)股份有限公司            827870.00
    上海汇银商城                       5580000.00
    番禺怡建科技工业城                20000000.00
    北海银滩花园                       4497266.07
    惠州银麦花园                       9000000.00
    合计                              68745207.47
    提取上述准备系因所投资的公司已倒闭、撤销或连续多年经营困难,或因合作项目无开发前景,估计可收回的金额低于帐面价值。
    (19)固定资产及累计折旧
    项目     年初余额     本年增加       本年减少   年末余额
    固定资产原值
    房屋建筑物                                           
           1061018330.18 119011190.77  676735.90 1179352785.05
    运输工具                                               
             83069490.74  29293091.75 2248440.58  110114141.91
    电子计算机(大中型)  
            112427366.53  35889689.41             148317055.94
    电子计算机(微型)                                            
             59602621.57  24353466.25  717489.17   83238598.65
    机电器具                                               
             34193786.21  28408288.17 2956552.37   59645522.01
    合计                                                 
           1350311595.23 236955726.35 6599218.02 1580668103.56
    累计折旧
    房屋建筑物                                            
             47136197.97   52173021.25  270083.43  99039135.79
    运输工具                                              
             34744229.50   15491329.10 1808177.04  48427381.56
    电子计算机(大中型)   
             54111592.75   26422413.53             80534006.28
    电子计算机(微型)                                                
             27748424.81   18312529.53  550881.84  45510072.50
    机电器具                                              
             16607482.50    7658764.22  329999.04  23936247.68
    合计    180347927.53  120058057.63 2959141.35 297446843.81
    固定资产净值                                        
           1169963667.70                         1283221259.75
    于一九九八年十二月三十一日固定资产中,包括了与房改有关的房屋建筑物原值约1.5亿元(见附注五.26)。
    (20)在建工程
    工程名称 
  年初余额       本年增加        转入固定资产       其他减少数            
         年末余额         资金来源         工程进度
    深圳发展银行大厦 
48223595.60      28301625.13      56045853.05  
       20479367.68       自有资金          后期工程
    深圳东涌培训中心 
16048231.76        436419.04    
       16484650.80       自有资金          前期
    深圳银都大厦 
11466205.36                                            2784.20 
       11463421.16       自有资金          80%
    深圳宝安宝发大厦 
14138074.29          
       14138074.29       自有资金         前期
    南头支行大厦 
 6726491.05                        6726491.05    
                         自有资金
    沙尾职工住宅 
69446750.00      7532855.00    
       76979605.00       自有资金        已完工
    水贝分理处购房款 
 2635500.00                        2635500.00  
                         自有资金
    新城广场购楼款 
 2822008.00                        2822008.00    
                         自有资金
    金通大厦购楼款 
 7607844.00                        7607844.00    
                         自有资金
    康乐大厦购楼款 
 4950000.00         
        4950000.00       自有资金       预付部分购房款
    佳和华强大厦购楼款 
 9000000.00                        9000000.00
                         自有资金
    金三角大厦购楼款 
 2071080.00          
        2071080.00       自有资金       预付部分购房款
    世界花园购楼款 
 1462024.00         
        1462024.00       自有资金       预付部分购房款
    大世界商业城购楼款 
 8220000.00      
        8220000.00       自有资金       预付部分购房款
    蛇口渔港综合楼 
 3319603.00      
        3319603.00       自有资金       预付部分购房款
    罗湖分理处购楼 
  852908.00      
         852908.00       自有资金       预付部分购房款
    海王大厦购楼款 
 9805158.00                        9802404.00          2754.00  
                         自有资金
    发展大厦支行购楼款 
14320049.74                                            4022.09      
       14316027.65       自有资金       待转固定资产
    珠海支行购楼款 
17821247.43       17214622.53  
       35035869.96       自有资金      预付部分购房款
    海南南华大厦 
98876428.10      
       98876428.10       自有资金      待转固定资产
    海南儋县白马井、
    木棠、海坡土地 
16246880.00      
       16246880.00       自有资金      预付部分土地款
    海南南澳渡假村 
43460387.00      
       43460387.00       自有资金        80%
    广州分行东风西办
    事处购楼款  
                 10573785.00    
       10573785.00       自有资金     预付部分购房款
    广州天河职工宿舍 
11967432.69        
       11967432.69       自有资金     已完工
    上海分行办公大楼  
                  9439986.14    
 9439986.14              自有资金     预付部分购房款
    佳宁娜广场购楼款 
 3406320.00       3406320.00      6812640.00    
                          自有资金
    花都支行购楼款 
13511680.97                      13511680.97
                           自有资金
    设备款  
                  3546000.00    
        3546000.00         自有资金    设备款
    其他零星工程 
 1596078.90                       1201661.90  
         394417.00         自有资金
    合计    
440001977.89     80451612.84    116166082.97           9560.29 
      404277947.47
    于一九九八年十二月三十一日,本银行在建工程中,海南儋县白马井、木棠、海坡土地已购入多年,工程项目尚未开工,海南南澳渡假村主体工程已停建多年,海南南华大厦已部分使用,尚未结转固定资产。
    (21)开办费
    种类        年初余额    本年增加    本年摊销    年末余额
    开办费    30919855.37 27792647.25 11925482.29 46787020.33
    (22)长期待摊费用
    种类      年初余额    本年增加     本年摊销    年末余额
    租入固定资产改良支出        
             81697561.81 58815198.33 19151168.77 121361591.37
    电脑专项款   
               363117.75               351117.75     12000.00
    职工宿舍房租  
               256228.00               256228.00  
    其他长期待摊费用            
             10492886.88  5989604.70  3469966.79  13012524.79
    房地产项目长期待摊费用      
             38420940.31 14205330.79   101080.61  52525190.49
    合计                       
            131230734.75 79010133.82 23329561.92 186911306.65
    (23)短期存款
    项目                        一九九八年      一九九七年
                              十二月三十一日   十二月三十一日
    工业存款                     486767167.58   545132173.37
    集体工业存款                 526509654.80   481633184.91
    商业存款                    2344427955.47  1677246448.18
    集体商业存款                 725211911.72   570626266.97
    建筑及基建企业存款           542745323.39   289699833.88
    私营及个体存款               614502943.19   332112379.65
    三资企业存款                2297326589.76  1906597453.06
    农业存款                     162533996.97   179543206.30
    其他存款                    5967534359.51  3960996393.54
    信用卡存款                      748028.99      813963.52
    部队存款                     115828751.30     3349626.46
    短期信托存款                   5831908.29    11605153.38
    短期定期存款                2995674322.26  3160425745.22
    合计                       16785642913.23 13119781828.44
    (24)短期借款
    借款类别         年初余额   年末余额  借款期限 月利率‰
    (1)银行借款    46889400.00 49838500.00
    其中:抵押       9050000.00  
    担保           37839400.00 49838500.00   11个月 5.86-9.17
    (2)非银行金融机构借款 
                   20000000.00  
    其中:信用      20000000.00  
    合计           66889400.00 49838500.00
    (25)预收帐款
    预收帐款年末余额49,735,157.37元,系元盛公司预收售房款。
    (26)其他应付款
    其他应付款年末余额258,874,351.83元,无应付持本银行5%以上股份的股东单位的款项。
    于一九九八年十二月三十一日,主要项目列示如下:
     项目/内容           金额
    员工房改款        126634178.63
    应付销户款          6771053.11
    应付工会经费        4660772.15
    应付工程款          7550750.17
    由于本银行的员工房改手续尚完成,故此本银行并未结转员工预付房改款及有关的房屋成本至利润表中。
    (27)应交税金
    类别                  一九九八年     一九九七年
                        十二月三十一日  十二月三十一日
    营业税                88097263.70 116310217.10
    城市建设维护税          848029.97   1212749.43
    教育费附加             1261904.80   2422120.19
    企业所得税            13848709.03  45801071.62
    合计                 104055907.50 165746158.34
    应交税金上年比较数系经追溯调整后数(见附注二.16)。
    (28)长期存款
      项目               一九九八年    一九九七年
                       十二月三十一日 十二月三十一日
    长期定期存款      4779001363.47 3429576259.43
    长期信托存款           -           2974631.09
    合计              4779001363.47 3432550890.52
    (29)长期借款
    借款类别  
          年初余额                   年末余额
     原币        本位币         原币         本位币   借款期限        
   年利率
    银行借款
    其中:抵押   
美元8000000.00 66238400.00  美元14000000.00 115901800.00  3年    
      8.67%
    (30)少数股东权益
    少数股东权益          一九九八年     一九九七年
                         十二月三十一日  十二月三十日
    上海北桥实业总公司      (285052.65)   (185976.25)
    香港龙涛洋行有限公司                  4997271.41
    合计                    (285052.65)   4811295.16
    (31)股本
    本银行年末股份总数1,551,847,092股,每股面值1元,股本总额1,551,847,092元。
    本银行股份结构如下:
                            一九九八年      一九九七年
                          十二月三十一日  十二月三十一日
    一、尚未流通股份
    国家拥有股份               124537422  124537422
    募集法人股                 355675236  355675236
    尚未流通股份合计           480212658  480212658
    二、已流通股份
    境内上市的人民币普通股    1071634434 1071634434
    已流通股份合计            1071634434 1071634434
    三、股份总数              1551847092 1551847092
    (32)资本公积
    资本公积年末余额291,335,763.65元,系股本溢价,本年度无变动。
    (33)盈余公积
    项目     年初余额    本年增加    本年减少   年末余额
    法定盈余公积                               
           156820411.54  127797562.27  20834.13 284597139.68
    法定公益金 
            78946869.87  127797562.27           206744432.14
    任意盈余公积                               
          356696689.01                 40958.31 356655730.70
    合计                                       
          592463970.42  255595124.54   61792.44 847997302.52
    盈余公积本年减少数系美元汇率变动差异。
    (34)投资收益
    项 目                   一九九八年度   一九九七年度
    (1)短期投资                             6059223.21
    其中:股票投资收益(成本法)               6059223.21
    (2)长期投资              184826928.92 305235332.94
    其中:股票投资收益(成本法)   357629.75 145854628.07
    债券投资收益             185895579.60 127571573.09
    其他投资收益(成本法)       1204648.24  39247914.55
    其他投资收益(权益法)      (2630928.67) (7438782.77)
    合计                     184826928.92 311294556.15
    债券投资收益系国家开发银行金融债券及国债利息收入。
    (35)营业外收入
    项目                 一九九八年度 一九九七年度
    固定资产清理收益        876708.74 1419191.00
    罚款收入               2990625.54 2659180.50
    久悬未取款项收入       6967608.84 2915616.72
    其他收入               3764124.58 1011767.99
    合计                  14599067.70 8005756.21
    (36)营业外支出
    项目               一九九八年度  一九九七年度
    固定资产清理损失      794426.02  911119.08
    支付久悬未取款项     1607598.65  576987.06
    公益性捐赠           1052631.80 1819688.00
    罚款支出               18045.45
    其他支出             4672554.70 6193557.27
    合计                 8145256.62 9501351.41
    6、资产负债表外科目
    截至一九九八年十二月三十一日止,本银行开出信用证855,002,917.01元,开出保证凭信16,837,973.42元,承兑汇票968,594,778.18元,贴现商业汇票332,239,762.57元。
    7、关联交易
    本银行并无需要披露之重大关联交易事项。
    8、或有事项
    截至一九九八年十二月三十一日止,本银行提起诉讼的银行信贷资产为人民币41,146万元,港币14,230万元,美元1,772万元。
    9、其他事项
    (1)按商业银行法及人民银行有关要求,本银行与深圳市元盛实业有限公司及其附属公司的脱钩工作正在办理中。本公司已将有关脱钩工作情况向中国人民银行作出报告。
    截至一九九八年十二月三十一日止,深圳市元盛实业有限公司总资产880,101,412.95元(已计提存货跌价损失准备25,500,000.00元、长期投资减值准备39,077,266.07元),总负债960,373,710.18元,净负债79,987,244.58元。
    (2)根据财政部[1998]302号文规定,各商业银行应按该文件规定补提一九九七年度的呆帐准备金,经本银行董事会批准,本银行从一九九七年度未分配利润中补提贷款呆帐准备金4.18亿元。(见附注二.16)。
    10、期后事项
    根据中国人民银行银发[1998]58号文,本银行一九九七年度未进行利润分配。于一九九九年四月十九日本银行第四届董事会第十二次会议决议,一九九七年度及一九九八年度利润分配预案如下:
    (1)一九九七年度调整后净利润513,636,432.11元,按10%提取法定盈余公积51,363,643.21元、按10%提取法定公益金51,363,643.21元。
    (2)一九九八年度净利润764,339,190.60元,按10%提取法定盈余公积76,433,919.06元、按10%提取法定公益金76,433,919.06元。
    (3)一九九七年度及一九九八年度净利润提取上述法定盈余公积及公益金后,可供股东分配利润985,468,134.75元,作为滚存利润,留待以后分配。
    上述利润分配预案,尚需股东大会讨论通过。本银行已据此调整了一九九八年度会计报表的相关项目。
    十、其它有关资料
    (一)本行首次注册登记日期、地点:1987年12月22日,深圳。
    (二)企业法人营业执照注册号:4403011010334
    (三)税务登记号:国税深字440301192185379
    地税登字440303192185379
    (四)未流通股票的托管机构名称:深圳证券结算有限公司
    (五)本行聘请的会计师事务所名称:深圳中审会计师事务所(原深圳市会计师事务所)
    地址:广东省深圳市深南中路统建大楼1栋11楼
    (六)本报告分别以中、英文两种文字编制,在对两种文本的理解上发生歧义时,以中文文本为准。
    十一、备查文件
    (一)裁有法定代表人、财务负责人、会计经办人员盖章的会计报表原件。
    (二)裁有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告正本。
    (三)报告期内在中国证监会指定报纸上公开披露过的所有本行文件正本及公告原件。

                                           深圳发展银行董事会
                                             1999年4月23日


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       附表二、截至一九九八年十二月三十一日止年度的利润表
                                           (以人民币元为单位)
 附注五         本集团                       本银行
        1998年度        1997年度     1998年度      1997年度
                          (重新编列)               (重新编列)
                        (见附注二.16)            (见附注二.16)一、主营业务收入  
       2803533793.62 2795255525.96 2618588999.24 2792131559.64
其中:利息收入                                                                       
       2173823520.33 1953342663.68 2182435394.68 1953342663.68
金融企业往来收入                                                                 
        358637302.23  703692215.31  358637302.23  703692215.31
手续费收入
         30262407.24  39610404.48    30262407.24   39610404.48
证券销售差价收入  
               -      28053822.65         -        28053822.65
租赁收益
          5181744.03   7432409.96     5181744.03    7432409.96
汇兑收益
         32645984.26  39881206.24    32645984.26   39831406.24
其他营业收入
          9426166.80  20168637.32     9426166.80   20168637.32
房地产经营收入         
        193556668.73   3074166.32             -             -
减:主营业务支出       
       1923730148.06 2254881135.65 1765785398.25 2249959128.19
其中:利息支出          
        907543436.16 1101350590.71  907543436.16 1101350590.71
金融企业往来利息支出    
         94044887.72  106490613.51   94044887.72  106490613.51
手续费支出
         11516987.90   12380002.10   11516987.90   12380002.10
营业费用  
        561085778.93  533808593.59  561085778.93  533808593.59
汇兑损失
          7747447.01    4200151.03    7747447.01    4200151.03
其他营业支出             
        183846860.53  491729177.25  183846860.53  491729177.25
房地产经营成本           
        151454943.13    1988158.32            -            -
房地产销售费用             
          6489806.68    2933849.14            -            -
减:主营业务税金及附加    
        191582783.15  185677894.62  184284333.78  184160506.47
二、主营业务利润         
        688220862.41  354696495.69  668519267.21  358011924.98
加:其他业务利润             
          329160.29      371353.45            -            -
减:存货跌价损失            
         5500000.00            -              -            -
管理费用                  
        13195405.37    14574432.88            -            -
财务费用                   
         4098638.66    13267320.76            -            -
三、营业利润             
       665755978.67   327226095.50  668519267.21  358011924.98
加:投资收益            
     34184826928.92   311294556.15  187589685.40  280689422.96
营业外收入
      3514599067.70     8005756.21   14485192.42    7815741.91
减:营业外支出                        
       368145256.62     9501351.41    8075714.49    9403785.67
四、利润总额                         
       857036718.67   637025056.45  862518430.54  637113304.18
减:所得税                             
        92796604.47   123476872.07   92796604.47  123476872.07
少数股东损益 (99076.40) (88247.73)              -            -
五、净利润                           764339190.60 513636432.11 769721826.07 513636432.11
                    附表一、资产负债表
截止一九九八年十二月三十一日                (以人民币元为单位)
    资产      附注五         
                 本集团                     本银行
       1998.12.31     1997.12.31    1998.12.31     1997.12.31
                      (重新编列)                 (重新编列)
                    (见附注二.16)               (见附注二.16)
流动资产:
现金及银行存款      
      516414199.21   400584148.91   457862734.60  355267896.31
存放中央银行款项   
     5585735719.81  4397987599.58  5585735719.81 4397987599.58
存放同业款项       
     1168664366.93  1241193475.78  1168664366.93 1241193475.78
存放联行款项       
           -         150463677.28         -       150463677.28
拆放同业           
     1499887774.82  1697512876.59  1499887774.82 1697512876.59
拆放金融性公司      
      318245500.63   297534441.32   318245500.63  297534441.32
短期贷款          
    15339172015.42 13070078626.41 15500176165.42 
                                                13205807026.41
应收进出口押汇     
     1308640529.42  1135893767.95  1308640529.42 1135893767.95
应收帐款            
      371423776.03   218704583.53   364245517.34  217800190.69
减:坏帐准备 
       (1535783.85)   (1619258.79)   (1148865.79) (1199523.90)
应收帐款净额                                                                  
      369887992.18   217085324.74   363096651.55  216600666.79
预付帐款                                                                     
       35279433.81    15473465.75    22719103.28            -
其他应收款                                                                
      275355923.57   317256351.63   746825497.17  713559256.55
贴现                                                                      
      235581348.30   153505183.54   235581348.30  153505183.54
委托贷款及委托投资                                                         
       69268180.00   170299375.41    69268180.00  170299375.41
自营证券                                                                 
            -        801098167.10         -       801098167.10
代理证券                                                                   
       28002300.00    29041700.00    28002300.00   29041700.00
买入返售证券                                                               
       72845471.33    78500000.00    72845471.33   78500000.00
存货  595230595.89   489277051.38            -             -
减:存货跌价准备 
      (25500000.00)  (20000000.00)           -             -
存货净额                                                                  
      569730595.89   469277051.38             -            -
待摊费用                                                                    
        2511150.00    14427394.20     2511150.00   14427394.20
流动资产合计                                                            
    27395222501.32 24657212627.57 27380062493.26
                                                24658692504.81
长期资产:
中长期贷款   
     2186843961.64 1198909634.02   2186843961.64 1198909634.02
逾期贷款                                                                   
     4915393453.56 3356663916.47   4915393453.56 3356663916.47
减:贷款呆帐准备金 
    (438324061.10) (486961439.49)  (438324061.10) 
                                                (486961439.49)
应收租赁款
      42447644.68    43837122.39     42447644.68   43837122.39
租赁资产
      83308953.60    83315492.20     83308953.60   83315492.20
减:待转租赁资产
     (83308953.60)  (83315492.20)   (83308953.60) 
                                                 (83315492.20)
长期股权投资   
     262399601.09   332510263.57    146323919.00  168038013.15
长期债权投资  
    3183423189.34   493210819.44   3183423189.34  493210819.44
长期投资合计  
    3445822790.43   825721083.01   3329747108.34  661248832.59
减:长期投资减值准备   
     (68745207.47)  (68745207.47)   (29667941.40) 
                                                 (29667941.40)
长期投资净额       
    3377077582.96   756975875.54   3300079166.94  631580891.19
其中:股权投资差额     
       4198491.45             -             -            -
固定资产原值       
    1580668103.56  1350311595.23   1568205970.73 1338680184.00
减:累计折旧 
    (297446843.81) (180347927.53) (293794070.34)(177879558.92)
固定资产净值   
    1283221259.75  1169963667.70  1274411900.39  1160800625.08
在建工程        
     404277947.47   440001977.89   403883530.47   439607560.89
固定资产清理               
长期资产合计  
   11770937788.96  6479390754.52 11684735596.58  6344438310.55
无形资产及其他资产:
开办费
      46787020.33    30919855.37    46674007.66    30734424.88
长期待摊费用              
     186911306.65   131230734.75   134386116.16    92809794.44
无形资产及其他资产合计      
       3698326.98   162150590.12   181060123.82   123544219.32
资产总计                
   39399858617.26 31298753972.21 39245858213.66 31126675034.68
负债和股东权益
流动负债:
短期存款      
   16785642913.23 13119781828.44 16828382804.17 13119781828.44
短期储蓄存款   
    4314345977.72  3582753526.54  4314345977.72  3582753526.54
财政性存款
      39054644.47    22299421.81    39054644.47    22299421.81
向中央银行借款   
     142952995.51    24494000.00   142952995.51    24494000.00
同业存放款项    
    1367622146.96  1275106072.43  1367622146.96  1275106072.43
联行存放款项     
     134268884.63         -        134268884.63           -
同业拆入         
     225665688.56   356031400.00   225665688.56   356031400.00
金融性公司拆入              
应解汇款         
     507497580.57   546908694.27   507497580.57   546908694.27
汇出汇款         
     298931562.03   542398823.33   298931562.03   542398823.33
委托存款
      69268180.00   170299375.41    69268180.00   170299375.41
应付代理证券款项                                                                     卖出回购证券款                                                                 
    1000000000.00         -       1000000000.00         -
短期借款                                                                       
      49838500.00    66889400.00            -           -
应付帐项                                                                  
     352116547.59   380843016.42   345020409.31   380819745.42
预收帐款                                                                      
      49735157.37    15699603.73            -           -
其他应付款                                                                
     258874351.83   271475925.24   282514078.80   257069142.57
应付工资                                                                  
     145972977.46   107719187.67   146073264.00   107719187.67
应付福利费   
      32343454.36    37640994.99    32004731.70    37377836.27
应交税金    
     104055907.50   165746158.34   100818229.64   164180252.09
应付股利                                                                             预提费用                                                                     
        652358.46     2703291.55      652358.46      522171.55
流动负债合计                                                               
   25878839828.25 20688790720.17 25835073536.53 20587761477.80
长期负债:
长期存款       
    4779001363.47  3432550890.52  4779001363.47  3432550890.52
长期储蓄存款   
    3698992369.03  3270162481.78  3698992369.03  3270162481.78
保证金         
    1250760016.24   923758998.11  1250760016.24   923758998.11
长期借款        
     115901800.00    66238400.00              -            -
长期负债合计   
    9844655548.74  7692710770.41  9728753748.74  7626472370.41
负债合计      
   35723495376.99 28381501490.58 35563827285.27 28214233848.21
少数股东权益:
少数股东权益 
      (3285052.65)    4811295.16        
股东权益:
股本                 
     1551847092.00 1551847092.00  1551847092.00  1551847092.00
资本公积              
      291335763.65  291335763.65   291335763.65   291335763.65
盈余公积           
      847997302.52  592463970.42   847997302.52   592463970.42
其中:公益金           
     206744432.14    78946869.87   206744432.14    78946869.87
未分配利润            
     985468134.75   476794360.40   990850770.22   476794360.40
股东权益合计         
    3676648292.92  2912441186.47  3682030928.39  2912441186.47
负债及股东权益合计  
   39399858617.26 31298753972.21 39245858213.66 31126675034.68
  
   附表四、截至一九九八年十二月三十一日止年度的现金流量表
                                          (以人民币元为单位)
                                     一九九八年度        
                                 本集团      本银行
一、经营活动产生的现金流量:
收到的贷款利息              2027408440.43   2036020314.78
金融企业往来收入收到的现金   358637302.23    358637302.23
手续费收支净额                18745419.34     18745419.34
租赁收入                       5181744.03      5181744.03
收到的其他经营收入            34324704.05     34324704.05
存款增加净额                6132580566.55   6175320457.49
与中央银行往来现金增加净额
                           (1069289124.72) (1069289124.72)
与金融机构往来现金增加净额   496326076.31    496326076.31
证券及租赁业务现金增加净额
                            1009406474.15   1009406474.15
销售商品收到的现金           221647516.81             -
收到的其他与经营活动有关的现金                
                              61502414.34     39058912.79
现金流入小计                9296471533.52   9103732280.45
支付的存款利息               943342772.27    943342772.27
金融企业往来支付的现金        94044887.72     94044887.72
其他营业支出支付的现金       265454393.02    265454393.02
支付给职工以及为职工支付的现金 
                             277170236.51    273516301.69
贷款增加净额                4833820586.54   4994824736.54
支付营业税及附加             221263083.32    215693993.64
支付的所得税款               124748967.06    124748967.06
支付的除营业税及附加、所得税以外的其他税费     
                               3666397.69      3666397.69
购买商品支付的现金           183304578.72             -
支付的其他与经营活动有关的现金                
                              58557788.12     52060014.05
现金流出小计                7005373690.97   6967352463.68
经营活动产生的现金流量净额  2291097842.55   2136379816.77
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资所收到的现金         612780047.71    612780047.71
分得股利或利润所收到的现金     2028777.04      1998687.80
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产而收回的现金净额   (456704.96)     (455913.58)
收到的其他与投资活动有关的现金  481319.04            -
现金流入小计                 614833438.83    614322821.93
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产所支付的现金     318586516.14    299521829.57
投资所支付的现金            2363617392.84   2348585970.84
现金流出小计                2682203908.98   2648107800.41
投资活动产生的现金流量净额 (2067370470.15) (2033784978.48)
三、筹资活动产生的现金流量:
借款所收到的现金              56102900.00            -
现金流入小计                  56102900.00            -
偿还债务所支付的现金         159420264.40            -
偿付利息所支付的现金           4625089.41            -
现金流出小计                 164045353.81            -
筹资活动产生的现金流量净额  (107942453.81)           -
四、汇率变动对现金的影响         45131.71            -
五、现金及现金等价物净增加额 115830050.30   102594838.29
     附注
1、不涉及现金收支的投资和筹资活动:
以固定资产偿还债务
以投资偿还债务
以固定资产进行长期投资
融资租赁固定资产
2、将净利润调节为经营活动的现金流量:
净利润                       764339190.60  769721826.07
加:少数股东损益                 (99076.40)        —
存货跌价损失                   5500000.00         —
计提的坏帐准备或转销的坏帐      (83474.94)   (50658.11)
固定资产折旧                 120058057.63  118735964.03
开办费及长期待摊费用摊销      35255044.21   35081545.78
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产的损失(减收益)      456704.96     455913.58
固定资产报废损失(减收益)       (538987.68)   (538987.68)
财务费用                       4098638.66        —
投资损失(减收益)            (184826928.92) (187589685.40)
存货的减少(减增加)           (26336541.85)       —
经营性应收项目的减少(减增加)
                           (5794371581.56)(5944674613.12)
经营性应付项目的增加(减减少)  
                            7386807650.83  7364399364.61
其他                         (19160852.99) (19160852.99)
经营活动产生的现金流量净额  2291097842.55 2136379816.77
3、现金及现金等价物净增加情况:
货币资金的期末余额           516414199.21  457862734.60
减:货币资金的期初余额       (400584148.91)(355267896.31)
现金及现金等价物净增加额     115830050.30  102594838.29

     附表三、截至一九九八年十二月三十一日止年度的利润分配表
                                        (以人民币元为单位)
             本集团                    本银行   
      1998年度      1997年度   1998年度      1997年度
                   (重新编列)               (重新编列)
                  (见附注二.16)             (见附注二.16)
一、净利润  
   764339190.60   513636432.11  769721826.07  513636432.11
加:年初未分配利润     (见附注二.16)
   476794360.40   480639677.38  476794360.40  480639677.38
外币未分配利润折算差 
      (70291.71)    (199385.09)    (70291.71)   (199385.09)
二、可供分配的利润             
  1241063259.29   994076724.40 1246445894.76  994076724.40
减:提取一九九七年度法定公积金    
    51363643.21        -         51363643.21             -
提取一九九七年度法定公益金       
    51363643.21        -         51363643.21             -
提取一九九八年度法定公积金       
    76433919.06        -         76433919.06             -
提取一九九八年度法定公益金
        (见附注十)
    76433919.06        -         76433919.06             -
三、可供股东分配的利润   
   985468134.75   994076724.40  990850770.22  994076724.40
减:提取任意盈余公积                  
应付普通股股利                      
转作股本的股利          
          -       517282364.00       -        517282364.00
四、未分配利润           
   985468134.75   476794360.40  990850770.22  476794360.40